公司基本信息 - 公司于2012年11月在北京成立，是中关村发展集团旗下上市平台，股份代号为1601.HK[5] - 公司聚焦支持中国硬科技企业，布局机器人及智能驾驶等多个硬科技赛道[5] - 公司首创科创企业主体成长性信用评级模型，构建全流程风控网络和自适应防控体系[6] - 公司开创股债联动实现产融结合业务落地，研发多种租赁产品矩阵[6] - 公司打造“设备融资租赁+战略级股权投资+场景化增值服务”三位一体模式[7] - 公司凭借三大核心竞争壁垒，深度参与新质生产力进程[7] - 公司将以“四大核心”为战略引擎，通过“五大体系”实现业务聚焦与转型[28] 财务数据关键指标变化 - 公司2024年收入总额为743,146千元人民币，2023年为656,943千元人民币，同比增长约13.12%[12] - 公司2024年净利润为226,104千元人民币，2023年为195,917千元人民币，同比增长约15.41%[13] - 公司2024年权益总额为2,220,420千元人民币，2023年为2,054,081千元人民币，同比增长约8.10%[14] - 公司2024年资产总额为10,914,895千元人民币，2023年为9,428,623千元人民币，同比增长约15.76%[15] - 2024年末资产负债率为80.2%，较2023年的80.7%略有下降[16] - 2024年基本及稀释每股收益为0.20元，权益回报率为10.9%，总资产回报率为2.1%[16] - 2024年末每股净资产为1.94元，较2023年的1.80元有所增长[16] - 2024年净利润率为30.9%，净息差为4.1%，净利差为3.2%[16] - 2024年公司总资产规模突破130亿元，净资产突破25亿元，新增签约项目697个，服务科创企业累计突破2500家[17] - 2024年公司实现营业收入8.78亿元，同比增长5.27%，利润总额3.62亿元，同比增长4.42%[26] - 2024年公司收入为877,588千元，较2023年的833,627千元有所增长[34] - 2024年公司净利润为271,038千元，基本及稀释每股收益为0.20元[34] - 2024年公司权益回报率为10.9%，总资产回报率为2.1%[34] - 2024年公司净息差为4.1%，净利差为3.2%，净利润率为30.9%[34] - 截至2024年12月31日，公司资产总额为13,055,814千元，负债总额为10,474,439千元[40] - 2024年公司每股净资产为1.94元[40] - 2024年公司资产负债率为80.2%，风险资产权益比率为469.9%[40] - 2024年公司流动资金比率为124.5%，负债比率为310.2%[40] - 2024年公司不良资产率为1.8%，拨备覆盖率为207.5%[40] - 2024年度集团实现总收益8.776亿元，较上年增长5.3%；实现期内净利润2.71亿元，较上年增长4.3%[61] - 2024年度集团利息收入为7.299亿元，占收益总额的83.1%，较上年度增长5.5%[62] - 2024年度集团咨询费收入1.394亿元，较上年度减少1.6%[62] - 2024年度集团确认经营租赁收入840万元[62] - 2024年度集团人工智能行业利息及咨询费收入合计较上年同期增长39.0%[63] - 2024年度集团智能制造行业利息及咨询费收入较上年增长9.7%，双碳行业减少4.9%，医疗健康行业减少12.9%，新消费行业增长10.4%，其他行业减少34.4%[64] - 2024年集团总收益8.69227亿元，较2023年的8.33595亿元增长4.3%[68] - 2024年利息收入7.299亿元，较2023年的6.919亿元增加5.5%，占总收益83.1%[70] - 2024年生息资产平均余额117.585亿元，较2023年的108.372亿元上升8.5%，其中人工智能行业增长24.0%[72] - 2024年生息资产平均收益率为6.2%，较上年度的6.4%下降0.2个百分点，借款利息开支成本率由3.7%下降至3.4%[74] - 2024年咨询费收入1.394亿元，较2023年的1.417亿元减少1.6%，占总收益15.9%[75] - 2024年经营租赁收入840万元，较2023年的3.2万元增加26028.1%，占总收益1.0%[79] - 2024年利息开支2.861亿元，较上年度的2.928亿元减少2.3%[80] - 2024年发行债券利息开支较2023年增长22.5%，向关联方借款利息开支减少100.0%[82] - 2024年借款利息开支成本率为3.4%，较上年度下降0.3个百分点[83] - 2024年借款平均余额为6922401千元，利息开支为233266千元，成本率3.4%；2023年借款平均余额为6336411千元，利息开支为235329千元，成本率3.7%[84] - 2024年融资租赁净利差为3.2%，较上年度2.9%提升0.3个百分点；净息差为4.1%，较上年度3.9%上升0.2个百分点[88] - 2024年利息收入729856千元，同比增5.5%；利息开支286057千元，同比降2.3%；利息收入净额443799千元，同比增11.2%[89] - 2024年其他净收益为5.7百万元，较2023年32.825百万元降82.7%[93][94] - 2024年运营开支为166.4百万元，较上年度减少4.5百万元，降幅2.6%[95] - 2024年预期信用减值损失为79.0百万元，较上年度上升1.0%[98] - 2024年所得税开支为90.5百万元，较上年度增加4.2百万元，增幅4.8%，有效税率25.0%[100] - 2024年利润为271.0百万元，较2023年增加11.2百万元，增幅4.3%[101] - 2024年基本每股收益为0.20元，较2023年度上升0.01元[102] - 截至2024年12月31日，资产总额13055.8百万元，较上年末增加640.9百万元，增幅5.2%[104] - 