财务数据关键指标变化 - 2024年营业总收入8,195,936,778.95元，2023年为16,211,474,305.53元，同比减少49.44%[21] - 2024年营业收入7,458,537,654.90元，2023年为15,441,635,743.92元，同比减少51.70%[21] - 2024年归属于上市公司股东的净利润936,338,938.13元，2023年为535,531,885.42元，同比增长74.84%[21] - 2024年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润260,236,430.96元，2023年为513,922,361.25元，同比减少49.36%[21] - 2024年末经营活动产生的现金流量净额为2.29亿元，较2023年末减少45.85%[22] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产为156.64亿元，较2023年末减少0.12%[22] - 2024年末总资产为481.54亿元，较2023年末增加22.14%[22] - 2024年基本每股收益为0.28元/股，较2023年上升75.00%[23] - 2024年扣除非经常性损益后的基本每股收益为0.08元/股，较2023年减少46.67%[23] - 2024年加权平均净资产收益率为5.99%，较2023年增加2.55个百分点[23] - 2024年第一至四季度营业总收入分别为27.75亿元、34.19亿元、13.15亿元、6.86亿元[26] - 2024年非经常性损益合计为6.76亿元，主要源于企业取得子公司等投资收益6.60亿元[29] - 交易性金融资产等合计期末较期初增加17.55亿元，对当期利润影响为 -3.10亿元[32] - 报告期内公司营业总收入81.96亿元，较上年同期下降49.44%；利润总额9.06亿元，同比增加57.37%；归属于上市公司股东的净利润9.36亿元，同比上升74.84%[57] - 截至2024年12月31日，公司资产总额481.54亿元，较期初增加22.14%；归属于上市公司股东的净资产156.64亿元，较期初减少0.12%[57] - 本期营业收入74.59亿元，上年同期154.42亿元，变动比例-51.70%；营业成本70.50亿元，上年同期150.42亿元，变动比例-53.13%[58] - 本期销售费用1.08亿元，上年同期1.07亿元，变动比例1.03%；管理费用6.56亿元，上年同期6.10亿元，变动比例7.63%[58] - 本期财务费用1.16亿元，上年同期0.86亿元，变动比例35.58%；研发费用284.55万元，上年同期19.25万元，变动比例1378.39%[58] - 本期投资收益11.04亿元，上年同期4.88亿元，变动比例125.97%；公允价值变动-3.10亿元，上年同期3.54亿元，变动比例-187.52%[58] - 本期经营活动产生的现金流量净额2.29亿元，上年同期4.23亿元，变动比例-45.85%；投资活动产生的现金流量净额-28.24亿元，上年同期-15.37亿元，变动比例-83.81%[58] - 本期筹资活动产生的现金流量净额31.78亿元，上年同期1.49亿元，变动比例2026.41%[58] - 公司合计营业收入81.96亿元，同比减少49.44%，营业成本73.38亿元，同比减少52.45%，毛利率10.47%，增加5.65个百分点[62] - 期货公司营业收入67.77亿元，同比减少53.65%，营业成本65.94亿元，同比减少54.43%，毛利率2.70%，增加1.66个百分点[62] - 信托公司营业收入2.72亿元，同比减少29.91%，营业成本0.34亿元，同比减少14.75%，毛利率87.64%，减少2.20个百分点[62] - 保险公司营业收入3.33亿元，同比增长34.30%，营业成本2.55亿元，同比减少27.52%，毛利率23.61%，增加65.17个百分点[62] - 融资租赁公司营业收入4.49亿元，同比增长6.52%，营业成本1.35亿元，同比增长67.10%，毛利率69.84%，减少10.39个百分点[62] - 