净收益与每股收益情况 - 2025年第一季度净收益为1.69亿美元，摊薄后每股收益为1.13美元，较2024年第一季度的1.43亿美元和0.96美元分别增长18%[2][4] - 2025年第一季度，归属于普通股股东的净利润为1.69亿美元，摊薄后每股收益为1.13美元[1] - 2025年第一季度基本每股净收益为1.13美元，摊薄后每股净收益也为1.13美元[39] - 2025年3月31日，GAAP下归属于普通股股东的净收益为1.69亿美元，2024年12月31日、9月30日、6月30日和3月31日分别为2亿美元、2.04亿美元、1.9亿美元和1.43亿美元[49] 净利息收入与收益率情况 - 净利息收入为6.24亿美元，同比增长6%，净利息收益率为3.10%，高于2024年第一季度的2.94%[4][8][9] - 2025年3月31日总利息收入为10.28亿美元，净利息收入为6.24亿美元，净收入为1.7亿美元[39] - 2025年3月31日，净利息收益率为3.10%，存款成本为1.76%[1] - 截至2025年3月31日，平均生息资金利差为2.23%，净利息收益率为3.10%[45] - 2025年3月31日，非GAAP下调整后应税等效净利息收入为6.35亿美元，2024年12月31日、9月30日、6月30日和3月31日分别为6.39亿美元、6.32亿美元、6.08亿美元和5.96亿美元[54] 贷款与存款情况 - 贷款和租赁为599亿美元，同比增长3%；总存款为757亿美元，同比增长2%；客户存款（不包括经纪存款）为709亿美元，同比增长1%[4] - 3月下旬完成从科罗拉多州丹佛第一银行收购加利福尼亚州科切拉谷四个分行，增加约6.3亿美元存款和4.2亿美元贷款[4] - 贷款和租赁净额较上年同期增加18亿美元，即3%，至599亿美元，消费者贷款增加13亿美元，商业贷款增加5.31亿美元[19] - 存款总额较上年同期增加15亿美元，即2%，有息存款增加18亿美元，部分抵消无息活期存款减少3.45亿美元[24] - 2025年3月31日，客户存款（不包括经纪存款）为709亿美元，上年同期为699亿美元，贷存比从78%升至79%[25] - 2025年第一季度收购加州第一银行科切拉谷四个分行，贷款余额约4.2亿美元，存款余额约6.3亿美元[20][24] - 截至2025年3月31日，公司总资产为879.92亿美元，贷款投资净额为592.44亿美元，存款为756.92亿美元[1][2] - 2025年3月31日总贷款和租赁余额为599.41亿美元，较2024年3月31日的581.09亿美元有所增长[40] - 2025年3月31日商业贷款余额为310.1亿美元，商业房地产贷款余额为135.93亿美元，消费者贷款余额为153.38亿美元[40] 借款与资本比率情况 - 短期借款为35亿美元，同比下降29%；估计的CET1资本比率为10.8%，高于2024年第一季度的10.4%[4] - 借款总额较上年同期减少10亿美元，即18%，主要因证券回购协议和FRB短期预付款减少14亿美元，部分被长期债务增加4.2亿美元抵消[26] - 估计的普通股一级资本（CET1）为74亿美元，较上年同期增加7%，CET1资本比率为10.8%，上年同期为10.4%[30] - 截至2025年3月31日，公司有形普通股权益比率为5.9%，一级资本充足率为10.8%[1] 信贷损失情况 - 信贷损失拨备为1800万美元，高于2024年第一季度的1300万美元；净贷款和租赁冲销与平均贷款和租赁的年化比率为0.11%，高于2024年第一季度的0.04%[4] - 2025年第一季度信贷损失拨备为1800万美元，上年同期为1300万美元，信贷损失准备金为7.43亿美元，上年同期为7.36亿美元[21] - 净贷款和租赁冲销总额为1600万美元，上年同期为600万美元，非performing资产总额为3.07亿美元，占比从0.44%升至0.51%[21][22] - 分类贷款总额为29亿美元，占比从1.66%升至4.82%，主要在多户和工业CRE贷款组合[23] - 2025年第一季度，净贷款和租赁冲销与平均贷款的年化比率为0.11%[1] - 2025年3月31日非计息资产为3.07亿美元，占贷款和租赁的0.51%[41] - 2025年3月31日逾期90天以上的应计贷款为1300万美元，占贷款和租赁的0.02%[41] - 2025年3月31日非计息资产和逾期90天以上应计贷款合计3.18亿美元，占比0.53%[41] - 2025年3月31日逾期30 - 89天的应计贷款为1.05亿美元[41] - 2025年3月31日分类贷款为28.91亿美元，占总贷款和租赁的4.82%[41] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁损失准备金期末余额为6.97亿美元，贷款损失准备金与贷款和租赁的比率为1.16%，与非应计贷款的比率为229%，净贷款和租赁冲销（回收）与平均贷款的年化比率为0.11%[42] - 截至2025年3月31日，未提供资金的贷款承诺准备金期末余额为4600万美元[42] - 