净利润与每股收益 - 2025年第一季度净利润6400万美元，每股收益0.49美元，高于2024年第四季度的4850万美元和0.37美元，也高于2024年第一季度的3210万美元和0.43美元[1][6][14] - 2025年第一季度净利息收入为1.81728亿美元，净利润为6402.8万美元，摊薄后每股收益为0.49美元[41] - 2025年第一季度净收入为6.4028亿美元，2024年第四季度为4.8524亿美元，2024年第一季度为3.2082亿美元[52] - 2025年第一季度基本每股收益为0.49美元，2024年第四季度为0.37美元，2024年第一季度为0.43美元[52] 回报率指标 - 2025年第一季度经调整的平均资产、平均权益和平均有形权益年化回报率分别为1.11%、10.13%和16.15%，高于2024年第四季度的1.05%、9.53%和15.39%[3] - 2025年第一季度年化调整后平均资产回报率为1.11%，年化调整后平均有形股权回报率为16.15%[41] - 2025年第一季度年化调整后税前、拨备前平均资产回报率为1.61%，平均股权回报率为14.63%，平均有形股权回报率为21.18%[44] - 2025年3月31日年化平均有形股权回报率为15.73%，2024年12月31日为12.21%，2024年3月31日为10.56%[46] 贷款业务数据 - 截至2025年3月31日，公司商业和工业贷款组合增加7430万美元，年化增长率6.5%，商业贷款组合增加1.5亿美元，年化增长率3.8%[3] - 2025年第一季度贷款信用损失拨备为32.5万美元，低于2024年第四季度的780万美元[3][9] - 截至2025年3月31日，公司不良贷款总额为1.032亿美元，占总贷款的0.54%，高于2024年12月31日的7210万美元和0.39%[21] - 截至2025年3月31日，公司贷款投资组合的信用损失准备金为1.918亿美元，占总贷款的1.02%，低于2024年12月31日的1.934亿美元和1.04%[22] - 2025年第一季度，公司贷款资金总额为19.3亿美元，高于2024年同期的6.227亿美元[29] - 截至2025年3月31日，公司未偿还贷款承诺总额为28.8亿美元，高于2024年12月31日的27.3亿美元和2024年3月31日的19.7亿美元[30] - 截至2025年3月31日，公司贷款管道总额为27.7亿美元，高于2024年12月31日的17.9亿美元和2024年3月31日的10.8亿美元[31] - 2025年3月31日，净贷款总额为185.90877亿美元，利息为2730.31万美元，平均收益率为5.95%[54] - 2025年第一季度，净贷款生息资产收益率为5.95%[57] - 2025年3月31日，公司净贷款平均余额为185.90877亿美元，利息收入为2.73031亿美元，收益率为5.95%；2024年同期平均余额为106.68992亿美元，利息收入为1.48079亿美元，收益率为5.51%[59] 净息差与净利息收入 - 2025年第一季度净息差从3.28%提高至3.34%，核心净息差提高9个基点至2.94%[3] - 2025年第一季度净利息收入为1.81728亿美元，净息差为3.34%[54] - 过去五个季度，净息差最高为3.34%（2025年第一季度），最低为2.87%（2024年第一季度）[57] - 2025年3月31日，公司净利息收入为1.81728亿美元，2024年同期为0.9367亿美元[59] - 2025年3月31日，公司净息差为2.73%，2024年同期为2.26%[59] - 2025年3月31日，公司净利息收益率为3.34%，2024年同期为2.87%[59] 保险代理业务数据 - 保险代理收入较2024年同期增加85.8万美元，增幅17.9%，税前净收入增加54.4万美元，增幅23.3%[3] 股息分配 - 董事会宣布每股0.24美元的季度现金股息，将于2025年5月30日支付给5月16日登记在册的股东[5] 非利息收入与支出 - 2025年第一季度非利息收入为2700万美元，较上一季度增加290万美元[10] - 2025年第一季度非利息支出为1.163亿美元，较上一季度减少1810万美元[11] - 2025年第一季度非利息费用达1.163亿美元，较2024年同期增加4440万美元[19] - 2025年第一季度公司年化调整后非利息费用占平均资产的比例为1.92%，效率比率为54.43%，分别低于2024年同期的1.99%和60.82%[20] - 