净利息收入相关 - 2025年第一季度净利息收入增加675.4万美元，其中利率因素贡献743万美元，规模因素减少67.6万美元[230] - 利率变动±100bp、±200bp、±300bp时，12个月内净利息收入预计变化分别为2046千美元（+1.02%）、 - 5127千美元（-2.59%）、 - 11298千美元（-8.69%）、 - 17486千美元（-5.62%）[318] 信贷损失拨备相关 - 2025年第一季度信贷损失拨备为292.8万美元，而2024年为收益545.6万美元[232] 非利息收入相关 - 2025年第一季度非利息收入为1037.3万美元，较2024年的1090.1万美元有所下降，其中保险收入因子公司出售大幅减少[234] 投资咨询收入相关 - 2025年第一季度投资咨询收入增加15.5万美元，增幅6%，达到270万美元[235] 人寿保险收入相关 - 2025年第一季度公司持有的人寿保险收入增加150万美元，达到280万美元[236] 非利息支出相关 - 2025年第一季度非利息支出为3368.5万美元，较2024年的5401.3万美元大幅下降，主要因专业服务和薪资福利费用减少[239] 效率比率相关 - 2025年第一季度效率比率为58.79%，低于2024年的105.77%，主要受2024年存款欺诈事件影响[242] 所得税费用相关 - 2025年第一季度所得税费用为370万美元，高于2024年的35.6万美元，有效税率为18.2%，高于2024年的14.7%[243][244] 投资证券组合相关 - 截至2025年3月31日，投资证券组合总值为10.29553亿美元，较2024年12月31日的10.15661亿美元有所增加[245] - 可供出售投资证券组合从2024年12月31日到2025年3月31日增加1590万美元，未实现净损失从6160万美元降至4660万美元[246] 可供出售（AFS）机构抵押贷款支持证券（MBS）投资组合相关 - 截至2025年3月31日，可供出售（AFS）机构抵押贷款支持证券（MBS）投资组合中有46只证券处于未实现亏损状态，总未实现亏损达5090万美元，其中37只亏损超12个月，未实现亏损4890万美元，8只亏损不足12个月，未实现亏损200万美元[251] 非机构MBS投资组合相关 - 截至2025年3月31日，非机构MBS投资组合仅包含一只私人发行的整笔贷款抵押债务，公允价值为35.9万美元，评级低于投资级，未处于未实现亏损状态[253] 联邦住房贷款银行（FHLB）和联邦储备银行（FRB）股票相关 - 截至2025年3月31日，公司持有的联邦住房贷款银行（FHLB）和联邦储备银行（FRB）股票分别为940万美元和920万美元，按成本入账，成本接近公允价值[254] 总贷款相关 - 2025年3月31日，公司总贷款为45.53亿美元，较2024年12月31日的44.8亿美元增加7410万美元[258] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司总贷款分别为45.53亿美元和36.31亿美元[277] 商业贷款相关 - 截至2025年3月31日，商业贷款总额为29.4亿美元，占总贷款的65%，较2024年12月31日的28.6亿美元（占比64%）有所增加[258] 商业企业贷款相关 - 截至2025年3月31日，商业企业贷款为7.091亿美元，占总贷款的16%，较2024年12月31日增加4380万美元，增幅7%[258] 商业抵押贷款相关 - 截至2025年3月31日，商业抵押贷款总额为22.3亿美元，占总贷款的49%，较2024年12月31日的22.0亿美元增加2870万美元，增幅1.3%[258] 消费贷款相关 - 截至2025年3月31日，消费贷款总额为16.2亿美元，占总贷款的35%，较2024年12月31日增加160万美元[259] 间接汽车贷款相关 - 2025年第一季度，公司发放了8910万美元的间接汽车贷款，其中新车贷款占比约27%，二手车贷款占比约73%；2024年第一季度发放了5790万美元，新车贷款占比约18%，二手车贷款占比约82%[259] 待售贷款及为他人服务的住宅房地产贷款相关 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，待售贷款分别为38.7万美元和230万美元，均为住宅房地产贷款；为他人服务的住宅房地产贷款分别为2.802亿美元和2.808亿美元[260][261] 净冲销额相关 - 2025年第一季度净冲销额为240万美元，占平均贷款的0.21%，2024年同期为310万美元，占比0.28%[264] 贷款信用损失准备金相关 - 2025年3月31日贷款信用损失准备金为4900万美元，2024年同期为4310万美元[264] - 2025年3月31日贷款信用损失准备金与总贷款的比率为1.08%，2024年同期为0.60%[264] - 2025年3月31日按贷款类别划分的贷款信用损失准备金总额为4896.4万美元，2024年12月31日为4804.1万美元[267] 不良贷款相关 - 2025年3月31日不良贷款降至4000万美元，较2024年同期的4140万美元减少140万美元[264] - 2025年3月31日不良贷款为4000万美元，占总贷款的0.88%，2024年12月31日为4140万美元，占比0.92%[271] 贷款信用损失准备金与不良贷款比率相关 - 2025年3月31日贷款信用损失准备金与不良贷款的比率为122%，2024年同期为161%[264] 非performing资产相关 - 2025年3月31日非performing资产为4020万美元，较2024年12月31日的4150万美元减少130万美元[271] 止赎资产相关 - 2025年3月31日止赎资产为19.6万美元，2024年12月31日为6万美元[273] 