贷款数据关键指标变化 - 2025年第一季度贷款增长2.36亿美元至58亿美元，年化增长率为17%[3] - 截至2025年3月31日，总贷款较2024年12月31日增加2.36亿美元至58亿美元，商业和工业贷款占第一季度新业务发起的60%，余额占总贷款组合的44%[10] - 截至2025年3月31日，总贷款为57.56672亿美元，较2024年12月31日的55.2092亿美元有所增加[43] - 2025年第一季度住宅保留贷款为2.5157亿美元，商业贷款为32.719亿美元，总贷款为43.8167亿美元[55] - 2025年第一季度总贷款平均余额为55.88348亿美元，收益为7559.6万美元，年化收益率为5.41% [59] - 2025年第一季度，总贷款平均余额为5588348美元，利息收入为75596美元，年化收益率为5.41%[62] 存款数据关键指标变化 - 2025年第一季度核心关系存款余额增加1.77亿美元，自2024年1月1日以来公司总流动性状况改善9.28亿美元，增幅26%，截至2025年3月31日总存款增至63亿美元[3] - 截至2025年3月31日，总存款较2024年12月31日增加1.58亿美元至63亿美元，非利息活期存款增长7200万美元，占该时期总存款增长的46%[10] - 截至2025年3月31日，存款总额为62.86556亿美元，较2024年12月31日的61.29022亿美元有所上升[43] - 2025年第一季度计息存款平均余额为50.12397亿美元，利息支出为3937.6万美元，成本率为3.14% [59] - 2025年第一季度，计息存款平均余额为290702美元，利息收入为2776美元，年化收益率为3.82%[62] 净收入与每股收益变化 - 截至2025年3月31日季度，公司净收入为760万美元，摊薄后每股收益为0.43美元，而截至2024年12月31日季度净收入为920万美元，摊薄后每股收益为0.52美元[4] - 2025年3月31日净利润为759.5万美元，2024年12月31日为924万美元，2024年9月30日为758.7万美元，2024年6月30日为753万美元，2024年3月31日为863.1万美元[69] 净利息收入与净息差变化 - 2025年第一季度净利息收入环比增加360万美元，增幅9%，达到4550万美元，净息差增至2.68%[5] - 2025年第一季度净利息收入为4574.5万美元，净利息差为1.83%，净利息收益率为2.68% [59] - 2025年第一季度净利息收入为45745美元，高于2024年第四季度的42163美元[62] - 2025年第一季度净利息利差为1.83%，净利息收益率为2.68%，均高于2024年第四季度的1.58%和2.46%[62] - 2025年3月31日净利息收入为4550.5万美元，2024年12月31日为4190.8万美元，2024年9月30日为3768.1万美元，2024年6月30日为3504.2万美元，2024年3月31日为3437.5万美元[69] 财富管理部门业务数据 - 财富管理部门截至2025年3月31日的AUM/AUA总计118亿美元，2025年第一季度新业务流入总计3.41亿美元，财富管理手续费收入为1540万美元，占该季度总收入的24%[8] - 截至2025年3月31日，Peapack私人银行与信托财富管理部门管理和/或管理的资产市值为118亿美元[43] 未使用商业信贷额度手续费收入 - 2025年第一季度未使用商业信贷额度的手续费收入总计93.2万美元[10] 资本市场活动非利息收入 - 2025年3月季度，资本市场活动非利息收入为45.5万美元，而2024年12月季度为11.4万美元，2024年3月季度为130万美元[23] 总运营费用变化 - 2025年第一季度总运营费用为4940万美元，高于2024年第四季度的4790万美元和2024年3月31日季度的4000万美元[26] - 2025年3月31日运营费用为4944万美元，2024年12月31日为4786万美元，2024年9月30日为4464.9万美元，2024年6月30日为4312.6万美元，2024年3月31日为4004.1万美元[69] 有效税率变化 - 2025年3月31日止三个月的有效税率为27.3%，2024年12月季度为24.5%，2024年3月31日季度为30.4%[27] 非performing资产与不良资产相关 - 2025年3月31日，非 performing资产降至9720万美元，占总资产的1.36%；2024年12月31日为1.002亿美元，占比1.43%[28] - 2025年3月31日，不良贷款占总贷款的比例为1.69%，较2024年12月31日的1.81%有所下降[45] - 2025年3月31日，不良资产占总资产的比例为1.36%，较2024年12月31日的1.43%有所下降[45] 信贷损失拨备与准备金相关 - 2025年第一季度信贷损失拨备为450万美元，2024年12月季度为180万美元，2024年3月季度为61.5万美元[29] - 