公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产为50.92192亿美元，较2024年12月31日的50.32902亿美元增长1.18%[2] - 2025年第一季度，公司总利息和股息收入为6.3138亿美元，较2024年同期的6.1961亿美元增长1.90%[14] - 2025年第一季度，公司总利息支出为1.443亿美元，较2024年同期的1.5273亿美元下降5.52%[14] - 2025年第一季度，公司净利息收入为4.8708亿美元，较2024年同期的4.6688亿美元增长4.32%[14] - 2025年第一季度，公司总非利息收入为0.9306亿美元，较2024年同期的0.5626亿美元增长65.41%[14] - 2025年第一季度，公司总非利息支出为3.1935亿美元，较2024年同期的3.1268亿美元增长2.13%[14] - 2025年第一季度，公司税前收入为2.5503亿美元，较2024年同期的2.0519亿美元增长24.29%[14] - 2025年第一季度，公司净利润为1.9075亿美元，较2024年同期的1.5258亿美元增长25.02%[14] - 2025年第一季度，公司基本每股收益和摊薄每股收益均为0.60美元，2024年同期均为0.48美元，增长25%[14] - 2025年第一季度，公司综合总收入为2.7394亿美元，较2024年同期的1.6373亿美元增长67.20%[16] - 2025年第一季度净收入为1907.5万美元，2024年同期为1525.8万美元[19] - 2025年第一季度经营活动提供的净现金为3044万美元，2024年同期为2677.2万美元[19] - 2025年第一季度投资活动提供的净现金为1684.3万美元，2024年同期为15341.2万美元[21] - 2025年第一季度融资活动提供的净现金为2661.6万美元，2024年同期使用的净现金为6122.4万美元[21] - 2025年第一季度现金及现金等价物净增加7389.9万美元，2024年同期为11896万美元[21] - 2025年3月31日现金及现金等价物期末余额为2.11591亿美元，2024年同期为2.60212亿美元[21] - 2025年第一季度支付的利息现金为1503.9万美元，2024年同期为1592.6万美元[21] - 2025年3月31日存款总额43.8459亿美元，2024年12月31日为43.18254亿美元[94] - 2025年3月31日止三个月存款利息总支出1293.9万美元，2024年同期为1359.3万美元[96] - 2025年3月31日其他综合收益（损失）税后为831.9万美元，2024年同期为111.5万美元[106] - 2025年第一季度基本和摊薄后每股收益均为0.6美元，2024年同期均为0.48美元[110] - 2025年和2024年第一季度，公司基于股票的总薪酬费用分别为41万美元和38万美元[113] - 2025年和2024年第一季度，受限股票单位授予的总授予日公允价值分别为110万美元和100万美元，归属的总内在价值均为140万美元[117] - 2025年和2024年第一季度，绩效受限股票单位授予的总公允价值均为40万美元，归属的总内在价值分别为110万美元和80万美元[120] - 2025年3月31日和2024年12月31日，风险无风险利率分别为3.95%和4.37%，预期波动率分别为29.29%和30.95%，预期股息收益率分别为3.75%和3.47%[127] - 截至2025年3月31日，公司合并层面总资本与风险加权资产比率为16.85%，一级资本与风险加权资产比率为14.77%[132] - 截至2024年12月31日，公司合并层面总资本与风险加权资产比率为16.51%，一级资本与风险加权资产比率为14.50%[134] 债务证券相关数据关键指标变化 - 2025年3月31日，可供出售债务证券的摊余成本为7.54493亿美元，公允价值为7.06135亿美元[35] - 2025年3月31日，持有至到期债务证券的摊余成本为4.90398亿美元，公允价值为4.45762亿美元[35] - 截至2024年12月31日，可供出售债务证券摊销成本为757492000美元，公允价值为698049000美元；持有至到期债务证券摊销成本为499858000美元，公允价值为445186000美元[37] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，银行用于担保的债务证券账面价值分别为4.29亿美元和4.688亿美元[37] - 截至2025年3月31日，可供出售债务证券摊销成本为754493000美元，公允价值为706135000美元；持有至到期债务证券摊销成本为490398000美元，公允价值为445762000美元[39] - 截至2025年3月31日，处于未实现损失状态12个月以上的债务证券有600只，不足12个月的有63只[41] - 截至2025年3月31日，市政证券中一般责任债券约占市政证券投资组合总公允价值的72%[44] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，债务证券应计利息分别为500万美元和510万美元[46] - 2025年和2024年第一季度，债务证券销售所得分别为0美元和66812000美元，2024年第一季度实现毛损失3382000美元[47] - 截至2025年3月31日，可供出售债务证券中美国国债公允价值为102,863千美元，美国政府机构证券为51,780千美元，市政证券为132,338千美元等[145] - 截至2024年12月31日，可供出售债务证券中美国国债公允价值为111,145千美元，美国政府机构证券为53,198千美元，市政证券为130,679千美元等[145] 权益证券相关数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，有公允价值的权益证券初始成本为3124000美元，账面价值分别为3323000美元和3315000美元；无公允价值的权益证券初始成本为2998000美元，账面价值均为2629000美元[50] - 