平均贷款与存款数据变化 - 平均贷款为301亿美元，较2024年前三个月增加7.42亿美元，增幅3%，主要受商业和企业贷款及汽车金融贷款增长推动[181] - 平均存款为348亿美元，较2024年前三个月增加16亿美元，增幅5%，除无息活期和货币市场存款外，各类存款均有增加[181] - 平均贷款较2024年前三个月增加7.42亿美元，增幅3%；平均投资证券增加9.45亿美元，增幅11%[188] - 平均生息负债较2024年前三个月增加16亿美元，增幅5%；平均生息存款增加18亿美元，增幅7%[188] - 截至2025年3月31日，总贷款为302.94亿美元，较2024年同期的294.94亿美元有所增加[196] - 截至2025年3月31日，总资产为433亿美元，较2024年12月31日增加2.86亿美元（1%），较2024年3月31日增加22亿美元（5%）[199] - 截至2025年3月31日，贷款为303亿美元，较2024年12月31日增加5.26亿美元（2%），较2024年3月31日增加8亿美元（3%）[199] - 截至2025年3月31日，总存款为352亿美元，较2024年12月31日增加5.48亿美元（2%），较2024年3月31日增加15亿美元（4%）[199] - 截至2025年3月31日，短期资金为3.11亿美元，较2024年12月31日减少1.59亿美元（34%），较2024年3月31日减少4.54亿美元（59%）[199] - 截至2025年3月31日，总存款为35.196713亿美元，较2024年12月31日增加5480万美元，增幅2%；较2024年3月31日增加15亿美元，增幅4%[238] 收入与支出数据变化 - 净利息收入为2.86亿美元，较2024年前三个月增加2800万美元，增幅11%，净利息收益率为2.97%，2024年前三个月为2.79%[181] - 非利息收入为5900万美元，较2024年前三个月减少600万美元，降幅10%，主要因2024年第四季度宣布的资产负债表重新定位中抵押贷款出售结算产生700万美元损失[181] - 非利息支出为2.11亿美元，较2024年前三个月增加1300万美元，增幅7%，主要因人员费用增加和其他非利息支出增加，部分被联邦存款保险公司评估费用减少抵消[181] - 2025年第一季度所得税费用为1900万美元，2024年同期为2000万美元；有效税率分别为16.03%和19.78%[191] - 完全税等效净利息收入和净利息收入分别为2900万美元和2800万美元，比2024年前三个月高11%[188] - 2025年第一季度净收入为1.02亿美元，2024年第四季度净亏损为1.62亿美元[279] - 2025年第一季度完全税收等效净利息收入为2.9亿美元，较2024年第四季度增加1600万美元，增幅6% [280] - 2025年第一季度净利息收益率上升16个基点至2.97% [280] - 2025年第一季度非利息收入为5900万美元，2024年第四季度亏损2.07亿美元[281] - 2025年第一季度非利息支出为2.11亿美元，较2024年第四季度减少1400万美元，降幅6% [282] - 2025年第一季度非利息总费用为2.10619亿美元，较2024年12月31日下降6%，较2024年3月31日增长7%[190] 利润与每股收益数据变化 - 2025年3月31日净利润为1.01687亿美元，2024年12月31日净亏损为1.61615亿美元[182] - 2025年3月31日基本每股收益为0.60美元，2024年12月31日基本每股亏损为1.04美元[182] 税率与利息率差数据变化 - 2025年3月31日有效税率为16.03%，2024年12月31日无意义[182] - 2025年3月31日利息率差为2.39%，2024年12月31日为2.17%[184] 贷款组合结构与风险数据 - 商业贷款占比64%，消费者贷款占比36%[196] - 公司对商业和企业、CRE和消费者贷款承诺在整体贷款组合中的比例有长期指导方针，目标为各占30% - 40%[198] - 截至2025年3月31日，206亿美元（68%）的未偿还贷款和175亿美元（90%）的未偿还商业贷款为浮动利率、可调整利率、一年内重新定价或一年内到期[202] - 截至2025年3月31日，公司贷款组合中无超过总贷款敞口10%的重大集中风险[204] - 截至2025年3月31日，商业房地产投资者贷款中，多户住宅占总贷款敞口5%，占该类贷款敞口38%；工业占总贷款敞口4%，占该类贷款敞口25%；办公室占总贷款敞口2%，占该类贷款敞口17%[210] - 截至2025年3月31日，房地产建设贷款中，多户住宅占总贷款敞口5%，占该类贷款敞口56%[213] - 公司目前CRE和房地产建设贷款的LTV最高标准为80%，某些高风险类型如未开发土地的LTV最高为50%[214] - 截至2025年3月31日，约89%的住宅抵押贷款未偿还余额在公司三州分行覆盖范围内[215] 不良资产与逾期贷款数据 - 2025年3月31日总不良资产为158,971,000美元，2024年12月31日为144,164,000美元，2024年9月30日为148,098,000美元，2024年6月30日为163,418,000美元，2024年3月31日为188,025,000美元[224] - 2025年3月31日90天以上逾期应计贷款总额为3,036,000美元，2024年12月31日为3,189,000美元，2024年9月30日为7,107,000美元，2024年6月30日为2,354,000美元，2024年3月31日为2,417,000美元[224] - 