净利润与每股收益情况 - 2024年第四季度普通股股东可获得的净利润为4710万美元，每股收益0.70美元，2023年同期分别为3240万美元和0.55美元；2024年全年净利润为1.414亿美元，每股收益2.26美元，2023年同期分别为1.489亿美元和2.51美元[1] - 2024年第四季度净利润4962.9万美元，较2023年的3496.8万美元增长41.9%；全年为1.5151亿美元，较2023年的1.59032亿美元下降4.7%[27] - 2024年基本每股净收益为0.70美元，较2023年的0.55美元增长27.3%；全年为2.26美元，较2023年的2.51美元下降10.0%[27] - 2024年12月31日净利润为49,629千美元，较2023年12月31日的34,968千美元增长41.93%[35] - 2024年12月31日摊薄后普通股每股净收益为0.70美元，与2023年12月31日持平[35] - 截至2024年12月31日的三个月，扣除税后重组和合并相关费用后，可供普通股股东分配的净利润为47,098千美元，加上相关费用后为47,608千美元[40] - 2024年第四季度归属于普通股股东的净利润（不包括税后重组和合并相关费用）为47,608千美元，全年为146,441千美元，2023年全年为151,933千美元[1] - 2024年第四季度摊薄后每股普通股净利润（不包括税后重组和合并相关费用）为0.71美元，全年为2.34美元，2023年全年为2.56美元[1] 贷款组合情况 - 截至2024年12月31日，贷款组合为127亿美元，同比增加10亿美元，增幅8.7%；商业贷款总额91亿美元，同比增长10.7%，季度环比年化增长8.5% [4][5] - 截至2024年12月31日，贷款总额为126.56429亿美元，较2023年增长8.7%，较2024年9月30日增长1.6%[31] - 截至2024年12月31日，总不良贷款为39,752千美元，较2024年9月30日的30,421千美元有所增加[37] - 截至2024年12月31日，30 - 89天逾期贷款为45,926千美元，占总贷款组合的0.36%[37] - 截至2024年12月31日，90天以上逾期贷款为13,553千美元，占总贷款组合的0.11%[37] - 截至2024年12月31日，受批评和分类贷款总计354,669千美元，占总贷款组合的2.80%[37] - 截至2024年12月31日，贷款信用损失准备金为138,766千美元，占总贷款组合的1.10%[37] - 截至2024年12月31日，年化净贷款冲销和回收占平均贷款的0.13%[37] 存款情况 - 存款为141亿美元，同比增长7.3%，季度环比年化增长8.6%；剔除存单后，存款同比增长3.9%，季度环比年化增长7.7% [4][6] - 截至2024年12月31日，存款总额为141.33717亿美元，较2023年增长7.3%，较2024年9月30日增长2.1%[31] 净利息收入情况 - 2024年第四季度净利息收入为1.265亿美元，同比增加870万美元，增幅7.4%；全年净利息收入4.782亿美元，减少310万美元，降幅0.7% [10] - 2024年第四季度净利息收入1.26506亿美元，较2023年的1.17758亿美元增长7.4%；全年为4.78208亿美元，较2023年的4.81338亿美元下降0.7%[27] - 2024年12月31日净利息收入为126,506千美元，较2023年12月31日的117,758千美元增长7.43%[35] - 2024年第四季度完全应税等效基础上的净利息收入为127,689千美元，全年为483,016千美元，2023年全年为486,343千美元[1] 非利息收入情况 - 2024年第四季度非利息收入为3640万美元，同比增加630万美元，增幅21%；全年非利息收入1.28亿美元，同比增加750万美元，增幅6.3% [11][12] - 2024年第四季度非利息收入3638.8万美元，较2023年的3007.4万美元增长21.0%；全年为1.27983亿美元，较2023年的1.20447亿美元增长6.3%[27] - 2024年12月31日总非利息收入为36,388千美元，较2023年12月31日的30,074千美元增长20.99%[35] - 2024年第四季度非利息收入为36,388千美元，全年为127,983千美元，2023年全年为120,447千美元[1] 非利息支出情况 - 2024年第四季度剔除重组和合并相关成本后的非利息支出为1.005亿美元，同比增加100万美元，增幅1%；全年为3.955亿美元，同比增加930万美元，增幅2.4% [13][14] - 2024年第四季度非利息支出1.01104亿美元，较2023年的9950.3万美元增长1.6%；全年为4.01871亿美元，较2023年的3.90002亿美元增长3.0%[27] - 2024年12月31日总非利息支出为101,104千美元，较2023年12月31日的99,503千美元增长1.61%[35] - 2024年第四季度非利息费用为101,104千美元，全年为401,871千美元，2023年全年为390,002千美元[1] 联邦住房贷款银行借款情况 - 2024年12月31日，联邦住房贷款银行借款总额为10亿美元，较9月30日减少1.75亿美元，降幅14.9% [7] - 截至2024年12月31日，联邦住房贷款银行借款为10亿美元，较2023年下降25.9%，较2024年9月30日下降14.9%[31] 净息差情况 - 2024年第四季度净息差为3.03%，较第三季度提高8个基点，同比提高1个基点 [9] - 