收入和利润（同比环比） - 2025年第一季度净收入为4400万美元，较2024年同期增加760万美元，增幅21%[136] - 2025年第一季度摊薄后每股收益为0.97美元，较2024年同期增加0.10美元，增幅11%[136] - 2025年第一季度净利息收入为1.258亿美元，较去年同期增加10%[138] - 2025年第一季度，信托和资产管理收入增加60万美元，增幅5%，主要因管理资产增加[148] - 2025年第一季度，年金和保险收入增加50万美元，增幅49%，主要因年金和保险产品销量增加[148][149] - 2025年第一季度非利息收入为4405.8万美元，较去年同期增加177.3万美元，增幅4%[148] - 2025年第一季度，公司业务板块合并净收入为4398.5万美元，较去年同期增加759.4万美元[179] - 2025年第一季度，消费银行净收入较去年同期减少340万美元，降幅10%[180] - 2025年第一季度，商业银行业务净收入较去年同期增加200万美元，增幅7%[181] 成本和费用（同比环比） - 2025年第一季度非利息总费用为1.10459亿美元，较去年同期的1.05859亿美元增加460万美元，增幅4%[152] - 2025年第一季度薪资和福利总费用为6288.4万美元，较去年同期增加466.9万美元，增幅8%，主要因激励性薪酬和保险费用增加[152] - 2025年第一季度联邦存款保险公司（FDIC）保险费用为164.2万美元，较去年同期减少197.2万美元，降幅55%，主要因行业特别评估调整[153] - 2025年第一季度所得税拨备为1217.1万美元，较去年同期增加20万美元；有效税率为21.67%，低于去年同期的24.76%，主要因免税收入增加等[155] 各条业务线表现 - 2025年第一季度，消费银行净收入较去年同期减少340万美元，降幅10%[180] - 2025年第一季度，商业银行业务净收入较去年同期增加200万美元，增幅7%[181] 财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度平均普通股权益回报率为11.80%，2024年同期为11.20%[136] - 2025年第一季度净利息收益率为2.32%，较2024年同期增加21个基点[138] - 截至2025年3月31日，总资产为239亿美元，较2024年12月31日增加1.2%[138] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁总额为141亿美元，较2024年12月31日增加0.3%[138] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁的信贷损失拨备为1.477亿美元，较2024年12月31日减少80万美元[138] - 截至2025年3月31日，投资证券组合为74亿美元，较2024年12月31日增加2%[138] - 截至2025年3月31日，总存款为210亿美元，2024年12月31日为206亿美元[138] - 截至2025年3月31日的三个月，公司盈利资产平均余额增加2.863亿美元，增幅1%，主要因商业抵押贷款组合增加[140][144] - 截至2025年3月31日的三个月，投资证券组合收益率增加3个基点，主要因2024年末和2025年第一季度购买的投资证券[144] - 截至2025年3月31日的三个月，贷款和租赁组合利息收入增加450万美元，主要因新贷款业务增加[144] - 截至2025年3月31日的三个月，生息负债平均余额增加3.229亿美元，增幅2%，主要因储蓄存款增加[140][145] - 截至2025年3月31日的三个月，生息负债成本降低23个基点，主要因2024年末联邦公开市场委员会降息100个基点[146] - 与2024年同期相比，2025年第一季度净利息收入变化为1.27亿美元，其中利率因素贡献8300万美元，规模因素贡献4400万美元[142] - 截至2025年3月31日，投资证券组合账面价值为74亿美元，较2024年12月31日的73亿美元增加，主要因购买2.419亿美元可供出售投资证券[156] - 截至2025年3月31日，投资证券组合净未实现损失为9亿美元，低于2024年12月31日的11亿美元[159] - 截至2025年3月31日，商业贷款和租赁为6.197749亿美元，较2024年12月31日增加723.4万美元，增幅1.2%，主要因建筑贷款增加[162] - 截至2025年3月31日，消费贷款和租赁为7.917574亿美元，较2024年12月31日减少330万美元，降幅0.4%，主要因房屋净值贷款偿还和汽车贷款放缓[162] - 截至2025年3月31日，公司其他资产总计6.87亿美元，较2024年12月31日减少5017.3万美元，降幅7%[168] - 