净收入与每股收益变化 - 2025年第一季度净收入2420万美元，摊薄后每股收益0.63美元，较2024年第四季度的2820万美元和0.73美元有所下降，较2024年第一季度的3140万美元和0.82美元也有所下降[1][4][15] - 2025年第一季度净收入为2423.1万美元，2024年第四季度为2818.4万美元，2024年第一季度为3139.1万美元[31] - 2025年第一季度基本每股收益为0.63美元，2024年第四季度为0.73美元，2024年第一季度为0.82美元[31] - 2025年3月31日净利润为24,231千美元，2024年12月31日为28,184千美元，2024年3月31日为31,391千美元[47] 净利息收入变化 - 完全应税等效净利息收入8860万美元，较2024年第四季度的9200万美元减少340万美元，较2024年第一季度增加290万美元[5][16] - 2025年第一季度净利息收入为8.67亿美元，2024年第四季度为9.01亿美元，2024年第一季度为8.40亿美元[31] - 2025年第一季度，净利息收入（FTE）为88601000美元，低于2024年第四季度的92005000美元[36] - 2025年3月31日净利息收入为86,691千美元，2024年12月31日为90,131千美元，2024年3月31日为84,030千美元[48] 贷款总额变化 - 截至2025年3月31日，贷款总额76亿美元，较2024年第四季度的78亿美元有所下降，较2024年第一季度增加7720万美元或1.0%[6][17] - 截至2025年3月31日，总贷款余额为7646296000美元，较2024年12月31日下降1.4%，较2024年3月31日增长1.0%[34] 信贷损失拨备费用变化 - 2025年第一季度计提信贷损失拨备费用1020万美元，较2024年第四季度的200万美元大幅增加，2024年第一季度无此项费用[4][7][18] - 截至2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，信贷损失拨备分别为90192千美元、94455千美元和97607千美元[38] 平均总存款变化 - 2025年第一季度平均总存款降至83亿美元，较2024年第四季度减少1.116亿美元，较2024年第一季度增加4150万美元或0.5%[8][19] - 2025年第一季度，平均交易存款为7224352000美元，平均总存款为8260335000美元[36] 非利息收入变化 - 非利息收入1540万美元，较2024年第四季度的1110万美元增加，较2024年第一季度的1770万美元减少[9][20] - 2025年3月31日非利息收入为15,376千美元，2024年12月31日为11,119千美元，2024年3月31日为17,694千美元[49] 非利息支出变化 - 非利息支出降至6200万美元，较2024年第四季度减少250万美元，较2024年第一季度减少80万美元[10][21] - 2025年3月31日非利息费用为62,017千美元，2024年12月31日为64,546千美元，2024年3月31日为62,834千美元[49] 所得税费用变化 - 所得税费用降至560万美元，较2024年第四季度减少90万美元，较2024年第一季度减少190万美元[11][21] 资本充足率相关指标 - 截至2025年3月31日，一级杠杆率为10.89%，一级普通股核心资本充足率为13.61%[12] - 2025年3月31日一级杠杆比率为10.89%，2024年12月31日为10.69%，2024年3月31日为9.99%[33] - 2025年3月31日普通股一级风险资本比率为13.61%，2024年12月31日为13.20%，2024年3月31日为12.35%[33] 有形普通股账面价值变化 - 截至2025年3月31日，有形普通股账面价值每股增至25.94美元，较上季度增加0.66美元[3][14] - 截至2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，有形普通股账面价值每股（非GAAP）分别为25.94美元、25.28美元和23.32美元[46] 资产负债相关指标变化 - 2025年3月31日总资产为100.99亿美元，2024年12月31日为98.08亿美元，2024年3月31日为99.67亿美元[33] - 2025年3月31日总负债为87.70亿美元，2024年12月31日为85.03亿美元，2024年3月31日为87.36亿美元[33] - 2025年3月31日股东权益为13.29亿美元，2024年12月31日为13.05亿美元，2024年3月31日为12.32亿美元[33] - 2025年3月31日平均资产为9,916,023千美元，2024年12月31日为9,957,195千美元，2024年3月31日为9,888,261千美元[47] - 2025年3月31日平均有形资产为9,573,598千美元，2024年12月31日为9,612,778千美元，2024年3月31日为9,536,878千美元[47] - 2025年3月31日平均股东权益为1,323,915千美元，2024年12月31日为1,304,629千美元，2024年3月31日为1,226,283千美元[47] - 2025年3月31日平均有形普通股权益为981,490千美元，2024年12月31日为960,212千美元，2024年3月31日为874,900千美元[47] 贷款资金相关指标变化 - 2025年第一季度贷款资金总额为255724000美元，低于2024年第四季度的480029000美元[35] - 2025年第一季度，商业及工业贷款资金为108594000美元，低于2024年第四季度的146600000美元[35] 利息相关指标 - 截至2025年3月31日，产生利息的资产平均余额为9139904000美元，利息收入为131873000美元，平均利率为5.85%[36] - 截至2025年3月31日，计息负债平均余额为6275002000美元，利息支出为43272000美元，平均利率为2.80%[36] - 2025年第一季度，利率差（FTE）为3.05%，净利息收益率（FTE）为3.93%[36] - 截至2025年3月31日，净利息收益资产为2864902000美元[36] - 产生利息的资产与计息负债的平均比率为145.66%[36] - 截至2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日的三个月，税等效调整分别为1910美元、1874美元和1692美元[37] - 2025年3月31日利息收入为129,963千美元，2024年12月31日为136,086千美元，2024年3月31日为131,732千美元[48] - 2025年3月31日平均盈利资产为9,139,904千美元，2024年12月31日为9,177,840千美元，2024年3月31日为9,127,330千美元[48] 贷款质量相关指标 - 截至2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，期间年化净冲销与平均总贷款的比率分别为0.80%、0.11%和0.00%[38] - 截至2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，逾期30 - 89天仍计利息的贷款分别为17003美元、23164美元和3495美元[39] - 截至2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，非应计贷款分别为34620美元、35994美元和35817美元[39] 其他比率指标 - 截至2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，平均资产回报率分别为0.99%、1.13%和1.28%[42] - 截至2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，贷款与存款比率（期末）分别为90.77%、94.09%和88.86%[42] - 截至2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，非利息收入与总收入FTE的比率分别为14.79%、10.78%和17.11%[42] - 截至2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，有形普通股权益与有形资产（非GAAP）分别为10.13%、10.16%和9.17%[46] - 2025年3月31日平均股权与平均资产比率为13.35%，2024年12月31日为13.10%，2024年3月31日为12.40%[33]