财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度净收入146亿美元，同比增长9%，每股收益5.07美元，ROE为18%，ROTCE为21%，包含5.88亿美元第一共和银行相关收益[25] - 总净收入453亿美元，同比增长8%，其中净利息收入233亿美元，增长1%，非利息收入220亿美元，增长17%[27] - 非利息支出236亿美元，同比增长4%，信贷损失拨备33亿美元，同比增长75%[27] - 2025年3月31日，非不良资产91亿美元，同比增长10%，公司平均贷款1.3万亿美元，增长2%，平均存款2.4万亿美元，增长2%[32] - CET1资本280亿美元，标准化和高级CET1比率分别为15.4%和15.6%，SLR为6.0%，TBVPS增长13%，达100.36美元[33] - 2025年第一季度，总净收入为453.1亿美元，较2024年同期的419.34亿美元增长8%，非利息收入为220.37亿美元，较2024年同期的188.52亿美元增长17%，净利息收入为232.73亿美元，较2024年同期的230.82亿美元增长1%[48] - 2025年第一季度，公司平均生息资产为3.7万亿美元，较上一年增加2230亿美元，收益率为5.19%，下降36个基点，按FTE计算的净收益率为2.58%，下降13个基点，剔除市场业务后的净收益率为3.80%，下降3个基点[57] - 2025年第一季度，信贷损失拨备为33亿美元，较2024年同期的18.84亿美元增长75%，净冲销为23亿美元，信贷损失准备金净增加9.73亿美元[59][60] - 2025年第一季度，非利息支出为235.97亿美元，较2024年同期的227.57亿美元增长4%，其中薪酬支出为140.93亿美元，较2024年同期的131.18亿美元增长7%[64] - 2025年第一季度，所得税前收入为184.08亿美元，较2024年同期的172.93亿美元增长6%，所得税费用为37.65亿美元，较2024年同期的38.74亿美元下降3%，有效税率为20.5%，较2024年同期的22.4%下降[66] - 有效税率下降主要是由于公司股价上涨导致员工股份奖励归属带来的更高收益，以及美国联邦、州和地方税收的收入和费用组合变化[67] - 截至2025年3月31日，公司总资产435.79亿美元，较2024年12月31日的400.28亿美元增长9%[70] - 2025年3月31日，现金及银行存款220.66亿美元，较2024年12月31日的233.72亿美元下降6%[70] - 2025年3月31日，联邦基金出售及转售协议下购买的证券429.51亿美元，较2024年12月31日的295.00亿美元增长46%[70] - 2025年3月31日，交易资产875.20亿美元，较2024年12月31日的637.78亿美元增长37%[70] - 2025年3月31日，贷款1355.70亿美元，较2024年12月31日的1347.99亿美元增长1%[70] - 2025年3月31日，总负债400.64亿美元，较2024年12月31日的365.81亿美元增长10%[77] - 2025年3月31日，股东权益35.14亿美元，较2024年12月31日的34.48亿美元增长2%[77] - 2025年第一季度，经营活动净现金使用25.18亿美元，投资活动净现金使用11.81亿美元，融资活动净现金提供31.81亿美元[86] - 2025年第一季度，净现金及银行存款减少4.34亿美元，2024年同期减少6.20亿美元[86] - 2025年第一季度，公司报告基础的其他收入19.23亿美元，经调整后为25.25亿美元；2024年同期报告基础为11.28亿美元，调整后为16.21亿美元[96] - 2025年第一季度净利息收入报告值为232.73亿美元，较2024年的230.82亿美元增长1%[100] - 2025年第一季度非利息收入报告值为220.37亿美元，较2024年的188.52亿美元增长17%[100] - 截至2025年3月31日，有形普通股权益为2789.05亿美元，较2024年12月31日的2722.12亿美元有所增长[102] - 2025年第一季度消费者与社区银行总净收入为183.13亿美元，较2024年的176.53亿美元增长4%[116] - 2025年第一季度商业与投资银行总净收入为196.66亿美元，较2024年的175.84亿美元增长12%[116] - 2025年第一季度资产与财富管理总净收入为57.31亿美元，较2024年的51.09亿美元增长12%[116] - 2025年第一季度公司总净收入为23.04亿美元，较2024年的22.02亿美元增长5%[116] - 2025年第一季度消费者与社区银行净收入为44.25亿美元，较2024年的48.31亿美元下降8%[116] - 2025年第一季度商业与投资银行净收入为69.42亿美元，较2024年的66.22亿美元增长5%[116] - 2025年第一季度资产与财富管理净收入为15.83亿美元，较2024年的12.90亿美元增长23%[116] - 信贷损失拨备为26亿美元，净撇账为22亿美元，较上年增加2.75亿美元[123] - 截至2025年3月31日，总资产为6361.05亿美元，较2024年增长1%；贷款总额为5701.58亿美元，存款为10801.38亿美元，权益为560亿美元[126] - 非应计贷款为32.66亿美元，较2024年减少10%；总净撇账为21.54亿美元，较2024年增长15%[129] - 分行数量为4972家，较2024年增长1%；活跃数字客户为72480千名，较2024年增长6%[131] - 借记卡和信用卡销售总额为4487亿美元，较2024年增长7%；总支付交易量为1.6万亿美元，较2024年增长7%[131] - 投资银行费用为22.48亿美元，较2024年增长12%；非利息收入为138.22亿美元，较2024年增长14%[135] - 净利息收入为58.44亿美元，较2024年增长8%；总净收入为196.66亿美元，较2024年增长12%[135] - 