财务数据关键指标变化 - 收入和利润（同比） - 2025年第一季度，公司总利息收入为4720.1万美元，较2024年同期的4412.6万美元增长7%[12] - 2025年第一季度，公司净利息收入为3174.9万美元，较2024年同期的2890.1万美元增长9.86%[12] - 2025年第一季度，公司非利息收入为400.9万美元，较2024年同期的354.9万美元增长12.96%[12] - 2025年第一季度，公司所得税前收入为1378.5万美元，较2024年同期的1144.1万美元增长20.49%[12] - 2025年第一季度，公司净利润为1096.4万美元，较2024年同期的919.9万美元增长19.19%[12] - 2025年第一季度，公司基本每股收益为1.38美元，较2024年同期的1.15美元增长20%[12] - 2025年第一季度，公司综合收入为1586.1万美元，较2024年同期的708万美元增长123.74%[14] - 2025年第一季度净收入为1096.4万美元，2024年同期为919.9万美元[19] 财务数据关键指标变化 - 成本和费用（同比） - 2025年第一季度，公司总利息支出为1545.2万美元，较2024年同期的1522.5万美元增长1.49%[12] - 2025年第一季度，公司非利息支出为2157.9万美元，较2024年同期的2086.8万美元增长3.41%[12] - 2025年第一季度支付存款和借款利息1637万美元，2024年同期为1420万美元[19] - 2025年第一季度支付所得税143万美元，2024年同期无[19] 财务数据关键指标变化 - 其他财务数据（同比） - 2025年第一季度经营活动提供的净现金为1257.6万美元，2024年同期为1032.3万美元[19] - 2025年第一季度投资活动使用的净现金为2482万美元，2024年同期为2573万美元[19] - 2025年第一季度融资活动提供的净现金为2435.8万美元，2024年同期为3005.1万美元[19] - 2025年第一季度现金及现金等价物净增加1211.4万美元，2024年同期为1464.4万美元[19] - 2025年3月31日现金及现金等价物期末余额为1.10662亿美元，2024年同期为9047.5万美元[19] 财务数据关键指标变化 - 资产数据（不同时间点对比） - 截至2025年3月31日，公司总资产为34.85453亿美元，较2024年12月31日的34.43668亿美元增长1.21%[10] - 2025年3月31日可供出售投资证券的公允价值为4.00553亿美元，2024年12月31日为4.02792亿美元[30] - 公司投资证券组合在2025年3月31日和2024年12月31日的有效期限分别为3.7年和3.9年[30] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司贷款净额分别为2,747,277,000美元和2,718,185,000美元，其中房地产贷款分别为2,305,916,000美元和2,269,934,000美元，其他贷款分别为441,361,000美元和448,251,000美元[41] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司收购贷款净折扣分别为2,116,000美元和2,469,000美元；贷款余额分别扣除未实现收入5,225,000美元和5,122,000美元[41] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司贷款应计利息应收款分别为13,049,000美元和13,314,000美元，不计入信用损失准备估计[42] - 截至2025年3月31日，公司总贷款为2747277000美元，其中集体评估贷款为2744177000美元，单独评估贷款为3100000美元[45] - 截至2024年12月31日，公司总贷款为2718185000美元，其中集体评估贷款为2713213000美元，单独评估贷款为4972000美元[45] - 截至2025年3月31日，公司贷款损失总拨备为33278000美元，信贷损失总拨备为35978000美元[48] - 截至2024年12月31日，公司贷款损失总拨备为32916000美元，信贷损失总拨备为35616000美元[45] - 2025年3月31日和2024年12月31日，分别有一笔购买信用受损（PCD）贷款被单独评估[46] - 截至2025年3月31日，一至四户家庭首套房贷总额为504,356,000美元，其中合格贷款为496,694,000美元[50] - 截至2024年12月31日，一至四户家庭首套房贷总额为501,225千美元，其中合格贷款为493,368千美元，特别提及贷款为823千美元，次级贷款为7,034千美元[52] - 截至2025年3月31日，房屋净值贷款和信贷额度总额为77,417,000美元，其中合格贷款为77,045,000美元[50] - 截至2024年12月31日，房屋净值贷款和信贷额度总额为79,097千美元，其中合格贷款为78,818千美元，次级贷款为279千美元，当期总冲销为22千美元[52] - 截至2025年3月31日，商业房地产贷款总额为1,193,364,000美元，其中合格贷款为1,174,920,000美元[50] - 截至2024年12月31日，商业房地产贷款总额为1,158,781千美元，其中合格贷款为1,140,240千美元，次级贷款为18,541千美元[52] - 截至2025年3月31日，建筑和土地贷款总额为346,987,000美元，其中合格贷款为341,273,000美元[50] - 截至2024年12月31日，建筑和土地贷款总额为352,263千美元，其中合格贷款为347,039千美元，次级贷款为5,224千美元，当期总冲销为123千美元[52] - 截至2025年3月31日，多户住宅贷款总额为183,792千美元，其中合格贷款为182,536千美元，次级贷款为1,256千美元[51] - 