2025年第一季度整体财务业绩 - 2025年第一季度归属于普通股股东的净利润为4690万美元，基本和摊薄后每股收益分别为0.53美元和0.52美元，调整后经营收益为5160万美元，调整后摊薄经营每股收益为0.57美元[1] - 2025年第一季度净利息收入为1.842亿美元，较2024年第四季度增加91.6万美元；净利息收入（FTE）为1.879亿美元，增加88.2万美元[8] - 2025年第一季度净利息收益率和净利息收益率（FTE）较2024年第四季度均增加12个基点，分别至3.38%和3.45%；资金成本下降18个基点至2.23%；生息资产收益率下降6个基点至5.68%[9] - 2025年第一季度非利息收入降至2920万美元，较上一季度减少600万美元；非利息支出增至1.342亿美元，较上一季度增加450万美元[19][20] - 2025年第一季度净冲销额为230万美元，占总平均投资贷款的0.05%（年化），较2024年12月31日增加2个基点，较2024年3月31日减少8个基点[11] - 2025年第一季度，公司宣布并支付A类优先股季度股息每股171.88美元（相当于每股存托股份0.43美元），与2024年第四季度和第一季度一致；宣布并支付普通股现金股息每股0.34美元，与2024年第四季度相同，较2024年第一季度增加0.02美元（约6.0%）[29] - 截至2025年3月31日，公司净收入为4981.8万美元，而2024年12月31日和2024年3月31日分别为5778.5万美元和4976.9万美元[37] - 2025年3月31日稀释后每股收益为0.52美元，2024年12月31日和2024年3月31日分别为0.60美元和0.62美元[37] - 2025年3月31日平均资产回报率（ROA）为0.82%，2024年12月31日和2024年3月31日分别为0.92%和0.94%[37] - 2025年3月31日加权平均流通普通股（摊薄）为9007.2795万股，2024年12月31日和2024年3月31日分别为9153.3273万股和7519.7376万股[37] - 2025年3月31日市场价值每股为31.14美元，2024年12月31日和2024年3月31日分别为37.88美元和35.31美元[37] - 2025年第一季度，公认会计原则（GAAP）下净利息收入为184,164,000美元，调整后净利息收入（FTE）为187,921,000美元[40] - 2025年第一季度，GAAP下非利息收入为29,163,000美元，调整后总收入（FTE）为217,084,000美元[40] - 2025年第一季度，GAAP下归属于普通股股东的净利润为46,851,000美元，调整后归属于普通股股东的净利润（非GAAP）为51,115,000美元[40] - 2025年第一季度，平均有形普通股权益回报率（ROTCE）为12.04%[40] - 截至2025年3月31日，公司净收入（GAAP）为49,818,000美元，调整后运营收益（非GAAP）为54,542,000美元[41] - 2025年3月31日，公司运营效率比率（FTE）为61.81%，调整后运营效率比率（FTE）为57.02%[41] - 截至2025年3月31日，公司调整后运营平均资产回报率（ROA，非GAAP）为0.90%，调整后运营平均股权回报率（ROE，非GAAP）为6.95%[41] - 2025年3月31日，公司调整后运营平均有形普通股股权回报率（非GAAP）为13.15%[41] - 截至2025年3月31日，公司税前预拨备调整后运营收益（非GAAP）为84,185,000美元[41] - 2025年3月31日净利息收入为1.84164亿美元，2024年12月31日为1.83248亿美元，2024年3月31日为1.47825亿美元[50] - 2025年3月31日净收入为4981.8万美元，2024年12月31日为5778.5万美元，2024年3月31日为4976.9万美元[50] - 2025年3月31日基本每股收益为0.53美元，2024年12月31日为0.61美元，2024年3月31日为0.62美元[50] - 2025年3月31日摊薄每股收益为0.52美元，2024年12月31日为0.60美元，2024年3月31日为0.62美元[50] - 2025年3月31日应税证券平均余额为21.31859亿美元，收益率4.50%；2024年12月31日平均余额为21.87887亿美元，收益率4.21%[51] - 2025年3月31日贷款和租赁损失准备金为1796.01万美元，2024年12月31日为1606.82万美元[51] - 2025年3月31日计息存款平均余额为16.062478亿美元，利息支出1.15587亿美元，成本率2.92%；2024年12月31日平均余额为16.343745亿美元，利息支出1.29311亿美元，成本率3.15%[51] - 2025年3月31日净利息收入（FTE）为1.87921亿美元，2024年12月31日为1.87039亿美元[51] - 2025年3月31日利率差为2.71%，2024年12月31日为2.54%[51] - 2025年3月31日资金成本为2.23%，2024年12月31日为2.41%[51] 公司合并与股份交易 - 2025年4月1日完成与Sandy