公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产为2103.21亿美元，较2024年12月31日的2081.05亿美元增长1.06%[16] - 2025年第一季度，公司净利息收入为16.95亿美元，较2024年同期的16.80亿美元增长0.9%[20] - 2025年第一季度，公司净利润为5.84亿美元，较2024年同期的5.31亿美元增长9.98%[20] - 截至2025年3月31日，公司总存款为1654.09亿美元，较2024年12月31日的1610.95亿美元增长2.68%[16] - 2025年第一季度，公司总利息收入为25.60亿美元，较2024年同期的27.45亿美元下降6.74%[20] - 2025年第一季度，公司总利息支出为8.65亿美元，较2024年同期的10.65亿美元下降18.78%[20] - 2025年第一季度，公司其他收入为6.11亿美元，较2024年同期的5.80亿美元增长5.34%[20] - 2025年第一季度，公司其他支出为14.15亿美元，较2024年同期的13.96亿美元增长1.36%[20] - 2025年第一季度，公司经营活动产生的净现金为6.35亿美元，较2024年同期的6.08亿美元增长4.44%[24] - 2025年第一季度，公司投资活动使用的净现金为21.32亿美元，较2024年同期的70.82亿美元减少69.89%[24] - 2025年1月1日至3月31日，公司总综合收益为8.38亿美元，其中留存收益增加5.84亿美元，累计其他综合收益增加2.54亿美元[26] - 2025年第一季度，公司支付优先股现金股息3600万美元，普通股现金股息2.22亿美元，每股1.35美元[26] - 2025年第一季度，公司回购库存股6.62亿美元[26] - 2025年3月31日，公司股东权益总额为289.91亿美元，较1月1日的290.27亿美元略有下降[26] - 2025年和2024年第一季度，公司非利息收入分别为3.97亿美元和3.67亿美元[71] - 2025年和2024年第一季度，公司养老金计划的净定期福利分别为 - 1800万美元和 - 2000万美元[72] - 2025年和2024年第一季度，公司确定缴费养老金和退休储蓄计划的费用分别为5000万美元和4500万美元[72] - 2025年第一季度基本每股收益为3.33美元，2024年同期为3.04美元；摊薄每股收益2025年为3.32美元，2024年为3.02美元[73][74] - 2025年第一季度归属于普通股股东的净利润为5.47亿美元，2024年同期为5.05亿美元[73][74] - 2025年3月31日加权平均流通股数为164,209千股，2024年同期为166,460千股；调整后加权平均流通股数2025年为165,047千股，2024年为167,084千股[73][74] - 2025年第一季度综合收益总额为2.54亿美元，2024年同期为 - 1.30亿美元[75] - 2025年3月31日累计其他综合收益净额为9.0亿美元，2024年12月31日为 - 16.4亿美元[76] - 2025年第一季度总净利息收入分别为16.95亿美元和2024年第一季度的16.8亿美元[126] - 2025年第一季度总非利息收入分别为6.11亿美元和2024年第一季度的5.8亿美元[126] - 2025年第一季度总净收入分别为5.84亿美元和2024年第一季度的5.31亿美元[126] - 2025年第一季度净利息收入为16.95亿美元，较2024年第四季度的17.28亿美元减少3300万美元，降幅2%；较2024年第一季度的16.80亿美元增加1500万美元，增幅1%[136] - 2025年第一季度信贷损失拨备为1.30亿美元，较2024年第四季度的1.40亿美元减少1000万美元，降幅7%；较2024年第一季度的2.00亿美元减少7000万美元，降幅35%[136] - 2025年第一季度净收入为5.84亿美元，较2024年第四季度的6.81亿美元减少9700万美元，降幅14%；较2024年第一季度的5.31亿美元增加5300万美元，增幅10%[136] - 2025年第一季度基本每股收益为3.33美元，较2024年第四季度的3.88美元减少0.55美元，降幅14%；较2024年第一季度的3.04美元增加0.29美元，增幅10%[136] - 2025年第一季度公司有效所得税税率为23.2%，2024年第四季度为22.8%，2024年第一季度为20.0%，2024年第一季度所得税费用包含1700万美元净离散税收优惠[140] - 2025年第一季度公司回购3415303股普通股，平均每股成本192.06美元，总成本6.62亿美元；2024年第四季度回购957988股，平均每股价格206.70美元，总成本2.00亿美元；2024年第一季度无股份回购[141] - 2025年第一季度应税等效净利息收入为17.07亿美元，较2024年第四季度的17.40亿美元减少3300万美元，降幅2%；较2024年第一季度的16.92亿美元增加1500万美元，增幅1%[136] - 2025年第一季度净运营收入为5.94亿美元，较2024年第四季度的6.91亿美元减少9700万美元，降幅14%；较2024年第一季度的5.43亿美元增加5100万美元，增幅9%[144] - 2025年第一季度摊薄后净运营每股收益为3.38美元，较2024年第四季度的3.92美元减少0.54美元，降幅14%；较2024年第一季度的3.09美元增加0.29美元，增幅9%[144] - 2025年第一季度有形普通股每股权益为111.13美元，较2024年第四季度的109.36美元增加1.77美元，增幅2%；较2024年第一季度的99.54美元增加11.59美元，增幅12%[144] - 2025年第一季度平均贷款和租赁总额为1348亿美元，较2024年第四季度下降8.79亿美元或1%，较2024年同期增加10亿美元或1%[153][154] - 2025年第一季度末总投资证券为344.8亿美元，较2024年第四季度末增加2%，较2024年同期增加21%[157] - 