整体财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度总营收为125.57亿美元，2024年第四季度为116.35亿美元，2024年第一季度为127.39亿美元[16] - 2025年第一季度净利润为16.92亿美元，2024年第四季度为7.7亿美元，2024年第一季度为17.55亿美元[16] - 2025年第一季度稀释后每股收益为0.51美元，2024年第四季度为0.23美元，2024年第一季度为0.52美元[16] - 2025年第一季度股本回报率为7.9%，2024年第四季度为3.6%，2024年第一季度为8.2%[16] - 截至2025年3月31日，总资产为15433.63亿美元，2024年12月31日为15650.28亿美元，2024年3月31日为16067.98亿美元[16] - 2025年第一季度净利息收入16.29亿美元，较2024年第四季度下降11%，较2024年第一季度下降16%[34] - 2025年第一季度其他按公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具净收入39.37亿美元，较2024年第四季度增长25%，较2024年第一季度下降6%[34] - 2025年第一季度净手续费及佣金收入67.77亿美元，较2024年第四季度增长3%，较2024年第一季度增长4%[34] - 2025年第一季度总营收125.57亿美元，较2024年第四季度增长8%，较2024年第一季度下降1%[34] - 2025年第一季度净利润17.02亿美元，较2024年第四季度增长118%，较2024年第一季度下降3%[34] - 2025年第一季度总整合相关费用8.94亿美元，较2024年第四季度的12.33亿美元和2024年第一季度的10.29亿美元有所下降[36] - 2025年第一季度报告的税前营业利润降至21.32亿美元，同比减少2.44亿美元，降幅10%[40] - 2025年第一季度总收入降至125.57亿美元，同比减少1.82亿美元，降幅1%，其中金融工具PPA调整等带来的增值影响减少2.05亿美元[40] - 2025年第一季度营业费用增至103.24亿美元，同比增加6700万美元，增幅1%，其中整合相关费用减少9300万美元[40] - 2025年第一季度净信贷损失费用为1亿美元，2024年第一季度为1.06亿美元[40] - 2025年第一季度基础税前利润降至25.86亿美元，同比减少3100万美元，总收入减少5600万美元，营业费用减少1800万美元，净信贷损失费用减少600万美元[42] - 2025年第一季度净利息收入和按公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具其他净收入降至55.67亿美元，同比减少5.56亿美元，其中金融工具PPA调整等带来的增值影响减少1.11亿美元[43] - 2025年第一季度净手续费及佣金收入增至67.77亿美元，同比增加2.85亿美元，其中金融工具PPA调整等带来的增值影响减少1.3亿美元[50] - 2025年第一季度其他收入为2.13亿美元，2024年第一季度为1.24亿美元，其中非核心和遗留业务出售Select Portfolio Servicing获得9700万美元收益，个人与企业银行瑞士卡交易获得6400万美元收益[53] - 2025年第一季度人员费用增至70.32亿美元，同比增加8300万美元，主要因绩效奖励应计增加和金融顾问薪酬增加[58] - 2025年第一季度非金融资产折旧、摊销和减值降至8.61亿美元，同比减少3400万美元，主要因房地产租赁相关费用减少5800万美元，部分被内部生成资本化软件摊销增加3500万美元抵消[60] - 2025年第一季度净所得税费用为4.3亿美元，有效税率20.2%，2024年同期分别为6.12亿美元和25.8%[61] - 2025年第一季度归属于股东的综合收益总额为33.19亿美元，净利润16.92亿美元，税后其他综合收益16.28亿美元[66] - 2025年第一季度成本收入比为82.2%，2024年同期为80.5%；基础成本收入比为77.4%，2024年同期为77.2%[72] - 2025年第一季度CET1资本降至692亿美元，较上季度减少22亿美元[76] - 2025年第一季度RWA降至4833亿美元，较上季度减少153亿美元[78] - 2025年第一季度CET1资本比率维持在14.3%[79] - 