公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司总资产分别为16170812美元和16200037美元，略有下降[12] - 2025年3月31日和2024年12月31日，总存款分别为13593265美元和13514398美元，有所增加[12] - 2025年3月31日和2024年12月31日，股东权益分别为1833453美元和1774326美元，有所增长[12] - 2025年和2024年第一季度，总利息收入分别为193868000美元和184688000美元，同比增长4.97%[14] - 2025年和2024年第一季度，总利息支出分别为52785000美元和51729000美元，同比增长2.04%[14] - 2025年和2024年第一季度，净利息收入分别为141083000美元和132959000美元，同比增长6.11%[14] - 2025年和2024年第一季度，信贷损失拨备分别为3139000美元和520000美元，同比大幅增长[14] - 2025年和2024年第一季度，非利息收入分别为19108000美元和11591000美元，同比增长64.85%[14] - 2025年和2024年第一季度，非利息支出分别为101259000美元和97641000美元，同比增长3.71%[14] - 2025年和2024年第一季度，净利润分别为45135000美元和37559000美元，同比增长20.17%[14] - 2025年第一季度净利润为45,135美元，2024年同期为37,559美元[16] - 2025年第一季度其他综合收益为29,348美元，2024年同期为亏损10,347美元[16] - 2025年第一季度综合收益为74,483美元，2024年同期为27,212美元[16] - 2025年3月31日股东权益总额为1,833,453美元，2024年12月31日为1,774,326美元[19] - 2025年第一季度经营活动提供的净现金为57,238千美元，2024年同期为51,466千美元[21] - 2025年第一季度投资活动使用的净现金为61,794千美元，2024年同期提供净现金62,207千美元[21] - 2025年第一季度融资活动使用的净现金为55,357千美元，2024年同期为158,861千美元[23] - 2025年第一季度现金及现金等价物净减少59,913千美元，2024年同期减少45,188千美元[23] - 2025年3月31日现金及现金等价物余额为441,945千美元，2024年同期为209,276千美元[23] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，公司利息收入分别为1.93868亿美元、1.96436亿美元和1.84688亿美元[125] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，公司净利息收入分别为1.41083亿美元、1.40536亿美元和1.32959亿美元[125] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，公司净收入分别为4513.1万美元、4639.1万美元和3755.9万美元[125] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，公司现金和证券分别为34.2686亿美元、36.07933亿美元和34.92527亿美元[126] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，公司贷款应收款净额分别为112.81473亿美元、111.99135亿美元和107.17956亿美元[126] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，公司平均资产回报率分别为1.15%、1.15%和0.97%[127] 证券业务线数据关键指标变化 - 2025年3月31日，可供出售证券的摊余成本为24.26395亿美元，公允价值为21.08945亿美元；持有至到期证券的摊余成本为9.92088亿美元，公允价值为8.19261亿美元[32] - 2024年12月31日，可供出售证券的摊余成本为24.60262亿美元，公允价值为21.04511亿美元；持有至到期证券的摊余成本为10.01861亿美元，公允价值为8.25528亿美元[32] - 2025年3月31日和2024年12月31日，持有至到期债务证券的应计利息应收款分别为370万美元和420万美元；可供出售债务证券的应计利息应收款分别为920万美元和900万美元[32] - 2025年3月31日，有199个可供出售证券存在未实现损失，2024年12月31日为201个[33] - 2025年3月31日，可供出售证券中，未实现损失少于12个月的公允价值为4703.2万美元，损失为64万美元；12个月或以上的公允价值为1.753722亿美元，损失为3187.78万美元[33] - 