公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产为100.99亿美元，较2024年12月31日的98.08亿美元增长2.97%[17] - 截至2025年3月31日，公司总负债为87.7亿美元，较2024年12月31日的85.03亿美元增长3.14%[17] - 截至2025年3月31日，公司股东权益为13.29亿美元，较2024年12月31日的13.05亿美元增长1.86%[17] 公司收入与收益关键指标变化 - 2025年第一季度，公司净利息收入为7649.1万美元，较2024年同期的8403万美元下降9%[19] - 2025年第一季度，公司非利息收入为1537.6万美元，较2024年同期的1769.4万美元下降13.1%[19] - 2025年第一季度，公司净收入为2423.1万美元，较2024年同期的3139.1万美元下降22.8%[19] - 2025年第一季度，公司基本每股收益为0.63美元，较2024年同期的0.82美元下降23.2%[19] - 2025年第一季度，公司综合收入为3422.4万美元，较2024年同期的2758.3万美元增长24.1%[21] - 2025年第一季度净收入为2.4231亿美元，2024年同期为3.1391亿美元[26] - 2025年第一季度，符合FASB ASC Topic 606的非利息收入为1.0822亿美元，2024年同期为1.1008亿美元[99] - 2025年第一季度，服务收费及其他账户相关费用为523.2万美元，2024年同期为528.3万美元[99] - 2025年第一季度，银行卡费用为419.4万美元，2024年同期为457.8万美元[99] - 2025年和2024年第一季度，公司净收入分别为24,231美元和31,391美元，基本每股收益分别为0.63美元和0.82美元，摊薄每股收益分别为0.63美元和0.82美元[115] 公司现金流量关键指标变化 - 2025年第一季度经营活动提供的净现金为3.9625亿美元，2024年同期为2.9957亿美元[26] - 2025年第一季度投资活动使用的净现金为12.7484亿美元，2024年同期提供净现金9.3619亿美元[26] - 2025年第一季度融资活动提供的净现金为20.6309亿美元，2024年同期使用净现金2.2971亿美元[26] - 2025年3月31日现金及现金等价物期末余额为2.46298亿美元，2024年同期为2.92931亿美元[26] 公司证券投资关键指标变化 - 2025年3月31日投资证券总计13亿美元，其中可供出售证券6亿美元，持有至到期证券7亿美元；2024年12月31日总计10亿美元，可供出售和持有至到期证券各5亿美元[35] - 2025年第一季度可供出售证券购买额为1.422亿美元，2024年同期为1.066亿美元[36] - 2025年第一季度可供出售证券到期和偿还额为4840万美元，2024年同期为4570万美元[36] - 2025年3月31日可供出售证券公允价值4.17641亿美元，未实现损失7992.3万美元；2024年12月31日公允价值4.65819亿美元，未实现损失9088.5万美元[38] - 2025年3月31日和2024年12月31日，可供出售投资证券作为抵押品的公允价值分别为2.454亿美元和2.386亿美元[39] - 2025年3月31日和2024年12月31日，可供出售投资证券的应计利息收入分别为160万美元和130万美元[42] - 2025年3月31日持有至到期投资证券摊销成本7.06912亿美元，未实现收益1596万美元，未实现损失7170.3万美元，公允价值6.36805亿美元；2024年12月31日摊销成本5.33108亿美元，未实现收益51万美元，未实现损失8177.3万美元，公允价值4.51386亿美元[43] - 2025年第一季度持有至到期证券购买额为1.906亿美元，2024年同期无购买；2025年和2024年第一季度持有至到期证券到期和偿还额分别为1700万美元和1440万美元[43] - 2025年3月31日持有至到期投资组合中有140只证券处于未实现损失状态，2024年12月31日为160只[44] - 2025年3月31日和2024年12月31日，持有至到期投资证券作为抵押品的账面价值分别为5.398亿美元和5.005亿美元[45] - 2025年3月31日持有至到期投资证券中，美国国债AA+评级摊销成本4.9715亿美元，2024年12月31日为4.9639亿美元[45] - 2025年3月31日持有至到期投资证券中，政府机构或企业担保的住宅抵押过手证券AA+评级摊销成本2.62594亿美元，2024年12月31日为2.71105亿美元[45] - 截至2025年3月31日，美国国债摊销成本为49,715美元，公允价值为49,431美元，加权平均收益率为3.14%[47] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，持有至到期投资证券的累计利息收入分别为200万美元和90万美元[47] - 2025年第一季度，非市场证券购买总额为1590万美元，赎回和销售所得总额为1570万美元；2024年同期分别为1030万美元和2710万美元[48] - 2025年第一季度和2024年同期，公司分别购买了0和40万美元的可转换优先股[50] 公司权益法投资关键指标变化 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，权益法投资分别为2620万美元和2620万美元，无公允价值的权益法投资均为180万美元[51] - 2025年第一季度和2024年同期，权益法投资购买额分别为50万美元和60万美元，净未实现损失分别为30万美元和10万美元[51] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，贷款账面价值分别扣除了2750万美元和3010万美元的折扣、费用、成本和公允价值调整[53] - 截至2025年3月31日，商业贷款占总贷款的60.2%，金额为4,603,771美元；截至2024年12月31日，占比相同，金额为4,670,430美元[54] - 