2025年第一季度CET1杠杆比率降至4.4%，上季度为4.7%[81] - 2025年第一季度，公司总损失吸收能力（TLAC）增加18亿美元，达到1872亿美元[186] - 公司持续经营资本增加1亿美元，达到878亿美元；普通股一级（CET1）资本减少22亿美元，至692亿美元；损失吸收一级（AT1）资本增加23亿美元，达到187亿美元[187][188] - 公司清算状态损失吸收能力增加17亿美元，达到993亿美元，其中包括991亿美元符合TLAC的高级无担保债务工具[191] - 截至2025年3月31日，公司所需持续经营总资本为720.44亿美元，占比15.00%；合格持续经营总资本为878.37亿美元，占比18.18%[182] - 截至2025年3月31日，公司所需清算状态总损失吸收能力为518.31亿美元，占比10.73%；合格清算状态总损失吸收能力为993.31亿美元，占比20.55%[182] - 截至2025年3月31日，公司所需总损失吸收能力为1238.76亿美元，占比25.63%；合格总损失吸收能力为1871.68亿美元，占比38.73%[182] - 2025年第一季度，公司CET1资本比率基本维持在14.3%，CET1杠杆比率从4.7%降至4.4%[192][193] - 公司持续经营资本比率从17.6%增至18.2%，持续经营杠杆比率从5.8%降至5.6%[193] - 公司清算状态损失吸收能力比率从19.6%增至20.6%，清算状态杠杆比率稳定在6.4%[194] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，IFRS会计准则下的总权益分别为875.9亿美元和855.74亿美元[196] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，总一级普通股资本分别为691.52亿美元和713.67亿美元[196] 业务整合与战略规划 - 公司计划在2026年底前基本完成对瑞士信贷的整合，目前专注于客户账户迁移和基础设施停用[17] - 2025年第一季度实现额外毛成本节约9亿美元，截至该季度末累计毛成本节约达84亿美元，约占2026年底前实现130亿美元年化退出率毛成本节约目标的65%[19] - 2025年3月完成出售瑞士信贷美国抵押贷款服务业务Select Portfolio Servicing，确认收益9700万美元，使集团风险加权资产减少约13亿美元，杠杆率分母减少约17亿美元[21] - 2025年第一季度记录与收购信用卡组合相关的费用1.8亿美元，与对瑞士信用卡公司投资相关的收益6400万美元，预计2025年晚些时候完成出售在瑞士信用卡公司的权益时将确认收益[22] - 采用巴塞尔协议III最终标准使瑞银集团风险加权资产减少86亿美元，其中交易账簿基本审查框架实施使市场风险风险加权资产增加65亿美元，操作风险风险加权资产减少90亿美元，信用和交易对手信用风险风险加权资产减少61亿美元[25] - 2025年第一季度公司完成0.5亿美元股票回购，计划第二季度再回购0.5亿美元，下半年回购20亿美元，并希望2026年股票回购超过2022年全年的56亿美元水平，同时维持CET1资本比率目标在14%左右[32] - 2025年4月公司与360 ONE WAM Ltd达成战略合作，计划收购其4.95%股权的认股权证，并将印度在岸财富管理业务转移给该公司[33] 全球财富管理业务数据关键指标变化 - 2025年第一季度全球财富管理业务总营收64.22亿美元，个人与公司银行业务总营收22.11亿美元，资产管理业务总营收7.41亿美元，投资银行业务总营收31.83亿美元[35] - 预计第二季度全球财富管理净利息收入环比个位数低幅下降，个人与企业银行瑞士法郎净利息收入类似下降，美元净利息收入环比个位数中幅上升；有效税率接近零；拉平收益预计达6亿美元，部分抵消11亿美元整合相关费用[84] - 税前利润增长25700万美元，增幅23%，达1.359亿美元，主要因总收入增加，部分被运营费用增加抵消，基础税前利润为1.545亿美元，增长21%[90] - 总收入增加2.79亿美元，增幅5%，达6.422亿美元，主要受经常性净手续费收入和交易性收入增加推动，部分被净利息收入减少抵消，基础总收入为6.253亿美元，增长6%[91] - 净利息收入减少1.65亿美元，降幅9%，至1.708亿美元，包含金融工具PPA调整增值等减少9800万美元，基础净利息收入为1.549亿美元，下降4%[92] - 