财务数据关键指标变化 - 2024年度合并报表归属于母公司所有者的净利润为 -5.31亿元，2024年末未分配利润为48.71亿元[7] - 2024年度母公司净利润为8893.19万元，实施2023年度现金分红3191.91万元，提取10%法定盈余公积889.32万元，年末可供分配利润为20.99亿元[7] - 2024年度公司股份回购金额为7636.25万元[7] - 2024年度营业总收入为19.76亿元，较上年同期减少18.28%[26] - 2024年度营业收入扣除相关收入后为12.42亿元，较上年同期减少13.07%[26] - 2024年度归属于上市公司股东的净利润为 -5.31亿元，较上年同期减少633.67%[26] - 2024年度归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为 -6.12亿元，较上年同期减少790.00%[26] - 2024年度经营活动产生的现金流量净额为10.61亿元，较上年同期增加8.50%[26] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产为117.74亿元，较上年同期末减少5.15%[26] - 2024年末总资产为238.48亿元，较上年同期末减少3.19%[26] - 基本每股收益为 -0.331元/股，较同期0.062元/股下降633.87%；稀释每股收益同样为 -0.331元/股，较同期下降633.87%[28] - 扣除非经常性损益后的基本每股收益为 -0.382元/股，较同期0.055元/股下降794.55%[28] - 加权平均净资产收益率为 -4.39%，较同期0.80%减少5.19个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为 -5.06%，较同期0.71%减少5.77个百分点[28] - 2024年第一至四季度营业收入分别为3.91亿元、4.63亿元、3.59亿元、0.65亿元；归属于上市公司股东的净利润分别为1.15亿元、0.95亿元、0.38亿元、 -7.79亿元[30] - 2024年非经常性损益合计8103.11万元，2023年为1080.11万元，2022年为1.75亿元[32] - 交易性金融资产期初余额10.26亿元，期末余额8.37亿元，当期变动 -1.89亿元，对当期利润影响 -4746.91万元[34] - 其他非流动金融资产期初余额10.46亿元，期末余额8.83亿元，当期变动 -1.63亿元，对当期利润影响 -1948.91万元[35] - 采用公允价值计量的项目合计期初余额20.73亿元，期末余额17.21亿元，当期变动 -3.52亿元，对当期利润影响 -6695.82万元[35] - 2024年公司实现营业总收入19.76亿元，归母净利润 -5.31亿元，总资产达到238.48亿元，净资产达到117.74亿元[37] - 营业收入1,276,675,704.68元，同比减少13.60%；营业成本923,955,394.25元，同比减少11.68%[63] - 销售费用9,461,627.84元，同比增长0.71%；管理费用590,665,265.19元，同比减少5.11%[63] - 财务费用128,001,099.67元，同比减少9.11%；研发费用9,838,186.58元，同比增长5.13%[63] - 经营活动现金流量净额1,060,805,288.89元，同比增长8.50%；投资活动现金流量净额 -762,578,323.63元，同比减少276.43%[63] - 筹资活动现金流量净额 -526,121,170.31元，同比增长71.85%；利息收入29,049,527.93元，同比减少63.71%[63] - 手续费及佣金收入670,265,213.08元，同比减少22.09%[63] - 本期费用化研发投入为0元，资本化研发投入为9838186.58元，研发投入合计9838186.58元，研发投入总额占营业收入比例为0.77%，研发投入资本化的比重为100%[70] - 经营活动产生的现金流量净额本期数为1060805288.89元，上年同期数为977719465.42元，变动幅度为8.50%，原因是爱建信托项目保证金退回[74] - 投资活动产生的现金流量净额本期数为 -762578323.63元，上年同期数为432224459.09元，变动幅度为 -276.43%，原因是华瑞租赁飞机租赁业务投放投资活动现金流出增加[74] - 筹资活动产生的现金流量净额本期数为 -526121170.31元，上年同期数为 -1869171544.12元，变动幅度为71.85%，原因是华瑞租赁购飞机银行借款现金流入增加[74] - 本报告期公司净利润为 -530981165.12元，与经营活动现金净流量存在重大差异，主要是计提折旧、信用损失准备及支付财务费用[74][75] - 应收账款本期期末数为105538530.56元，占总资产比例0.44%，上期期末数为296140068.66元，占比1.20%，变动比例 -64.36%，为爱建保理部分项目回款[77] - 预付款项本期期末数为32582279.05元，占总资产比例0.14%，上期期末数为72760107.19元，占比0.30%，变动比例 -55.22%，为爱建进出口贸易预付款减少[77] - 存货本期期末数为211680410.55元，占总资产比例0.89%，上期期末数为65912688.30元，占比0.27%，变动比例221.15%，为贸易发出商品增加及新增合并子公司新增在建房屋开发成本[77] - 发放贷款及垫款本期期末数为222936413.88元，占总资产比例0.93%，上期期末数为2039058512.49元，占比8.28%，变动比例 -89.07%，为爱建信托处置相关业务[77] - 投资性房地产增加至10.19亿元，占比4.27%，较上期增长90.25%[78] - 无形资产增加至19.92亿元，占比8.35%，较上期增长3089.13%[78] - 长期待摊费用增加至1.72亿元，占比0.72%，较上期增长2996.11%[78] - 应付票据减少至0，占比0.24%，较上期下降100%[78] - 应付账款减少至1.00亿元，占比0.42%，较上期下降53.49%[78] - 