2025年3月31日年化调整后非利息支出与平均资产比率为1.92%，2024年12月31日为1.90%，2024年3月31日为1.99%[47] - 2025年3月31日效率比率为54.43%，2024年12月31日为55.43%，2024年3月31日为60.82%[48] 所得税费用与税率 - 2025年第一季度所得税费用为2780万美元，有效税率30.3%，高于2024年第四季度的1420万美元和22.6%[13] - 2025年第一季度公司所得税费用为2780万美元，有效税率30.3%，高于2024年同期的1090万美元和25.3%[20] 资产与负债情况 - 截至2025年3月31日，公司总资产为242.2亿美元，较2024年12月31日增加1.729亿美元[28] - 截至2025年3月31日，公司总存款降至184.5亿美元，较上一季度减少1.75亿美元[32] - 零售定期存款减少7860万美元，经纪定期存款增加7620万美元[33] - 截至2025年3月31日的三个月内，借入资金增加3.158亿美元至23.4亿美元，占总资产的9.6%，高于2024年12月31日的8.4%[33] - 截至2025年3月31日的三个月内，股东权益增加5760万美元至26.6亿美元[34] - 2025年3月31日，每股账面价值和每股有形账面价值分别为20.35美元和14.15美元，高于2024年12月31日的19.93美元和13.66美元[34] - 2025年3月31日，非应计贷款为1.03223亿美元，非 performing 资产为1.09978亿美元，占总资产的0.45%[41] - 截至2025年3月31日，资产为240.49318亿美元，贷款净额为185.90877亿美元，核心存款为154.97343亿美元[41] - 2025年3月31日账面价值每股20.35美元，2024年12月31日为19.93美元，2024年3月31日为22.33美元[48] - 2025年3月31日有形账面价值每股14.15美元，2024年12月31日为13.66美元，2024年3月31日为16.30美元[48] - 2025年3月31日总资产为242.24759亿美元，2024年12月31日为240.51825亿美元[50] - 2025年3月31日总负债为215.65965亿美元，2024年12月31日为214.50618亿美元[50] - 2025年3月31日股东权益为26.58794亿美元，2024年12月31日为26.01207亿美元[50] - 截至2025年3月31日，公司总资产为240.49318亿美元，总负债为214.10957亿美元，股东权益为26.38361亿美元[54] 证券与存款收益情况 - 2025年3月31日，存款平均余额为8.0074亿美元，利息为67.5万美元，平均收益率为4.21%[54] - 2025年3月31日，可供出售债务证券平均余额为28.27699亿美元，利息为2762.1万美元，平均收益率为3.89%[54] - 2025年3月31日，持有至到期债务证券平均余额为3.20036亿美元，利息为199.6万美元，平均收益率为2.50%[54] - 2025年第一季度，证券生息资产收益率为3.86%[57] - 截至2025年3月31日，公司总生息资产平均余额为219.46053亿美元，利息收入为3.05346亿美元，收益率为5.63%；2024年同期平均余额为128.6291亿美元，利息收入为1.63859亿美元，收益率为5.06%[59] - 2025年第一季度，公司证券生息资产收益率为3.86%，2024年同期为2.87%，2023年同期为2.52%[62] 付息负债成本率 - 2025年第一季度，总存款付息负债成本率为2.64%，总借款付息负债成本率为3.76%[57] - 2025年3月31日，公司总付息负债平均余额为172.97892亿美元，利息支出为1.23618亿美元，成本率为2.90%；2024年同期平均余额为100.74106亿美元，利息支出为0.70189亿美元，成本率为2.80%[59] - 2025年第一季度，公司总存款付息负债成本率为2.64%，2024年同期为2.60%，2023年同期为1.39%[62] - 2025年第一季度，公司总借款付息负债成本率为3.76%，2024年同期为3.60%，2023年同期为2.48%[62] 普通股回购 - 2025年第一季度普通股回购总计99541股，平均成本为每股18.19美元，截至2025年3月31日，约87.3万股仍可根据当前授权进行回购[34]