截至2025年3月31日，公司总存款为210.1亿美元，较2024年12月31日增加3.75亿美元，增幅1.8%[170] - 截至2025年3月31日，公司储蓄存款总计8.7亿美元，较2024年12月31日增加3352.3万美元，增幅4%[172] - 截至2025年3月31日，公司估计无保险定期存款总计1.64亿美元，较2024年12月31日增加1227.3万美元[174] - 截至2025年3月31日，公司调整后无保险存款为7.91亿美元，较2024年12月31日增加180.8万美元[175] - 截至2025年3月31日，公司证券回购协议余额为5000万美元，较2024年12月31日减少5000万美元[175] - 截至2025年3月31日，公司其他债务总计5582.5万美元，较2024年12月31日减少2.4万美元[177] - 截至2025年3月31日，非应计贷款为1610万美元，较2024年12月31日减少60万美元或3%[187] - 截至2025年3月31日，止赎房地产为140万美元，较2024年12月31日的270万美元减少130万美元[188] - 截至2025年3月31日，逾期90天以上仍计利息的贷款和租赁为760万美元，较2024年12月31日减少70万美元或9%[189] - 2025年第一季度净冲销贷款和租赁为440万美元，按年化计算占平均贷款和租赁总额的0.13%，高于2024年同期的230万美元和0.07%[193] - 截至2025年3月31日，信贷损失准备金为1.49496亿美元，较2024年12月31日的1.50649亿美元减少115.3万美元[191] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁的信贷损失拨备为1.477亿美元，占未偿贷款和租赁总额的1.05%，低于2024年12月31日的1.485亿美元和1.06%[192] - 截至2025年3月31日，未使用承诺准备金为180万美元，较2024年12月31日减少30万美元或16%[194] - 2025年第一季度信贷损失拨备为330万美元，高于2024年同期的200万美元[195] - 2025年3月31日和2024年12月31日，利率立即变动对未来年度净利息收入的影响：如利率上升400个基点，2025年3月31日为32,602千美元（5.7%），2024年12月31日为31,028千美元（5.6%）[205] - 2025年3月31日净利息收入对利率变动的敏感性较2024年12月31日对升降利率均略有增加，主要因浮动利率资产增加，部分被利率敏感存款增加抵消[207] - 2025年3月31日和2024年12月31日，利率立即变动对经济价值的权益（EVE）的影响：如利率上升400个基点，2025年3月31日为 - 994,078千美元（ - 27.1%），2024年12月31日为 - 1,032,211千美元（ - 29.1%）[210] - 截至2025年3月31日，股东权益为17亿美元，较2024年12月31日增加3720万美元（2%）[223] 管理层讨论和指引 - 公司主要市场风险是利率风险，通过净利息收入敏感性和股权经济价值敏感性来衡量利率风险敞口[197][199] - 资产负债管理委员会采用调整资产负债表组合、改变产品定价策略等技术管理利率风险[200] - 运营风险委员会对公司重大运营风险包括网络安全风险进行监督和评估[228] - 公司通过运营风险委员会建立集中运营风险管理框架，业务单元负责管理特定运营风险[228] - 内部审计部门通过基于风险的审计程序验证内部控制系统，并向高管和审计委员会报告内部控制有效性[228] - 公司持续加强内部控制系统以改善运营风险监督，但无法保证不发生业务中断或运营损失[229] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司主要市场在夏威夷和西太平洋地区，商业贷款组合包括美国大陆客户的共享全国信贷参与[166] - 2025年4月，董事会宣布优先股和普通股季度股息支付安排[225][226] - 运营风险包括员工或外部人员欺诈、交易处理和技术错误、合规要求未遵守、网络攻击等风险，还涉及外包安排及相关供应商变化影响[227] - 公司持有多个非合并可变利益实体权益，主要是低收入住房合伙企业，公司非这些实体主要受益人[230] - 公司信用承诺和合同义务自2024年12月31日年度报告以来无重大变化[231] - 从2001年7月开始至2025年3月31日，公司共回购5820万股普通股，向股东返还24亿美元，平均成本为每股41.24美元，剩余回购授权为1.26亿美元[224] - 关于市场风险的定量和定性披露见管理层对财务状况和经营成果讨论与分析中的“市场风险”部分[232]