公司基本信息 - 公司2013年12月12日在香港联交所主板挂牌上市，成为首家登陆国际资本市场的中国金融资产管理公司[3] - 公司在中国大陆30个省、自治区、直辖市设有33家分公司，在内地和香港拥有九家直接管理的平台子公司，集团员工约1.4万人[3] 公司荣誉 - 2024年公司荣获《中国融资》「最佳上市公司大奖」等各类奖项[4] - 2024年公司荣获中国股权投资市场机构有限合伙人50强、年度十佳人民币S买方机构金哨奖[27] 公司股权与发行 - 2021年11月3日公司在境外非公开发行85,000,000股每股票面金额人民币100元的非累积永续优先股[9] - 内资股每股面值为人民币1.00元，H股每股面值也为人民币1.00元[9] 报告相关信息 - 报告期为截至2024年12月31日止年度[10] - 2025年3月25日董事会会议审议通过2024年年度报告，应出席董事11名，实际亲自出席10名[11] 股息分配 - 董事会建议按每10股0.2387元（含税）向股东派发2024年度普通股现金股息[11] - 董事会建议2024年派发现金股息每10股0.2387元[26] 公司业务转让 - 2019年公司转让幸福人寿50.995%股权，2020年7月不再持有其股权[16] 持续经营活动财务数据 - 2024年持续经营活动收入总额730.399亿元，成本及支出总额734.638亿元[17] - 2024年持续经营活动税前利润39.903亿元，本年度利润35.082亿元[17] 终止经营活动财务数据 - 2024年终止经营活动无税后利润，2020年为37.52亿元[17] 利润归属 - 2024年利润归属于本公司股东30.364亿元，归属于非控制性权益4.718亿元[17] 不良债权资产相关数据 - 2024年以摊余成本计量的不良债权资产收入21.147亿元，较2023年的60.842亿元下降[17] - 2024年不良债权资产公允价值变动88.916亿元，较2023年的76.184亿元上升[17] 利息收支数据 - 2024年利息收入329.614亿元，利息支出429.124亿元[17] 资产负债权益数据 - 2024年资产总额为1638.96亿元，负债总额为1415.80亿元，权益总额为223.16亿元[18] 回报率及相关指标 - 2024年平均股东权益回报率为0.92%，平均总资产回报率为0.22%，成本收入比为24.85%，每股收益为0.04元，每股净资产为4.23元[20] 公司业务成果 - 2024年公司公开市场份额持续领先，参与中小金融机构改革化险，投放房地产风险化解项目一百六十余个，保障十万余套商品房交付，开展破产重整项目近20个，涉及金额近200亿元[26] - 2024年“两非”“两资”业务规模扩大，参与五十余家企业市场化债转股[27] - 近三年公司投资战略性新兴产业超800亿元，能源煤炭领域投入资金近400亿元[27] 公司业务流程与合作 - 公司摸索形成服务改革化险的专业化、标准化业务流程，提供全流程服务[29] - 2024年公司通过营销拓展客户资源，与多家优质战略客户建立合作[30] 公司风险与项目进展 - 2024年集团新增风险资产降至近三年最低水平，重大项目化解取得进展[30] 公司帮扶情况 - 2024年为青海乐都区投入无偿帮扶资金2000万元，实现消费帮扶近1000万元[35] 公司培训与组织建设 - 2024年举办各类培训超100期，覆盖近2万人次，打造200余个柔性组织[32] 集团资产规模 - 截至2024年末，集团资产总额1.6万亿元，同比增长2.8%，母公司资产规模近7500亿元，同比增长1.9%[40] 不良资产收购与处置 - 2024年收购银行不良资产规模超2200亿元，不良资产处置回现连续7年超500亿元[40] - 2024年收购中小银行不良资产规模超1400亿元，落地房地产项目33个，投入资金近170亿元，实现保交房2万余套，带动货值超810亿元项目复工复产，新增投资地方化债项目45亿元[43] 服务实体经济投入 - 2024年在服务实体经济领域新增投入超2000亿元，科技金融落地项目31个，投资金额约100亿元，设立50亿元绿碳基金，投入普惠金融资金超81亿元[44] 与民企合作及破产重整 - 2024年与民企500强客户新增合作超160亿元，同比增长43%[46] - 2024年参与7个项目破产重整，涉及金额17亿元[46] 集团管理第三方资产 - 2024年集团管理第三方资产超7000亿元，同比增长70%[46] 典型案例入选 - 大连长兴岛外资资产破产项目和西宁特钢破产重整项目入选发改委第二批25个盘活存量资产扩大有效投资典型案例[46] 公司融资与成本 - 2024年公司新增风险资产为近三年最低水平，落地86亿元央行房企纾困专项再贷款，年内新增融资成本创历史新低[47] 公司营销活动与合作协议 - 2024年公司在湖北、陕西、香港等地组织8场“十省二十城”综合营销活动，举办10场“3 + 8”重点赛道渠道主题营销活动，与9个地方政府签署战略合作备忘录，与9家机构签署总对总战略合作协议[49] 宏观经济数据 - 2024年中国全年国内生产总值同比增长5.0% [52] 监管部门数据 - 2024年监管部门全年累计处置不良资产超3万亿元，“白名单”项目全年审批通过贷款额度超5万亿元，设立3000亿元专项再贷款支持地方收购存量房[55] 集团净利润及回报率 - 2024年集团实现归属于本公司股东的净利润30.364亿元，下降47.8% [56] - 2024年集团平均股东权益回报率(ROE)0.92%，平均总资产回报率(ROA)0.22% [56] 公司收入变化 - 2024年公司收入总额73039.9百万元，较2023年的76167.8百万元下降4.1%[58][59] 各项资产收入及变动 - 以摊余成本计量的不良债权资产收入2024年为2114.7百万元，较2023年的6084.2百万元下降65.2%[58][60] - 不良债权资产公允价值变动2024年为8891.6百万元，较2023年的7618.4百万元上升16.7%[58][61] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的收购的不良债权公允价值变动2024年为8652.5百万元，较2023年的9390.8百万元下降7.9%[61][63][66] - 2023 - 