净利息收入表现 - 净利息收入为13亿美元，同比增长8500万美元（7%）[19] - 全税等价净利息收入增长9000万美元（7%），主要受平均盈利资产增加137亿美元（8%）推动，但全税等价净息差下降4个基点至3.11%[19] - 净利息收入为27.55亿美元，同比增长14%[36] - 利息收入为42.53亿美元，同比增长68%[36] - 利息支出为14.98亿美元，同比大幅增长13.79亿美元[36] - 净利息收益率（FTE）为3.11%，较去年同期3.15%略有下降[39] - 2023年第二季度净利息收入为8.5亿美元，同比增长7%[41] - 2023年第二季度平均生息资产增加137亿美元，增幅8%，推动全税等值净利息收入增长9000万美元[41] - 2023年第二季度全税等值净息差为3.11%，同比下降4个基点[41] - 2023年上半年净利息收入同比增长3.48亿美元，增幅14%，全税等值净息差为3.25%，上升23个基点[50] - 第二季度净利息收入为13.46亿美元，同比增长6.7%[207] - 第二季度总利息收入为22.25亿美元，同比大幅增长67.2%[207] - 第二季度总利息支出为8.79亿美元，同比激增1156%[207] - 第二季度存款利息支出为5.7亿美元，同比激增2180%[207] 非利息收入表现 - 非利息收入为4.95亿美元，同比增长1000万美元（2%）[21] - 非利息收入为10.07亿美元，同比增长2%[36] - 2023年上半年非利息收入为10.07亿美元，较去年同期的9.84亿美元增长2%，其中其他非利息收入增长8800万美元或93%，主要由于出售RPS业务获得5700万美元收益[60][61] - 2023年第二季度存款账户服务费收入为8700万美元，较去年同期的1.05亿美元下降17%[60] - 2023年第二季度抵押银行收入为3300万美元，较去年同期的4400万美元下降25%[60] - 2023年上半年抵押银行收入为5900万美元，较去年同期的9300万美元下降37%[60][61] - 第二季度非利息收入为4.95亿美元，同比增长2.1%[207] 非利息支出表现 - 非利息支出为10.5亿美元，同比增长3200万美元（3%）[21] - 2023年第二季度非利息支出为10.5亿美元，较去年同期的10.18亿美元增长3%[62] - 2023年上半年人事成本为12.62亿美元，较去年同期的11.57亿美元增长9%[62][63] 利润与每股收益 - 2023年第二季度净收入为5.59亿美元，摊薄后每股收益为0.35美元[18] - 归属于Huntington的净收入为11.61亿美元，同比增长16%[36] - 2023年第二季度归属于Huntington的净收入为5.59亿美元，同比增长3.7%[207] - 上半年归属于Huntington的净收入为11.61亿美元，同比增长16.2%[207] - 第二季度普通股每股基本收益为0.36美元，去年同期为0.35美元[207] - 2023年上半年净利润为11.71亿美元，相比2022年同期的10.03亿美元增长16.7%[211] 信贷损失准备金 - 信贷损失准备金为9200万美元，同比增加2500万美元（37%）[20] - 总贷款损失准备金为23亿美元，占总贷款和租赁的1.93%，同比增加1.74亿美元[20] - 贷款损失准备金为1.77亿美元，同比增长92%[36] - 2023年第二季度信贷损失拨备为9200万美元，同比增长2500万美元；上半年拨备为1.77亿美元，同比增长8500万美元，增幅92%[57] - 2023年第二季度信贷损失拨备总额为9200万美元，较去年同期的6700万美元增长37%[59] - 第二季度信贷损失拨备为9200万美元，同比增长37.3%[207] - 2023年上半年信贷损失拨备为1.77亿美元，相比2022年同期的9200万美元增长92.4%[211] 资产与贷款表现 - 总资产为1885亿美元，较2022年12月31日增加56亿美元（3%）[22] - 总生息资产平均余额为1749.09亿美元，同比增长8%[39] - 2023年第二季度平均总资产达1907亿美元，同比增长142亿美元，增幅8%[42] - 2023年第二季度平均贷款和租赁额增加74亿美元，增幅6%，其中商业贷款和租赁额增长58亿美元，增幅9%[42] - 2023年上半年平均贷款和租赁额增加83亿美元，增幅7%，平均总资产达1878亿美元，增长108亿美元，增幅6%[53] - 截至2023年6月30日，贷款和租赁组合总额为1212.25亿美元，其中商业贷款占56%，消费者贷款占44%[74] - 商业和工业贷款余额为498.34亿美元，占贷款组合的41%[74] - 截至2023年6月30日，公司总贷款和租赁组合为1212.25亿美元，较2022年12月31日的1195.23亿美元增长1.4%[78] - 