2025年3月31日重组应计贷款总额为3,651,000美元，2024年12月31日为3,531,000美元，2024年9月30日为2,565,000美元，2024年6月30日为2,576,000美元，2024年3月31日为2,457,000美元[224] - 2025年3月31日非应计重组贷款为3,451,000美元，2024年12月31日为2,581,000美元，2024年9月30日为1,840,000美元，2024年6月30日为717,000美元，2024年3月31日为1,141,000美元[224] - 2025年3月31日非应计贷款与总贷款比率为0.44%，2024年12月31日为0.41%，2024年9月30日为0.43%，2024年6月30日为0.52%，2024年3月31日为0.60%[224] - 2025年3月31日不良资产与总贷款加其他不动产和收回资产比率为0.52%，2024年12月31日为0.48%，2024年9月30日为0.49%，2024年6月30日为0.55%，2024年3月31日为0.64%[224] - 2025年3月31日不良资产与总资产比率为0.37%，2024年12月31日为0.34%，2024年9月30日为0.35%，2024年6月30日为0.39%，2024年3月31日为0.46%[224] - 2025年3月31日贷款信用损失准备与非应计贷款比率为301.63%，2024年12月31日为326.40%，2024年9月30日为309.43%，2024年6月30日为252.31%，2024年3月31日为217.43%[224] - 2025年3月31日30 - 89天逾期应计贷款总额为43,435,000美元，2024年12月31日为76,801,000美元，2024年9月30日为48,651,000美元，2024年6月30日为34,952,000美元，2024年3月31日为48,448,000美元[225] 贷款信用损失准备数据 - 信贷损失拨备为1300万美元，2024年前三个月为2400万美元[181] - 公司评估贷款信用损失准备需考虑特定贷款事实、贷款组合审查分级、历史贷款损失和逾期经验等诸多因素[230] - 截至2025年3月31日，贷款信用损失准备金为4.06624亿美元，贷款损失准备金为3.71348亿美元，未使用承诺准备金为3527.6万美元[233] - 2025年第一季度贷款损失拨备为1650万美元，信用损失拨备为1300万美元[233] - 2025年第一季度净冲销额为869.8万美元，其中商业贷款净冲销558.9万美元，消费者贷款净冲销310.9万美元[233] - 截至2025年3月31日，贷款信用损失准备金与总贷款的比率为1.34%，与净冲销额的年化比率为11.5倍[233] - 总非应计贷款较2024年12月31日增加1200万美元，增幅9%；较2024年3月31日减少4400万美元，降幅24%[237] - 年初至今净冲销额较2024年3月31日减少1300万美元，主要因商业和工业贷款减少[237] 流动性与资金数据 - 截至2025年3月31日，公司可从联邦住房贷款银行获得64亿美元用于未来融资，可从联邦储备银行贴现窗口借款33亿美元[243] - 截至2025年3月31日，公司符合内部流动性目标，即使在压力情景下也有足够的资产流动性来履行义务[242] - 截至2025年3月31日，公司可用总流动性为1.3074797亿美元，未保险和无抵押存款为917.0483亿美元，一日内有担保资金对其覆盖率为113%，总资金覆盖率为143%[245] - 2025年第一季度，经营活动和融资活动提供的净现金分别为9800万美元和2.42亿美元，投资活动使用的净现金为1.27亿美元，现金及现金等价物净增加2.13亿美元[249] - 2024年第一季度，经营活动和融资活动提供的净现金分别为1.55亿美元和4900万美元，投资活动使用的净现金为2.75亿美元，现金及现金等价物净减少7200万美元[250] - 2025年第一季度，短期资金减少1590万美元，降幅34%；其他长期资金减少2460万美元，降幅29%[249] - 2024年第一季度，短期资金增加4390万美元，增幅134%；FHLB预付款减少6.07亿美元，降幅31%[250] 利率敏感性数据 - 2025年3月31日，利率每上升100个基点，动态和静态预测下利率敏感收益风险估计变化率均为1.4%；利率每下降100个基点，动态预测下为 - 0.6%，静态预测下为 - 0.7%[259] - 2025年3月31日，利率瞬间上升100个基点，市场价值权益敏感度为 - 8.5%；利率瞬间下降100个基点，为7.0%[260] 资本比率与相关数据 - 截至2025年3月31日，公司及其银行子公司的资本比率超过监管最低要求[267] - 2025年3月31日CET1资本为34.17432亿美元，CET1资本比率为10.11%[271] - 2025年3月31日一级资本为36.11544亿美元，一级资本比率为10.68%[271] - 2025年3月31日总资本为43.11239亿美元，总资本比率为12.75%[271] - 2025年3月31日总风险加权资产为338.00823亿美元[271] - 2025年3月31日股息支付率为38.33%[271] - 2025年3月31日平均资产回报率为0.97%[271] - 2025年3月31日有形普通股权益与有形资产比率为7.96%[273] - 2025年3月31日平均有形普通股权益回报率为12.34%[273] - 2025年3月31日平均CET1回报率为11.82%[273] - 2025年3月31日平均有形资产回报率为1.01%[273] 股息宣布与支付数据 - 2025年4月29日，公司董事会宣布普通股每股0.23美元、5.875% E系列永久优先股每存托股0.3671875美元、5.625% F