Spring的合并，收购53家分行，同日交付11338028股普通股完成远期销售协议实物结算，获净收益约3.85亿美元[2][3] 资产与负债情况 - 2025年3月31日，非performing资产占总投资贷款的0.38%，较上一季度增加6个基点，包括6900万美元的非应计贷款[11] - 2025年3月31日，应计逾期贷款占总投资贷款的0.27%，较2024年12月31日减少4个基点，较2024年3月31日减少5个基点[11] - 2025年3月31日，总资产为246亿美元，较2024年12月31日增加4730万美元（年化约0.8%），较2024年3月31日增加33亿美元（约15.2%）[22] - 截至2025年3月31日，总投资为34亿美元，较2024年12月31日增加5620万美元（年化6.8%），较2024年3月31日增加2.638亿美元（8.4%）[24] - 截至2025年3月31日，可供出售证券（AFS）总计25亿美元，持有至到期证券总计8.211亿美元，AFS证券组合的总净未实现损失为3.82亿美元，持有至到期证券的净未实现损失为4860万美元[24] - 截至2025年3月31日，总存款为205亿美元，较上一季度增加1.053亿美元（年化2.1%），较2024年3月31日增加32亿美元（18.7%）；平均存款较上一季度减少2.914亿美元（年化5.7%），较2024年3月31日增加33亿美元（19.4%）[25] - 截至2025年3月31日，总借款为4.757亿美元，较2024年12月31日减少5890万美元，较2024年3月31日减少5.82亿美元；平均借款为5.259亿美元，较2024年12月31日减少1720万美元，较2024年3月31日减少4.869亿美元[26] - 2025年第一季度末，普通股一级资本比率为10.07%，一级资本比率为10.87%，总资本比率为13.88%，杠杆比率为9.45%，普通股与总资产比率为12.26%，有形普通股与有形资产比率为7.39%[27] - 截至2025年3月31日，公司资产为246.32611亿美元，2024年12月31日和2024年3月31日分别为245.85323亿美元和213.7812亿美元[38] - 2025年3月31日存款为205.02874亿美元，2024年12月31日和2024年3月31日分别为203.97619亿美元和172.78435亿美元[38] - 2025年3月31日贷款持有投资（LHFI）为184.27689亿美元，2024年12月31日和2024年3月31日分别为184.70621亿美元和158.51628亿美元[38] - 2025年3月31日有形普通股权益为17.25641亿美元，2024年12月31日和2024年3月31日分别为16.77906亿美元和14.40072亿美元[38] - 截至2025年3月31日，总信贷损失准备金（ACL）为209,045,000美元，占总持有待售贷款及租赁（LHFI）的1.13%[39] - 截至2025年3月31日，非应计贷款为69,015,000美元，总不良资产（NPAs）为69,419,000美元，NPAs占总LHFI的0.38%，占总资产的0.28%[39] - 截至2025年3月31日，30 - 59天逾期的LHFI为36,801,000美元，60 - 89天逾期的LHFI为6,375,000美元，逾期仍计息的贷款为49,958,000美元，占总LHFI的0.27%[40] - 截至2025年3月31日，平均盈利资产为22,101,074,000美元，净利息收益率为3.38%，调整后净利息收益率（FTE）为3.45%[40] - 截至2025年3月31日，GAAP下期末资产为24,632,611,000美元，期末有形资产（非GAAP）为23,339,393,000美元[40] - 截至2025年3月31日，GAAP下期末权益为3,185,216,000美元，期末有形普通股权益（非GAAP）为1,725,641,000美元[40] - 截至2025年3月31日，公司总资产为24,632,611,000美元，总负债为21,447,395,000美元，股东权益为3,185,216,000美元[49] - 2025年3月31日，公司非利息活期存款为4,471,173,000美元，有息存款为16,031,701,000美元[49] - 截至2025年3月31日，公司普通股流通股数为89,340,541股，优先股流通股数为17,250股[49] 投资者会议安排 - 公司将于2025年4月24日上午9点（东部时间）举行投资者电话会议和网络直播，回顾2025年第一季度财务业绩并更新近期活动[31] - 分析师若要参加电话会议，需在指定网址注册获取音频拨号号码和访问PIN[32] - 网络直播回放和相关幻灯片将在公司网站上保留90天[32] 非GAAP补充业绩指标 - 公司报告2025年3月31日业绩时提供了非GAAP补充业绩指标，用于分析业绩，管理层认为这些指标有助于理解持续运营情况[33] 贷款业务数据 - 2025年第一季度，公司再融资贷款发放量为10,035,000美元，购房贷款发放量为33,733,000美元，合计43,768,000美元[42] 管理资产规模 - 截至2025年3月31日，公司管理资产规模为6,785,740,000美元[42] 有效税率情况 - 2025年3月31日和2024年12月31日两个季度的有效税率均为19.0%[21]