截至2025年3月31日，信用损失准备金总额为7.43亿美元，与未偿还贷款和租赁的比率为1.24%[42] - 截至2025年3月31日，非应计贷款总额为3.05亿美元，其中商业贷款1.58亿美元、商业房地产贷款5800万美元、消费者贷款8900万美元[43] - 截至2025年3月31日，净冲销（回收）总额为1600万美元，其中商业贷款1200万美元、商业房地产贷款无净冲销、消费者贷款400万美元[44] 非利息收入与支出情况 - 非利息收入为1.71亿美元，同比增长10%；客户相关非利息收入为1.58亿美元，同比增长4%[4][14] - 非利息支出为5.38亿美元，同比增长2%；调整后的非利息支出为5.33亿美元，同比增长4%[4] - 调整后的拨备前净收入为2.67亿美元，同比增长10%[4][5] - 非利息支出较上年同期增加1200万美元，即2%，调整后非利息支出增加2200万美元，即4%，效率比率从67.9%降至66.6%[16][17] - 2025年3月31日，GAAP下非利息费用为5.38亿美元，2024年12月31日、9月30日、6月30日和3月31日分别为5.09亿美元、5.02亿美元、5.09亿美元和5.26亿美元[54] - 2025年3月31日，非GAAP下调整后应税等效收入为8亿美元，2024年12月31日、9月30日、6月30日和3月31日分别为8.21亿美元、7.98亿美元、7.84亿美元和7.53亿美元[54] - 2025年3月31日，非GAAP下效率比率为66.6%，2024年12月31日、9月30日、6月30日和3月31日分别为62.0%、62.5%、64.5%和67.9%[54] 税率情况 - 有效税率为28.9%，高于2024年3月31日的24.6%，主要由于新州税法导致递延税资产重新估值[6] - 2025年第一季度，公司有效税率为28.9%，主要因新颁布的州税法对递延所得税资产进行重估[1] 投资证券情况 - 投资证券总额减少14亿美元，即7%，至187亿美元，主要因本金减少[18] 股东权益与股份情况 - 2025年第一季度总股东权益为63.27亿美元，较2024年第四季度增加2.03亿美元（3%），较2024年第一季度增加4.98亿美元（9%）[27] - 2025年第一季度优先股减少3.74亿美元（85%），主要因2024年第四季度赎回相关优先股[27] - 2025年第一季度普通股股息为每股0.43美元，2024年第一季度为每股0.41美元[27] - 2025年第一季度回购080万股普通股，花费4100万美元，2024年同期回购090万股，花费3500万美元[28] - 2025年3月31日，普通股每股账面价值为42.43美元，有形账面价值为34.95美元[1] - 每股有形账面价值增至34.95美元，上年同期为29.34美元[30] - 2025年3月31日加权平均流通普通股基本股数为14732.1万股，摊薄股数为14738.7万股[39] - 2025年3月31日，非GAAP下平均有形普通股权益回报率为13.4%，2024年12月31日、9月30日、6月30日和3月31日分别为16.0%、17.4%、17.5%和13.7%[49] - 排除累计其他综合收益（AOCI）影响后，各对应期间有形普通股权益回报率分别为9.2%、10.9%、11.4%、10.9%和8.4%[51] - 2025年3月31日，非GAAP下有形权益比率为6.0%，2024年12月31日、9月30日、6月30日和3月31日分别为5.8%、6.2%、5.7%和5.5%[52] - 2025年3月31日，非GAAP下有形普通股权益比率为5.9%，2024年12月31日、9月30日、6月30日和3月31日分别为5.7%、5.7%、5.2%和5.0%[52] - 2025年3月31日，非GAAP下每股有形账面价值为34.95美元，2024年12月31日、9月30日、6月30日和3月31日分别为33.85美元、33.12美元、30.67美元和29.34美元[52] 其他综合收益情况 - 2025年3月31日累计其他综合收益（损失）为亏损23亿美元，较2024年3月31日改善3.59亿美元[29] 公司运营与业绩讨论情况 - 公司在11个西部州运营，是全国性金融服务公司，获多项客户调查奖项[32] - 公司将在2025年4月21日下午5:30讨论第一季度业绩，可通过电话或网络直播参与[31] 平均余额与收益率情况 - 截至2025年3月31日，三个月平均货币市场投资余额为46.03亿美元，收益率为4.66%[45] - 截至2025年3月31日，三个月平均贷款和租赁余额为59.635亿美元，收益率为5.84%[45] - 截至2025年3月31日，总生息资产平均余额为83.002亿美元，收益率为5.08%[45] 公司2024年年度数据情况 - 2024年公司年度净收入为31亿美元，截至2024年12月31日总资产约为890亿美元[32] 公司第一季度末员工情况 - 2025年第一季度末，公司全职等效员工为9392人[1] 公司资产负债情况 - 截至2025年3月31日，总负债为83.195亿美元，股东权益为6.248亿美元[45]