公司上市与发售信息 - 公司于2024年3月28日在联交所上市，股份代号为2598[6] - 全球发售6430万股H股，包括1929万股H股的最终香港公开发售及4501万股H股的最终国际公开发售[7] - 上市日期为2024年3月28日[8] - 2024年3月28日，公司成功在联交所主板上市[14] - 2024年3月28日公司H股于联交所主板上市，全球发售6430万股H股，包括香港公开发售1929万股及国际发售4501万股[105] - H股发售价为每股10.220港元，含1.0%经纪佣金、0.0027%证监会交易徵费、0.00565%香港联交所交易费及0.00015%会财局交易徵费[105] - 全球发售所得款项净额约为5.48亿港元[106] 公司重要日期与会议 - 公司将于2025年6月6日举行股东周年大会[7] - 最后实际可行日期为2025年4月14日[8] - 报告期间为截至2024年12月31日止年度[8] - 公司章程于2024年7月15日经股东特别大会批准修订及重列[7] - 股东周年大会将于2025年6月6日举行，6月3日至6日暂停办理股份过户登记手续[117] 公司人员变动 - 辛洁先生和陈婉梅女士自2025年3月18日起获委任为授权代表，张丽霞女士同日辞任[3] - 陈婉梅女士和闫浩先生自2025年3月18日起担任联席公司秘书，张丽霞女士同日辞任[3] - 薛强军先生自2024年6月7日起辞任董事职位，魏萍女士同日获委任为董事[3] - 孙大利先生2024年4月获委任为公司总裁，负责整体战略规划和国内业务运营管理[95] - 沈恩光先生2024年4月获委任为公司副总经理，2025年3月获委任为连连国际首席执行官，负责全球业务运营管理[96] - 吕蔚嬿女士2024年4月获委任为公司副总经理，2025年3月获委任为首席运营官，协助战略规划和处理日常事务[97] - 傅琴女士2025年3月获委任为公司副总经理兼首席人才官，负责人力资源战略规划[98] - 闫浩先生2020年12月加入公司任董事会秘书，2023年6月获委任为联席公司秘书，负责信息披露及投资者关系[99] - 张丽霞女士2023年6月获委任为联席公司秘书，2025年3月18日辞任，陈婉梅女士接任[101] - 魏萍女士2024年6月7日获委任为执行董事，于2024年6月6日取得法律意见[103] - 2024年4月25日，薛强军先生辞任执行董事；6月7日，魏萍女士当选为执行董事[131] 公司业务牌照获取 - 2024年5月，公司获得卢森堡金融业监管委员会颁发的电子货币机构(EMI)牌照，全球支付牌照及相关资质增至65项[14] - 2024年12月，公司全资附属公司获得香港证券及期货事务监察委员会颁发的虚拟资产交易平台(VATP)牌照[14] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年公司实现总收入人民币1,315.0百万元，同比增长27.9%，毛利率保持在51.9% [15] - 2024年公司非国际财务报告准则经调整利润为人民币78.7百万元[15] - 截至2024年12月31日，公司资产总额为人民币14,538,817千元，负债总额为人民币13,303,310千元，权益总额为人民币1,235,507千元[12] - 2024年公司收入为人民币1,314,959千元，毛利为人民币682,521千元，年内亏损为人民币166,538千元[10] - 2024年公司收入13.15亿元，较去年增长27.9%，主要因数字支付业务收入增长2.764亿元和增值服务收入增长1260万元，部分被其他收入减少240万元抵销[26] - 2024年成本为6.324亿元，较去年增加1.815亿元，增幅40.3%[33] - 2024年毛利为6.825亿元，较去年同期增加18.2%；毛利率为51.9%，较去年降低4.2%[34] - 2024年销售及营销费用为2.483亿元，较去年增加0.565亿元，增长29.4%；经调整销售及营销费用为2.337亿元，较去年增加0.544亿元，增幅30.3%[36] - 