总资产从2022年12月31日的1829.06亿美元增长至2023年6月30日的1885.05亿美元[205] - 贷款和租赁总额从2022年末的1195.23亿美元增至2023年第二季度末的1212.25亿美元[205] - 贷款和租赁损失拨备从2022年末的21.21亿美元增至2023年第二季度末的21.77亿美元[205] 负债与存款表现 - 总生息负债平均余额为1324.87亿美元，同比增长19%[39] - 2023年第二季度平均负债增加135亿美元，增幅9%，主要由平均借款增长124亿美元（增幅135%）驱动[43] - 2023年第二季度平均付息存款增加84亿美元，增幅8%，但平均无息存款减少78亿美元，降幅18%[43] - 核心存款总额从2022年末的1421.41亿美元小幅增长至2023年6月30日的1428.69亿美元，占存款总额的97%[127][129] - 无保险存款从2022年末的472.83亿美元（占存款总额32%）降至2023年6月30日的431.16亿美元（占29%）[129] - 批发融资总额从2022年末的175亿美元增至2023年6月30日的216亿美元，主要由于长期FHLB借款增加[133] - 存款构成发生变化：无息活期存款占比从26%降至23%，货币市场存款占比从24%增至28%[129] - 商业核心存款从641.07亿美元降至614.50亿美元，而消费者核心存款从780.34亿美元增至814.19亿美元[129] - 总存款从2022年末的1479.14亿美元微增至2023年第二季度末的1480.28亿美元[205] - 非计息需求存款从2022年末的382.42亿美元降至2023年第二季度末的333.40亿美元[205] - 长期债务从2022年末的96.86亿美元显著增加至2023年第二季度末的147.11亿美元[205] 资本与流动性 - 有形普通股权益与有形资产比率为5.80%，较2022年12月31日上升25个基点[23] - 普通股权一级资本比率为9.82%，较2022年12月31日的9.36%有所上升[23] - 现金及现金等价物从2022年末的67亿美元增至2023年6月30日的111亿美元，主要由于增加了在美联储的计息存款[131] - 证券投资总额从2022年末的413亿美元降至2023年6月30日的409亿美元，证券组合久期为4.7年[132] - 截至2023年6月30日，公司在联邦住房贷款银行和美联储的可用或有借款能力总额为772亿美元，较2022年12月31日的535亿美元有所增加[135] - 截至2023年6月30日，母公司持有的现金及现金等价物为37亿美元，而2022年12月31日为35亿美元[139] - 公司宣布的季度普通股现金股息为每股0.155美元，基于此的季度现金需求估计约为2.24亿美元[140] - 公司宣布的各类优先股季度股息，其总现金需求预计约为每季度3800万美元[140] - 2023年上半年，银行向母公司支付了2200万美元的优先股股息和7.53亿美元的普通股股息[141] - 截至2023年6月30日，合并层面的普通股权一级资本比率（CET1）为9.82%，较2022年12月31日的9.36%有所上升[152] - 截至2023年6月30日，合并层面的一级资本比率（Tier 1）为11.58%，总资本比率（Total）为13.82%[152] - 截至2023年6月30日，股东权益总额为188亿美元，较2022年12月31日增加了11亿美元，增幅为6%[158] - 公司董事会于2023年1月18日授权在截至2024年12月31日的八个季度内回购最多10亿美元的普通股[161] - 在截至2023年6月30日的六个月内，公司未根据当前回购授权回购任何普通股[161] - 股东权益总额从2022年末的177.69亿美元增长至2023年第二季度末的188.38亿美元[205] - 2023年上半年末股东权益总额为188.38亿美元，相比期初的177.69亿美元增长6.0%[210] - 2023年上半年宣布并支付普通股股息每股0.31美元，总计支付4.56亿美元[210] - 2023年上半年发行J系列优先股筹资3.17亿美元[210] 信贷质量与核销 - 2023年第二季度净核销额为4900万美元，占年化平均总贷款和租赁的0.16%，较上年同期的800万美元（0.03%）大幅增加4100万美元[81] - 截至2023年6月30日，非应计贷款和租赁总额为5.1亿美元，占总贷款和租赁的0.42%，较2022年12月31日的5.69亿美元（0.48%）有所改善[84] - 截至2023年6月30日，不良资产总额为5.57亿美元，较2022年12月31日的5.94亿美元下降3700万美元（6%）[84] - 