被归类为次级的应计利息贷款相关 - 2025年3月31日和2024年12月31日被归类为次级的应计利息贷款分别为2430万美元和3370万美元[274] 总存款相关 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司总存款分别为53.73亿美元和51.05亿美元，增长2.68亿美元，增幅5%[280][281] 未保险存款相关 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司估计未保险存款分别为21.1亿美元和19.3亿美元，占总存款的39%和38%[280] 非公共存款相关 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，非公共存款分别为31.5亿美元和32.1亿美元，占总存款的59%和63%[282] 公共存款相关 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公共存款分别为12.2亿美元和10.7亿美元，占总存款的23%和21%[283] 互惠存款相关 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，互惠存款分别为7.97亿美元和7.47亿美元，占总存款的15%[284] 经纪存款相关 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，经纪存款分别为2.04亿美元和0.81亿美元，占总存款的4%和2%[285] 总借款相关 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司总借款分别为1.80亿美元和2.24亿美元[286] 联邦住房贷款银行（FHLB）即时信贷额度及美联储贴现窗口有担保借款额度相关 - 截至2025年3月31日，公司在联邦住房贷款银行（FHLB）的即时信贷额度约为3.10亿美元，在美联储贴现窗口的有担保借款额度约为8.35亿美元[289] 次级票据相关 - 2020年10月7日，公司完成3500万美元固定至浮动利率次级票据的私募，2025年10月15日后利率将重置[292] - 2015年4月15日公司发行4000万美元次级票据，前10年固定年利率6.0%，2025年4月15日至2030年4月15日利率按季度重置[293] - 2025年4月公司赎回1000万美元2015年发行的次级票据，并将继续评估次级债务相关选项[294] 非存款短期借款相关 - 截至2025年3月31日，非存款短期借款中FHLB预付款项为5500万美元，额外抵押批发借款能力约为13亿美元[298] 母公司循环信贷额度相关 - 母公司有一笔最高2000万美元的循环信贷额度，2025年3月31日全部可用，期限一年，将于2025年5月到期[299] 现金及现金等价物相关 - 2025年3月31日现金及现金等价物为1.674亿美元，较2024年12月31日的8730万美元增加8000万美元[300] 普通股发行相关 - 2024年12月13日公司完成460万股普通股的包销公开发行，每股25美元，净收益1.086亿美元[303] 股东权益相关 - 2025年3月31日股东权益为5.899亿美元，较2024年12月31日的5.69亿美元增加2090万美元[304] 资本比率相关 - 截至2025年3月31日，公司一级杠杆率为9.24%，CET1资本充足率为10.38%，一级资本充足率为10.71%，总风险资本充足率为13.09%[308] 巴塞尔协议III最低资本比率相关 - 巴塞尔协议III规定的最低资本比率为CET1与风险加权资产比率7.0%，一级资本与风险加权资产比率8.5%，总资本与风险加权资产比率10.5%[310] 资本水平相关 - 截至2025年3月31日，公司和银行的资本水平根据巴塞尔协议III规则仍被列为“资本充足”[310] 资产、存款负债或借款构成相关 - 2024年12月31日至2025年3月31日，资产、存款负债或借款构成无重大变化[316] 利率变动对净利息收入影响相关 - 利率变动±100bp、±200bp、±300bp时，12个月内净利息收入预计变化分别为2046千美元（+1.02%）、 - 5127千美元（-2.59%）、 - 11298千美元（-8.69%）、 - 17486千美元（-5.62%）[318] 利率变动对经济价值的权益（EVE）影响相关 - 2025年3月31日和2024年12月31日，预冲击情景下经济价值的权益（EVE）分别为867977千美元和903789千美元[323] - 利率变动 - 300bp时，2025年3月31日和2024年12月31日EVE变化分别为 - 14453千美元（-1.67%）和2419千美元（0.27%）[323] - 利率变动 - 200bp时，2025年3月31日和2024年12月31日EVE变化分别为 - 2891千美元（-0.33%）和5116千美元（0.57%）[323] - 利率变动 - 100bp时，2025年3月31日和2024年12月31日EVE变化分别为713千美元（0.08%）和4670千美元（0.52%）[323] - 利率变动 + 100bp时，2025年3月31日和2024年12月31日EVE变化分别为 - 7490千美元（-0.86%）和 - 9654千美元（-1.07%）[323] - 2025年3月31日预冲击情景EVE较2024年12月31日下降，因贷款组合总值增加被存款抵消[323] - 2025年3月31日下行利率冲击情景下EVE敏感性比2024年12月31日更负面，源于借款增加和存款组合转移[323] 利率风险管理工具相关 - 管理利率风险的主要工具是“利率冲击”模拟，用于衡量利率敏感性[317]