2024年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中不良债权新增收购分别为52646.2百万元及47099.6百万元，处置规模分别为45855.6百万元及47854.3百万元[66][67] - 其他金融工具公允价值变动2024年为13244.5百万元，较2023年的11214.2百万元增长18.1%[58][68] 利润相关数据变化 - 2024年税前利润3990.3百万元，较2023年的8186.3百万元下降51.3%[58] - 2024年本年度利润3508.2百万元，较2023年的6993.5百万元下降49.8%[58] - 2024年利润归属于本公司股东为3036.4百万元，较2023年的5820.9百万元下降47.8%[58] - 2024年利润归属于非控制性权益为471.8百万元，较2023年的1172.6百万元下降59.8%[58] 资产公允价值变动收益 - 债转股资产公允价值变动收益从2023年的1054.6百万元下降76.4%至2024年的248.6百万元[71] - 其他金融工具公允价值变动收益从2023年的305.3百万元上升1146.2%至2024年的3804.8百万元[71] 利息收入变化 - 2024年利息收入合计32961.4百万元，较2023年的33061.5百万元下降0.3%[75] 其他收入变化 - 佣金及手续费收入从2023年的4903.4百万元上升0.4%至2024年的4921.2百万元[78] - 房地产销售收入从2023年的9502.4百万元下降13.3%至2024年的8239.4百万元[80] - 处置子公司、联营及合营公司净收益从2023年的538.6百万元下降85.7%至2024年的76.8百万元[81] - 其他收入及净损益从2023年的2955.9百万元下降32.5%至2024年的1994.5百万元[83] 成本及支出变化 - 2024年成本及支出总额为73463.8百万元，较2023年的74396.8百万元减少1.3%[84] 利息支出变化 - 利息支出从2023年的44080.5百万元下降2.6%至2024年的42912.4百万元[86] - 集团2024年利息支出429.124亿元，较2023年440.805亿元下降2.6%[89] - 借款利息支出由2023年的205.721亿元下降9.2%至2024年的186.802亿元[89] - 应付债券利息支出由2023年的118.919亿元下降6.6%至2024年的111.044亿元[89] - 卖出回购金融资产利息支出由2023年的13.289亿元下降46.2%至2024年的7.144亿元[89] - 吸收存款利息支出从2023年的90.326亿元增长23.4%至2024年的111.461亿元[91] 信用减值损失与所得税费用 - 信用减值损失从2023年的8475.5百万元上升11.2%至2024年的9423.8百万元[86] - 集团信用减值损失由2023年的84.755亿元上升11.2%至2024年的94.238亿元[92] - 集团所得税费用由2023年的11.928亿元下降59.6%至2024年的4.821亿元[94] - 2023年及2024年，集团实际税率分别为14.6%及12.1%[94] 集团总收入与税前利润 - 2024年集团总收入730.399亿元，较2023年的761.678亿元有所下降[98] - 2024年集团税前利润39.903亿元，较2023年的81.863亿元下降51.3%[94][98] 业务板块收入占比 - 不良资产经营业务2023年和2024年分别占公司收入总额的58.3%及55.3%，2024年末占总资产的55.8%，净资产的49.9%，2024年税前利润下降[101] - 金融服务业务2023年和2024年分别占公司收入总额的42.5%及45.4%，2024年末占总资产的44.4%，净资产的46.1%[101] 资产负债权益规模变化 - 2023年和2024年末公司资产总额分别为1,594,357.4百万元及1,638,960.3百万元，增长2.8%；负债总额分别为1,377,201.3百万元及1,415,804.8百万元，增长2.8%；权益总额分别为217,156.2百万元及223,155.4百万元，增长2.8%[103] 货币资金变化 - 2023年和2024年末货币资金分别为97,235.1百万元及109,141.6百万元，上升12.2%[107] 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产变化 - 2023年和2024年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产分别为518,309.8百万元及548,690.2百万元，增长5.9%[109] - 2023年和2024年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的信托产品及资产管理计划分别为17,305.0百万元及29,356.8百万元，增长69.6%[111] - 2023年和2024年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的理财产品分别为2,700.6百万元及9,311.6百万元，增长244.8%[111] - 2023年和2024年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的债务工具分别为11,169.4百万元及16,569.7百万元，增长48.3%[111] - 2023年和2024年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的上市债券分别为24,512.7百万元及28,799.9百万元，增长17.5%[111] 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产变化 - 2023年和2024年末以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产分别为170,875.9百万元及197,325.3百万元[105] - 2024年末以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产为197,325.3百万元，较2023年末增长15.5%[1