经常性净手续费收入增加2550万美元，增幅8%，至3.279亿美元，主要受市场表现积极和新增收费资产流入推动[93] - 交易性收入增加2150万美元，增幅18%，至1.427亿美元，主要受各地区客户活动增加推动，基础交易性收入为1.421亿美元，增长15%[93] - 其他收入减少2500万美元至800万美元，包含关联投资收益400万美元，基础其他收入为400万美元，下降88%[94] - 净信贷损失费用为600万美元，而2024年第一季度为净信贷损失拨回300万美元[95] - 运营费用增加1300万美元至5.057亿美元，主要因财务顾问薪酬增加，部分被技术、风险管理和房地产成本降低抵消，基础运营费用为4.702亿美元，增长1%[96] - 投资资产增加360亿美元至4218亿美元，主要受积极外汇影响和新增资产流入推动，部分被市场表现不佳抵消[97] - 贷款基本稳定在3001亿美元，客户存款减少57亿美元至4644亿美元，主要因新增存款流出，部分被积极外汇影响抵消[98] - 2025年第一季度全球财富管理总营收64.22亿美元，较2024年第一季度的61.43亿美元增长4.5%[99] - 2025年第一季度美洲税前利润增至3.57亿美元，总营收增至30.03亿美元，运营费用增至26.3亿美元，成本收入比降至87.6%[99][100] - 2025年第一季度亚太税前利润增至4.28亿美元，总营收增至10.34亿美元，运营费用降至6.04亿美元，成本收入比降至58.4%[99][101] - 2025年第一季度EMEA税前利润增至3.54亿美元，总营收降至11.77亿美元，运营费用降至8.24亿美元，成本收入比降至70.0%[99][102] - 2025年第一季度瑞士税前利润增至4.03亿美元，总营收降至10.31亿美元，运营费用降至6.41亿美元，成本收入比降至62.2%[99][103] - 2025年第一季度各地区净新增收费资产总计272亿美元，较2024年第一季度的176亿美元增长54.5%[99] - 2025年第一季度各地区净新增资产总计315亿美元，较2024年第一季度的274亿美元增长14.9%[99] - 2025年第一季度各地区净新增贷款总计22亿美元，而2024年第一季度为净减少66亿美元[99] - 2025年第一季度各地区客户存款总计464.4亿美元，较2024年第一季度的482.4亿美元下降3.7%[99] 个人与公司银行业务数据关键指标变化 - 2025年第一季度个人与公司银行业务总营收22.11亿美元[35] - 2025年第一季度税前利润降至5.45亿瑞士法郎，减少3.14亿瑞士法郎，降幅37%；基础税前利润为5.97亿瑞士法郎，下降23%[106] - 总收入降至19.89亿瑞士法郎，减少1.5亿瑞士法郎，降幅7%；基础总收入为17.05亿瑞士法郎，下降11%[107] - 净利息收入降至11.14亿瑞士法郎，减少2.18亿瑞士法郎，降幅16%；基础净利息收入为9.23亿瑞士法郎，下降18%[108] - 经常性净手续费收入增至3.57亿瑞士法郎，增加900万瑞士法郎，增幅3%[109] - 交易性收入稳定在4.52亿瑞士法郎，基础交易性收入为4.27亿瑞士法郎，下降2%[110] - 其他收入增至6600万瑞士法郎，增加5500万瑞士法郎；基础其他收入为负200万瑞士法郎[111] - 信贷损失费用为4800万瑞士法郎，上一年季度为3900万瑞士法郎[112] - 运营费用增至13.96亿瑞士法郎，增加1.55亿瑞士法郎，增幅12%；基础运营费用为10.6亿瑞士法郎，下降4%[113] - 以美元计，2025年第一季度税前利润降至6.07亿美元，降幅38%；基础税前利润为6.63亿美元，下降25%[114] - 以美元计，总收入降至22.11亿美元，降幅9%；基础总收入为18.95亿美元，下降13%[114] 资产管理业务数据关键指标变化 - 2025年第一季度资产管理业务总营收7.41亿美元[35] - 资产管理业务1Q25税前利润增至1.35亿美元，增长22%，主要因运营费用降低，基础税前利润为2.08亿美元，增长15%[117] - 资产管理业务总收入降至7.41亿美元，减少4%，主要因净管理费减少，净管理费降至7.13亿美元，减少4%[118] - 资产管理业务运营费用降至6.06亿美元，减少9%，基础运营费用降至5.33亿美元，减少10%[119] - 资产管理业务投资资产增至1796亿美元，增加230亿美元，主要因