可供出售证券公允价值情况 - 截至2025年3月31日，可供出售债务证券公允价值为50.25486亿美元，其中住宅抵押贷款支持证券48.74583亿美元、州和政治分区证券1.45442亿美元、权益证券0.05461亿美元[34] - 截至2024年12月31日，可供出售证券公允价值为49.9331亿美元，其中住宅抵押贷款支持证券48.35176亿美元、州和政治分区证券1.5274亿美元、权益证券0.05394亿美元[34] 非经常性公允价值计量资产情况 - 截至2025年3月31日，非经常性公允价值计量的资产中，可疑贷款公允价值为1.67987亿美元，其他房地产公允价值为0.02807亿美元[36] - 截至2024年12月31日，非经常性公允价值计量的资产中，可疑贷款公允价值为1.69246亿美元，其他房地产公允价值为0.11537亿美元[36] 可疑商业抵押依赖贷款情况 - 截至2025年3月31日，可疑商业抵押依赖贷款为1.64472亿美元，其中1.07692亿美元在过去十二个月内进行了评估，0美元进行了内部评估[39] - 截至2024年12月31日，可疑商业抵押依赖贷款约为1.68621亿美元，其中1.10583亿美元在过去十二个月内进行了评估，0美元进行了内部评估[39] 与其他房地产相关费用及调整情况 - 2025年第一季度和2024年全年，与转入其他房地产的贷款相关的贷款损失准备费用分别为4.6万美元和222.8万美元[40] - 2025年第一季度和2024年全年，与其他房地产相关的公允价值调整分别为0美元和63.2万美元[40] 部分资产账面价值与公允价值关系 - 公司现金及现金等价物的账面价值是公允价值的合理估计[42] - 公司银行定期存款和持有至到期投资的账面价值接近公允价值[43][44] 固定利率优质贷款账面价值与公允价值情况 - 2025年3月31日和2024年12月31日，固定利率优质贷款账面价值分别为12.57044亿美元和12.16156亿美元，估计公允价值分别为11.71394亿美元和11.54862亿美元[47] 定期存款账面价值与公允价值情况 - 2025年3月31日和2024年12月31日，定期存款账面价值分别为29.45678亿美元和28.99543亿美元，估计公允价值分别为29.43387亿美元和28.95245亿美元[49] 固定利率长期联邦住房贷款银行借款账面价值与公允价值情况 - 2025年3月31日和2024年12月31日，固定利率长期联邦住房贷款银行借款账面价值分别为1048.9万美元和1054.1万美元，估计公允价值分别为1048.9万美元和1054.1万美元[52] 各类贷款金额情况 - 2025年3月31日和2024年12月31日，商业、金融和农业贷款分别为52.63791亿美元和50.89721亿美元[57] - 2025年3月31日和2024年12月31日，房地产抵押贷款分别为10.21596亿美元和9.99313亿美元[57] - 2025年3月31日和2024年12月31日，房地产建设贷款分别为25.55562亿美元和24.84454亿美元[57] - 2025年3月31日和2024年12月31日，消费贷款分别为5211.1万美元和4977.7万美元[57] - 2025年3月31日和2024年12月31日，外国贷款分别为1.8716亿美元和1.86561亿美元[57] - 2025年3月31日和2024年12月31日，总贷款分别为90.8022亿美元和88.09826亿美元[57] 商业房地产建设开发贷款情况 - 2025年3月31日和2024年12月31日，商业房地产建设开发贷款分别为12.97109亿美元（占比21.7%）和13.13984亿美元（占比23.0%）[61] 贷款信用损失准备金情况 - 2025年3月31日止三个月，贷款信用损失准备金期末余额为158,707千美元，较2024年12月31日的156,537千美元增加2,170千美元[70] - 2024年3月31日止三个月，贷款信用损失准备金期末余额为142,798千美元，较2023年12月31日的157,069千美元减少14,271千美元[70] 贷款损失准备金增加原因 - 