净收入与每股收益情况 - 2025年第一季度净收入为2390万美元，摊薄后每股收益0.54美元，2024年第四季度净亏损1090万美元，2024年第一季度净收入1400万美元[5] - 2025年第一季度净收入为2394.3万美元，而2024年第一季度为1399.1万美元[32] - 2025年第一季度基本每股收益为0.55美元，而2024年第一季度为0.32美元[32] - 2025年第一季度净收入（GAAP）为23,943千美元，平均股东权益为780,269千美元[40] 净FTE利息收益率情况 - 净FTE利息收益率连续六个季度扩大，2025年第一季度为3.04%，2024年第四季度为2.97%，2024年第一季度为2.50%[7] - 2025年第一季度，净FTE利息利润率（非GAAP）为3.04%[36] - 2025年第一季度净FTE利息收入为54,296千美元，净FTE利息收益率为3.04%[39] 贷款业务情况 - 投资持有的总贷款按季度年化增长5%，商业贷款有机增长1.033亿美元，年化增长14%，低收益间接汽车贷款战略缩减约3600万美元[7] - 截至2025年3月31日，贷款总额为49亿美元，较2024年12月31日减少160万美元[19] - 2025年第一季度末，总贷款为49.13068亿美元，较2024年第四季度基本持平，较2024年第一季度增长6%[35] - 2025年第一季度，商业房地产贷款为22.6291亿美元，较2024年第四季度增长3%，较2024年第一季度增长14%[35] - 2025年第一季度，商业及工业贷款为9.18541亿美元，较2024年第四季度增长5%，较2024年第一季度增长20%[35] - 2025年第一季度，住宅房地产贷款为8.01726亿美元，较2024年第四季度基本持平，较2024年第一季度增长3%[35] - 2025年第一季度，消费者贷款为9.26638亿美元，较2024年第四季度下降4%，较2024年第一季度下降10%[35] 存款业务情况 - 核心存款保持稳定，非利息存款余额在本季度增长6250万美元，年化增长24%[7] - 截至2025年3月31日，存款总额较2024年12月31日增加1.651亿美元，增幅2.9%，至58亿美元，其中定期存款增加1.559亿美元，增幅14.3%，非计息存款增加6250万美元，增幅5.9%[20] - 2025年第一季度末，总存款为57.65783亿美元，较2024年第四季度增长3%，较2024年第一季度增长3%[35] 业务出售情况 - 2025年1月17日，公司出售抵押贷款仓库业务，税前收益700万美元[7] 费用情况 - 2025年第一季度费用较2024年第四季度下降560万美元[7] - 2025年第一季度非利息支出为3930万美元，较2024年第四季度的4490万美元有所下降，主要因薪资和员工福利费用减少320万美元、外部服务和咨询费用减少120万美元以及其他费用减少130万美元[16] - 2025年第一季度非利息支出为3930.6万美元，低于2024年第一季度的4493.5万美元[32] 净利息收入情况 - 2025年第一季度净利息收入为5230万美元，2024年第四季度为5310万美元[10] - 2025年第一季度净利息收入为5226.7万美元，高于2024年第一季度的4328.8万美元[32] - 2025年第一季度，净FTE利息收入（非GAAP）为5429.6万美元，净利息收入为5226.7万美元[36] 信贷损失拨备情况 - 2025年第一季度信贷损失拨备为140万美元，2024年第四季度为120万美元，2024年第一季度为80万美元[11] - 2025年3月31日，公司信贷损失准备金占期末投资持有贷款的比例为1.07%，与2024年12月31日持平，2024年3月31日为1.09%[13] 非利息收入情况 - 2025年第一季度非利息收入为1650万美元，2024年第四季度非利息损失为2900万美元，增长4550万美元[14] - 2025年第一季度非利息收入为1649.9万美元，而2024年第一季度为992.9万美元[32] 净税支出情况 - 2025年第一季度净税支出为410万美元，有效税率为14.8%，2024年第四季度净税支出受已实现证券损失和520万美元税收估值备抵转回的影响[17] 资产情况 - 截至2025年3月31日，总资产较2024年12月31日减少1.755亿美元，降幅2.2%，至76亿美元[18] - 截至2025年3月31日，投资证券总额较2024年12月31日减少2610万美元，降幅1.2%，至21亿美元[19] - 2025年3月31日总资产为76.25635亿美元，低于2024年3月31日的78.55707亿美元[34] - 2025年第一季度末总资产（GAAP）为7,625,635千美元[41] 负债情况 - 截至2025年3月31日，总借款较2024年12月31日减少3.301亿美元，至8.122亿美元，回购协议余额减少210万美元，至8790万美元[20] - 2025年3月31日总负债为68.49574亿美元，低于2024年3月31日的71.34457亿美元[34] 资本比率情况 - 截至2025年3月31日，公司总资本与风险加权资产比率为14.28%，一级资本与风险加权资产比率为12.35%，普通股一级资本与风险加权资产比率为11.34%，一级资本与平均资产比率为9.25%[21] 不良资产情况 - 截至2025年3月31日，非应计贷款较2024年12月31日增加300万美元，增幅12%，至贷款总额的0.59%；非 performing 资产增加400万美元，增幅15%，至3140万美元，占总资产的比例从0.35%升至0.41%[22] - 截至2025年3月31日，净冲销较2024年12月31日增加20万美元，至90万美元，占平均贷款的年化比例为0.07%[23] - 2025年第一季度末总非应计贷款为28,810千美元，较2024年第四季度增长12%，较2024年第一季度增长22%[37] - 2025年第一季度末总不良贷款为30,392千美元，较2024年第四季度增长13%，较2024年第一季度增长59%[37] - 2025年第一季度末总其他不动产为1,035千美元，较2024年第四季度增长144%，较2024年第一季度下降12%[37] - 2025年第一季度末总不良资产为31,427千美元，较2024年第四季度增长14.8%，较2024年第一季度增长55%[37] 利息收支情况 - 2025年第一季度总利息收入为8917.5万美元，较2024年第一季度的8526.4万美元增长4.6%[32] - 2025年第一季度总利息支出为3690.8万美元，低于2024年第一季度的4197.6万美元[32] - 2025年第一季度，平均生息资产为72.34724亿美元，利息收入为9120.4万美元，平均利率为5.11%[36] - 2025年第一季度，平均计息负债为58.10634亿美元，利息支出为3690.8万美元，平均利率为2.58%[36] - 2025年第一季度利息收入（GAAP）为89,175千美元，利息支出（GAAP）为36,908千美元[39] 权益回报率与权益情况 - 2025年第一季度平均有形普通股权益回报率（ROACE）为15.79%[40] - 2025年第一季度末总有形普通股权益为611,443千美元，有形普通股权益与有形资产比率为8.20%[41] - 2025年3月31日总股东权益（GAAP）为776,061美元，2024年12月31日为763,582美元[43] - 2025年3月31日期末无形资产为164,618美元，2024年12月31日为165,434美元[43] - 2025年3月31日总有形普通股权益（非GAAP）为611,443美元，2024年12月31日为598,148美元[43] - 2025年3月31日每股有形账面价值（非GAAP）为13.96美元，2024年12月31日为13.68美元[43] 流通股情况 - 2025年3月31日流通在外普通股股数为43,785,932股，2024年12月31日为43,722,086股[43]