截至2023年6月30日，信贷损失准备金为23.42亿美元，占总贷款和租赁的1.93%，高于2022年12月31日的22.71亿美元（1.90%）[95][96] - 商业贷款和租赁的净核销额在2023年第二季度增至2700万美元，而去年同期为净信用收回[81] - 在截至2023年6月30日的3.57亿美元商业相关非应计贷款中，有2.07亿美元（58%）逾期不足30天[83] - 2023年第二季度净核销额年化率为平均贷款和租赁额的0.16%，高于2022年同期的0.03%[98] - 2023年上半年净核销额年化率为0.17%，高于2022年同期的0.05%[99] - 商业贷款组合在2023年第二季度转为净核销0.16%，而2022年同期为净回收0.07%[98] - 商业和工业贷款在2023年第二季度净核销2000万美元，年化率为0.15%[98] - 其他消费贷款在2023年第二季度净核销1600万美元，年化率为5.17%[98] 业务线表现 - 消费者与区域银行业务2023年上半年净利息收入23.58亿美元，同比增长10.17亿美元或76%[181] - 消费者与区域银行业务2023年上半年净收入10.86亿美元，较去年同期的3.13亿美元增加7.73亿美元[180][181] - 消费者与区域银行业务净息差为4.48%，较去年同期的2.49%上升199个基点[181] - 商业银行业务2023年上半年净利息收入11.4亿美元，同比增长3.03亿美元或36%[183] - 商业银行业务2023年上半年净收入6.57亿美元，较去年同期的5.55亿美元增长1.02亿美元或18%[180][183] - 商业银行业务净息差为3.92%，较去年同期的3.19%上升73个基点[183] - 消费者与区域银行业务平均存款1043.73亿美元，同比下降20.84亿美元或2%[181] - 商业银行业务平均贷款和租赁资产为561.48亿美元，同比增长59.19亿美元或12%[183] - 消费者与区域银行业务信贷损失拨备1.1亿美元，同比下降5700万美元或34%[181] - 库务/其他业务2023年上半年净亏损5.82亿美元，较去年同期的净收入1.31亿美元下降7.13亿美元[180][186] 利率风险与管理 - 在利率上升200个基点情景下，截至2023年6月30日的净利息收入风险为增加6.4%[105] - 在利率下降200个基点情景下，截至2023年6月30日的净利息收入风险为减少5.4%[105] - 在利率上升200个基点情景下，截至2023年6月30日的经济价值权益风险为减少7.4%[108] - 截至2023年6月30日，所有基于LIBOR的贷款和衍生工具已过渡到SOFR基准利率[110] - 2023年第二季度，所有清算衍生工具已从LIBOR过渡到SOFR基准利率[113] - 利率互换组合名义价值从2022年12月31日的426.36亿美元增至2023年6月30日的581.04亿美元[116] - 抵押贷款服务权资本化金额为5.05亿美元，对应服务327亿美元的抵押贷款[120] - 2023年上半年公司签订了96亿美元、平均执行价为4.59%的利率互换期权，以对冲利率上升对资本的影响[119] 现金流量 - 2023年上半年经营活动产生的现金流量净额为7.60亿美元，相比2022年同期的18.24亿美元下降58.3%[211] - 2023年上半年融资活动产生的现金流量净额为47.47亿美元，主要用于发行长期债务135.94亿美元[211] - 2023年上半年投资活动使用的现金流量净额为11.32亿美元，主要用于购买可供出售证券15.49亿美元[211] - 2023年上半年末现金及现金等价物为110.79亿美元，相比期初的67.04亿美元增长65.3%[211] 其他重要内容 - 2023年第二季度所得税拨备为1.34亿美元，有效税率为19.3%，分别高于去年同期的1.2亿美元和18.1%[64] - 零售贸易行业贷款从2022年12月31日的98.94亿美元（占总额8%）增至2023年6月30日的108.43亿美元（占总额9%）[78] - 截至2023年6月30日，汽车经销商服务贷款为26亿美元，高于2022年12月31日的23亿美元[79] - 用于计算信贷损失准备金的基准情景预测，到2024年底失业率将逐步上升至峰值4.2%，2024年GDP预计增长2.3%[89][90] - 在100%不利情景下，信用损失拨备的敏感性分析显示可能增加约12亿美元[202] - 100%不利情景预测2023年底失业率为7.1%，2024年底为7.3%，分别比基线预测高出约3.3%和3.1%[201] - 截至2023年6月30日，信用损失拨备是基于对贷款组合预期终身信用损失的当前估计[197] - 第二季度其他综合亏损为2.51亿美元，去年同期为亏损7.84亿美元[208] - 2023年上半年其他综合收益为9200万美元，而2022年同期为亏损18.69亿美元[210]