2024年3月，一笔主要以石油和天然气行业设备和管道基础设施为抵押的贷款冲减约2560万美元，导致商业类别贷款损失准备金增加[71] 单独与集体评估减值贷款情况 - 截至2025年3月31日，单独评估减值的贷款记录投资为165,078千美元，相关准备金为18,632千美元；集体评估减值的贷款记录投资为8,915,142千美元，相关准备金为140,075千美元[72] - 截至2024年12月31日，单独评估减值的贷款记录投资为169,188千美元，相关准备金为18,632千美元；集体评估减值的贷款记录投资为8,640,638千美元，相关准备金为137,905千美元[72] 信用损失费用及净损失（回收）计入准备金情况 - 2025年3月31日止三个月，信用损失费用为3,329千美元[70] - 2024年3月31日止三个月，信用损失费用为12,978千美元[70] - 2025年3月31日止三个月，净损失（回收）计入准备金为 - 1,159千美元[70] - 2024年3月31日止三个月，净损失（回收）计入准备金为 - 27,249千美元[70] ACL计算因素变化 - 自2023年第二季度起，大额贷款操作风险因素被纳入ACL计算[67] 非应计贷款及无信贷准备金非应计贷款情况 - 2025年3月31日和2024年12月31日非应计贷款总额分别为1.65022亿美元和1.69136亿美元，无信贷准备金的非应计贷款分别为7795.1万美元和7631.3万美元[73] 贷款修改情况 - 2025年第一季度，公司未对任何有财务困难的借款人进行贷款修改[73] 贷款组合总逾期贷款情况 - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款组合的总逾期贷款分别为1.10103亿美元和1.38946亿美元[77] 商业及商业房地产多户住宅贷款逾期90天以上情况 - 2025年3月31日，商业贷款逾期90天以上的金额为4703.9万美元，占商业贷款组合的0.25%；2024年12月31日为57.9万美元，占比0.03%[77] - 2025年3月31日，商业房地产多户住宅贷款逾期90天以上的金额为0，2024年12月31日为2506.4万美元，占比8.08%[77] 贷款逾期90天以上变化原因 - 商业贷款逾期90天以上的增加归因于2024年第四季度转为非应计的两笔商业地产担保贷款[77] - 商业房地产多户住宅贷款逾期90天以上的减少主要归因于两笔公寓担保的非应计贷款在非应计期间恢复正常还款[77] 预期信贷损失准备情况 - 管理层认为2025年3月31日的预期信贷损失准备（ACL）足以吸收该日贷款组合中的可能损失[75] 贷款损失认定规则 - 管理层通常认为当商业和工业或房地产贷款的风险敞口超出抵押物价值且预计无法收回损失部分时，将其全部或部分视为损失[74] - 一般情况下，无担保消费贷款逾期90天时会被核销[74] 国内各类贷款“Pass”类余额及总余额情况 - 截至2025年3月31日，国内商业贷款中“Pass”类余额为444,346千美元，总商业贷款余额为457,065千美元[79] - 截至2025年3月31日，国内商业房地产其他建筑与土地开发“Pass”类余额为311,621千美元，总余额为328,867千美元[79] - 截至2025年3月31日，国内商业房地产农田与商业“Pass”类余额为223,037千美元，总余额为239,175千美元[79] - 截至2025年3月31日，国内商业房地产多户住宅“Pass”类余额为4,604千美元，总余额为17,772千美元[79] - 截至2025年3月31日，国内住宅第一留置权“Pass”类余额为112,560千美元，总余额为112,560千美元[79] - 截至2025年3月31日，国内住宅次级留置权“Pass”类余额为25,867千美元，总余额为25,867千美元[79] - 截至2025年3月31日，国内消费者贷款“Pass”类余额为16,345千美元，总余额为16,345千美元[79] - 截至2025年3月31日，国外贷款“Pass”类余额为32,909千美元，总余额为32,909千美元[79] 商业贷款总毛冲销额情况 - 2025年当期商业贷款总毛冲销额为1,788千美元[79] 