财务数据关键指标变化：收入和利润 - 公司2024年净亏损1.947亿港元，较2023年净亏损8450万港元扩大130.4%[6] - 证券经纪佣金收入110万港元，同比下降8.3%[8] - 孖展融资利息收入930万港元，同比下降58.3%[8] - 利息收入为2890万港元，同比增长97.9%[21] - 公司总收益同比下降40.0%至3,610万港元（上年度：6,020万港元）[37] - 年度净亏损扩大至1.947亿港元（上年度：净亏损8,450万港元）[38] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 减值拨备增至4080万港元，同比增加267.6%[25] - 新增贷款计提减值拨备1280万港元[29] 各条业务线表现：证券及融资业务 - 证券经纪佣金收入110万港元，同比下降8.3%[8] - 孖展融资利息收入930万港元，同比下降58.3%[8] - 公司持有证监会第1、2、4、6、8、9类受规管活动牌照[7][8] 各条业务线表现：信贷业务 - 公司通过威华达资源及威华达民众财务开展放债业务[9] - 信贷业务目标客户为上市公司、持有价资产的公司及高净值个人[9] - 应收贷款总额净额达6.263亿港元，同比增长129.8%[20] - 利息收入为2890万港元，同比增长97.9%[21] - 五大借款人贷款占比达41.6%，最大单一借款人占比9.5%[22] - 无抵押贷款占比98.8%，金额达6.19亿港元[20] - 贷款年利率区间为3%-9%，其中优惠利率最低至3%[20][21] - 信贷委员会由两名董事组成，分别拥有13年和20年金融行业经验[11] 各条业务线表现：战略投资分部 - 战略投资分部产生亏损4630万港元[28] - 盛京银行投资账面价值3.516亿港元，占资产总值10.93%[30] - 众安在线投资未变现亏损9054.3万港元[30] - 盛京银行总资产达人民币11,227.76亿元，贷款及垫款总额人民币5,005.92亿元，经营收入人民币85.77亿元，净利润人民币6.43亿元[32] - 众安在线总资产人民币452.85亿元，净资产人民币209.26亿元，总收入人民币341.31亿元，净利润人民币6.03亿元[34] - 出售众安在线全部股份18,479,000股，总代价2.546亿港元[49] - 2024年10月2日至2025年2月26日期间，公司通过全资附属公司出售众安在线财产保险股份有限公司18,479,000股股份，总代价254,600,000港元[126] 财务数据关键指标变化：其他财务数据 - 按公平值列账金融资产未变现公平值亏损净额4300万港元[6] - 应占联营公司亏损6060万港元[6] - 按公平值计金融资产未变现净亏损4,300万港元，应占联营公司亏损6,060万港元[38] - 总资产降至32.178亿港元（2023年：38.884亿港元），净资产降至30.362亿港元（2023年：37.31亿港元）[39] - 现金及现金等价物为2.824亿港元（2023年：3.481亿港元），流动比率7.1（2023年：7.5）[42] - 资产负债比率1.6%（2023年：1.4%），有抵押银行贷款4,930万港元[42] - 公司可供分派予股东的储备约为26.79亿港元（2023年：33.56亿港元）[73] 管理层讨论和指引：股息政策 - 本年度不派发末期股息（2023年：无）[50] - 董事会不建议派付截至2024年12月31日止年度的末期股息（2023年：无）[69] - 公司股息政策强调在业务发展与股东回报间平衡但无具法律约束力的派息承诺[194] - 股息派发考量因素包括经营业绩、流动比率、股权回报率及财务契诺[196] - 股息决策需参考现金流预测、资本开支需求及未来扩张计划[196] 管理层讨论和指引：股份购回及奖励计划 - 公司于2024年6月以总代价141,288港元购回1,026,000股普通股[52] - 股份购回每股最高价格为0.142港元，最低价格为0.127港元[52] - 购回股份已于2024年7月注销[52] - 除披露外，年度内无其他股份购买、出售或赎回活动[53] - 2012年购股权计划已于2022年5月17日届满，不再授出新购股权[76] - 购股权行使价不得低于授出日收市价、前5个营业日平均收市价或股份面值的最高者[76] - 任何12个月内每名合资格人士获授购股权涉及的股份总数不得超过已发行股份总数1%[76] - 截至2024年12月31日尚未行使的购股权总数仍为192,000,000份，年内无变动[78] - 董事黄蕴文持有20,000,000份购股权，行使价0.865港元，有效期至2030年1月21日[78] - 雇员持有72,000,000份购股权，行使价0.820港元，有效期至2029年3月28日[78] - 其他参与者（含9名顾问）持有100,000,000份购股权，行使价0.865港元[78][81] - 2022年购股权计划可发行股份上限为610,925,913股，占已发行股份9.9%[87] - 购股权计划上限规则：累计发行股数不得超过已发行股份10%，未行使购股权不得超过30%[85] - 购股权行使价不得低于授出日前收盘价、前5日平均收盘价或股票面值中的最高值[93] - 2022年购股权计划有效期至2032年6月13日，2024年度未授出任何购股权[94] - 2024年度2012年及2022年购股权计划均无授出、行使、注销或失效的购股权[83][94] - 购股权归属期由董事会裁定，2022年计划未设定最短持有期要求[90] - 股份奖励计划最高可发行股份数目为公司已发行股本10%即581,176,628股[96] - 