2024年一般及行政开支为5.609亿元，较去年增加0.804亿元，增幅16.7%；经调整一般及行政开支为3.809亿元，较去年增加0.87亿元，增幅29.6%[38] - 2024年研发费用为3.191亿元，较去年增加0.509亿元，增幅19.0%；经调整的研发费用为2.67亿元，较去年增加0.416亿元，增幅18.2%[39] - 2024年其他收入为2.124亿元，较去年同期增加1.039亿元，增幅95.8%[40] - 2024年其他亏损为0.283亿元，去年其他收益为2.798亿元[41] - 2024年金融资产减值损失为0.062亿元，较去年增加0.045亿元[42] - 2024年按权益法核算的应占联营公司净亏损为2.925亿元，较去年减少3.727亿元，减幅56.0%[44] - 2024年年内亏损为1.665亿元，较2023年减少亏损4.877亿元，亏损收窄74.5%，经调整年内利润为7870万元[47][48] - 2024年EBITDA（非国际财务报告准则指标）为 - 5.25488亿元，2023年为 - 6.10156亿元[47] - 2024年经调整EBITDA（非国际财务报告准则指标）为 - 2.80257亿元，2023年为 - 3.59188亿元[47] - 2024年经营活动所用现金净额为1.11058亿元，投资活动所用现金净额为1.31028亿元，融资活动所得现金净额为5.69131亿元[49] - 2024年末现金及现金等价物为5.2225亿元，较年初增加3.27045亿元[49] - 截至2024年12月31日，银行借款为4.793亿元，其中长期银行借款总额为1.368亿元，利率4.0%；短期银行借款总额为3.425亿元，年利率3.15% - 4.05%[52] - 2024年12月31日，未使用银行授信额度约为7.806亿元[53] - 报告期内，集团资本开支为2140万元，主要用于购置物业、设备及无形资产[54] - 报告期内，经营活动所用现金主要因除所得税前亏损5.72亿元，多数为非现金项目[51] - 投资活动所用现金主要用于购买金融投资产品1.101亿元和购建长期资产2130万元[51] - 截至2024年12月31日，公司客户资金及受限制现金为126.069亿元，较2023年增长34.23亿元，主要因TPV及收入增长使客户资金增加34.225亿元[56] - 截至2024年12月31日，公司应计费用及其他应付款项为126.915亿元，较2023年增长33.796亿元，其中98.2%为应付商户及其他客户款项[57] - 截至2024年12月31日，集团抵押账面价值1.61亿元的投资物业、1.009亿元的楼宇及270万元的土地使用权，换取1.481亿元银行借款[61] - 截至2024年12月31日，公司资产负债比率约为38.8%[64] 各条业务线数据关键指标变化 - 2024年公司数字支付服务的TPV达人民币3.3万亿元，同比增长64.7%，累计服务客户数达590万家[15] - 截至2024年12月31日，全球支付业务TPV达2815亿元，同比增长63.1%，业务总收入8.078亿元，同比增长23.1%[23] - 截至2024年12月31日，境内支付业务TPV达3.0万亿元，同比增长64.9%，业务总收入3.429亿元，同比增长57.1%[24] - 2024年度增值服务总收入1.462亿元，同比增长9.5%[25] - 2024年度公司数字支付业务TPV达3.3万亿元，同比增长64.7%；全年总收入13.15亿元，同比增长27.9%；累计服务客户数达590万家[22] - 2024年数字支付服务收入11.506亿元，同比增长2.764亿元，增幅31.6%[27][30] - 2024年全球支付收入8.07772亿元，较去年增长1.5181亿元，增长23.1%[27][30] - 2024年境内支付收入3.4286亿元，增长1.2461亿元，增幅57.1%[27][30] - 2024年其他业务收入1813.4万元，较去年减少236.6万元，降幅11.5%[27] - 2024年增值服务收入为1.462亿元，增幅9.5%[31] 