合同负债增加至1.17亿元，占比0.49%，较上期增长51.24%[78] - 长期借款增加至30.50亿元，占比12.79%，较上期增长32.22%[78] - 报告期内公司投资额为568,190,598.64元，与上年同比变动数为479,584,598.64元，同比变动幅度为541.26%[90] - 交易性金融资产期初数为1,025,745,781.29元，本期公允价值变动损益为 -131,403,614.40元，期末数为836,769,180.96元[92] - 其他非流动金融资产期初数为1,045,765,712.22元，本期公允价值变动损益为 -25,693,545.22元，期末数为882,856,860.33元[92] - 其他权益工具投资期初数为1,050,000.00元，本期公允价值变动损益为1,050,000.00元[92] - 证券投资合计期初数为2,072,561,493.51元，本期公允价值变动损益为 -157,097,159.62元，期末数为1,720,676,041.29元[92] - 2024年末上海爱建资产管理有限公司总资产338352.37万元，净资产30627.43万元，营业总收入9952.22万元，净利润5189.49万元[95] - 2024年末上海爱建产业发展有限公司总资产41160.72万元，净资产25744.22万元，营业总收入34481.45万元，净利润811.44万元[95] - 2024年末上海爱建融资租赁股份有限公司总资产609065.34万元，净资产258288.34万元，营业总收入35621.00万元，净利润11310.59万元[96] - 2024年末上海华瑞融资租赁有限公司总资产538432.43万元，净资产160664.93万元，营业总收入41994.11万元，净利润10123.76万元[97] - 2024年末爱建证券有限责任公司总资产590847.52万元，净资产220019.16万元，营业总收入21112.56万元，净利润 -5484.08万元[99] - 合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润为 -531,005,495.23元[134] - 以现金方式回购股份计入现金分红的金额为76,362,459.25元，合计分红金额为76,362,459.25元[134] - 最近三个会计年度累计现金分红金额为177,014,564.58元[136] - 最近三个会计年度累计回购并注销金额为76,362,459.25元[136] - 最近三个会计年度现金分红和回购并注销累计金额为253,377,023.83元[136] - 最近三个会计年度年均净利润金额为17,016,851.70元，现金分红比例为1,488.98% [136] 各条业务线表现 - 爱建租赁公司全年实现净利润11310.59万元[40] - 华瑞租赁公司全年实现净利润（单体报表）12818.08万元，租赁业务数量超30笔[40] - 爱建证券公司制定2025 - 2033年“三步成长”的《战略总规划》并获批实施[41] - 爱建信托公司压降融资类信托业务规模致收入锐减，计提减值准备影响业绩[38] - 爱建信托公司经营信托业务，打造“传统 + 创新”“私财 + 机构”四轮驱动模式[57] - 爱建信托公司固有业务包括固有资金贷款以及金融产品投资等投资业务[57] - 爱建租赁公司和华瑞租赁公司开展融资租赁业务，经营模式包括经营性租赁、融资性售后回租等[57] - 金融业营业收入703,317,185.46元，毛利率87.20%，同比减少3.88个百分点[66] - 商业营业收入410,167,538.99元，毛利率2.51%，同比增加0.49个百分点[66] - 2024年爱建租赁公司在绿色制造等领域实现绿色项目投放约3.68亿，投放占比约12.5%[147] - 2024年爱建租赁公司单体金额1000万元以下租赁项目40个，占比29.4%，小微客户投放金额9.89亿元，占比33.6%，服务小微企业数量占比超50%[160] - 2024年爱建租赁公司制造业类客户中，专精特新等高科技制造业客户数量占比39.4%，年度投放金额占比25.3%[161] 各地区表现 无 管理层讨论和指引 - 公司全年经营业绩承受较大压力，在推动业务发展、经营管理、党建文化等方面取得一定成果[37] - 2025年公司要在“一二三四五”方法论指导下，落实“四化”战略和高质量发展要求，做好各项经营管理工作[51] - 2025年公司将推进保持公司治理体系稳健高效等五大方面工作[52] - 公司将以金融业为主体，投资经营与金融业密切相关企业，打造以金融业为主体的成长性上市公司[103] - 公司目标是成为卓越的财富管理和资产管理综合服务提供商[103] - 2025年公司将推进保持治理体系高效运行、优化业务架构等多方面工作[105] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司完成《公司章程》修订，持续关注新法规及制度完善[43] - 公司完成两次回购股份的注销及相关股份变动工作[44] - 公司将人效提升指标纳入MBO考核，推进“远航计划”[47] - 公司做好系统资金集中管理，优化融资结构降低成本[47] - 公司以“一二三四五”方法论优化行政成本[48] - 公司围绕重点领域开展审计工作并跟踪整改[49] - 2024年上半年国内生产总值61.7万亿元，同比增长5.0%[53] - 截至2024年2季度末，信托资产规模余额为27万亿元，较2023年4季度末增加3.08万亿元，同比增速为24.52%；行业经营收入332.53亿元，同比下降32.73%；利润总额195.88亿元，同比下降40.63%[54] - 截至2024年6月末，全国融资租赁企业总数降至8671家，较2023年末减少180家；融资租赁合同余额约为56060亿元，较2023年末小幅下降0.60%；金融租赁、内资融资租赁和外资融资租赁合同余额占比分别为44.95%、37.03%和18.02%[55] - 截至2024年三季度末，基金管理公司及其子公司等资产管理业务总规模约72.04万亿元，其中公募基金规模32.07万亿元等[56] - 2024年中国股权投资市场新募集基金数量3981只、总规模1.44万亿元，同比下滑43.0%、20.8%；投资案例数8408起，同比下滑10.4%；披露投资金额60