公司总贷款余额情况 - 截至2025年3月31日，公司总贷款余额为9,080,220千美元[79] 2024年末总贷款及外国贷款情况 - 2024年末总贷款为88.09826亿美元，其中外国贷款为34.72021亿美元[80] 2012股票期权计划情况 - 2012年公司董事会通过2012股票期权计划，有80万股普通股可用于股票期权授予，该计划于2022年4月4日到期未续约[81] 2012计划下期权相关情况 - 截至2025年3月31日，2012计划下期权数量为20.1824万份，加权平均行使价格为35.11美元，加权平均剩余合同期限为3.90年，合计内在价值为564.2万美元[82] 基于股票的薪酬费用及未确认股票薪酬成本情况 - 2025年第一季度基于股票的薪酬费用为4.5万美元，2024年同期为7.4万美元，截至2025年3月31日，与未归属期权相关的未确认股票薪酬成本约为17.3万美元，将在1.4年的加权平均期间内确认[82] 2022股票增值权计划情况 - 2022年4月18日公司董事会通过2022股票增值权计划，有75万股基础普通股可用于股票增值权授予，截至2025年3月31日，已发行45.2127万份股票增值权[83] 股票增值权相关情况 - 截至2025年3月31日，股票增值权数量为45.2127万份，加权平均行使价格为39.61美元，加权平均剩余合同期限为7.29年，合计内在价值为1060.3万美元[84] 股票增值权持有人应付款项负债公允价值情况 - 2025年3月31日和2024年12月31日，因股票增值权持有人应付款项的负债公允价值分别约为492.4万美元和454万美元[84] 股票增值权计划费用及未确认负债情况 - 2025年第一季度与股票增值权计划所有授予相关的费用总计38.8万美元，2024年同期为108万美元，截至2025年3月31日，与未归属股票增值权相关的未确认负债约为782.6万美元，将在7.3年的加权平均期间内确认[85] 商业房地产农田和商业贷款观察名单次级贷款变化原因 - 2025年3月31日商业房地产农田和商业贷款观察名单次级贷款减少，主要归因于一季度两笔以酒店为抵押的贷款重新分类为特别审查[80] 各业务当期总冲销额情况 - 2025年第一季度商业当期总冲销额为3414.9万美元，商业房地产其他建筑和土地开发当期总冲销额为222.8万美元，消费当期总冲销额为18.5万美元[80] 持有至到期投资与可供出售投资证券情况 - 2025年3月31日持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为440万美元，可供出售投资证券摊余成本为544737.5万美元，估计公允价值为502002.5万美元[87] - 2024年12月31日持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为440万美元，可供出售投资证券摊余成本为547231万美元，估计公允价值为498791.6万美元[90] 可供出售债务投资证券质押情况 - 2025年3月31日，可供出售债务投资证券用于质押的摊余成本为18.54987亿美元，公允价值为16.30062亿美元[93] 可供出售债务证券销售和赎回情况 - 2025年第一季度可供出售债务证券销售和赎回所得款项为350.5万美元，2024年同期为172万美元，两个时期的销售和赎回均未实现毛收益和毛损失[94] 可供出售债务投资证券未实现总损失情况 - 2025年3月31日，可供出售债务投资证券未实现总损失为44702.9万美元，2024年12月31日为49358.3万美元[95] 公允价值可确定的权益证券余额情况 - 2025年3月31日和2024年12月31日，公允价值可确定的权益证券余额分别为546.1万美元和539.4万美元[95] 权益证券净收益情况 - 2025年第一季度权益证券实现净收益6.7万美元，2024年第一季度实现净损失5.7万美元[95][96] 低收入住房税收抵免项目投资及未出资承诺情况 - 2025年3月31日和2024年12月31日，低收入住房税收抵免项目投资分别为1.8704亿美元和1.86369亿美元[96] - 2025年