2024年全年净息差为2.03%，较2023年的2.38%下降14.71%[29] 逾期贷款与非盈利资产占比情况 - 截至2024年12月31日，逾期贷款占贷款组合的比例季度环比增加3个基点至0.47%，非盈利资产占总资产的比例同比增加6个基点至0.22% [8] 资本比率情况 - 截至2024年12月31日，一级杠杆率为10.68%，一级风险资本比率为13.06%，普通股一级资本比率为12.07%，总风险资本比率为15.88% [15] - 截至2024年12月31日，一级杠杆资本比率为10.68%[37] - 截至2024年12月31日，一级风险资本比率为13.06%[37] - 截至2024年12月31日，总风险资本比率为15.88%[37] - 截至2024年12月31日，普通股一级资本比率（CET 1）为12.07%[37] 公司资产与管理资产情况 - 截至2024年12月31日，公司总资产187亿美元，信托和投资服务持有的管理资产60亿美元，证券账户价值（含年金）19亿美元[24] - 截至2024年12月31日，公司总资产为186.84298亿美元，较2023年增长5.5%，较2024年9月30日增长0.9%[31] - 2024年第四季度信托和投资服务管理资产为59.68亿美元，第三季度为60.61亿美元，第二季度为56.33亿美元，第一季度为56.01亿美元，2023年第四季度为53.60亿美元[29] - 2024年第四季度经纪交易商证券账户价值（包括年金）为18.52亿美元，第三季度为18.53亿美元，第二季度为17.80亿美元，第一季度为17.51亿美元，2023年第四季度为16.86亿美元[29] 利息和股息收入情况 - 2024年第四季度贷款利息和费用收入1.83251亿美元，较2023年的1.62498亿美元增长12.8%；全年为7.09802亿美元，较2023年的5.96852亿美元增长18.9%[27] - 2024年第四季度总利息和股息收入2.13585亿美元，较2023年的1.91318亿美元增长11.6%；全年为8.25641亿美元，较2023年的7.11516亿美元增长16.0%[27] - 2024年12月31日贷款利息及费用收入为183,251千美元，较2023年12月31日的162,498千美元增长12.77%[35] - 2024年12月31日总利息和股息收入为213,585千美元，较2023年12月31日的191,318千美元增长11.64%[35] 总利息支出情况 - 2024年第四季度总利息支出8707.9万美元，较2023年的7356万美元增长18.4%；全年为3.47433亿美元，较2023年的2.30178亿美元增长50.9%[27] - 2024年12月31日总利息支出为87,079千美元，较2023年12月31日的73,560千美元增长18.38%[35] 股息情况 - 2024年宣布的股息为每股0.37美元，较2023年的0.36美元增长2.8%；全年为1.45美元，较2023年的1.41美元增长2.8%[27] 资产回报率与股权回报率情况 - 2024年全年平均资产回报率为0.78%，较2023年的0.86%下降9.30%[29] - 2024年全年平均股权回报率为5.33%，较2023年的6.02%下降11.46%[29] - 2024年第四季度平均资产回报率为1.01%，第三季度为0.76%，第二季度为0.59%，第一季度为0.75%，2023年第四季度为0.74%[29] - 扣除税后重组和合并相关费用后，2024年各季度平均资产回报率（年化）分别为0.75%（3月31日）、0.66%（6月30日）、0.79%（9月30日）、1.02%（12月31日），全年为0.81%[40] - 扣除税后重组和合并相关费用后，2024年各季度平均股东权益回报率（年化）分别为5.24%（3月31日）、4.65%（6月30日）、5.32%（9月30日）、6.75%（12月31日），全年为5.52%[40] - 2024年各季度及年初至今剔除某些项目后的平均资产回报率（年化）分别为1.34%、1.12%、1.11%、1.08%和1.16%，2023年为1.25%[1] - 2024年各季度及年初至今剔除某些项目后的平均股权回报率（年化）分别为8.85%、7.55%、7.80%、7.49%和7.94%，2023年为8.71%[1] 生息资产收益率与计息负债成本情况 - 2024年全年生息资产收益率为5.10%，较2023年的4.63%增长10.15%[29] - 2024年全年计息负债成本为3.07%，较2023年的2.25%增长36.44%[29] - 2024年第四季度生息资产收益率为5.10%，第三季度为5.19%，第二季度为5.11%，第一季度为4.98%，2023年第四季度为4.88%[29] - 2024年第四季度计息负债成本为2.96%，第三季度为3.21%，第二季度为3.12%，第一季度为2.98%，2023年第四季度为2.76%[29] 公司负债与权益情况 - 截至2024年12月31日，公司总负债为158.94017亿美元，较2023年增长4.7%，较2024年9月30日增长1.2%[31] - 截至2024年12月31日，现金及银行存款为1.42271亿美元，较2023年下降10.2%，较2024年9月30日下降17.4%[31] - 截至2024年12月31日，普通股价值为1.56985亿美元，较2023年增长10.7%[31] - 截至2024年12月31日，资本盈余为18.09679亿美元，较2023年增长10.6%，较2024年9月30日增长0.1%[31] - 截至2024年12月31日，留存收益为11.92091亿美元，较2023年增长4.3%，较2024年9月30日