净利息收益率与净息差 - 2025年第一季度净利息收益率扩大9个基点至3.48%[1] - 2025年第一季度净息差为3.48%，资产回报率为0.83%[14] - 2025年第一季度净利息利润率为3.48%，2024年第四季度为3.39%[25] - 2025年第一季度，净利息收入占生息资产的比例为3.48%，金额为118,857,000美元[30] 存贷款增长率 - 存款年化增长率为11%，贷款年化增长率为6%[1] - 截至2025年3月31日，贷款增加1.431亿美元，年化增长率5.6%，总计104亿美元；贷款管道总计9.816亿美元，商业管道为8.849亿美元[10] - 截至2025年3月31日，总存款为126亿美元，较2024年12月31日增加3.324亿美元，年化增长率11.0%；非利息存款增加1.401亿美元，年化增长率17.0%[10] 净收入与每股收益 - 2025年第一季度净收入为3150万美元，摊薄后每股收益0.37美元，2024年第四季度为3410万美元，摊薄后每股收益0.40美元，2024年第一季度为2600万美元，摊薄后每股收益0.31美元[2] - 2025年第一季度调整后净收入为3210万美元，摊薄后每股收益0.38美元，2024年第四季度为4060万美元，摊薄后每股收益0.48美元，2024年第一季度为3110万美元，摊薄后每股收益0.37美元[3] - 2025年第一季度净收入为3146.4万美元，摊薄后每股收益为0.37美元[14] - 2025年第一季度净收入为3146.4万美元，2024年第四季度为3408.5万美元[25] - 2025年第一季度调整后净收入为3210.2万美元，2024年第四季度为4055.6万美元[25] - 2025年第一季度摊薄后GAAP基础净收入为每股0.37美元，2024年第四季度为每股0.40美元[25] - 2025年第一季度净收入为31,464千美元，稀释后每股净收入为0.37美元[27] - 1Q'25净收入为3146.4万美元，4Q'24为3408.5万美元，3Q'24为3065.1万美元，2Q'24为3024.4万美元，1Q'24为2600.6万美元[34] - 1Q'25调整后净收入为3210.2万美元，4Q'24为4055.6万美元，3Q'24为3051.1万美元，2Q'24为3027.7万美元，1Q'24为3113.2万美元[34] - 1Q'25调整后摊薄每股收益为0.38美元，4Q'24为0.48美元，3Q'24为0.36美元，2Q'24为0.36美元，1Q'24为0.37美元[34] 税前拨备前收益 - 2025年第一季度税前拨备前收益为5060万美元，较2024年第四季度增加270万美元，增幅6%，较2024年第一季度增加1490万美元，增幅42%[3] - 2025年第一季度调整后税前拨备前收益为5170万美元，较2024年第四季度减少490万美元，降幅9%，较2024年第一季度增加920万美元，增幅22%[3] 净利息收入 - 2025年第一季度净利息收入总计1.185亿美元，较上一季度增加270万美元，增幅2%，较上一年度同期增加1340万美元，增幅13%[7] - 2025年第一季度净利息收入为1.18857亿美元，2024年第四季度为1.16115亿美元[25] - 2025年第一季度净利息收入为118,517千美元，较2024年第四季度的115,804千美元有所增长[27] - 1Q'25净利息收入为1.19亿美元，4Q'24为1.16亿美元，3Q'24为1.07亿美元，2Q'24为1.05亿美元，1Q'24为1.05亿美元[35] 信贷损失拨备 - 2025年第一季度信贷损失拨备为930万美元，2024年第四季度为370万美元，2024年第一季度为140万美元[7] - 2025年第一季度末，总信贷损失拨备与总贷款比率为1.34%[29] 公司资产与权益 - 截至2025年3月31日，公司总资产为157亿美元，股东权益总额为22亿美元[8] - 截至2024年12月31日，每股有形账面价值为16.12美元，2024年3月31日为15.26美元，同比增长10%[10] - 截至2025年3月31日，公司资产约157亿美元，存款126亿美元，通过79家全服务分行提供金融服务[16] - 截至2025年3月31日，总资产为15,732,485千美元，较2024年12月31日的15,176,308千美元有所增加[28] - 1Q'25平均有形资产为145.94亿美元，4Q'24为143.97亿美元，3Q'24为141.84亿美元，2Q'24为140.21亿美元，1Q'24为138.65亿美元[34] - 