公司组织架构与人员规模 - 截至2024年年末，公司员工超5000人，下设7家分公司、76家证券营业部，分布在全国24个省（直辖市、自治区）[5] - 截至2024年12月31日，公司设立76家证券营业部[43] - 截至2024年12月31日，公司设立7家分公司[44] 公司分红与股本情况 - 公司拟以3,690,457,508股为基数，每10股派发现金股利1.20元，共计分配现金股利442,854,900.96元[11] - 本年度公司现金分红和回购并注销金额（含税）合计542,848,083.96元，占本年度归属于上市公司股东净利润的比例32.50%[11] - 本报告期末公司注册资本为3,712,559,510.00元，上年度末为3,724,359,310.00元[25] - 2024年4月公司回购并注销1179.98万股，注册资本变更为37.13亿元[41] 公司整体财务关键指标变化 - 公司2024年营业收入66.64亿元，较2023年减少0.98%[47] - 2024年归属于母公司股东的净利润16.70亿元，较2023年减少2.80%[47] - 2024年末资产总额1201.16亿元，较2023年末增长2.63%[48] - 2024年末负债总额861.62亿元，较2023年末增长2.29%[48] - 2024年末归属于母公司股东的权益337.31亿元，较2023年末增长3.58%[48] - 2024年基本每股收益0.452元/股，较2023年减少2.16%[49] - 2024年加权平均净资产收益率5.04%，较2023年减少0.35个百分点[49] - 本报告期末核心净资本为25,536,520,862.38元，上年度末为24,522,809,558.11元；净资本本报告期末为25,536,520,862.38元，上年度末为24,522,809,558.11元[50] - 本报告期末净资产为32,677,361,600.44元，上年度末为31,687,641,021.82元；各项风险准备之和本报告期末为4,527,216,012.47元，上年度末为6,592,382,626.72元[50] - 本报告期末表内外资产总额为83,777,994,063.31元，上年度末为98,874,165,037.64元[50] - 本报告期末风险覆盖率为564.07%，上年度末为371.99%；资本杠杆率本报告期末为31.39%，上年度末为25.60%[50] - 本报告期末流动性覆盖率为332.86%，上年度末为254.58%；净稳定资金率本报告期末为156.93%，上年度末为139.10%[50] - 2024年第一季度营业收入为1,482,944,235.52元，第二季度为1,193,459,711.46元，第三季度为1,614,824,671.95元，第四季度为2,372,878,363.50元[52] - 2024年第一季度归属于上市公司股东的净利润为366,854,019.81元，第二季度为88,022,478.07元，第三季度为438,769,499.06元，第四季度为776,624,958.51元[52] - 2024年非流动性资产处置损益为2,781,947.51元，2023年为 - 1,822,793.45元，2022年为 - 1,310,806.25元[54] - 2024年计入当期损益的政府补助为79,970,561.27元，2023年为79,428,657.31元，2022年为76,016,449.06元[54] - 2024年非经常性损益合计为68,626,951.51元，2023年为67,666,943.05元，2022年为66,844,093.53元[55] - 2024年营业收入66.64亿美元，较2023年下降0.98%[58] - 2024年归属于母公司所有者的净利润16.70亿美元，较2023年下降2.80%[58] - 2024年末货币资金342.01亿美元，较2023年末增长36.47%[58] - 2024年末结算备付金87.90亿美元，较2023年末增长90.89%[58] - 2024年末应收款项3.98亿美元，较2023年末下降54.71%[58] - 2024年末交易性金融资产241.15亿美元，较2023年末下降35.77%[58] - 2024年投资活动产生的现金流量净额3.24亿美元，较2023年下降47.87%[60] - 2024年筹资活动产生的现金流量净额11.99亿美元，较2023年下降83.63%[60] - 2024年净资产收益率为5.04%，较2023年减少0.35个百分点[60] - 营业成本46.39亿元，同比增长0.84%；管理费用46.03亿元，同比增长1.22%[176] - 经营活动产生的现金流量净额为117.84亿元，比上年同期增加174.09亿元；投资活动产生的现金流量净额为3.24亿元，比上年同期减少2.98亿元；筹资活动产生的现金流量净额为11.99亿元，比上年同期减少61.23亿元[176][177] - 手续费及佣金净收入34.71亿元，同比减少7.12%；利息净收入12.92亿元，同比增长6.59%；投资收益16.15亿元，同比增长19.85%；公允价值变动收益1.95亿元，同比减少42.81%[177] - 税金及附加3847.56万元，同比增长5.54%；业务及管理费46.03亿元，同比增长1.22%；信用减值损失-253.67万元；其他资产减值损失为0，同比减少100%[182] - 本期费用化研发投入9532.66万元，研发投入总额占营业收入比例为1.43%[184] - 公司研发人员数量为181人，占公司总人数的比例为3.28%[185] - 经营活动现金流入主要项目：为交易目的而持有的金融资产净减少额164.68亿元，代理买卖证券收到的现金净额128.59亿元，收到利息、手续费及佣金的现金流入68.47亿元；经营活动现金流出主要项目：回购业务资金净减少额82.61亿元，融出资金净增加额60.53亿元，支付给职工的现金及支付的业务管理费45.07亿元，拆入资金净减少额[186] - 