截至2024年12月31日，集团资产总额为人民币13,055,814千元，较上年增长5.2%[105] - 截至2024年12月31日，集团贷款及应收款项净额为人民币11,947.0百万元，较上年末增幅3.3%[106] - 2024年人工智能贷款及应收款项新增人民币517.0百万元，增幅38.8%[108] - 贷款及应收款项净额行业分布中，双碳同比增长33.3%，智能制造同比下降16.5%[110] - 贷款及应收款项净额区域分布中，西南同比增长32.0%，华北同比下降12.6%[111] - 截至2024年12月31日，到期日在一年内的贷款及应收款项净额占比61.0%[112] - 贷款及应收款项到期情况中，3年及以上同比增长40.8%，1 - 2年同比下降5.1%[112] - 截至2024年12月31日，贷款及应收款项净额为11,946,960千元，较年初增长3.3%[121] - 截至2024年12月31日，不良资产为212,965千元，较年初增长8.4%；不良资产率为1.8%，较年初上升0.1个百分点[121] - 2024年正常类贷款及应收款项为10,854,839千元，比重90.8%，较2023年比重下降0.6%[121] - 2024年关注类贷款及应收款项为879,156千元，比重7.4%，较2023年比重上升2.3个百分点，金额增长49.6%[121][122] - 2024年次级类贷款及应收款项为39,898千元，比重0.3%，较2023年比重下降0.4%，金额下降48.1%[121] - 2024年可疑类贷款及应收款项为56,084千元，比重0.5%，较2023年比重上升0.1%，金额增长10.5%[121] - 2024年损失类贷款及应收款项为116,983千元，比重1.0%，较2023年比重上升0.4%，金额增长69.7%[121] - 2024年智能制造行业关注类资产占总关注类资产比重为25.4%，较上年度增加59.9%[122] - 2024年双碳行业关注类资产占总关注类资产比重为11.6%，较上年度减少4.8%；不良资产占总不良资产比重为29.2%，较上年度增加121.4%[122][128] - 2024年人工智能行业关注类资产占总关注类资产比重为16.9%，较上年度增加277.3%[125] - 集团生息资产拨备从2023年12月31日的3.628亿元增加7910万元，至2024年12月31日的4.419亿元[129] - 截至2024年12月31日，集团拨备覆盖率为207.5%，较2023年12月31日增加22.9个百分点[129] - 2024年12月31日，集团第一、二、三阶段的贷款及应收款项预期信用损失率分别为0.3%、0.8%及37.5%，资产整体预期损失率提升至3.7%，较上年增幅达19.4%[132] - 截至2024年12月31日，集团第一阶段资产占比89.9%，较上年度下降3.4个百分点；第二、三阶段资产占比分别为1.1%、9.0%，较上年末上升0.3、3.1个百分点[132] - 截至2024年12月31日，集团以人民币计价的现金及现金等价物8.41亿元，受限制存款8580万元[134] - 截至2024年12月31日，集团应收账款余额为200万元，其他资产余额为9010万元，递延所得税资产余额为1.108亿元，物业和设备余额为8090万元[135] - 截至2024年12月31日，集团对联营企业的投资额为3.028亿元，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产余额为1320万元，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产余额为120万元[136] - 截至2024年12月31日，集团无形资产余额为2290万元[137] - 截至2024年12月31日，集团负债总额104.744亿元，较上年同期增加4.598亿元，增幅4.6%，借款占比76.5%[139] - 截至2024年12月31日，集团银行贷款余额为人民币33.45亿元，占借款总额的41.7%，较上年同期下降；资产支持证券余额占借款总额的45.7%，较上年同期上升；信用债券余额占借款总额的12.6%，较上年末同期上升[142] - 2024年较2023年，商业银行借款金额从47.52亿元降至33.45亿元，比重从64.1%降至41.7%，降幅29.6%；资产支持证券借款金额从22.61亿元增至36.57亿元，比重从30.5%增至45.7%，增幅61.7%；信用债券借款金额从3.998亿元增至10.06亿元，比重从5.4%增至12.6%，增幅151.7%；借款合计从74.13亿元增至80.08亿元，增幅8.0%[144] - 截至2024年12月31日，集团流动借款占借款总额的57.9%，较上年末下降26.4%；非流动借款占比42.1%，较上年末增长203.7%[147] - 截至2024年12月31日，集团贸易及其他负债合计为人民币24.43亿元，较上年末的人民币25.88亿元减少5.6%[148] - 截至2024年12月31日，集团权益总额人民币25.81亿元，较上年末增加人民币1.811亿元，增幅7.5%[149] - 2024年度，集团资本开支为人民币1.189亿元，主要用于对外股权投资、业务运营和风险管理信息系统的升级、经营租赁机器设备、办公和电子设备的购置[151] 业务线数据关键指标变化 - 2024年公司通过“产融结合”模式落地项目11个，经营租赁投放同比增长3.6倍，江西百通能源项目整体退出回报率约5.3倍[27] - 2024年公司全年融资突破100亿元，债券融资发行成本创新低，综合成本率降至2.8%[27] - 2024年公司年内新开发客户中85%来自目标产业领域[19] - 2024年公司近85%的新客户符合目标产业赛道[52] - 公司通过10余场推广活动积累潜在客户200余家，其中12家实现当期转化[52] - 2024年公司成功完成11个产融结合项目投放，带动租赁投放5.77亿元，同比增长30.3%[53] - 2024年