基金管理公司营业收入845.57万元，同比增长62.44%，营业成本501.08万元，同比增长102.16%，毛利率40.74%，减少11.64个百分点[62] - 交易性金融资产期初合计150.9992201122亿元，本期公允价值变动-3.0066982812亿元，期末合计168.7189762051亿元[81][82] - 其他债权投资期初29.948536268亿元，本期计提减值0.0091524096亿元，期末49.6615038839亿元[82] - 其他权益工具投资期初26.393306571亿元，累计公允价值变动-4.193977788亿元，期末22.199328783亿元[82] - 应收款项融资期初7759.8万元，本期出售3839.473万元，期末3920.327万元[82] - 经追溯调整后，公司2024年期初资产总额减少1.79亿元，负债总额减少1.34亿元，归属于上市公司股东的净资产减少0.15亿元；2023年营业总收入减少21.61亿元，利润总额增加1.52亿元，归属于上市公司股东的净利润增加0.51亿元[176] 各条业务线表现 - 浙金信托管理信托项目981个，信托资产规模1112.52亿元，新增财富管理服务信托353单，业务余额达370亿元，证券投资业务规模同比增长58.9%，新增慈善信托备案单数68单[34] - 大地期货2024年利润总额同比增长2.54%，归母净利润同比增长14.36%，经纪业务客户数量同比增长5.6%，资管产品净资产同比增长47.75%，开展“保险+期货”项目81个，保险保障规模超14亿元，阶段性赔付超2700万元[35] - 东方嘉富人寿全年净利润1021万，原保费收入32.07亿，同比增长34.7%，13月继续率97.6%，25月继续率98%，营运利润同比增长8倍，高价值业务新单标保占比81.2%，发行14亿资本补充债[36] - 国金租赁2024年营业收入4.49亿元，同比增长6.52%，利润总额1.78亿元，同比增长9.36%，帮助39家企业解决设备更新融资12.89亿元，省内业务投放占比达76%[37] - 基金业务板块长三角科技母基金累计撬动子基金认缴规模达88.53亿元，扶持企业150家，累计管理规模284.67亿元，在管规模215.65亿元，累计股权投资IPO项目达29家[38] - 般若财富旗下济海投资产品规模同比增长15.08%，主观CTA策略线年化收益率达20.54%，协同成立的济海领航一号FOF基金专户配置规模达7.89亿元[39] - 浙金信托支持湖州等地基础设施建设相关业务余额达72亿元[40] - 东方嘉富人寿为省内各市区县实体经济提供资金支持累计超70亿元[40] - 东方产融与桐乡合作发起设立30亿元桐富基金[41] - 浙金信托有家族信托等业务架构和高效服务平台[51] - 大地期货会员和业务资质齐全，提供衍生品集成服务[51] - 主要控股公司中，浙江国金融资租赁股份有限公司净利润1.3354629878亿元，大地期货有限公司净利润0.4444674609亿元，浙商金汇信托股份有限公司净利润-3.3440981553亿元等[88] - 主要参股公司中，狮丹努集团股份有限公司净利润5.524678亿元，杭州联合农村商业银行股份有限公司净利润4.268521亿元[88] - 合伙企业和信托计划资产规模合计25.1721922325亿元，负债规模合计0.0305113275亿元，权益金额合计25.141680905亿元[88] 管理层讨论和指引 - 2025年是“十四五”收官、2023 - 2025国企改革专项行动收官和谋划“十五五”关键之年[90] - 公司将融入国家、省和集团发展大势，谋划金控“十五五”战略及实施路径[91] - 公司将推进银行股份收购，布局公募基金、保险经纪、保险资管等金融牌照[91] - 公司将启动新一轮公司债申请注册发行，推进国金租赁发行资产证券化（ABS）[91] - 浙金信托将扩大标品投资和基础设施类非标业务规模[92] - 大地期货将推进经纪业务突破规模瓶颈，优化品种规划做强风险管理业务[92] - 东方嘉富人寿将提升分红险销售力度，推进养老金融产品迭代开发[92] - 国金租赁将推进“两新”提质扩面，深化“知产租赁”等模式[92] 其他没有覆盖的重要内容 - 杭州富阳投资发展集团有限公司于2024年5月完成名称变更工商登记[12] - 东方嘉富人寿保险有限公司于2025年3月底完成名称变更工商登记[12] - 