截至2025年3月31日，逾期和非应计贷款总额为52,635美元；截至2024年12月31日，为74,098美元[54][55] - 2025年和2024年第一季度，公司均未从非应计贷款中确认利息收入[55] - 截至2025年3月31日的三个月和2024年12月31日的年度，公司所有贷款按内部风险评级系统和发放年份划分的摊余成本基础和当期总冲销情况已列出[58] - 2025年3月31日，商业和工业贷款中“通过”级别的摊余成本基础为17.54183亿美元[58] - 2025年3月31日，市政和非营利组织贷款“通过”级别的摊余成本基础为11.16995亿美元[58] - 2025年3月31日，业主自用商业房地产贷款“通过”级别的摊余成本基础为11.26936亿美元[58] - 2025年3月31日，食品和农业综合企业贷款“通过”级别的摊余成本基础为2.73448亿美元[58] - 2025年3月31日，非业主自用商业房地产贷款“通过”级别的摊余成本基础为10.67252亿美元[58] - 2025年3月31日，住宅房地产高级留置权贷款“通过”级别的摊余成本基础为11.40935亿美元[58] - 2025年3月31日，住宅房地产初级留置权贷款“通过”级别的摊余成本基础为85440万美元[58] - 2025年3月31日，消费者贷款“通过”级别的摊余成本基础为1.2985亿美元[59] - 截至2025年3月31日的三个月，所有贷款的总冲销为1525.1万美元[59] - 截至2024年12月31日，总贷款为77.51143亿美元，总贷款的坏账冲销为1.0778亿美元[61] - 截至2024年12月31日，商业及工业贷款中，通过评级的贷款金额为17.91103亿美元，特别提及的为1.06837亿美元，次级的为0.92621亿美元，可疑的为0.05264亿美元[60] - 截至2024年12月31日，市政和非营利组织贷款中，通过评级的贷款金额为11.05052亿美元，特别提及的为0.0209亿美元[60] - 截至2024年12月31日，业主自用商业房地产贷款中，通过评级的贷款金额为11.78588亿美元，特别提及的为0.52386亿美元，次级的为0.32692亿美元，可疑的为0.000478亿美元[60] - 截至2024年12月31日，食品和农业综合企业贷款中，通过评级的贷款金额为2.95585亿美元，特别提及的为0.07147亿美元，次级的为0.000587亿美元[60] - 截至2024年12月31日，非业主自用商业房地产贷款中，建筑贷款通过评级的为2.50335亿美元，收购/开发贷款通过评级的为0.81496亿美元，多户住宅贷款通过评级的为3.04711亿美元[60] - 截至2025年3月31日，摊余成本基础超过25万美元的抵押依赖型贷款中，商业贷款为1.9711亿美元，住宅房地产贷款为0.3856亿美元，总计2.3567亿美元[63] - 截至2024年12月31日，摊余成本基础超过25万美元的抵押依赖型贷款中，商业贷款为1.3134亿美元，商业房地产非业主自用贷款为0.5971亿美元，住宅房地产贷款为0.5297亿美元，总计2.4402亿美元[63] - 公司对不再与组合贷款共享风险特征的贷款进行单独评估，包括非应计状态贷款、破产贷款和修改后的贷款[62] - 当借款人出现财务困难且还款主要通过抵押品运营或出售实现时，贷款被视为抵押依赖型贷款，公司对摊余成本基础25万美元以上的抵押依赖型贷款进行单独评估[63] - 截至2025年3月31日三个月，商业和工业贷款支付延迟摊余成本为3526美元，占比0.2%；业主自用商业房地产为2195美元，占比0.2%；总商业贷款为5721美元，占比0.1%[65] - 截至2024年3月31日三个月，商业和工业贷款支付延迟摊余成本为8561美元，占比0.4%；市政和非营利组织为1664美元，占比0.1%；总商业贷款为10225美元，占比0.2%[65] - 2025年3月31日，修改后贷款中商业和工业贷款当前金额为5014美元，30 - 89天逾期为7454美元，非应计为1602美元；2024年3月31日，当前为3129美元，非应计为5354美元[66] - 2025年3月31日止三个月，有一笔摊余成本总计160万美元的TDM在过去12个月内修改后违约；2024年同期，有四笔摊余成本总计1880万美元的TDM违约[66] - 2025年3月31日止三个月，商业和工业贷款支付延迟加权平均为0.4年，业主自用商业房地产为0.3年[67] - 2024年3月31日止三个月，商业和工业贷款支付延迟加权平均为0.5年，业主自用商业房地产为0.5年；非业主自用商业房地产贷款期限延长加权平均为0.3年[68] 公司信贷损失准备金关键指标变化 - 2025年3月31日止三个月，信贷损失准备金期初余额为94455美元，期末余额为90192美元；2024年同期，期初余额为97947美元，期末余额为97607美元[69] - 2025年3月31日和2024年12月31日，信贷损失准备金总额分别为9020万美元和9450万美元[70] - 2025年3月31日止三个月，公司记录的已发放贷款和未发放贷款承诺的信贷损失准备金费用为1020万美元；2024年第一季度为零[71] 公司无形资产关键指标变化 - 截至2025年3月31日，公司商誉达3.06亿美元，2025年3月31日止三个月和2024年12月31日止年度未记录商誉减值[73] - 2025年3月31日和2024年12月31日其他无形资产总账面金额均为1.10866亿美元，净值分别为4875.8万美元和5073.5万美元[74] - 2025年和2024年第一季度其他无形资产摊销费用均为200万美元，2025 - 2029年预计摊销费用分别为580.9万、766.4万、754.2万、614.2万和579万美元[74][75] 公司服务业务关键指标变化 - 2025年3月31日和2024年，公司为他人服务的抵押贷款分别为3亿美元和9亿美元[76] - 2025年第一季度MSRs期初余额4835万美元，期末余额2954万美元，公允价值4457万美元；2024年对应数据为