公司股权结构 - 公司是银行控股公司，持有子公司FHB 100%的流通普通股[212] 地区就业与房地产市场数据 - 2025年3月31日夏威夷州经季节性调整的失业率降至2.9%，2024年同期为3.1% [217] - 2025年前三个月与2024年同期相比，瓦胡岛单户住宅销量下降4.0%，公寓销量增长0.4% [219] - 2025年前三个月与2023年同期相比，瓦胡岛单户住宅销量增长1.8%，公寓销量下降6.7% [219] - 2025年前三个月瓦胡岛单户住宅中位售价为115万美元，较2024年同期增长7.5% [219] - 2025年前三个月瓦胡岛公寓中位售价为51万美元，较2024年同期增长1.0% [219] - 2025年3月31日，瓦胡岛单户住宅和公寓的库存月数分别约为3.3个月和6.2个月 [219] 财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度利息收入为235150千美元，2024年同期为244952千美元 [223] - 2025年第一季度净收入为59248千美元，2024年同期为54220千美元 [223] - 2025年第一季度股息支付率为55.32%，2024年同期为61.90% [223] - 2025年第一季度净利润为5920万美元，较2024年同期增加500万美元，增幅9%[226] - 2025年第一季度基本和摊薄后每股收益均为0.47美元，较2024年同期增加0.05美元，增幅12%[226] - 2025年第一季度平均总资产回报率为1.01%，较2024年同期增加11个基点；平均总股东权益回报率为9.09%，较2024年同期增加36个基点[227] - 截至2025年3月31日，一级普通股资本充足率为12.93%，较2024年12月31日增加13个基点[228] - 2025年第一季度净利息收入为1.605亿美元，较2024年同期增加610万美元，增幅4%；净息差为3.08%，较2024年同期增加17个基点[229] - 2025年第一季度信贷损失拨备为1050万美元，较2024年同期增加420万美元，增幅67%[229] - 2025年第一季度非利息收入为5050万美元，较2024年同期减少90万美元，减幅2%[229] - 2025年第一季度非利息支出为1.236亿美元，较2024年同期减少530万美元，减幅4%[229] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁总额为143亿美元，较2024年12月31日减少1.152亿美元，减幅1%[229] - 截至2025年3月31日，总存款为202亿美元，较2024年12月31日减少1.064亿美元，减幅1%[232] - 截至2025年3月31日的三个月，公司净利息收入为1.618亿美元，较2024年同期增加590万美元，增幅4%[238] - 2025年第一季度净利息收益率为3.08%，较2024年同期增加17个基点[238] - 2025年第一季度存款资金成本为7170万美元，较2024年同期减少1240万美元，降幅15%[238] - 2025年第一季度总借款成本为260万美元，较2024年同期减少340万美元，降幅57%[238] - 2025年第一季度贷款和租赁投资组合收益率为5.44%，较2024年同期下降19个基点[238] - 2024年初优惠利率为8.50%，年末降至7.50%，2025年第一季度末维持该水平[239] - 2025年3月31日，1个月和3个月CME定期SOFR利率分别为4.32%和4.29%，2024年同期分别为5.33%和5.30%[239] - 2024年初联邦基金利率目标区间为5.25% - 5.50%，年末降至4.25% - 4.50%，2025年第一季度末维持该水平[239] - 2025年3月31日，贷款和租赁的净冲销额为380万美元，占平均贷款和租赁的0.11%（年化），与2024年同期持平[240] - 2025年第一季度非利息收入为5050万美元，较2024年同期减少90万美元或2%[242] - 2025年第一季度非利息支出为1.236亿美元，较2024年同期减少530万美元或4%[247] - 2025年第一季度所得税拨备为1770万美元，有效税率23%；2024年同期为1650万美元，有效税率23.29%[256] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，现金及现金等价物分别为13亿美元和12亿美元[267] - 截至2025年3月31日，可供出售投资证券和持有至到期投资证券的账面价值分别为19亿美元和37亿美元；截至2024年12月31日，分别为19亿美元和38亿美元[267] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，核心存款分别为188亿美元和190亿美元，均占总存款的93%[268] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，对低收入住房税收抵免投资的未出资承诺分别为1.333亿美元和0.987亿美元[262] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，已售住宅抵押贷款组合的未偿还本金余额分别为12亿美元和13亿美元[263] - 截至2025年3月31日，投资证券组合账面价值为56亿美元，较2024年12月31日减少1.338亿美元，降幅2%[282] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，投资证券组合的未实现总收益均为60万美元；未实现总损失分别为7.078亿美元和7.927亿美元[285] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司均持有2140万美元的联邦住房贷款银行（FHLB）股票[289] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁总额为143亿美元，较2024年12月31日名义下降1%[291] - 截至2025年3月31日，商业和工业贷款为23亿美元，较2024年12月31日增加1400万美元，增幅1%[292] - 