2023年2月公司注册地址由“杭州市西湖大道12号”变更为“浙江省杭州市上城区香樟街39号国贸金融大厦31 - 33层”[17] - 立信会计师事务所为本公司出具标准无保留意见的审计报告[3] - 未出席董事金栋健因出差请假，被委托人为王正甲[3] - 2024年公司收购杭州联合农村商业银行3.24%股份，产生营业外收入6.60亿元[24] - 完成杭州联合银行3.24%股份收购，回购公司2.005%股份，派发现金红利1.94亿元，占归母净利润40.03%[33] - 国金租赁引入富阳国资募集5.06亿元，完成般若财富1亿元增资、东方产融15亿元增资[33] - 分三期发行30亿元公司债，首期发行4亿元科技创新公司债；推进国金租赁不超过20亿元ABS，完成优先级发行规模6.9亿元；中韩人寿发行14亿元资本补充债，发行倍数2.2倍[33] - 2024年新增1名“瑞金计划”海外人才、5名杭州市高层次人才、3位高级会计师、1位高级工程师、2位高级经济师[40] - 2024年累计达成协同案例近440例、逾420亿元[40] - 2024年国内生产总值134.91亿元，比上年增长5.0%[42] - 2024年期货市场上市新品种15个，总品种数量达146个[43] - 2024年全国期货市场累计成交量约77.29亿手，累计成交额619.26万亿元，同比分别下降9.08%和增长8.93%[43] - 2024年人身险公司原保费收入4万亿元，同比增长5.7%[43] - 2024年末私募股权投资基金和创业投资基金存续规模分别为10.94万亿元、3.36万亿元[44] - 浙金信托注册资本28.8亿元，开展信托业务[46] - 大地期货注册资本10.2亿元，开展期货业务[46] - 东方嘉富人寿注册资本30.012亿元，开展人身险业务[47] - 般若财富注册资本2亿元，开展财富管理业务[47] - 国金租赁注册资本11,270.65万美元，开展融资租赁业务[49] - 公司围绕“大资管”核心，发展科技金融等“五篇大文章”[50] - 公司立足长三角区位优势，获政策支持和创新策源地优势[50] - 公司形成多元化资管业务体系，发挥多牌照协同效应[51] - 公司先后完成资产重组、定向增发等股权融资，推进公司债、科创债等债务融资，提升资本实力[55] - 公司强化人才队伍建设，与浙大经济学院、浙大国际联合商学院建立战略合作，共建“产学共赢”生态[54] - 前五名客户销售额13.71亿元，占年度销售总额18.39%；前五名供应商采购额13.50亿元，占年度采购总额19.14%[67] - 本期费用化研发投入284.55万元，资本化研发投入3145.76万元，研发投入合计3430.31万元，占营业收入比例0.46%，资本化比重91.70%[68] - 经营活动现金流量净额减少系国金租赁投放规模同比大幅增加；投资活动现金流量净额减少系东方嘉富人寿保费净流入增加可用资金，投资规模增加；筹资活动现金流量净额同比增加系子公司融资租赁业务增加投放相应增加借款及公司本级增加债券融资[69] - 期货公司营业成本占总成本84.96%，上年同期占92.66%，较上年同期变动-54.43%[64] - 公司子公司浙江般若资产管理有限公司实收资本于2024年末增资至2亿元，尚未完成工商变更[84] - 2023年年度股东大会审议通过16项议案[99] - 2024年第一次临时股东大会审议通过1项议案[99] - 2024年第二次临时股东大会审议通过3项议案[99] - 2024年第三次临时股东大会审议通过1项议案[99] - 2024年第四次临时股东大会审议通过4项议案[99] - 董事长金朝萍报告期内从公司获得的税前报酬总额为0万元[103] - 董事、总经理王正甲报告期内从公司获得的税前报酬总额为54.00万元[103] - 董事杨永军报告期内从公司获得的税前报酬总额为40.50万元[103] - 职工监事何新华报告期内从公司获得的税前报酬总额为60.07万元[103] - 职工监事邵远报告期内从公司获得的税前报酬总额为90.03万元[103] - 原董事、原总经理徐晓东持有金额为30.00[104] - 原董事陈鑫云持有金额为4.50[104] - 原职工监事胡海涛持有金额为63.32[104] - 原副总经理赵茂文持有金额为16.00，另有43