2024年末公司总资产1201.16亿元，较上年末增加2.63%，负债总额861.62亿元，资产负债率58.90%，较2023年末减少5.62个百分点[190] - 经营活动现金流量净额与净利润差异大，投资活动现金流量净额3.24亿元，较上年同期减少2.98亿元，筹资活动现金流量净额11.99亿元，较上年同期减少61.23亿元[187] - 货币资金期末数342.01亿元，占总资产28.47%，较上期增加36.47%；结算备付金期末数87.90亿元，占比7.32%，较上期增加90.89%[188] - 应收款项期末数3.98亿元，占总资产0.33%，较上期减少54.71%；交易性金融资产期末数241.15亿元，占比20.08%，较上期减少35.77%[188] - 其他权益工具投资期末数3.18亿元，占总资产0.26%，较上期增加72.30%；短期借款期末数1.39亿元，占比0.12%，较上期减少41.05%[188] - 拆入资金期末数13.68亿元，占总资产1.14%，较上期减少70.41%；交易性金融负债期末数9.27亿元，占比0.77%，较上期减少37.78%[188] - 卖出回购金融资产款期末数94.63亿元，占总资产7.88%，较上期减少52.40%；代理买卖证券款期末数375.07亿元，占比31.23%，较上期增加52.44%[188] - 应交税费期末数3.68亿元，占总资产0.31%，较上期增加76.53%；应付款项期末数21.98亿元，占比1.83%，较上期增加46.84%[188] - 应付债券期末数152.27亿元，占总资产12.68%，较上期增加37.23%；长期股权投资期末数3.95亿元，较上年末减少1.25亿元，减幅24.04%[188][196] 行业市场环境情况 - 2024年A股主要股指多数上涨，上证指数涨12.67%，深证成指涨9.34%，科创50涨16.07%；A股市场总成交额254.7万亿元，较2023年增长21.20%；年末两融余额18802亿元，同比上升13.89%；上市公司5383家，较2023年末增加48家，总市值约93.95万亿元，较2023年末增长12.21%[69] - 2024年证券行业150家证券公司合计实现营业收入4511.69亿元，净利润1672.57亿元；年末总资产12.93万亿元，净资产3.13万亿元，净资本2.31万亿元，分别较上年末增长9.30%、6.10%、5.96%[70] - 2024年国内A股（含北交所）IPO发行100家，融资规模673.53亿元，再融资发行196家，融资规模2213.30亿元；IPO发行家数较2023年下滑68.05%，融资规模下滑81.11%；再融资发行家数下滑58.65%，融资规模下滑69.87%[71] - 上证综指涨幅7.9%，深圳成指上涨9.3%，创业板指攀升6.3%，中证全指上升7%，沪深两市日均股基交易量及市场两融余额大幅增长[89] - “国九条”以及“1+N”政策体系推出与落地，标志财富管理行业迈入规范化发展新阶段[90] - 财富管理行业正从卖方销售向买方顾问模式转型升级，需深化客户分层服务等[93] - 2024年12月底公募基金整体规模32.83万亿，同比增长5.09%，权益类规模7.08万亿，同比增长3.94%，分仓佣金109.86亿元，同比降幅34.74%[110] - 2024年12月底存续私募基金管理人20,289家，管理基金数量144,155只，存续管理规模19.91万亿元，证券投资基金规模5.21万亿元，占比26.2%[110] - 2024年新增3家获上市证券做市交易业务资格券商，做市商扩容至20家[128] - 截至2024年末，科创板做市商完成682只股票备案，覆盖241只科创板股票，占比41%[128] - 截至2024年末，北交所做市商完成284只股票备案，覆盖119只北交所股票，占比41%[128] - 2024年新三板创新层5次进层，379家基础层企业进入，年末创新层挂牌公司2177家，基础层3924家，做市股票262只，65家券商参与做市[129] - 2024年证券期货经营机构私募资管产品规模合计12.18万亿元，证券公司及其资管子公司平均管理规模569.34亿元，中位数207.11亿元；银行间及交易所市场发行资产证券化产品2115单，规模20438.55亿元，同比增长9.02%[133] - 2024年我国公募基金市场总规模从2023年末的27.60万亿元攀升至32.83万亿元；债券型基金规模突破6.8万亿元，QDII基金同比增长46.61%，股票型基金同比增长57.11%；超50只A500系列基金成立，规模超1400亿元[134][135] - 2024年公募REITs市场新增首发项目29只，发行规模645.69亿元，占过去三年总和的2/3[136] - 2024年香港交易所新上市公司71家（内地企业62家），与2023年73家（内地企业68家）持平；首次公开招股集资额874.78亿港元，较2023年增长88.9%；上市后集资额1028.42亿港元，较2023年下降6.2%；2024年底上市公司总市值较2023年底上升13.8%，港股日均成交金额同比上升25.5%[157] - 截至2024年末，国内公募股票指数基金规模约为3.9万亿元，在公募股票基金总规模中占比达约88.54%；QDII股票型基金中，被动指数基金规模约为4673.7亿元，占比约为90.1%[162] 公司业务发展战略与理念 - 公司践行“一个国金”理念，做深做实做透业务协同工作，增强综合金融服务能力[67] - 公司坚持科技赋能业务，塑造AI友好型组织[67] - 公司持续优化债务结构，挖掘融资成本潜力，支持稳健运营[67] - 公司树立“合规创造价值”理念，提升风险管理专业能力，增强合规管理和风险防控效能[67] 公司各业务线情况 投资银行业务 - 公司投资银行业务提供股权融资、并购重组等一体化服务[68] - 2024