截至2025年3月31日，商业房地产贷款为44亿美元，较2024年12月31日减少9660万美元，降幅2%[294] - 截至2025年3月31日，建筑贷款为9.541亿美元，较2024年12月31日增加3570万美元，增幅4%[295] - 截至2025年3月31日，住宅房地产贷款为53亿美元，较2024年12月31日减少4550万美元，降幅1%[296] - 截至2025年3月31日，消费者贷款为9.983亿美元，较2024年12月31日减少2560万美元，降幅3%[297] - 截至2025年3月31日，租赁融资为4.374亿美元，较2024年12月31日增加270万美元，增幅1%[298] - 截至2025年3月31日，不良资产总额为2020万美元，较2024年12月31日减少50万美元，降幅2%，不良资产与总贷款和租赁及其他不动产的比率均为0.14%[310] - 截至2025年3月31日，逾期90天以上仍计利息的贷款和租赁为430万美元，较2024年12月31日减少170万美元，降幅29%[315] - 截至2025年3月31日，住宅抵押贷款非应计贷款为1280万美元，较2024年12月31日略有增加，由46笔贷款组成，加权平均当前贷款价值比为48%[311] - 截至2025年3月31日，房屋净值信贷额度非应计贷款为680万美元，较2024年12月31日减少40万美元，降幅5%[312] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司均未持有其他不动产[313] - 截至2025年3月31日，信贷损失准备为1.666亿美元，占未偿还贷款和租赁总额的1.17%，而2024年12月31日为1.604亿美元，占比1.11%[319] - 2025年和2024年第一季度，贷款和租赁的净冲销额均为380万美元，占总平均贷款和租赁的0.11%（按年计算）[320] - 2025年和2024年第一季度，商业贷款组合的净冲销额分别为80万美元和70万美元[320] - 2025年和2024年第一季度，住宅贷款组合的净回收额均为10万美元[320] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，商誉均为9.955亿美元[322] - 截至2025年3月31日，其他资产为8.515亿美元，较2024年12月31日增加1950万美元，增幅2%[324] - 截至2025年3月31日，总存款为202亿美元，较2024年12月31日减少1.064亿美元，降幅1%[328] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，超过FDIC保险限额的存款估计分别为99亿美元，占总存款的48%和49%[329] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司短期借款均为2.5亿美元的短期FHLB固定利率预付款，加权平均利率4.16%，2025年9月到期[331] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司从FHLB获得的剩余信贷额度为28亿美元[332] - 截至2025年3月31日，养老金和退休后福利计划义务（扣除养老金计划资产后）为8540万美元，较2024年12月31日略有下降[335] - 截至2025年3月31日，公司CET1为12.93%，较2024年12月31日增加13个基点[340] - 截至2025年3月31日，股东权益总额为26亿美元，较2024年12月31日增加3140万美元，增幅1%[342] - 2025年1 - 3月，公司以约2500万美元的总成本回购974345股股票[343] - 2025年4月，公司董事会宣布每股0.26美元的季度现金股息，将于2025年5月30日支付给5月19日收盘时登记在册的股东[344] - 2025年3月31日和2024年12月31日起的12个月内，利率变动对净利息收入的影响：如利率逐渐变动+200个基点，2025年3月31日静态预测净利息收入变化为3.5%，2024年12月31日为3.1%；利率立即变动+200个基点，2025年3月31日为6.7%，2024年12月31日为6.2%等[360] - 2025年3月31日和2024年第一季度贷款和租赁净冲销均为380万美元，年化后占平均贷款和租赁的0.11%[240] - 2025年3月31日，ACL为1.666亿美元，较2024年12月31日增加620万美元，增幅4%，占总未偿贷款和租赁的1.17%，2024年12月31日为1.11%[240] - 2025年3月31日未使用承诺准备金为3330万美元，2024年12月31日为3280万美元[240] 各条业务线数据关键指标变化 - 零售银行2025年第一季度净收入为5990万美元，较2024年同期增加380万美元或7%[259] - 商业银行2025年第一季度净收入为2830万美元，较2024年同期增加160万美元或6%[261] - 财资及其他业务2025年第一季度净亏损为2900万美元，2024年同期为2860万美元[264] - 存款账户服务费2025年第一季度为750万美元，与2024年同期基本持平[243] - 信用卡和借记卡手续费2025年第一季度为1450万美元，较2024年同期减少170万美元或11%[243] - 其他服务费和手续费2025年第一季度为1220万美元，较2024年同期增加230万美元或23%[244] - 信托和投资服务收入2025年第一季度为940万美元，较2024年同期减少100万美元或10%[245] 贷款和租赁业务结构 - 截至2025年3月31日，按利率类型划分，可调利率贷款投资73.27128亿美元占比51%，混合利率贷款16.80968亿美元占比12%，固定利率贷款52.8494亿美元占比37%[301] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁组合地理分布中，夏威夷占比68%，美国大陆占比24%，关岛和塞班岛占比7%，外国及其他占比1%[301] - 截至2024年12月31日，贷款和租赁组合地理分布中，夏威夷占比