每股收益与亏损情况 - 2025年第一季度GAAP每股亏损0.29美元，核心每股收益0.23美元，主要差异是商誉减值费用[4] - 2025年第一季度基本每股亏损为0.29美元，摊薄每股亏损为0.29美元[39] - 2025年3月31日GAAP摊薄后每股亏损0.29美元，2024年3月31日摊薄后每股收益0.12美元[59] - 2025年3月31日核心摊薄后每股收益0.23美元，2024年3月31日为0.14美元[59] 净利息收益率与净息差情况 - GAAP净利息收益率环比扩大12个基点至2.51%，核心净利息收益率环比扩大24个基点至2.49%[2][4] - 2025年第一季度净息差FTE为2.51%，同比增加45个基点，环比增加12个基点；资金成本环比下降22个基点，生息资产收益率下降9个基点[16] - 截至2025年3月31日，净息差为2.01，净利息收益率为2.51[1] - 2025年第一季度，净息差（税等效）为2.51%，高于2024年第四季度的2.39%[46] - 2025年3月31日GAAP净利息收入为5298.9万美元，2024年3月31日为4239.7万美元[62] - 2025年3月31日GAAP净利息收入为52,989千美元，2024年同期为42,397千美元[64] - 2025年3月31日核心净利息收入FTE为52,777千美元，2024年同期为42,413千美元[64] - 2025年3月31日核心净利息收益率FTE为2.49%，2024年同期为2.06%[64] 存贷款数据情况 - 平均贷款同比下降1.9%、环比下降1.6%，平均存款同比增长6.8%、环比增长1.5%[4] - 期末非利息存款同比增长5.9%、环比增长3.2%[4] - 2025年第一季度末净贷款总额为67亿美元，同比下降1.2%，环比下降0.1%[25] - 2025年第一季度贷款结算总额为1.741亿美元，贷款管道在2025年3月31日为2.114亿美元，同比增长21.5%，环比增长6.3%[25] - 截至2025年3月31日，总贷款净额为6,671,922千美元，总生息资产为8,468,913千美元，总资产为9,015,880千美元[1] - 截至2025年3月31日，总存款为7,560,956千美元，总付息负债为7,261,100千美元，股东权益为731,592千美元[1] - 2025年3月31日，公司现金及银行存款为271,912千美元，贷款净额为6,701,798千美元[42] - 2025年3月31日，公司总存款为7,718,218千美元，借款资金为421,542千美元[42] - 截至2025年3月31日，公司总贷款净额为6671922000美元，较2024年12月31日的6780268000美元下降约1.60%[44] - 截至2025年3月31日，公司总应税证券为1480316000美元，较2024年12月31日的1572342000美元下降约5.85%[44] - 截至2025年3月31日，公司总生息资产为8468913000美元，较2024年12月31日的8587482000美元下降约1.38%[44] - 截至2025年3月31日，公司总资产为9015880000美元，较2024年12月31日的9071879000美元下降约0.62%[44] - 截至2025年3月31日，公司总付息负债为7261100000美元，较2024年12月31日的7339707000美元下降约1.07%[44] - 截至2025年3月31日，公司总负债为8284288000美元，较2024年12月31日的8398291000美元下降约1.36%[44] - 截至2025年3月31日，公司权益为731592000美元，较2024年12月31日的673588000美元增长约8.61%[44] - 截至2025年3月31日，公司净生息资产为1207813000美元，较2024年12月31日的1247775000美元下降约3.20%[44] - 截至2025年3月31日，贷款待售金额为64085000美元，而2024年同期为0[44] - 截至2025年3月31日，NOW账户存款为2215683000美元，较2024年12月31日的2024600000美元增长约9.44%[44] - 2025年第一季度，总生息资产为116632000美元，低于2024年第四季度的120138000美元[46] - 2025年第一季度，总付息负债为63547000美元，低于2024年第四季度的68805000美元[46] - 截至2025年3月31日，非利息存款为863714000美元，较2024年第四季度增长3.2%，较2024年第一季度增长5.9%[48] - 截至2025年3月31日，NOW账户存款为2393482000美元，较2024年第四季度增长29.1%，较2024年第一季度增长19.5%[48] - 截至2025年3月31日，抵押人托管存款为89764000美元，较2024年第四季度增长69.1%，较2024年第一季度增长9.4%[48] - 截至2025年3月31日，总存款为7718218000美元，较2024年第四季度增长7.5%，较2024年第一季度增长6.4%[48] - 2025年第一季度末，总贷款为67.31亿美元，较2024年第四季度下降0.1%，较2024年第一季度下降1.3%[49] - 2025年第一季度末，净贷款为67.02亿美元，较2024年第四季度下降0.1%，较2024年第一季度下降1.2%[49] - 2025年第一季度贷款总成交金额为1.74亿美元，低于2024年第四季度的2.25亿美元[51] - 2025年第一季度末，贷款信用损失拨备为4003.7万美元，较2024年第四季度下降0.3%，较2024年第一季度下降1.8%[49] - 