财务数据关键指标变化 - 2024年营业收入为25.66亿元人民币，同比增长10.17%[47] - 2024年归属于母公司股东的净利润为6.99亿元人民币，同比增长16.13%[47] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为103.96亿元人民币，相比2023年的-15.62亿元人民币大幅改善[47] - 2024年基本每股收益为0.11元/股，同比增长22.22%[48] - 2024年加权平均净资产收益率为2.73%，同比增加0.34个百分点[48] - 2024年其他综合收益为7496.57万元人民币，同比增长53.34%[47] - 营业总收入同比增长10.17%，从23.29亿元增至25.66亿元[55] - 利息净收入同比增长41.08%，从2.99亿元增至4.22亿元[55] - 净利润同比增长16.86%，从5.99亿元增至6.99亿元[57] - 其他综合收益同比增长194.20%，从5720万元增至1.68亿元[55] - 营业总收入同比增长29.57%，从2023年的189.45亿元增至2024年的245.47亿元[60] - 净利润同比增长55.68%，从2023年的4.48亿元增至2024年的6.98亿元[60] - 利息净收入同比增长32.61%，从2023年的2.68亿元增至2024年的3.55亿元[60] - 投资收益同比增长17.87%，从2023年的105.01亿元增至2024年的123.78亿元[60] - 公允价值变动收益从2023年的-1.36亿元转为2024年的1.01亿元[60] - 公司2024年度营业收入25.66亿元，同比增长10.17%[74][77] - 净利润6.99亿元，同比增长16.86%[74] - 归属于母公司股东的净利润6.99亿元，同比增长16.13%[74] - 加权平均净资产收益率2.73%，基本每股收益0.11元[74] - 利息净收入4.22亿元，同比增长41.08%，占营业收入比重16.46%[79] - 手续费及佣金净收入7.57亿元，同比增长1.64%，占营业收入比重29.52%[79] - 投资收益与公允价值变动收益共12.96亿元，同比增长5.14%，占营业收入比重50.51%[79] - 营业支出17.18亿元，同比减少3.89%[79] - 公司2024年营业收入总额为256.57亿元人民币，同比增长10.17%[101] 成本和费用 - 营业支出17.18亿元，同比减少3.89%[79] - 公司证券自营业务成本同比增长115.03%，增速最快[104] 利润分配 - 公司2024年度利润分配预案为每10股派发现金红利0.65元（含税），实际分配现金红利431,932,093.06元，占归属于母公司股东净利润的61.76%[6] - 2024年度累计派发现金红利564,834,275.54元（含半年度及前三季度分红），占归属于母公司股东净利润的80.76%[6] 业务线表现 - 证券经纪业务营业收入15.77亿元，毛利率51.54%，同比下降5.34个百分点[81] - 公司主承销业务规模165.99亿元，包括协助发行30年期公司债券15亿元[89] - 公司发行收益凭证约40亿元，服务客户约9,000户[93] - 截至2024年末公司资管管理净值规模137.99亿元，其中集合资管计划15只[95] - 西南期货场外衍生品业务规模约31.01亿元，同比增长59%[97] - 2024年末公募基金管理规模32.83万亿元，私募基金管理规模19.91万亿元[95] 各地区表现 - 重庆地区营业收入最高，达44.92亿元人民币，同比增长21.52%[101] - 北京地区营业利润增长显著，达3943万元人民币，同比增长42.30%[101] - 湖南地区营业利润增长220.96%，是增速最快的地区[104] - 境外业务营业利润下降68.23%，表现最差[101] - 公司本部营业利润达37.17亿元人民币，同比增长96.29%[104] 资产和负债 - 货币资金同比增长24.54%，从153.01亿元增至190.56亿元[55] - 融出资金同比增长12.13%，从119.95亿元增至134.51亿元[55] - 买入返售金融资产同比增长88.90%，从13.47亿元增至25.45亿元[55] - 交易性金融资产同比下降21.23%，从323.71亿元降至254.98亿元[55] - 拆入资金同比增长384.91%，从24.02亿元增至116.48亿元[55] - 存出保证金同比增长59.54%，从7.66亿元增至12.22亿元[58] - 买入返售金融资产同比增长88.90%，从2023年的13.47亿元增至2024年的25.45亿元[61] - 拆入资金同比增长384.91%，从2023年的24.02亿元增至2024年的116.48亿元[61] - 代理买卖证券款同比增长55.17%，从2023年的119.81亿元增至2024年的185.92亿元[61] - 资产处置收益同比增长2,183.43%，从2023年的89.76万元增至2024年的2049.55万元[61] - 总资产832.49亿元，净资产258.11亿元[74] - 货币资金较上期末增加24.54%至190.56亿元，占总资产比例22.89%[110] - 融出资金规模增长12.13%至134.51亿元，占总资产比例16.16%[110][111] - 买入返售金融资产同比激增88.90%至25.45亿元，占总资产比例3.06%[110][111] - 交易性金融资产减少21.23%至254.98亿元，占总资产比例30.63%[110][111] - 拆入资金暴增384.91%至116.48亿元，占负债总额比例20.28%[110][112] - 代理买卖证券款增长55.17%至185.92亿元，占负债总额比例32.37%[110][112] - 公司总资产832.49亿元较上期末减少1.68%，负债总额574.38亿元减少3.09%[111][112] - 