2025年3月31日，净利息收入/生息资产利润率为17.07亿美元，利润率为3.66%[150] - 2025年3月31日，总存款为1612.2亿美元，利息为6.76亿美元，平均利率为1.70%[150] - 2025年3月31日，总经纪存款为107.68亿美元，利息为1.07亿美元，平均利率为4.05%[150] - 2025年3月31日，净利息利差为2.82[150] - 2025年3月31日，无息资金贡献为0.84[150] - 2025年第一季度投资证券投资组合平均为345亿美元，较2024年第四季度和第一季度分别增加8.01亿美元和59亿美元[158] - 截至2025年3月31日，可供出售投资证券的加权平均当前收益率增至4.42%，加权平均期限为2.5年[158] - 近期季度其他盈利资产平均为198亿美元，低于2024年第四季度的237亿美元和第一季度的308亿美元[161] - 2025年第一季度和2024年第四季度平均核心存款均占平均盈利资产的78%，高于2024年第一季度的76%[162] - 近期季度平均存款为1612亿美元，低于2024年第四季度的1646亿美元和2024年第一季度的1641亿美元[163][164] - 近期季度平均核心存款较2024年第四季度减少26亿美元，较2024年第一季度基本持平[165] - 近期季度平均经纪存款较2024年第四季度减少55%至7.77亿美元，较2024年第一季度减少25亿美元[165] - 2025年第一季度短期借款平均为28.69亿美元，长期借款平均为113亿美元[169][170] - 近期季度净利息利差为2.82%，高于2024年第四季度的2.66%和第一季度的2.48%[172] - 2025年第一季度盈利资产收益率为5.52%，付息负债利率为2.70%[172] - 2025年第一季度无息资金净额平均为592亿美元，低于2024年第四季度的608亿美元和第一季度的617亿美元[173] - 2025年第一季度无息存款平均为454亿美元，低于2024年第四季度的466亿美元和第一季度的486亿美元[173] - 2025年第一季度无息资金净额对净息差的贡献为0.84%，低于2024年第四季度的0.92%和第一季度的1.04%[173] - 2025年第一季度公司净息差为3.66%，高于2024年第四季度的3.58%和上一年同期的3.52%[174] - 2025年第一季度和2024年第四季度的信贷损失拨备分别为1.3亿美元和1.4亿美元，低于上一年同期的2亿美元[180] - 2025年第一季度净贷款冲销总额为1.14亿美元，年化百分比为0.34%，低于2024年第四季度的1.6亿美元（0.47%）和2024年第一季度的1.38亿美元（0.42%）[182] 投资证券相关数据关键指标变化 - 2025年3月31日，公司投资证券的摊销成本为341.59亿美元，估计公允价值为331.07亿美元，未实现损失为10.52亿美元[30] - 与2024年12月31日相比，2025年3月31日公司投资证券的摊销成本增加9100万美元，估计公允价值增加13.03亿美元[30] - 2025年3月31日，公司债务证券按合同到期日划分，一年内到期的摊销成本为32.31亿美元，估计公允价值为32.3亿美元[32] - 2025年3月31日，公司持有至到期的债务证券中，五年以上至十年到期的摊销成本为14.59亿美元，估计公允价值为13.96亿美元[32] - 2025年第一季度，公司投资证券销售无重大已实现损益[32] - 截至2025年3月31日，公司拥有3597笔债务证券，未实现损失总额达12亿美元；成本法股权证券公允价值7.06亿美元，未发现重大不利影响事件[34] - 2025年3月31日和2024年12月31日，持有至到期投资证券预计无重大信用损失准备；账面价值分别为61亿美元和62亿美元的投资证券被质押[35] - 2025年3月31日利率互换协议名义总额为328.19亿美元，2024年12月31日为361.84亿美元[78] - 2025年3月31日公允价值套期利率互换协议估计公允价值收益为900万美元，现金流量套期为300万美元；2024年12月31日公允价值套期为 - 200万美元，现金流量套期为100万美元[78] - 2025年3月31日未指定为套期工具的利率合约名义价值为408亿美元，2024年12月31日为405亿美元[82] - 2025年3月31日未指定为套期工具的外汇及其他期权和期货合约名义金额总计15亿美元，2024年12月31日为16亿美元[82] - 公司利用出售房地产贷款承诺对冲相关风险，2025年和2024年第一季度未实现损益变化不重大[81] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司衍生金融工具资产公允价值分别为2.39亿美元和2.55亿美元，负债公允价值分别为6.32亿美元和8.22亿美元[83] - 2025年3月31日和2024年12月31日，利率合约未指定为套期工具的资产公允价值因变动保证金支付分别减少5.33亿美元和6.86亿美元，负债公允价值分别减少2700万美元和1500万美元[84] - 2025年和2024年第一季度，公允价值套期关系中利率互换协议的衍生工具收益分别为9300万美元和 - 6000万美元，被套期项目收益分别为 - 9200万美元和6000万美元[85] - 2025年3月31日和2024年12月31日，长期借款的账面价值分别为51.84亿美元和52.77亿美元，公允价值套期调整分别为 - 6300万美元和 - 1.55亿美元[87] - 2025年和2024年第一季度，利率互换协议使净利息收入分别减少6200万美元和1亿美元，现金流量套期相关利息收入分别减少5300万美元和8700万美元[89] - 2025年2月，公司将约7.67亿美元汽车贷款证券化，第三方购买了7.46亿美元优先级资产支持票据，加权平均估计期限约为两年，加权平均利率为4.74%[95] - 2025年3月31日，证券化信托中贷款和租赁的剩余余额为21亿美元，向第三方投资者发行的未偿还资产支持票据为18亿美元[96] - 2025年3月31日和2024年12月3