财务数据关键指标变化（收入和利润） - 2025年第一季度净利润为3602.1万美元，2024年第四季度为3389.3万美元，2024年第一季度为4702.5万美元[189] - 2025年第一季度净收入为3600万美元，摊薄每股收益0.37美元，环比增长210万美元（6.3%），同比下降1100万美元（23.4%）[202][203] - 2025年第一季度年化ROAA为0.80%，2024年第四季度为0.75%，2024年第一季度为0.99%[189] - 2025年第一季度年化ROATCE为7.48%，2024年第四季度为7.15%，2024年第一季度为10.05%[191] - 2025年第一季度ROAA为0.80%，ROAE为4.87%，ROATCE为7.48%，均环比上升[204] 财务数据关键指标变化（成本和费用） - 2025年第一季度效率比为67.5%，2024年第四季度为67.8%，2024年第一季度为60.2%[195] - 2025年第一季度非到期存款成本为1.20%，2024年第四季度为1.28%，2024年第一季度为1.06%[198] - 2025年第一季度非利息支出总额为1.00292亿美元，较2024年第四季度减少39.4万美元（-0.4%），主要原因是法律和专业服务费用减少420万美元[222][224] - 2025年第一季度薪酬和福利支出为5281.2万美元，较2024年第四季度增加242.5万美元（+4.8%），但较2023年同期减少131.8万美元（-2.4%）[222][224] - 2025年第一季度存款费用为1289.6万美元，较2024年第四季度增加120.7万美元（+10.3%），主要由于HOA存款的季节性增长和存款管理服务费增加[222][223] 净利息收入和非利息收入表现 - 2025年第一季度净利息收入为1.2337亿美元，2024年第四季度为1.2453亿美元，2024年第一季度为1.4513亿美元[196] - 2025年第一季度非利息收入为2146.5万美元，2024年第四季度为1997.5万美元，2024年第一季度为2577.4万美元[196] - 2025年第一季度净利息收入为1.234亿美元，环比下降120万美元（0.9%），同比下降2180万美元（15.0%）[206][207] - 2025年第一季度净息差为3.06%，环比上升4个基点，同比下降33个基点[207] - 2025年第一季度非利息收入2146.5万美元，环比增长149万美元（主要来自信托托管账户费用增加159.3万美元和银行自有寿险收益增加139万美元），但同比下降430.9万美元[220][221] 贷款和存款表现 - 贷款总额从2024年12月的120.4亿美元降至2025年3月的120.2亿美元，减少1680万美元(0.1%)[247] - 商业贷款增加1.034亿美元，零售贷款增加4370万美元，而房地产投资贷款减少1.161亿美元[247] - 公司2025年3月31日的总存款为146.7亿美元，较2024年12月31日的144.6亿美元增加2.025亿美元（1.4%）[289] - 非到期存款在2025年3月31日达到126.0亿美元（占总存款的85.9%），较2024年12月31日增加2.47亿美元（2.0%）[290] - 到期存款在2025年3月31日为20.7亿美元，较2024年12月31日减少4450万美元（2.1%）[291] 信贷质量和准备金 - 信贷损失拨备环比减少290万美元至-370万美元，同比减少760万美元[202][203] - 2025年第一季度信贷损失准备金总额转回371.8万美元（贷款投资转回356.2万美元，未使用承诺转回14.3万美元，HTM证券转回1.3万美元），而2024年同期为计提390万美元[219] - 2025年3月ACL总额为1.74967亿美元，较2024年12月的1.78186亿美元下降1.8%[285] - 多户住宅贷款ACL占比从1.00%降至0.97%，但仍是最大贷款类别占总投资组合44.1%[285] - SBA房地产担保商业贷款的ACL占比高达9.15%，远超其他类别[285] 资本和流动性 - 太平洋 Premier Bancorp 公司2025年3月31日的一级杠杆比率为12.30%，远高于4.00%的最低资本要求[321] - 太平洋 Premier Bancorp 公司2025年3月31日的普通股一级资本比率为16.99%，显著高于7.00%的最低要求[321] - 太平洋 Premier Bancorp 公司2025年3月31日的总资本比率为20.23%，超过10.50%的最低要求[321] - 公司的流动性比率为17.2%，高于最低政策要求的10.0%[304] - 现金及现金等价物总额为7.682亿美元，短期投资和未质押的可供出售证券增加了流动性[303] 利率风险和市场风险 - 利率上升300个基点时，公司2025年3月31日的净利息收入预计增加16,540千美元，增幅3.1%[326] - 利率下降300个基点时，公司2025年3月31日的净利息收入预计减少34,023千美元，降幅6.3%[326] - 利率上升300个基点时，公司2025年3月31日的经济价值权益(EVE)预计减少391,379千美元，降幅12.6%[326] - 利率下降300个基点时，公司2025年3月31日的EVE预计减少436,791千美元，降幅14.1%[326] - 公司对利率上升的敏感性较低，且资产敏感性略高，利率上升时收益风险预计增加[327] 业务战略和合并信息 - 公司业务战略侧重于利用高接触关系银行模式、广泛的银行产品和服务以及技术投资，推动盈利性、风险调整后的增长并产生运营效率[181] - 公司专注于吸引中小企业和商业客户的存款，并将这些资金主要用于商业贷款和各类商业房地产贷款[182] - 公司通过有机增长和战略收购的双重方式实现增长目标[181] - 公司于2025年4月23日与Columbia Banking System, Inc.签署合并协议，计划通过合并和后续步骤完成交易，合并后公司普通股每股将转换为0.9150股Columbia普通股[184][185]