带息负债中87.02%将在一年内到期，短期债务占比显著[115] - 境外资产仅1.06亿元，占总资产比例0.13%[113] - 公司长期股权投资为27.44亿元，较年初增加1.13亿元，增幅4.31%[120] 子公司表现 - 西证股权投资有限公司总资产121,991.22万元，净利润3,623.33万元[123] - 西证创新投资有限公司总资产336,970.27万元，净利润7,383.87万元[124] - 西南期货有限公司总资产292,973.03万元，净利润2,235.70万元[125] - 西证国际投资有限公司总资产11,425.58万港元，净利润-583.60万港元[126] - 西证国际证券总资产9,785.55万港元，净利润-1,121.65万港元[127] - 银华基金管理股份有限公司总资产673,293.66万元，净利润55,839.06万元[128] 管理层讨论和指引 - 资本市场全面深化改革将为证券行业发展提供更广阔空间[132] - 数字技术推动证券行业向智能化、敏捷化方向发展[132] 风险管理 - 公司修订完善风险管理相关制度流程24项[141] - 公司推动风险管理数字化转型，完成经营数据综合报送平台、信用风险管理系统升级[144] - 公司强化母子公司风险总量控制，动态调整风险控制指标及业务授权权限[142] - 公司构建了包括风险偏好、风险容忍度和风险限额在内的风控指标体系[142] - 公司设置风险管理三道防线，各部门及分支机构为第一道防线，风险管理部等为第二道防线，审计部为第三道防线[139] - 公司风险管理组织包括董事会、监事会、经理层、首席风险官及内控部门四个层级[138] - 公司首席风险官有权参加或列席相关会议、调阅文件资料以获取必要信息[138] - 公司各部门及分支机构设置风控岗，负责人承担风险管理有效性的直接责任[139] - 公司制定风险管理数字化转型方案，持续推动全面风险管理平台更新迭代[144] - 公司建立风险数据的治理和质量控制机制，提升风险管理信息系统自研能力[144] - 公司流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金率（NSFR）分别为197.01%和163.10%，均符合监管要求[149] - 报告期内公司操作风险整体可控，未发生重大操作风险事件[159] - 报告期内公司声誉风险整体可控，未发生重大声誉风险事件[162] - 报告期内公司洗钱风险管理工作有序开展，未发生洗钱风险事件[164] - 报告期内公司信息技术系统安全稳定运行，未发生重大信息技术风险事件[167] - 报告期内合规管理工作有序开展，未发生重大合规风险事件[169] - 报告期内公司净资本和流动性等各项风险控制指标均持续符合监管要求[171] - 2024年公司合规风控投入0.98亿元，主要用于人员薪酬和系统建设[173] - 2024年公司信息技术投入2.84亿元，涵盖系统建设、日常支出及人员薪酬[173] 公司治理 - 公司董事会设立5个专门委员会（战略与ESG、审计、风险控制、薪酬与提名、关联交易决策委员会）[177] - 公司董事会设3名独立董事，并制定独立董事工作细则[177] - 公司董事、监事报酬由股东大会决定，高级管理人员报酬由董事会决定[197] 高管薪酬 - 董事长姜栋林2024年税前报酬6.94万元[182] - 总经理杨雨松2024年税前报酬41.85万元[182] - 监事会主席倪月敏2024年税前报酬41.85万元[182] - 副总经理李军2024年税前报酬37.71万元[182] - 独立董事黄琳、徐秉晖、付宏恩2024年税前报酬均为16万元[182] - 原董事长吴坚2024年税前报酬27.92万元[182] - 公司高级管理人员2024年税前报酬总额为524.36万元[184] - 副总经理张莉2024年税前报酬为18.61万元[184] - 合规总监赵天才2024年税前报酬为56.31万元[184] - 首席信息官华明2024年税前报酬为63.97万元[184] - 原副总经理侯曦蒙2024年税前报酬为15.65万元[184] - 原高级管理人员张宏伟2024年税前报酬为12.8万元[184] - 公司报告期末全体董事、监事和高级管理人员实际获得的报酬合计为524.36万元[198] 高管变动 - 姜栋林被选举为公司董事长[199]，同时兼任农银金融租赁有限公司党委副书记、董事、总裁，任期至2024年9月[194] - 吴坚因退休离任董事长职务[199]，此前担任银华基金管理股份有限公司董事至2025年3月[196] - 张序被聘任为公司副总经理[199]，同时担任重庆股权服务集团有限责任公司党委书记、董事长至2024年8月[196] - 侯曦蒙因工作调动辞去副总经理职务[199]，现任重庆银行股份有限公司执行董事、副行长[196] - 张宏伟因退休离任高级管理人员职务[199]，此前担任西证国际证券股份有限公司董事会主席至2024年3月[196] - 2024年公司管理层变动包括：1月聘任王伟为副总经理，7月聘任张莉为副总经理[199][200] 分支机构 - 截至2024年12月31日公司拥有68家证券营业部，其中重庆地区39家[31] - 公司证券营业部分布于全国14个省、直辖市及自治区[31] - 截至2024年12月31日，公司共拥有39家分公司，分布于全国28个省、直辖市及自治区[36] - 报告期内公司撤销了重庆第二分公司，并将重庆惠工路证券营业部变更为重庆第二分公司[40] - 报告期内公司撤销了唐山友谊路证券营业部和重庆璧山证券营业部[40] - 报告期内完成分支机构同城搬迁共计5家，其中分公司2家，证券营业部3家[41] - 上海分公司目前处于撤销中状态[37] - 重庆九龙坡分公司设立于2001年2月20日[37] - 北京分公司设立于2000年3月28日[37] - 深圳分公司设立于2016年1月15日[37] - 浙江分公司设立于2016年1月19日[37] - 四川分公司设立于2001年2月22日[39]