公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年公司资产、负债总额双双增长6%以上，跻身人民币4000亿元城商行序列[7] - 2024年公司各项贷款增幅4.27%，一般性存款增幅9.46%[7] - 2024年公司累计投放各项贷款超人民币千亿元[7] - 2024年利息收入为129.781亿元，较2023年的139.006亿元有所下降[24] - 2024年净利息收入为46.363亿元，较2023年的54.345亿元下降[24] - 2024年手续费及佣金收入净额为4.001亿元，较2023年的3.799亿元有所上升[24] - 2024年交易净收益为8.289亿元，较2023年的6.29亿元上升[24] - 2024年营业收入为59.539亿元，较2023年的66.651亿元下降[24] - 2024年营业利润为4.757亿元，较2023年的5.693亿元下降[24] - 2024年年度利润为5.847亿元，较2023年的6.466亿元下降[24] - 2024年本行拥有人应占年内利润为5.823亿元，较2023年的6.445亿元下降[24] - 2024年公司资产总额为414,707.6百万元，较2023年的388,588.7百万元有所增长[25] - 2024年客户贷款及垫款总额为231,414.3百万元，较2023年的222,871.6百万元有所增长[25] - 2024年负债总额为380,869.7百万元，较2023年的355,408.6百万元有所增长[25] - 2024年客户存款为321,379.3百万元，较2023年的295,556.2百万元有所增长[25] - 2024年每股净资产为2.25元，较2023年的2.20元有所增长[25] - 2024年资产回报率为0.15%，较2023年的0.17%有所下降[25] - 2024年权益回报率为1.74%，较2023年的1.97%有所下降[25] - 2024年净息差为1.18%，较2023年的1.48%有所下降[25] - 2024年不良贷款率为1.93%，较2023年的2.00%有所下降[25] - 2024年拨备覆盖率为134.05%，较2023年的133.39%有所上升[25] - 2024年总营业收入为59.539亿元，较2023年的66.651亿元减少10.7%[33] - 2024年净利润为5.847亿元，较2023年的6.466亿元减少9.6%[33] - 2024年12月31日，总资产为4147.076亿元，同比增加6.7%[33] - 2024年12月31日，客户贷款及垫款总额为2314.143亿元，同比增加3.8%[33] - 2024年12月31日，不良贷款率为1.93%，较2023年末减少0.07%[33] - 2024年12月31日，客户存款总额为3213.793亿元，同比增加8.7%[33] - 2024年利息收入为129.781亿元，较2023年的139.006亿元减少6.6%[34][36] - 2024年净利息收入为46.363亿元，较2023年的54.345亿元减少14.7%[34][36] - 2024年手续费及佣金收入净额为4.001亿元，较2023年的3.799亿元增加5.3%[34] - 2024年交易净收益为8.289亿元，较2023年的6.29亿元增加31.8%[34] - 计息负债总额从2023年的341,543.9百万元增至2024年的367,594.8百万元，平均收益率从2.48%降至2.27%[38] - 净利息收入从2023年的5,557.0百万元降至2024年的4,674.7百万元，净利差从1.26降至1.02，净息差从1.48降至1.18[38] - 生息资产利息收入变化金额为684.3百万元，利率变化为 - 1,689.1百万元，净减少1,006.6百万元；计息负债利息开支变化金额为587.1百万元，利率变化为 - 717.2百万元，净减少124.3百万元；净利息收入变化金额为97.2百万元，利率变化为 - 971.9百万元，净减少882.3百万元[42] - 利息收入由2023年的14,023.1百万元减少7.2%至2024年的13,016.5百万元，生息资产日均余额增加5.5%，平均收益率从3.74%降至3.29%[46] - 客户贷款及垫款利息收入占比从2023年的75.6%降至2024年的71.2%，总额从10,606.2百万元降至9,271.2百万元[46] - 公司贷款平均收益率从2023年的5.33%降至2024年的4.40%，零售贷款从5.06%降至4.54%，票据贴现从1.73%降至1.41%[48] - 投资证券及其他金融资产利息收入从2023年的2,834.7百万元增加10.2%至2024年的3,124.4百万元，平均结余增加9.8%，平均收益率略微增长[49] - 存放同业款项利息收入从2023年的15.6百万元增加52.6%至2024年的23.8百万元，平均收益率从0.83%增至1.27%，平均结余减少0.4%[50] - 客户存款平均结余从2023年的279,754.9百万元增至2024年的304,466.4百万元，利息收入从6,910.2百万元降至6,854.9百万元，平均收益率从2.47%降至2.25%[38] - 卖出回购金融资产款及拆入资金平均结余从2023年的6,668.4百万元降至2024年的5,479.9百万元，利息收入从169.7百万元降至122.3百万元，平均收益率从2.54%降至2.23%[38] - 买入返售金融资产及拆出资金利息收入从2023年的3.236亿元增加4.2%至2024年的3.372亿元，平均结余从167.045亿元增加7.7%至179.895亿元，平均收益率从1.94%降至1.87%[51] - 