2025年3月31日，信贷损失准备金为7520万美元，占总贷款的1.31%；2024年12月31日为7300万美元，占比1.32%；2024年3月31日为6630万美元，占比1.24%[30] - 2025年第一季度，信贷损失准备金为449.4万美元[45] - 截至2025年3月31日，信贷损失准备金与不良贷款的比例为77.34%，较2024年12月31日的72.87%有所上升[45] - 截至2025年3月31日，信贷损失准备金与总贷款的比例为1.31%，与2024年12月31日的1.32%基本持平[45] 公司资本状况 - 2025年第一季度公司资本状况因累计其他综合收益增加870万美元和净收入760万美元而提升[31] 现金股息 - 2025年3月27日，公司宣布每股0.05美元现金股息，5月22日支付给5月8日登记在册的股东[33] 总资产相关 - 截至2025年3月31日，公司总资产71亿美元，管理和/或托管资产118亿美元[34] - 截至2025年3月31日，公司总资产为71.20652亿美元，较2024年12月31日的70.11238亿美元有所增长[43] - 2025年第一季度末总资产为70.03982亿美元，总负债和股东权益为70.03982亿美元[59] - 截至2025年3月31日，公司总资产为7003982美元，较2024年12月31日的6901941美元有所增长[62] 股东权益相关 - 截至2025年3月31日，股东权益为6.21873亿美元，较2024年12月31日的6.05849亿美元有所增加[43] - 2025年3月31日平均股东权益为6.10573亿美元，2024年12月31日为6.00808亿美元，2024年9月30日为5.92787亿美元，2024年6月30日为5.77206亿美元，2024年3月31日为5.81003亿美元[69] 账面价值相关 - 截至2025年3月31日，有形账面价值每股较2024年12月31日增加2%至32.56美元，账面价值每股增加2%至35.08美元[10] - 2025年3月31日，有形账面价值每股从2024年12月31日的31.89美元增至32.56美元，增幅2%；账面价值每股从34.45美元增至35.08美元，增幅2%[32] - 截至2025年3月31日，有形账面价值每股为32.56美元，高于2024年12月31日的31.89美元[68] - 截至2025年3月31日，不包括其他综合损失的有形账面价值每股为35.82美元，高于2024年12月31日的35.67美元[68] 权益与资产比率相关 - 截至2025年3月31日，权益与总资产比率为8.73%，有形权益与有形资产比率为8.16%，每股账面价值为35.08美元，有形每股账面价值为32.56美元[50] - 截至2025年3月31日，控股公司一级杠杆为6.33456亿美元，占比8.98%；一级资本与风险加权资产比率为11.19% [53] - 截至2025年3月31日，银行一级杠杆为7.08276亿美元，占比10.05%；一级资本与风险加权资产比率为12.52% [53] - 截至2025年3月31日，有形权益与有形资产比率为8.16%，略高于2024年12月31日的8.05%[68] - 截至2025年3月31日，不包括其他综合损失的有形权益与有形资产比率为8.90%，略低于2024年12月31日的8.92%[68] 应税投资相关 - 2025年第一季度应税投资平均余额为10.32257亿美元，收益为821.3万美元，年化收益率为3.18% [59] - 2025年第一季度，应税投资平均余额为1032257美元，利息收入为8213美元，年化收益率为3.18%[62] 总营收相关 - 2025年3月31日季度总营收6435.9万美元，高于2024年12月31日季度的6183.6万美元[40] - 2025年3月31日总其他收入为1885.4万美元，2024年12月31日为1992.8万美元，2024年9月30日为1893.8万美元，2024年6月30日为2155.5万美元，2024年3月31日为1870.1万美元[69] - 2025年3月31日总经常性收入为6416.4万美元，2024年12月31日为6128.7万美元，2024年9月30日为5609万美元，2024年6月30日为5665.8万美元，2024年3月31日为5300.6万美元[69] 平均有形权益与回报率相关 - 2025年3月31日平均有形权益为5.65758亿美元，2024年12月31日为5.55729亿美元，2024年9月30日为5.47437亿美元，2024年6月30日为5.31582亿美元，2024年3月31日为5.351亿美元[69] - 2025年3月31日平均有形普通股权益回报率为5.37%，2024年12月31日为6.65%，2024年9月30日为5.54%，2024年6月30日为5.67%，2024年3月31日为6.45%[69] 效率比率变化 - 2025年3月31日效率比率为77.05%，2024年12月31日为78.09%，2024年9月30日为79.60%，2024年6月30日为76.12%，2024年3月31日为75.54%[69]