信贷损失拨备为7.05亿美元，2024年为100万美元[135] - 非利息费用为98.42亿美元，较2024年增长13%；其中薪酬费用为53.3亿美元，较2024年增长9%[135] - 净利润为69.42亿美元，较2024年增长5%；股本回报率为18%，2024年为20%[135] - 净收入69亿美元，增长5%；净收入197亿美元，增长12%；银行与支付业务收入88亿美元，增长4%[138] - 市场与证券服务收入109亿美元，增长19%；市场收入97亿美元，增长21%[139] - 非利息支出98亿美元，增长13%，主要因薪酬、经纪和法律费用增加[140] - 信贷损失拨备7.05亿美元，净增信贷损失准备金5.28亿美元，净冲销1.77亿美元，去年同期拨备100万美元，净冲销6900万美元[141] - 投资银行收入23亿美元，增长2%；投资银行费用增长12%，其中咨询费6.94亿美元，增长16%，债务承销费12亿美元，增长16%，股权承销费3.24亿美元，下降9%[143] - 期末总资产2.174123万亿美元，增长15%；贷款总额5458.58亿美元，增长6%；权益1495亿美元，增长13%[144] - 平均总资产2.045105万亿美元，增长14%；交易资产6850.39亿美元，增长18%；存款1.106158万亿美元，增长6%[144] - 净冲销1.77亿美元，增长157%；非应计贷款46.68亿美元，增长44%；非不良资产50.48亿美元，增长37%[146] - 信贷损失准备金97.93亿美元，增长8%；净冲销率0.15%，高于去年的0.06%；非应计贷款占期末贷款总额0.86%，高于去年的0.63%[146] - 投资银行费用22.48亿美元，增长12%，其中咨询费6.94亿美元，增长16%，股权承销费3.24亿美元，下降9%，债务承销费12.3亿美元，增长16%[148] - 2025年Q1市场业务总收入为96.63亿美元，2024年Q1为80.13亿美元[154] - 截至2025年3月31日，托管资产总额为3567.8亿美元，较2024年的3398.5亿美元增长5%[155] - 2025年国际业务净收入为77.06亿美元，较2024年的70.36亿美元增长10%；北美业务净收入为119.6亿美元，较2024年的105.48亿美元增长13%[157] - 2025年保留贷款总额为4976.57亿美元，较2024年的4754.54亿美元增长5%[157] - 2025年客户存款和其他第三方负债平均为10343.82亿美元，较2024年的9316.03亿美元增长11%[157] - 2025年Q1资产与财富管理业务净收入为15.83亿美元，较2024年的12.9亿美元增长23%[161] - 2025年Q1资产与财富管理业务净收入为57.31亿美元，较2024年的51.09亿美元增长12%[161] - 2025年Q1资产与财富管理业务非利息支出为37.13亿美元，较2024年的34.6亿美元增长7%[161] - 2025年Q1资产与财富管理业务税前收入为20.28亿美元，较2024年的17.06亿美元增长19%[161] - 截至2025年3月31日，公司管理资产规模达4113亿美元，客户资产达6002亿美元，较2024年分别增长15% [168][169] - 2025年第一季度末，公司总资产2583.54亿美元，较2024年增长7%；贷款2372.01亿美元，增长7%；存款2502.19亿美元，增长9% [166] - 公司员工数量为29516人，较2024年增长3%；全球私人银行客户顾问数量为3781人，增长7% [166] - 公司净收入为16.93亿美元，较2024年增长150%；净收入为23.04亿美元，较2024年增长5% [178] - 公司国际净收入为17.58亿美元，较2024年增长11%；北美净收入为39.73亿美元，增长13% [175] - 公司财富管理客户资产为3791亿美元，较2024年增长13%；客户顾问数量为9641人，增长6% [173] - 公司股票计划参与者数量为150万人，较2024年增长45%；客户资产为281亿美元，增长21% [173] - 公司净利息收入为16.51亿美元，较2024年下降33%，主要受利率下降和消费者存款FTP变化影响 [178][180] - 公司信贷损失拨备为 - 1900万美元，较2024年减少；非利息支出为1.85亿美元，较2024年下降86% [178] - 公司所得税费用为4.45亿美元，较2024年增长100% [178] - 非利息收入为6.53亿美元，上年同期亏损2.75亿美元[181] - 非利息支出为1.85亿美元，下降86%[181] - 信贷损失拨备净收益为1900万美元，上年同期为2700万美元[181] - 第一共和银行相关收益为5.88亿美元[183] - FDIC特别评估应计释放3.23亿美元，上年同期应计增加7.25亿美元[183] - 截至2025年3月31日，投资证券损失3700万美元，上年同期为3.66亿美元，减少90%[186] - 截至2025年3月31日，CET1资本为279.791亿美元，CET1资本比率为15.4%（标准化）和15.6%（高级）[203] - 截至2025年3月31日，一级资本为299.132亿美元，一级资本比率为16.5%（标准化）和16.6%（高级）[203] - 截至2025年3月31日，总资本为330.533亿美元（标准化）和316.529亿美元（高级），总资本比率为18.2%（标准化）和17.6%（高级）[203] - 截至2025年3月31日，调整后平均资产为4180.147亿美元，一级杠杆比率为7.2%，补充杠杆率（SLR）为6.0%[205] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，与现金流套期和结构性票据相关的借方估值调整（DVA）在累计其他综合收益（AOCI）中的净收益分别为33亿美元和52亿美元[209] - 自202