1Q'25平均股东权益为22.15亿美元，4Q'24为22.03亿美元，3Q'24为21.68亿美元，2Q'24为21.18亿美元，1Q'24为21.18亿美元[35] 债务证券与借款 - 截至2025年3月31日，债务证券总计33亿美元，较2024年12月31日增加3.909亿美元；公司以5.7%的应税等效收益率购买了4.12亿美元可供出售证券，资金来自联邦住房贷款银行借款，加权平均利率为4.3%[10] - 截至2025年3月31日，联邦住房贷款银行预付款总计4.65亿美元，第一季度加权平均利率为4.26%；2024年12月31日未偿还预付款为2.45亿美元，第四季度加权平均利率为4.19%[10] 贷款质量指标 - 截至2025年3月31日，受批评和分类贷款与总贷款的比率为2.41%，不良贷款为7100万美元，占总贷款的0.68%；应计逾期贷款为1720万美元，占总贷款的0.16%[12] - 2025年第一季度净冲销为700万美元，2024年第四季度为610万美元，2024年第一季度为360万美元[12] - 2025年第一季度净冲销额为7,038,000美元，净冲销与平均贷款比率为0.27%[29] - 2025年3月31日总贷款为10,443,021,000美元[29] - 2025年第一季度末，不良贷款为71,018,000美元，不良贷款与期末贷款比率为0.68%[29] 资本比率 - 截至2025年3月31日，一级资本比率为14.7%，总资本比率为16.1%，普通股一级资本比率为14.1%，一级杠杆比率为11.2%[12] 其他收益与支出指标 - 2025年第一季度GAAP基础平均资产回报率为0.83%，2024年第四季度为0.89%[25] - 2025年第一季度GAAP基础平均有形资产回报率为0.98%，2024年第四季度为1.06%[25] - 2025年第一季度GAAP基础平均股东权益回报率为5.76%，2024年第四季度为6.16%[25] - 2025年第一季度效率比率为60.28%，2024年第四季度为56.26%[25] - 2025年第一季度总利息收入为184,255千美元，较2024年第四季度的185,930千美元略有下降[27] - 2025年第一季度证券应税利息和股息为29,381千美元，非应税为34千美元[27] - 2025年第一季度贷款利息和费用为150,640千美元，较2024年第四季度的151,999千美元略有下降[27] - 2025年第一季度非利息收入为22,180千美元，较2024年第四季度的17,068千美元有所增长[27] - 2025年第一季度非利息支出为90,597千美元，较2024年第四季度的85,575千美元有所增加[27] - 2025年第一季度调整后净收入对平均有形资产比率为2.33%，4Q'24为2.19%，3Q'24为2.19%，2Q'24为2.19%，1Q'24为2.23%[34] - 2025年第一季度调整后效率比率为59.53%，4Q'24为56.07%，3Q'24为59.84%，2Q'24为60.21%，1Q'24为61.13%[34] - 2025年第一季度调整后平均有形普通股股东权益回报率为10.35%，4Q'24为12.74%，3Q'24为10.27%，2Q'24为10.76%，1Q'24为11.15%[35] - 1Q'25贷款利息收入为1.51亿美元，4Q'24为1.52亿美元，3Q'24为1.51亿美元，2Q'24为1.48亿美元，1Q'24为1.47亿美元[35] 生息资产相关指标 - 2025年第一季度，应税证券平均余额为3,073,108,000美元，收益率为3.88%[30] - 2025年第一季度，总生息资产平均余额为13,832,739,000美元，收益率为5.41%[30] - 2025年第一季度，存款成本为1.93%，利息支出占生息资产的比例为1.93%[30] 客户资金与存款 - 2025年3月31日，总存款为12,574,796,000美元[32] - 2025年3月31日，客户资金总额为12,513,463,000美元[32] 公司收购事项 - 公司拟收购Heartland Bancshares, Inc.，预计2025年第三季度完成，Heartland截至2025年3月31日运营4家分行，总资产约7.63亿美元，存款约6.66亿美元[4] - 公司已向美国证券交易委员会提交与Heartland Bancshares, Inc.和Heartland National Bank拟议合并相关的S - 4表格注册声明[17]