净利润与每股收益情况 - 2025年第一季度净利润为240万美元，摊薄后每股收益0.21美元，较2024年第一季度的270万美元略有下降[1][2][7] - 2025年3月31日净收入为2399000美元，2024年12月31日为5600000美元，2024年3月31日为2676000美元[32][34] - 2025年3月31日基本每股收益为0.21美元，2024年12月31日为0.50美元，2024年3月31日为0.24美元[32][34] - 2025年第一季度，公司净收入为239.9万美元，较2024年第一季度的267.6万美元下降10.3%[37] - 2025年第一季度，公司基本每股收益为0.21美元，较2024年第一季度的0.24美元下降12.5%[37] 拨备前净收入情况 - 第一季度拨备前净收入（PPNR）为840万美元，较2024年第一季度增长190万美元，增幅30.2%[7] - 2025年第一季度，公司预提拨备前净收入为835.7万美元，较2024年第一季度的641.9万美元增长30.2%[40] 净息差与相关收益率情况 - 2025年第一季度净息差为3.46%，贷款收益率为7.19%[7] - 2025年第一季度平均资产回报率和平均股权回报率分别为0.40%和5.57%[7] - 2025年3月31日平均资产回报率为0.40%，2024年12月31日为0.92%，2024年3月31日为0.47%[32] - 2025年3月31日平均股权回报率为5.57%，2024年12月31日为13.01%，2024年3月31日为6.73%[32] - 2025年3月31日净利息收益率（税等效）为3.46%，2024年12月31日为3.29%，2024年3月31日为3.09%[32] 资产情况 - 截至2025年3月31日，总资产为25亿美元，较2024年12月31日的24亿美元和2024年3月31日的23亿美元有所增加[7] - 截至2025年3月31日，公司总资产较2024年12月31日增加1.427亿美元，增幅6.0%，达25亿美元[20] - 截至2025年3月31日，公司总资产为25.28586亿美元，较2024年3月31日的22.92923亿美元增长10.3%[36] - 2025年3月31日，公司总资产（GAAP）为2,528,586美元，有形资产（非GAAP）为2,524,971美元[43] - 2025年3月31日，银行总资产（GAAP）为2,525,029美元，有形资产（非GAAP）为2,521,414美元[45] 贷款情况 - 商业贷款（不包括租赁）本季度增加4950万美元，增幅3%[7] - 第一季度贷款增长按年率计算为12%（扣除预期租赁还款）[3] - 贷款组合季度环比增长4200万美元，增幅2.1%，其中商业抵押贷款、建筑贷款、小企业贷款和商业及工业贷款均有增长，租赁融资减少920万美元，降幅12.1%[21] - 截至2025年3月31日，不良贷款较2024年12月31日增加710万美元，达5220万美元，不良贷款与总贷款比率上升30个基点至2.49%[24][25] - 2025年第一季度净冲销率为0.14%，较上一季度的0.34%有所下降，净冲销额降至280万美元[26] - 截至2025年3月31日，贷款损失准备金与投资贷款总额的比率从0.91%增至1.01%，特定准备金增加230万美元至500万美元[27] - 2025年3月31日，公司信贷损失拨备（GAAP）为20,827美元，贷款及其他金融应收款（GAAP）为2,071,675美元[42] - 2025年3月31日，公司信贷损失拨备与贷款及其他金融应收款（GAAP）的比率为1.01%，与排除公允价值贷款后的比率也为1.01%[42] 存款与借款情况 - 第一季度存款增长1.234亿美元，增幅6%；非利息存款较上季度增加8260万美元，增幅34%[7] - 总存款季度环比增加1.234亿美元，增幅6.2%，主要由非利息存款增长8260万美元带动，借款总额季度环比增加1510万美元，增幅12.1%[22] 股息情况 - 2025年4月24日，董事会宣布每股普通股季度现金股息为0.125美元，将于2025年5月19日支付给5月12日登记在册的股东[7] 非利息支出情况 - 2025年第一季度，非利息支出较上一季度减少266.8万美元，降幅12.5%，至1874.3万美元[18] - 薪资和员工福利减少100万美元，银行和财富部门合计减少24.5万美元，抵押贷款部门减少79.9万美元[18] - 占用和设备费用净减少93.2万美元，专业费用减少37.1万美元，其他非利息费用减少21.3万美元[18] 收入情况 - 2025年第一季度，公司利息收入为3916.8万美元，较2024年第一季度的3721.5万美元增长5.2%[37] - 2025年第一季度，公司净利息收入为1977.6万美元，较2024年第一季度的1660.9万美元增长19.1%[37] - 2025年第一季度，公司非利息收入为732.4万美元，较2024年第一季度的798.4万美元下降8.3%[37] - 2025年3月31日总利息收入为39168000美元，2024年12月31日为40028000美元，2024年3月31日为37215000美元[34] - 2025年3月31日总非利息收入为7324000美元，2024年12月31日为13279000美元，2024年3月31日为7984000美元[34] 各业务板块收入与效率比情况 - 子午线财富伙伴本季度税前收入为72.6万美元[4] - 2025年第一季度，银行板块净利息收入为1970.6万美元，财富板块为9万美元，抵押板块为61万美元[37] - 2025年第一季度，银行板块效率比为59%，财富板块为53%，抵押板块为131%[37] - 2025年第一季度，银行板块预提拨备前净收入为886万美元，财富板块为72.6万美元，抵押板块为 - 122.9万美元[40] 资金成本与净冲销比率情况 - 2025年3月31日资金成本为3.56%，2024年12月31日为3.71%，2024年3月31日为4.00%[32] - 2025年3月31日净冲销（回收）与平均贷款比率为0.14%，2024年12月31日为0.34%，2024年3月31日为0.12%[32] 账面价值情况 - 2025年3月31日普通股每股账面价值为15.35美元，2024年12月31日为15.26美元，2024年3月31日为14.30美元[32] - 2025年3月31日，公司每股账面价值为15.35美元，每股有形账面价值为15.03美元[45] - 2025年3月31日，银行每股账面价值受商誉/无形资产影响为0.32美元[45] 股东权益与杠杆率情况 - 截至2025年3月31日，股东权益较2024年12月31日增加170万美元，达1.733亿美元，社区银行杠杆率为9.30%[23] - 2025年3月31日，公司股东权益总额（GAAP）为173,266美元，有形普通股权益（非GAAP）为169,651美元[43] - 2025年3月31日，公司有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）为6.72%[43] - 2025年3月31日，银行股东权益总额（GAAP）为220,768美元，有形普通股权益（非GAAP）为217,153美元[45] - 2025年3月31日，银行有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）为8.61%[45]