截至2024年12月31日，多户住宅贷款总额为177,638千美元，其中合格贷款为177,638千美元，次级贷款为930千美元[52] - 截至2025年3月31日，商业和工业贷款总额为411,363千美元，其中合格贷款为407,742千美元，次级贷款为3,621千美元，当期总冲销为195千美元[51] - 截至2024年12月31日，总贷款为2718185000美元，其中多户住宅贷款为178568000美元，商业和工业贷款为414872000美元，消费贷款为29624000美元[53] - 截至2025年3月31日，总贷款为2747277000美元，逾期贷款为24474000美元，其中30 - 59天逾期为9725000美元，60 - 89天逾期为1634000美元，90天以上逾期为13115000美元[56] - 截至2024年12月31日，总贷款为2718185000美元，逾期贷款为20601000美元，其中30 - 59天逾期为7827000美元，60 - 89天逾期为2774000美元，90天以上逾期为10000000美元[56] - 截至2025年3月31日，90天以上逾期且应计利息的贷款为77000000美元；截至2024年12月31日，该金额为16000000美元[58] - 截至2025年3月31日，非应计贷款为18970000美元；截至2024年12月31日，非应计贷款为13582000美元[59] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，非应计收购贷款中的PCD贷款分别为1228000000美元和1256000000美元[59] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，贷款总额分别为3100000美元和4972000美元，信贷损失准备金分别为906000美元和448000美元[63] - 2025年3月31日和2024年12月31日，止赎资产和其他不动产分别为2424000美元和2010000美元[72] - 2025年3月31日和2024年12月31日，持有的止赎住宅房地产账面价值分别为2410000美元和2010000美元[73] - 2025年3月31日和2024年12月31日，以单户住宅房地产为抵押且处于止赎过程中的贷款分别为1843000美元和4472000美元[73] - 2025年3月31日，指定为套期工具的利率互换名义金额为80000000美元，公允价值为2411000美元[81] - 2024年12月31日，指定为套期工具的利率互换名义金额为80000000美元，公允价值为3241000美元[81] - 2025年3月31日和2024年12月31日，衍生品累计未实现净收益分别为1775000美元和2418000美元[83] - 2025年3月31日，利率互换可变利率负债损失30.7万美元，收益再分类为50.7万美元；2024年3月31日，收益为108.4万美元，收益再分类为60.6万美元[85] - 2025年3月31日，非指定套期的利率合约损失1.1万美元；2024年3月31日，风险参与协议收入2000美元[87] - 2025年3月31日和2024年12月31日，次级票据账面价值分别为5451.3万美元和5445.9万美元[92] - 2025年3月31日和2024年12月31日，其他借款包括553.9万美元应付票据，利率3.83% [93] - 2025年3月31日，短期FHLB预付款为1.5亿美元，长期为1325.9万美元；2024年12月31日，短期为1.3722亿美元，长期为3832.6万美元[95] - 2025年3月31日，长期FHLB预付款加权平均利率为3.57%；2024年12月31日为3.33% [96] - 2025年3月31日，按公允价值计量的资产总计4.03166亿美元，负债为23万美元；2024年12月31日，资产总计4.06059亿美元，负债为4.2万美元[104] - 2025年3月31日，单独评估贷款公允价值为219.4万美元，止赎资产和其他不动产为242.4万美元，总计461.8万美元；2024年12月31日，对应数值分别为452.4万美元、201万美元和653.4万美元[108] - 2025年3月31日，单独评估贷款平均折扣为29%，折扣范围16% - 100%；止赎资产和其他不动产平均折扣为11%，折扣范围6% - 99%；2024年12月31日，对应平均折扣为9%和23%，折扣范围分别为0% - 100%和19% - 69%[109] - 2025年3月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为1.10662亿美元，投资证券可供出售账面价值和公允价值均为4.00553亿美元等[114] - 2025年3月31日，存款账面价值为28.27207亿美元，公允价值为28.24743亿美元；其他借款账面价值为55.39万美元，公允价值为55.29万美元等[114] 贷款业务相关情况 - 公司住宅贷款分类采用跨机构监管方法，考虑了逾期情况和贷款价值比等因素[54] - 公司对贷款进行分类，包括合格、特别提及、次级和可疑，分类遵循监管指南[53][57] - 公司对非应计贷款的利息处理方式为，已计提但未收到的利息冲减利息收入，收到的还款冲减本金，非应计期间不确认利息收入[60] - 公司在2025年3月31日和2024年12月31日对部分贷款进行单独信用损失评估，还款主要依赖抵押物运营或出售，相关ACL主要基于抵押物公允价值[61] - 2025年第一季度和2024年第一季度，贷款修改总额分别为3172000美元和1778000美元，占贷款总额比例均为0.1%[68] - 2025年第一季度和2024年第一季度，未发生贷款在获得付款延期或期限延长后违约的情况[68] 公允价值相关说明 - 公司对非经常性基础的贷款、止赎资产和其他不动产按公允价值计量，