2025年和2024年第一季度，权益证券未实现收益（损失）分别为8000美元和 - 16000美元[51] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，贷款总额（未扣除信贷损失准备）分别为3461778000美元和3466146000美元，扣除信贷损失准备后分别为3419667000美元和3424102000美元[53] - 2025年3月31日止三个月信用损失准备金为49.6万美元，2024年同期为56万美元[58] - 2025年3月31日止三个月冲销额为66.5万美元，2024年同期为22.7万美元[58] - 2025年3月31日止三个月回收额为23.6万美元，2024年同期为43.4万美元[58] - 2025年3月31日信用损失准备金期末余额为4211.1万美元，2024年同期为4081.5万美元[58] - 2025年3月31日止三个月商业及工业贷款按发放年份统计的总冲销额为38.5万美元，2024年同期为1.5万美元[61] - 2025年3月31日止三个月一至四户住宅贷款按发放年份统计的总冲销额为8.5万美元，2024年同期为2.1万美元[61] - 2025年3月31日止三个月市政、消费及其他贷款按发放年份统计的总冲销额为18.8万美元，2024年同期为19.1万美元[61] - 2025年3月31日止三个月所有贷款按发放年份统计的总冲销额为66.5万美元，2024年同期为22.7万美元[61] - 2025年3月31日信用损失准备金期初余额为4204.4万美元，2024年同期为4004.8万美元[58] - 截至2025年3月31日，贷款总余额为3461778000美元，信贷损失准备金总额为42111000美元[63] - 截至2024年12月31日，贷款总余额为3466146000美元，信贷损失准备金总额为42044000美元[63] - 2025年3月31日较2024年12月31日，贷款总余额减少4368000美元，降幅约0.13%[63] - 2025年3月31日较2024年12月31日，信贷损失准备金总额增加67000美元，增幅约0.16%[63] - 截至2025年3月31日，抵押依赖贷款总额为31987000美元，相关信贷损失准备金为2734000美元[65] - 截至2024年12月31日，抵押依赖贷款总额为30783000美元，相关信贷损失准备金为3066000美元[65] - 2025年3月31日较2024年12月31日，抵押依赖贷款总额增加1204000美元，增幅约3.91%[65] - 2025年3月31日较2024年12月31日，抵押依赖贷款相关信贷损失准备金减少332000美元，降幅约10.83%[65] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，贷款应计利息分别为17500000美元和19600000美元[65] - 贷款逾期90天或管理层认为无法正常收回时会被列为非应计贷款，恢复应计状态需借款人至少有六个月还款表现且公司认为本息可全额收回[68] - 截至2025年3月31日，公司贷款总额为346.1778亿美元，其中当前贷款344.6304亿美元，30 - 89天逾期贷款1.0368亿美元，90天以上逾期贷款0.0004亿美元，非应计贷款0.5102亿美元[69] - 截至2024年12月31日，公司贷款总额为346.6146亿美元，其中当前贷款345.4572亿美元，30 - 89天逾期贷款0.3918亿美元，90天以上逾期贷款0.0004亿美元，非应计贷款0.7652亿美元[69] - 截至2025年3月31日，非应计贷款中，有信用损失准备的为1.331亿美元，无信用损失准备的为3.771亿美元，总计5.102亿美元[71] - 截至2024年12月31日，非应计贷款中，有信用损失准备的为1.147亿美元，无信用损失准备的为6.505亿美元，总计7.652亿美元[71] - 截至2025年3月31日，按风险评级分类，通过贷款为325.6399亿美元，观察通过贷款为8.6821亿美元，特别提及贷款为4.4834亿美元，次级贷款为7.3724亿美元[80] - 截至2024年12月31日，按风险评级分类，通过贷款为326.4396亿美元，观察通过贷款为8.3947亿美元，特别提及贷款为4.6590亿美元，次级贷款为7.1213亿美元[80] - 2025年3月31日与2024年12月31日相比，贷款总额从346.6146亿美元降至346.1778亿美元，降幅约0.126%[69] - 2025年3月31日与2024年12月31日相比，非应计贷款从7.652亿美元降至5.102亿美元，降幅约33.33%[69][71] - 2025年3月31日与2024年12月31日相比，通过贷款从326.4396亿美元降至325.6399亿美元，降幅约0.245%[80] - 公司对所有贷款进行风险评级，每年至少审查一次，根据贷款具体情况按需审查[73] - 截至2025年3月31日，各类型贷款按风险评级的总金额分别为：Pass级3256399000美元、Pass - Watch级86821000美元、Special Mention级44834000美元、Substandard级73724000美元[84] - 各类型贷款按年份统计的总金额分别为：2025年228889000美元、2024年574441000美元、2023年481184000美元、2022年632142000美元、2021年513305000美元、Prior年554182000美元、Revolving贷款15305000美元、Loans Converted to Term 1342000美元[84] - 商业和工业贷款中，Pass级贷款总额为413933000美元，占该类型贷款总额441261000美元的约93.81%[82] - 商业房地产（业主自用）贷款中，Pass级贷款总额为294305000美元，占该类型贷款总额3