收入和利润（同比环比） - 2025年第一季度非利息收入13.719亿美元，较2024年的11.187亿美元增长23%[8] - 2025年第一季度净利息收入5.681亿美元，较2024年的5.281亿美元增长8%[8] - 2025年第一季度总收入19.4亿美元，较2024年的16.468亿美元增长18%[8] - 2025年第一季度净利润3.92亿美元，较2024年的2.147亿美元增长83%[8] - 2025年第一季度信托、投资及其他服务费用12.138亿美元，较2024年的11.429亿美元增长6%[14] - 2025年第一季度其他非利息收入（损失）1.581亿美元，2024年为 - 0.242亿美元[14] - 2025年第一季度普通股基本每股净收益1.91美元，较2024年的0.96美元增长99%[8] - 2025年第一季度，其他非利息收入为158.1亿美元，较去年同期的 - 24.2亿美元增加182.3亿美元[38] - 2025年第一季度总生息资产利息为21.465亿美元，平均余额为1380.079亿美元，平均利率6.31%；上年同期利息为24.529亿美元，平均余额为1338.168亿美元，平均利率7.37%[46] - 2025年第一季度总付息负债利息为15.728亿美元，平均余额为1157.743亿美元，平均利率5.51%；上年同期利息为19.175亿美元，平均余额为1124.641亿美元，平均利率6.86%[46] - 2025年第一季度未调整净利息收入为5.681亿美元，净息差1.67%；FTE调整后净利息收入为5.737亿美元，净息差1.69%；上年同期未调整净利息收入为5.281亿美元，净息差1.59%；FTE调整后净利息收入为5.354亿美元，净息差1.61%[46] - 2025年第一季度与2024年相比，FTE净利息收入增加，其中平均余额带来的变化为1.77亿美元，平均利率带来的变化为2.06亿美元，总计增加3.83亿美元[47] - 资产服务部门本季度净收入为1.842亿美元，较上年同期增加1340万美元，增幅8%[72][73] - 财富管理部门本季度净收入为2.298亿美元，较上年同期增加1110万美元，增幅5%[72][78] - 2025年第一季度财富管理其他非利息收入减少500万美元，降幅13%[80] - 2025年第一季度其他非利息收入增加1.877亿美元[83] - 2025年第一季度利息收入（GAAP）为21.409亿美元，调整后（FTE）为21.465亿美元；净利息收入（GAAP）为5.681亿美元，调整后（FTE）为5.737亿美元[152] - 2025年第一季度净利息收益率（GAAP）为1.67%，调整后（FTE）为1.69%；2024年分别为1.59%和1.61%[152] - 2025年第一季度总营收（GAAP）为19.4亿美元，调整后（FTE）为19.456亿美元；2024年分别为16.468亿美元和16.541亿美元[152] - 2025年第一季度非利息收入13.719亿美元，较2024年的11.187亿美元增长23%，净利息收入5.681亿美元，较2024年的5.281亿美元增长8%，总收入19.4亿美元，较2024年的16.468亿美元增长18%[8] - 2025年第一季度净利润3.92亿美元，较2024年的2.147亿美元增长83%，摊薄后每股收益1.90美元，较2024年的0.96美元增长99%[8] - 2025年第一季度平均普通股权益回报率为13.0%，高于2024年的7.3%，股息支付率为39.5%，低于2024年的78.1%[9] - 2025年第一季度信托、投资及其他服务费用12.138亿美元，较2024年的11.429亿美元增长6%，主要因市场有利[14][15] - 2025年第一季度其他非利息收入1.581亿美元，而2024年为亏损2420万美元，主要因2024年第一季度投资证券收益中反映了1.894亿美元的可供出售债务证券损失[14][15] - 2025年第一季度净利息收入增加主要受存款增加和资金成本降低推动[15] - 2025年第一季度总信托、投资及其他服务费用达12.138亿美元，较2024年的11.429亿美元增长7090万美元，增幅6%[19] - 2025年第一季度，投资管理费用为1.525亿美元，较2024年的1.4亿美元增加1250万美元，增幅9%，主要因市场有利和新业务增长[19][21] - 2025年第一季度，财富管理信托、投资及其他服务费用为5.419亿美元，较2024年的5.033亿美元增加3860万美元，增幅8%[19] - 2025年第一季度外汇交易收入5870万美元，较2024年增长170万美元，增幅3%[38] - 2025年第一季度总其他非利息收入1.581亿美元，较2024年增加1.823亿美元[38] - 2025年第一季度总生息资产利息收入21.465亿美元，平均余额1380.079亿美元，平均利率6.31%；2024年分别为24.529亿美元、1338.168亿美元和7.37%[46] - 2025年第一季度总付息负债利息支出15.728亿美元，平均余额1157.743亿美元，平均利率5.51%；2024年分别为19.175亿美元、1124.641亿美元和6.86%[46] - 2025年第一季度未调整净利息收入5.681亿美元，净利息收益率1.67%；2024年分别为5.281亿美元和1.59%[46] - 2025年第一季度FTE调整后净利息收入5.737亿美元，净利息收益率1.69%；2024年分别为5.354亿美元和1.61%[46] - 2025年与2024年相比，净利息收入（FTE）因平均余额增加1770万美元，因平均利率增加2060万美元，总计增加3830万美元[47] - 2025年第一季度联邦储备和其他中央银行存款利息收入3.8亿美元，平均余额371.61亿美元，平均利率4.15%；2024年分别为4.597亿美元、358.973亿美元和5.15%[46] - 2025年第一季度贷款利息收入5.756亿美元，平均余额410.765亿美元，平均利率5.68%；2024年分别为6.558亿美元、415.869亿美元和6.34%[46] 成本和费用（同比环比） - 