净收入与每股收益情况 - 2025年第一季度公司合并净收入为910万美元，摊薄后每股收益0.65美元，2024年同期净收入930万美元，摊薄后每股收益0.64美元[2] - 2025年第一季度净收入较2024年同期减少20万美元，降幅2%；非利息收入减少190万美元，降幅23%[10] - 2025年第一季度净收入较上一季度减少130万美元，降幅12%；净利息收入减少20万美元，降幅1%；非利息收入下降90万美元；非利息费用下降40万美元[10] - 2025年第一季度，公司净收入为910.1万美元，基本每股收益为0.66美元，摊薄每股收益为0.65美元[48][49] 效率比率与净利息收益率变化 - 2025年第一季度效率比率改善至60.62%，2024年同期为65.97%；净利息收益率增至3.74%，上一季度为3.65%，2024年第一季度为3.62%[6] - 2025年第一季度，公司的净利息收益率（税等效）为3.74%，效率比率（税等效）为60.62%[50] - 2025年第一季度，非利息收入为6,642千美元，非利息支出为22,417千美元，效率比率（税等效）为60.62%[52][53] - 2025年第一季度，净利息收入为30,112千美元，净息差为3.74%[55] 贷款与抵押仓库情况 - 2025年第一季度贷款增长1860万美元，年化增长率4%；抵押仓库利用率季度内下降4320万美元[6] - 2025年第一季度总资产减少8.1百万美元，投资证券减少39.1百万美元（4.0%）至922.4百万美元，总贷款减少24.6百万美元（1%）[30][31] - 2025年3月31日贷款信用损失准备金为27.1百万美元，2024年12月31日为24.8百万美元，2024年3月31日为23.1百万美元，占总贷款比例分别为1.17%、1.07%、1.07%[41] - 2025年3月31日，非执行贷款为1820.1万美元，占总贷款的0.79%[46] - 2025年第一季度，总贷款平均余额为2,322,794千美元，利息收入为30,149千美元，收益率为5.26%[55] 存款情况 - 2025年第一季度高成本经纪存款减少8500万美元，其他存款增加4320万美元，年化增长率7%；3月31日无息存款达10亿美元，占总存款36%；无保险存款约占总存款余额28%[6] - 2025年第一季度存款余额下降41.8百万美元（1%）至28亿美元，核心非到期存款增加52.6百万美元（3%），客户定期存款减少9.4百万美元，经纪存款减少85.0百万美元[35] 有形账面价值与杠杆比率 - 2025年第一季度有形账面价值每股增长1%至23.44美元；子公司银行监管社区银行杠杆比率增至12.1%[6] - 2025年3月31日，公司普通股每股账面价值为25.45美元，有形账面价值为23.44美元[49] - 截至2025年3月31日，普通股每股账面价值为25.45美元，有形普通股每股账面价值为23.44美元[52] 股票回购与股息情况 - 2025年第一季度回购476770股股票，平均价格29.71美元；宣布每股股息0.25美元，5月15日支付；3月31日总体一级和二级流动性来源达23亿美元[6] 净利息收入情况 - 2025年第一季度净利息收入为3010万美元，较上一季度减少20万美元，降幅1%，较2024年第一季度增加140万美元，增幅5%[14] - 2025年第一季度，公司利息收入为4145.3万美元，利息支出为1134.1万美元，净利息收入为3011.2万美元[48] - 2025年第一季度，净利息收入为30,112千美元，调整后净利息收入加非利息收入为36,982千美元[52] 贷款信用损失准备情况 - 2025年第一季度公司计提贷款信用损失准备200万美元，上一季度为230万美元，2024年第一季度为10万美元；未使用承诺的信用损失费用为10万美元，上一季度为7万美元，2024年同期为3万美元[18][19] 薪资与员工情况 - 2025年第一季度薪资和福利较2024年第四季度增加0.3百万美元，较2024年第一季度减少0.2百万美元；全职等效员工在2025年3月31日为489人，2024年12月31日为485人，2024年3月31日为492人[26] 占用费用情况 - 2025年第一季度与上一季度相比，占用费用减少0.2百万美元，与去年同期基本持平[27] 其他非利息费用情况 - 2025年第一季度其他非利息费用较2024年第四季度减少0.5百万美元（7%），较2024年第一季度减少1.9百万美元[28] 有效税率情况 - 2025年第一季度公司有效税率为25.8%，2024年第四季度为17.7%，2024年第一季度为26.3%[29] 总资产与总资本情况 - 2025年第一季度总资产减少8.1百万美元，投资证券减少39.1百万美元（4.0%）至922.4百万美元，总贷款减少24.6百万美元（1%）[30][31] - 2025年3月31日总资本为351.8百万美元，较2024年12月31日减少5.5百万美元（2%）[38] - 截至2025年3月31日，公司总资产为36.06183亿美元，总负债和资本为36.06183亿美元[44] - 截至2025年3月31日，公司总股东权益为351,756千美元，有形普通股权益为323,943千美元，总资产为3,606,183千美元[52] 不良资产情况 - 2025年第一季度不良资产（非应计贷款）减少1.5百万美元（7%）至18.2百万美元，不良资产与贷款加 foreclosure 资产的比率从2024年12月31日的0.84%降至2025年3月31日的0.79%[39] - 2025年3月31日后，公司收到一笔6.5百万美元商业房地产担保贷款的全额还款，非应计贷款降至12.3百万美元[40] 其他比率情况 - 2025年3月31日，股东权益与总资产的比率为9.75%，总贷款与存款的比率为80.94%[47] - 2025年第一季度，公司的平均股权回报率为10.44%，平均资产回报率为1.02%[50] - 2025年第一季度，公司的净（回收）冲销与平均贷款的比率为 - 0.01%[50] - 2025年第一季度，非利息收入占平均生息资产的0.81%，非利息支出占平均生息资产的2.75%[53] 生息资产与付息负债情况 - 2025年第一季度，联邦基金出售/有息应收账户平均余额为54,641千美元，收益率为4.38%[55] - 2025年第一季度，总生息资产平均余额为3,310,190千美元，利息收入为41,453千美元，收益率为5.13%[55] - 2025年第一季度，总付息负债平均余额为2,141,553千美元，利息支出为11,341千美元，成本率为2.15%[55] 盈利资产计算与净息差定义 - 计算总盈利资产时，非应计贷款已包含在总贷款中[57] - 净息差表示净利息收入占平均生息资产的百分比[57] 商誉和无形资产情况 - 2025年3月31日，公司的商誉和无形资产总额为2781.3万美元[45]