股份奖励计划有效期至2029年12月18日共10年[98] - 2024年度无新授出奖励股份且年初年末均无可发行奖励股份[98] - 2024年度有75,000,000股奖励股份已归属加权平均收市价为0.185港元[99] - 奖励股份归属期为4年[101] - 股份奖励计划年度授出限额为公司已发行股本3%[96] - 单名承授人可获授股份上限为公司已发行股本1%[96] 管理层讨论和指引：公司治理 - 董事会由7名成员组成，包括3名执行董事及4名独立非执行董事（占比超三分之一）[136] - 公司本年度举行了7次董事会会议和1次股东大会，所有董事（包括执行董事和独立非执行董事）的出席率均为100%[142] - 陈克勤、洪祖星、蓝章华三位董事的年薪自2025年2月1日起由250,000港元调整为120,000港元，降幅达52%[140] - 公司董事的持续专业发展包括参加内部研讨会、简报会及阅读材料，所有董事均参与了相关培训[144] - 董事会负责审批集团及各经营公司的年度预算案、业务策略及业务计划[138][148] - 董事会监督内部及外部汇报的质量、时效性、相关性及可信性[148] - 公司设有提名委员会，负责评估新董事（包括独立非执行董事）的任命及独立非执行董事的年度独立性[150][151] - 董事如存在重大利益冲突，须按照公司细则放弃表决权[153] - 董事会负责监察与高级管理层、董事会成员及股东相关的潜在利益冲突[148] - 公司向董事提供有关内幕信息披露规则、上市规则最新情况以及ESG气候相关披露要求的材料[144] - 主席与行政总裁的角色由不同人士担任，主席负责领导董事会并确定会议议程[145] - 董事会由7名董事组成，其中4名为独立非执行董事，占比57.1%[154] - 薪酬委员会本年度举行1次会议，所有6名成员（含2名执行董事及4名独立非执行董事）出席率均为100%[160] - 审核委员会由4名独立非执行董事组成，本年度举行2次会议，所有成员出席率均为100%[162][166] - 审核委员会本年度未收到任何关于财务报告或内部控制的举报[163] - 提名委员会本年度举行1次会议，所有6名成员（含2名执行董事及4名独立非执行董事）出席率均为100%[172] - 公司承担董事为履行职责而寻求独立专业意见所产生的费用[156] - 公司已设立支持反贪污法律法规的政策及制度[164] - 审核委员会负责审阅集团截至2023年12月31日止年度的综合财务报表[167] - 薪酬委员会负责审阅董事及高级管理人员的薪酬政策及具体待遇[159] - 提名委员会负责评估独立非执行董事的独立性并就董事重选提供建议[170][173] - 董事会确认全体董事遵守证券交易标准守则[178] - 公司风险管理系统涵盖财务/运营/合规控制并被视为有效[182] - 内部审计职能由外部独立顾问执行并提出改进建议[181] - 董事会对ESG汇报资源及预算充足性表示满意[182] - 公司采用持续经营基准编制财务报表[185] - 公司采纳第二经修订及经重列公司细则于2024年6月13日股东周年大会通过[192] - 财务报告涵盖集团状况、亏损及现金流量由董事确认编制责任[195] 其他没有覆盖的重要内容：股东结构及股份信息 - 公司股份于香港联交所上市，股份代号622[5] - 主要股东Seekers Creation Limited实益持有1,215,296,600股普通股，占公司已发行股份约19.65%[115] - 股东Lo Ki Yan, Karen通过受控制法团权益及实益拥有方式合计持有572,137,000股，占公司已发行股份约9.25%[115][116] - Planetree International Development Limited（PIDL）通过受控制法团权益持有318,820,000股，占公司已发行股份约5.16%[115] - 公司已发行股份总数截至2024年12月31日为6,183,233,139股[117] - 董事黄蕴文持有30,000,000股股份及购股权权益占已发行股份0.49%[102] 其他没有覆盖的重要内容：客户及员工信息 - 五大客户贡献公司持续经营业务收益（不含证券买卖及投资收益）约39%，单一最大客户占比约9%[119] - 公司全职雇员人数为23名，与2023年持平[51] - 公司员工性别比例为男性57%和女性43%[175] 其他没有覆盖的重要内容：审计及费用 - 外聘核数师年度审核服务费用为198万港元[179] - 非审核服务费用总计856千港元（业绩公告汇报:10千港元、股东周年大会出席:10千港元、ESG检讨:105千港元、中期审阅:318千港元、企业风险评估:100千港元、内部控制检讨:148千港元、税务查讯处理:165千港元）[179] 其他没有覆盖的重要内容：ESG及合规 - 公司已遵守对其业务营运有重大影响的相关法律及规例[66] - 公司主要从事金融服务业，重视客户关系且不涉及特定供应商[67] - 公司确认公众持股量不低于上市规则要求的25%[123] - 公司年内无慈善捐款（2023年同期亦无）[120] - ESG报告覆盖2024年1月1日至12月31日香港营运影响[199] - ESG汇报准则遵循联交所上市规则附录C2要求[199] - ESG实质性事宜评估基于持份者意见及关注[200] 其他没有覆盖的重要内容：其他运营事项 - 公司主要业务为投资控股，主营业务详情载于综合财务报表附注40[64] - 公司业务回顾及财务表现分析载于年报第3-13页及第176页[65] - 物业及设备年度变动详情载于综合财务报表附注15[70] - 股东特别大会召开需由持有至少10%投票权股本的股东提出要求[186] - 股东大会议案提呈需由持有至少5%投票权股本或不少于100名股东联合提出[187]