股息与股票回购计划 - 公司宣布2025年第一季度财报，董事会宣布每股0.55美元的普通股常规现金股息，将于6月2日支付给5月15日收盘时登记在册的股东[1] - 董事会授权最高5000万美元的股票回购计划，可在公开市场或私下协商交易中回购公司普通股[2] 净利润与每股收益 - 2025年第一季度归属于普通股股东的净利润为2700万美元，摊薄后每股收益为1.80美元；2024年第四季度净利润为1960万美元，摊薄后每股收益为1.30美元[5][6] - 2025年3月31日基本每股收益为1.80美元，稀释每股收益为1.80美元，现金股息为0.55美元[24] - 2025年3月31日净收入为27,201千美元，归属于普通股股东的净收入为26,976千美元[26] - 2025年3月31日运营净收入为26,976千美元，调整后摊薄每股收益为1.80美元[28] 资产回报率与股权回报率 - 第一季度年化平均资产回报率为1.41%，年化平均股权回报率为14.57%[5] - 2025年3月31日年化平均资产回报率为1.41%，年化平均股权回报率为14.57%[26] 贷款与存款数据 - 截至3月31日，期末总贷款为56亿美元，较2024年12月31日减少2470万美元；期末总存款为65亿美元，较2024年12月31日增加2660万美元[5][7] - 2025年3月31日，应税贷款收益率为6.96%，总贷款收益率为6.96%，总生息资产收益率为6.31%[21] - 2025年3月31日，计息存款收益率为2.53%，短期借款收益率为3.88%，总计息负债收益率为2.76%[21] - 2025年3月31日，应税贷款平均余额为5,651,937美元，免税贷款平均余额为4,057美元[22] - 2025年3月31日，计息活期存款平均余额为2,216,243美元，货币市场及储蓄存款平均余额为1,633,307美元[22] - 2025年3月31日，短期借款平均余额为336,245美元，次级债务借款及其他平均余额为112,383美元[22] - 2025年3月31日，非计息存款平均余额为1,371,615美元[22] - 2025年3月31日贷款与存款比率为86.33，一级普通股权益资本比率为11.72[26] 净利息收入与净息差 - 第一季度净利息收入为7300万美元，上一季度为7070万美元；净息差（非GAAP）增至4.18%，上一季度为3.91%[7] - 第一季度贷款增值收入为1140万美元，利息费用摊销影响为220万美元，占净息差12.9个基点；上一季度贷款增值收入为1200万美元，利息费用摊销影响为380万美元，占净息差11.4个基点[7] - 2025年3月31日净利息收入（FTE）为73,868美元，2024年12月31日为71,568美元，2024年9月30日为74,026美元，2024年6月30日为60,453美元，2024年3月31日为22,493美元[39] - 2025年3月31日净利息收益率（非GAAP）为4.18%，2024年12月31日为3.91%，2024年9月30日为4.07%，2024年6月30日为4.06%，2024年3月31日为2.68%[39] - 截至2025年3月31日的三个月，公司总利息收入为110,786美元，净利息收入为72,987美元，净收入为27,201美元[17] - 2025年3月31日利息收入为110,786千美元，利息支出为37,799千美元[26] - 2025年3月31日利息收入为110,786美元，2024年12月31日为112,793美元，2024年9月30日为118,526美元，2024年6月30日为96,097美元，2024年3月31日为38,745美元[31] - 2025年3月31日利息支出为37,799美元，2024年12月31日为42,083美元，2024年9月30日为45,347美元，2024年6月30日为36,332美元，2024年3月31日为16,614美元[31] 存款成本与拨备费用 - 第一季度总存款成本为1.99%，上一季度为2.17%[7] - 第一季度公司记录贷款拨备费用90万美元，3月31日信贷损失准备金为6780万美元，占总贷款的1.2%[7] 资本比率 - 截至3月31日，公司普通股一级资本与风险加权资产比率为11.7%，总风险资本与风险加权资产比率为14.7%，杠杆率为10.1%；银行子公司相应比率分别为13.5%、14.6%和11.2%，均高于监管要求[9] 公司资产与负债 - 截至2025年3月31日，公司总资产为7,838,090美元，总负债为7,080,090美元，股东权益为758,000美元[19] - 2025年3月31日资产为7,838,090千美元，平均生息资产为7,171,931千美元[24] 生息资产与计息负债平均余额 - 截至2025年3月31日的三个月，生息资产平均余额为7,171,931美元，计息负债平均余额为5,552,019美元[22] - 2025年3月31日平均生息资产为7,171,931美元，2024年12月31日为7,273,770美元，2024年9月30日为7,238,636美元，2024年6月30日为5,994,383美元，2024年3月31日为3,377,092美元[39] 非GAAP指标相关 - 2025年3月31日非GAAP净利息收益率为4.18，效率比率为59.83[26] - 运营净收入和调整后非利息支出为非GAAP指标，能反映公司业务增长和费用管理能力[30] - 2025年3月31日非GAAP总营收为83,010美元，2024年12月31日为82,501美元，2024年9月30日为83,795美元，2024年6月30日为69,270美元，2024年3月31日为26,385美元[31] - 2025年3月31日税前、拨备前收益（非GAAP）为33,346美元，2024年12月31日为21,091美元，2024年9月30日为32,969美元，2024年6月30日为4,838美元，2024年3月31日为5,220美元[34] - 2025年3月31日有形普通股权益（非GAAP）为661,743美元，2024年12月31日为629,661美元，2024年9月30日为633,265美元，2024年6月30日为584,035美元，2024年3月31日为319,308美元[37] - 2025年3月31日每股有形账面价值为44.17美元，2024年12月31日为42.06美元，2024年9月30日为42.32美元，2024年6月30日为39.11美元，2024年3月31日为42.92美元[37] 非利息收入 - 2025年3月31日非利息收入为10,023美元，2024年12月31日为11,791美元，2024年9月30日为10,616美元，2024年6月30日为9,505美元，2024年3月31日为4,254美元[31] 非利息支出 - 2025年3月31日非利息支出为49,664千美元，调整后非利息支出为49,664千美元[28]