2025年3月31日平均贷款总额净额为6,674,665千美元，2024年同期为6,807,944千美元[64] 资产质量相关情况 - 不良资产与资产比率为71个基点，上一季度为57个基点[5] - 受批评和分类贷款占总贷款的133个基点，上一季度为107个基点[5] - 净冲销与平均贷款比率在2025年第一季度为27个基点，2024年第四季度为28个基点[5] - 2025年第一季度末，非应计贷款总额为4626.3万美元，高于2024年第四季度的3331.8万美元[54] - 2025年第一季度末，不良资产总额为6426.3万美元，高于2024年第四季度的5131.8万美元[54] - 2025年第一季度末，不良资产占总资产的比例为0.71%，高于2024年第四季度的0.57%[54] - 截至2025年3月31日，不良贷款为46,263千美元，不良资产为64,263千美元，净冲销（回收）为4,427千美元[1] - 截至2025年3月31日，不良贷款与总贷款比率为0.69%，不良资产与总资产比率为0.71%[1] 商誉减值费用情况 - 公司记录了1760万美元的非现金商誉减值费用，此调整不影响监管资本比率或流动性状况[2] - 2025年第一季度公司记录了约1760万美元的非经常性、非现金商誉减值费用[17] 流动性与资本情况 - 公司拥有40亿美元未动用信贷额度和资源，流动性保持强劲[2] - 截至2025年3月31日，一级资本为730,950千美元，普通股一级资本为683,670千美元，总风险加权资本为961,704千美元[1] - 截至2025年3月31日，一级杠杆资本比率为8.12%，普通股一级风险加权资本比率为10.17%，一级风险加权资本比率为10.88%，总风险加权资本比率为14.31%[1] - 2025年3月31日有形普通股权益与有形资产比率为7.79%，2024年12月31日为7.82%[5] - 2025年3月31日有形股东普通股权益为701,822千美元，2024年同期为650,763千美元[68] - 2025年3月31日有形股东普通股权益与有形资产比率为7.79%，2024年同期为7.40%[68] 非利息收入与支出情况 - 2025年第一季度预付罚金收入、掉期终止费等项目总计60万美元（对净息差贡献3个基点），而2024年第四季度为380万美元（对净息差贡献17个基点）[16] - 2025年第一季度背对背掉期贷款结算额为1800万美元，产生非利息收入30万美元；2024年第一季度结算额为1530万美元，产生非利息收入20万美元；2024年第四季度结算额为5850万美元，产生非利息收入90万美元[16] - 剔除相关项目后，2025年第一季度核心非利息收入为540万美元，同比增长38.3%，环比下降9.4%[16] - 2025年第一季度核心非利息支出为4200万美元，同比增长5.4%，环比下降1.9%[18] - 2025年第一季度，公司银行业务手续费收入为1,521千美元，证券销售净损失为0千美元[39] - 2025年3月31日核心非利息收入为542万美元，2024年3月31日为391.8万美元[62] 所得税拨备情况 - 2025年第一季度所得税拨备为390万美元，2024年第一季度为130万美元，2024年第四季度为 - 2260万美元[18] - 2025年3月31日GAAP所得税前亏损为593.1万美元，2024年3月31日为499.7万美元[59] 股息与股票回购情况 - 2025年第一季度公司支付股息为每股0.22美元，授权股票回购计划下还有807964股待回购[25] 其他财务指标情况 - 截至2025年3月31日，平均资产回报率为-0.43%，平均权益回报率为-5.36[1] - 截至2025年3月31日，平均生息资产收益率为5.51，平均付息负债成本为3.50，资金成本为3.13[1] - 截至2025年3月31日，每股账面价值为20.81美元，每股有形账面价值为20.78美元[1] - 2025年3月31日，公司总资产为9,008,396千美元，总负债为8,305,545千美元，股东权益为702,851千美元[42] - 2025年3月31日，公司发行股份为38,678千股，流通股份为33,777千股，库存股份为4,901千股[42] - 2025年第一季度，公司利息和贷款费用收入为93,032千美元，证券利息收入为21,413千美元[39] - 2025年第一季度，公司存款利息支出为57,174千美元，其他利息支出为6,373千美元[39] - 2025年第一季度，公司员工工资和福利费用为22,896千美元，占用和设备费用为4,092千美元[39] - 2025年第一季度，总生息资产收益率为5.51%，低于2024年第四季度的5.60%[46] - 2025年第一季度，总付息负债收益率为3.50%，低于2024年第四季度的3.75%[46] - 2025年3月31日平均资产为90.16亿美元，2024年3月31日为87.08亿美元[59] - 2025年3月31日核心平均资产回报率为0.35%，2024年3月31日为0.20%[59] - 2025年3月31日核心平均股权回报率为4.34%，2024年3月31日为2.58%[59] - 2025年3月31日效率比率为72.2%，2024年3月31日为86.1%[62] - 2025年3月31日GAAP贷款总利息收入净额为92,368千美元，2024年同期为92,959千美元[64] - 2025年3月31日核心贷款总利息收入净额为92,060千美元，2024年同期为92,787千美元[64] - 2025年3月31日核心贷款总收益率为5.52%，2024年同期为5.45%[64] 贷款