收入和利润（同比环比） - 2025年第一季度净利润690万美元，每股收益0.08美元（基本和摊薄）[2][4] - 本季度净利息收入5179.9万美元，上一季度为5131万美元，去年同期为3838.6万美元[2] - 本季度净息差为1.67%，较上一季度增加9个基点，较去年同期增加50个基点[2] - 本季度非利息收入为1960.2万美元，上一季度为1336.7万美元，去年同期为1268.3万美元[2] - 本季度净利息收入为5180万美元，利息收入为1.417亿美元，利息支出为9000万美元，净利息收益率为1.67%[21][23][24] - 本季度非利息收入为1960万美元，包括470万美元的证券出售收益和280万美元的资本市场活动收入[25] - 2025年第一季度记录了60万美元的所得税收益，有效税率为 - 10.1%[32] - 2025年第一季度总利息收入为1.41742亿美元，低于2024年同期的1.52473亿美元[47] - 2025年第一季度总利息支出为0.89943亿美元，低于2024年同期的1.01163亿美元[47] - 2025年第一季度净利息收入为0.51799亿美元，略高于2024年同期的0.5131亿美元[47] - 2025年第一季度非利息收入为0.19602亿美元，高于2024年同期的0.13367亿美元[47] - 2025年第一季度税前收入为0.06263亿美元，而2024年同期亏损0.22959亿美元[47] - 2025年第一季度净利润为0.06896亿美元，2024年同期亏损0.14111亿美元[47] - 2025年第一季度基本每股收益为0.08美元，2024年同期为 - 0.17美元[47] - 2025年第一季度，银行业务利息收入为1.41742亿美元，净利息收入为5348.9万美元，净利润为772.9万美元[51] - 2025年第一季度，财富管理业务非利息收入为754.9万美元，净利润为55万美元[51] - 2025年第一季度净收入为6896千美元，调整后归属于普通股股东的净收入为7121千美元[59] - 2025年第一季度平均普通股权益回报率为2.9%，平均有形普通股权益回报率为3.0%[59] - 2025年第一季度平均资产回报率为0.22%，调整后平均资产回报率为0.23%[59] - 2025年第一季度调整后的非利息支出为61409千美元，调整后的收入为71401千美元[62] - 截至2025年3月31日，归属于普通股股东的调整后净收入为712.1万美元，2024年12月31日净亏损1387.3万美元，2024年3月31日为105.9万美元[63] - 截至2025年3月31日，调整后每股收益（基本）为0.09美元，2024年12月31日每股亏损0.17美元，2024年3月31日为0.02美元[63] 成本和费用（同比环比） - 本季度存款成本为3.04%，较上一季度下降15个基点，较去年同期下降59个基点[2] - 本季度非利息支出为6170万美元，效率比率（非GAAP）为86.0%[27][31] 各条业务线表现 - 2025年第一季度，银行业务利息收入为1.41742亿美元，净利息收入为5348.9万美元，净利润为772.9万美元[51] - 2025年第一季度，财富管理业务非利息收入为754.9万美元，净利润为55万美元[51] 其他财务数据 - 截至2025年3月31日，总流动性为36亿美元，流动性与无保险和无抵押存款的比率为2.18倍[2] - 截至2025年3月31日，贷款总额为90亿美元，2024年12月31日为92亿美元，2024年3月31日为101亿美元[2][9] - 本季度贷款资金总额为1.8亿美元，平均收益率为7.09%，上一季度为3.64亿美元，平均收益率为7.51%[7] - 截至2025年3月31日，投资证券为22亿美元，2024年12月31日为20亿美元，2024年3月31日为16亿美元[13] - 截至2025年3月31日，投资的信用损失拨备为400万美元，可供出售投资组合的未实现损失（税后）为1020万美元，持有至到期投资组合的未确认损失（税后）为4730万美元[14] - 截至2025年3月31日，存款为96亿美元，较上一季度减少，非利息存款占比升至21%，核心存款占比升至70%，经纪存款占比降至30%[16] - 本季度存款成本为3.04%，贷款存款比率为94.1%，借款为17亿美元，平均借款未偿还额为15亿美元，占平均资产的11.8%，加权平均借款利率为4.08%[17][18] - 截至2025年3月31日，AUM余额为51亿美元，FFB信托部门的AUA为12亿美元[20] - 截至2025年3月31日，总不良资产为4490万美元，不良资产与总资产比率为0.36%，贷款信用损失拨备为3520万美元，占总投资贷款的0.46%[33][34] - 截至2025年3月31日，普通股一级风险资本比率为10.63%，一级杠杆比率为8.12%，一级风险资本比率为11.63%，总风险资本比率为14.04%[37] - 2025年第一季度末总资产为125.88397亿美元，较2024年末的126.45265亿美元略有下降[46] - 2025年第一季度末存款为95.61645亿美元，低于2024年末的98.70279亿美元[46] - 2025年3月31日，贷款总额为7.679415亿美元，存款总额为9.561645亿美元[52] - 2025年第一季度，房地产贷款资金余额为3940.3万美元，商业和工业贷款资金余额为1.39756亿美元[53] - 2025年第一季度，房地产贷款资金收益率为6.57%，商业和工业贷款资金收益率为7.23%，总贷款资金收益率为7.09%[53] - 2025年3月31日，非应计贷款为3872.8万美元，其他不动产为621万美元，不良资产总额为4493.8万美元[48] - 2025年第一季度，贷款损失准备为341.7万美元，不良资产与总资产之比为0.36%[48] - 截至2025年3月31日，总生息资产平均余额为12309374千美元，总付息负债平均余额为9405155千美元[54] - 2025年3月31日，现金、FHLB股票和联邦基金平均收益率为4.71%，总生息资产平均收益率为4.63%，总付息负债平均利率为3.88%[54] - 2025年第一季度净息差为0.75%，净利息收益率为1.67%[54] - 截至2025年3月31日，平均股东权益为1054998千美元，平均普通股权益为967349千美元[59] - 截至2025年3月31日，股东权益为10.60611亿美元，2024年12月31日为10.53363亿美元，2024年3月31日为9.28734亿美元[63] - 截至2025年3月31日，有形普通股权益为9.69717亿美元，2024年12月31日为9.62156亿美元，2024年3月31日为9.24156亿美元[63] - 截至2025年3月31日，总资产为125.88397亿美元，2024年12月31日为126.45265亿美元，2024年3月31日为135.86275亿美元[63] - 截至2025年3月31日，权益资产比率为8.43%，2024年12月31日为8.33%，2024年3月31日为6.84%[63] - 截至2025年3月31日，有形普通股权益与有形资产比率为7.71%，2024年12月31日为7.61%，2024年3月31日为6.80%[63] - 截至2025年3月31日，每股账面价值为12.87美元，2024年12月31日为12.79美元，2024年3月31日为16.43美元[63] - 截至2025年3月31日，每股有形账面价值为11.77美元，2024年12月31日为11.68美元，2024年3月31日为16.35美元[63] - 截至2025年3月31日，基本普通股流通股数为8238.6071万股，2024年12月31日为8236.5388万股，2024年3月31日为5651.1864万股[63]