2025年第一季度非利息支出14.176亿美元，较2024年的13.647亿美元增长4%[8] - 2025年第一季度所得税拨备1.294亿美元，较2024年的0.759亿美元增长71%[8] - 2025年第一季度财富管理非利息支出增加2740万美元，增幅6%[82] - 2025年第一季度其他非利息支出减少1580万美元[84] - 2025年第一季度所得税费用为1.294亿美元，有效税率24.8%；上年同期为7590万美元，有效税率26.1%[63] - 2025年第一季度非利息支出14.176亿美元，主要因设备和软件费用、薪酬费用和外部服务费用增加，部分被其他运营费用减少抵消[17] - 2025年第一季度所得税拨备1.294亿美元，有效税率24.8%；2024年同期所得税拨备7590万美元，有效税率26.1%[17] 各条业务线表现 - 投资管理费用较去年同期增长，主要得益于有利市场和新业务[21] - 财富管理费用收入在各地区和全球家庭办公室均较去年同期增长，主要因市场有利和资产流入[22] - 截至2025年3月31日，资产服务业务的客户资产托管/管理规模（AUC/A）为15804.7亿美元，较上季度增长1%，较去年同期增长3%[27] - 截至2025年3月31日，公司托管资产为13269.5亿美元，较上季度下降1%，较去年同期增长4%[28] - 截至2025年3月31日，公司管理资产为1607.8亿美元，较去年同期增长7%[32] - 2025年第一季度，公司管理资产总流入8075亿美元，总流出7959亿美元，净流入116亿美元[37] - 资产服务部门本季度净收入为1.842亿美元，较上年同期增加1340万美元，增幅8%[72][73] - 财富管理部门本季度净收入为2.298亿美元，较上年同期增加1110万美元，增幅5%[72][78] - 资产服务部门非利息收入8.044亿美元，财富管理部门非利息收入5.702亿美元[72] - 资产服务部门平均资产1097.768亿美元，财富管理部门平均资产391.523亿美元[72] - 资产服务部门平均贷款57.493亿美元，财富管理部门平均贷款353.272亿美元[72] - 2025年第一季度财富管理其他非利息收入减少500万美元，降幅13%[80] - 2025年第一季度财富管理信贷损失拨备为负90万美元，上年同期为负170万美元[81] - 2025年第一季度财富管理非利息支出增加2740万美元，增幅6%[82] - 2025年3月31日，公司总资产托管/管理规模为16924亿美元，较2024年12月31日的16788亿美元增长1%，较2024年3月31日的16472.5亿美元增长3%[27] - 2025年第一季度，公司总托管资产为13269.5亿美元，较上一季度的13349.2亿美元下降1%，较上一年同期的12804.1亿美元增长4%[28] - 2025年3月31日，公司总资产管理规模为1607.8亿美元，较上一季度的1610.4亿美元基本持平，较上一年同期的1500.7亿美元增长7%[32] - 2025年第一季度，公司资产管理业务流入资金807.5亿美元，流出资金795.9亿美元，净流入11.6亿美元[37] - 资产托管及基金管理费用是资产服务费用的最大组成部分，主要受客户托管/管理资产价值、交易量和账户数量驱动[20] - 财富管理费用收入主要基于市场价值计算，受一个月和一个季度滞后资产价值影响，各地区费用收入因市场有利而增长[22] 其他没有覆盖的重要内容 - 截至2025年3月31日，标普500三个月日均5895，较去年同期增长18%；期末值5612，增长7%[24] - 截至2025年3月31日，巴克莱美国综合债券指数为2250，较去年同期增长5%；全球综合债券指数为476，增长3%[25] - 2025年第一季度联邦储备和其他央行存款平均为372亿美元，较上年同期的359亿美元增加13亿美元，增幅4%[50] - 2025年第一季度有息银行往来和存款平均为49亿美元，较上年同期的44亿美元增加5亿美元，增幅10%[50] - 2025年第一季度证券平均为520亿美元，较上年同期的485亿美元增加35亿美元[51] - 2025年第一季度应税证券平均为440亿美元，上年同期为433亿美元；免税证券平均为80亿美元，上年同期为52亿美元[51] - 2025年第一季度联邦基金出售和协议买入证券平均为3.945亿美元，较上年同期的5.184亿美元减少1.239亿美元，降幅24%[52] - 贷款平均余额411亿美元，较上年同期减少5.104亿美元，降幅1%[53] - 平均计息存款较上年同期增加33亿美元，增幅4%，至990亿美元[55] - 本季度信贷损失拨备为100万美元，上年同期为负850万美元[56] - 本季度净回收额为20万美元，上年同期净冲销额为1040万美元[58] - 截至2025年3月31日，联邦储备和其他中央银行存款为528亿美元，较2024年12月31日增加140亿美元，增幅36%[85] - 2025年第一季度平均总生息资产为1380亿美元，较上年同期增加42亿美元，增幅3%[86] - 截至2025年3月31日，公司债务证券总账面价值为513.386亿美元，其中AAA评级占比87%[95] - 截至2024年12月31日，可供出售债务证券总计2.90015亿美元，其中AAA级占比96%，AA级占比3%，A级占比1%[96] - 截至2024年12月31日，持有至到期债务证券总计2.22967亿美元，其中AAA级占比71%，AA级占比15%，A级占比10%，BBB级占比1%，未评级占比3%[96] - 截至2024年12月31日，总债务证券总计5.12982亿美元，其中AAA级占比85%，AA级占比8%，A级占比5%，BBB级占比1%，未评级占比1%[96] - 截至2025年3月31日，非应计贷款总计7310万美元，较2024年12月31日增加1710万美元，增幅31%[102] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，逾期90天仍计利息的贷款分别为8550万美元和8230万美元[102] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，非应计贷款占总贷款的比例