存放中央银行款项利息收入从2023年的2.43亿元增加7.0%至2024年的2.599亿元，平均结余从169.812亿元增加7.1%至181.789亿元[52] - 利息开支从2023年的84.661亿元下降1.5%至2024年的83.418亿元，计息负债平均成本率由2.48%降至2.27%，平均结余从3415.439亿元增加7.6%至3675.948亿元[54] - 客户存款利息开支由2023年的69.102亿元减少0.8%至2024年的68.549亿元，平均成本率由2.47%降至2.25%，平均结余由2797.549亿元增加8.8%至3044.664亿元[55] - 卖出回购金融资产款及拆入资金利息开支从2023年的1.697亿元减少27.9%至2024年的1.223亿元，平均结余从66.684亿元减少17.8%至54.799亿元，平均成本率从2.54%降至2.23%[56] - 已发行债务证券利息开支从2023年的5.907亿元增加13.3%至2024年的6.691亿元，平均结余由235.567亿元上升20.4%至283.546亿元，平均成本率由2.51%降至2.36%[57] - 同业及其他金融机构存放款项利息开支从2023年的6.485亿元减少14.5%至2024年的5.546亿元，平均结余从237.817亿元减少9.1%至216.257亿元，平均成本率由2.73%降至2.56%[58] - 向中央银行借款利息开支从2023年的1.44亿元减少9.9%至2024年的1.298亿元，平均成本率由1.90%降至1.75%，平均结余从75.989亿元减少2.2%至74.323亿元[59] - 净利息差从2023年的1.26%降至2024年的1.02%，净息差从2023年的1.48%降至2024年的1.18%[60] - 手续费及佣金收入净额由2023年的3.799亿元增加5.3%至2024年的4亿元，交易净收益从2023年的6.29亿元增加至2024年的8.289亿元[61][63] - 2023 - 2024年投资证券及其他金融资产净收益从1.166亿元降至0.412亿元[64] - 2023 - 2024年汇兑净收益从0.475亿元降至0.384亿元[65] - 2023 - 2024年其他营业收入从0.576亿元降至0.09亿元[66] - 2023 - 2024年经营开支从23.888亿元降至23.766亿元，减少0.5%[67] - 2023 - 2024年员工成本从12.618亿元增至12.699亿元，增加0.6%[71] - 2023 - 2024年信用/资产减值损失从37.07亿元降至31.016亿元，减少16.3%[76] - 2023 - 2024年所得税抵免从0.771亿元增至1.09亿元[78] - 截至2024及2023年末，总资产分别为4147.076亿元及3885.887亿元[79] - 截至2024年末，客户贷款及垫款总额为2314.143亿元，较2023年末增加3.8%[81] - 截至2024年末，客户贷款及垫款总额占总资产的55.8%，较2023年末下降1.6个百分点[81] - 截至2024年12月31日，客户贷款及垫款总额为231,414.3百万元，较2023年的222,871.6百万元增长3.8%，占总资产的54.4% [83] - 公司贷款从2023年的142,825.3百万元增加7.9%至2024年的154,092.7百万元 [84] - 零售贷款从2023年的51,972.0百万元增加3.5%至2024年的53,815.9百万元 [84] - 信用贷款从2023年的33,870.8百万元增加26.9%至2024年的42,975.7百万元 [87] - 客户贷款及垫款减值损失准备从2023年的5,781.8百万元增加0.6%至2024年的5,818.7百万元 [88] - 截至2024年12月31日，投资证券及其他金融资产（原值）为141,293.5百万元，较2023年的130,134.3百万元增加8.6%，占总资产的34.1% [89] - 截至2024年12月31日，负债总额为380,869.7百万元，较2023年的355,408.6百万元增长7.2% [90] - 客户存款从2023年的295,556.2百万元增加8.7%至2024年的321,379.3百万元，占负债总额的84.4% [93] - 2024年发行数笔面值总额37,200.0百万元的零息同业存单，有效年利率介于1.99%至2.55%之间 [94] - 抵押、质押及保证贷款合计占客户贷款及垫款总额的比例从2023年的82.2%降至2024年的78.6% [87] - 截至2024年12月31日，公司总权益为338.379亿元，2023年同期为331.801亿元[96] - 截至2024年12月31日，公司不良贷款为43.407亿元，不良贷款率为1.93%；2023年同期不良贷款为43.344亿元，不良贷款率为2.00%，不良贷款率减少0.07个百分点[98][99] - 截至2024年12月31日，公司客户贷款及垫款总额为2248.595亿元，2023年同期为2171.174亿元[98] - 截至2024年12月31日，公司向制造业、租赁和商务服务业、建筑业、批发及零售业及房地产业发放的贷款占公司贷款总额的67.4%，2023年同期为66.1%[102] - 截至2024年12月31日，公司股本为150.698亿元，占比44.5%；2023年同期股本为150.698亿元，占比45.4%[96] - 截至2024年12月31日，公司资本公积为59.587亿元，占比1