公司未来发展战略 - 2025年公司将巩固跨境支付、合规金融服务竞争优势，拓展全球化业务版图[16] - 2025年公司将加快构建Web2与Web3融合的新支付网络，全面拥抱人工智能(AI) [16] 连通股权交易与增资 - 报告期内，集团计划出售连通部分股权，完成后持股比例降至17.63%，该出售于2025年2月完成[66][68] - 根据协议，Amex TRS以15.69430688亿元购买连通14.27%股权，AEMD以3202.9312万元购买0.29%股权[68] - 连通拟增加注册资本23.30181818亿元至80.90181818亿元，Amex TRS及AEMD分别认购22.83578019亿元及4660.3799万元[69] - 出售及增资完成后，连通由Amex TRS、公司及AEMD分别持有80.72%、17.63%及1.65%[70] 公司人员构成与福利 - 截至2024年12月31日，公司共有1103名雇员，91.30%位于中国，8.70%位于海外[72] - 公司研发、销售及营销、一般及行政人员分别为385人（34.90%）、364人（33.00%）、354人（32.09%）[73] - 雇员福利开支总额（包括股份的薪酬开支）为8.163亿人民币，2023年为6.709亿人民币[75] 公司治理结构 - 董事会由八名董事组成，包括五名执行董事及三名独立非执行董事[78] - 章徵宇59岁，2009年2月加入集团，2018年1月起任董事长，2023年6月调任执行董事[79] - 辛洁50岁，2021年4月获委任为董事，2023年3月任首席执行官，2023年6月调任执行董事[79] - 魏萍53岁，2023年6月加入集团，任执行董事兼财务总监[82] - 朱晓松53岁，2018年1月获委任为董事，2023年6月调任执行董事[83] - 王愚47岁，2020年11月任首席技术官，2020年12月获委任为董事，2023年6月调任执行董事[84] - Chun Chang先生68岁，于2021年4月获委任为公司独立董事，2023年6月调任为独立非执行董事，拥有超35年管理经验[85] - 黄志坚先生51岁，于2023年6月获委任为公司独立非执行董事，在会计、银行及企业融资方面拥有超25年经验[86][87] - 林兰芬女士55岁，于2023年7月获委任为公司独立非执行董事，自1996年1月起任职于浙江大学计算机科学与技术学院[89] - 公司监事会由三名监事组成，包括两名股东代表监事和一名职工监事，任期三年[90] - 吴伟先生52岁，自2020年12月起担任公司监事会主席及股东代表监事，自2004年5月起担任上海格雷特投资管理有限公司监事[90] - 宋静芳女士50岁，自2020年12月起担任公司股东代表监事，2009年2月加入公司，此前于1993年1月至2007年10月在浙江省国家安全厅培训中心工作[91][92] - 洪晓雪女士29岁，自2020年12月起担任公司职工监事，2017年6月加入公司，2017年6月毕业于中国杭州职业技术学院，2023年7月毕业于南通大学[93][94] - 黄志坚先生自2023年8月起担任久融控股有限公司独立非执行董事，自2016年11月起担任翠华控股有限公司非执行董事[87] - 黄志坚先生自2020年4月起担任云游控股有限公司独立非执行董事，自2023年4月起担任现代中药集团有限公司独立非执行董事[87] - 黄志坚先生自2023年7月起担任东胜智慧城市服务控股有限公司副首席执行官，2014年10月至2018年担任该公司首席财务官[88] - 董事会由八名董事组成，其中五名执行董事及三名独立非执行董事；监事会由三名监事组成，含两名股东代表监事及一名雇员监事[128][129] 公司股份与股本信息 - 2024年12月31日，公司股本总额为人民币1,079,060,000元，分为1,079,060,000股每股面值人民币1.0元的股份，含418,668,764股H股及660,391,236股未上市股份[121] - 报告期间，集团未发行任何债权证（2023年：零）