2024年12月31日，可供出售证券中，未实现损失少于12个月的公允价值为8278.7万美元，损失为87.1万美元；12个月或以上的公允价值为1.748465亿美元，损失为3559.71万美元[33] - 2024年第一季度，可供出售证券销售和部分赎回的毛收益为3.6万美元，毛损失为493.9万美元，期末余额为 - 490.3万美元[34] - 2025年3月31日，可供出售证券中，一年内到期的摊余成本为3138.3万美元，公允价值为3108.4万美元；一至五年到期的摊余成本为1.26763亿美元，公允价值为1.21054亿美元；五至十年到期的摊余成本为4.20099亿美元，公允价值为3.90844亿美元；十年以上到期的摊余成本为18.4815亿美元，公允价值为15.65963亿美元[35] - 2025年3月31日，持有至到期证券中，一年内到期的摊余成本为364.7万美元，公允价值为349.6万美元；一至五年到期的摊余成本为1924万美元，公允价值为1886.4万美元；五至十年到期的摊余成本为3158万美元，公允价值为2910.1万美元；十年以上到期的摊余成本为9.37621亿美元，公允价值为7.678亿美元[35] - 截至2025年3月31日，公司质押投资证券的账面价值为497,286千美元，摊余成本为511,895千美元，公允价值为421,190千美元[36] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司持有至到期债务证券的摊余成本分别为992,088千美元和1,001,861千美元[36] 贷款业务线数据关键指标变化 - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司贷款总额分别为11,438,796千美元和11,354,656千美元，净贷款分别为11,281,473千美元和11,199,135千美元[38] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司分别质押了81亿美元和79亿美元的贷款作为FHLB和其他借款的抵押品[39] - 2025年第一季度，公司对处于财务困境的借款人修改贷款的摊余成本基础为5,090千美元[41] - 2025年3月31日和2024年3月31日，过去12个月内修改贷款的表现中，逾期和非应计贷款总额分别为1,183千美元和2,765千美元[43] - 2025年第一季度，一至四户家庭建设贷款加权平均展期3个月，土地和土地开发贷款加权平均展期6个月[44] - 公司对贷款实施1 - 9级的风险评级或贷款分级系统，用于评估贷款组合资产质量[45] - 风险评级1 - 5为合格，6为特别关注，7为次级，8为可疑，9为损失[47][48][49][50][51] - 文档展示了2025年3月31日和2024年12月31日公司按类别和等级划分的风险评级贷款组合，以及2025年第一季度和2024年全年的毛冲销额[52] - 截至2025年3月31日，商业地产-业主自用贷款总额为10.20829亿美元，其中风险评级为“通过”的贷款为9.59928亿美元[53] - 截至2025年3月31日，商业地产-投资性物业贷款总额为15.98387亿美元，其中风险评级为“通过”的贷款为15.83827亿美元[53] - 截至2025年3月31日，多户住宅地产贷款总额为8.77716亿美元，其中风险评级为“通过”的贷款为8.73218亿美元[53] - 截至2025年3月31日，商业建筑贷款总额为1.46467亿美元，其中风险评级为“通过”的贷款为1.45718亿美元[54] - 截至2025年3月31日，多户住宅建筑贷款总额为6.18942亿美元，其中风险评级为“通过”的贷款为6.13776亿美元[54] - 截至2025年3月31日，一至四户住宅建筑贷款总额为5.04265亿美元，其中风险评级为“通过”的贷款为5.00557亿美元[54] - 商业地产-业主自用贷款中，2022年起源的“特别关注”贷款为5821万美元，“次级”贷款为2.2074亿美元[53] - 商业地产-投资性物业贷款中，2022年起源的“次级”贷款为5634万美元，2021年起源的“次级”贷款为7310万美元[53] - 多户住宅建筑贷款中，2024年起源的“特别关注”贷款为5166万美元[54] - 一至四户住宅建筑贷款中，2025年起源的“次级”贷款为1810万美元，2024年起源的“次级”贷款为1160万美元[54] - 截至2025年3月31日，土地及土地开发贷款总额为396,009美元，其中风险评级为“通过”的贷款为389,389美元[55] - 截至2025年3月31日，商业业务贷款总额为1,283,754美元，当期总冲销额为2,915美元[55] - 截至2025年3月31日，农业业务（包括以农田作抵押）贷款总额为334,899美元[55] - 截至2024年12月31日，商业房地产（业主自用）贷款总额为1,027,426美元，当期总冲销额为351美元[56] - 截至2024年12月31日，商业房地产（投资性物业）贷款总额为1,623,672美元[56] - 截至2024年12月31日，多户住宅房地产贷款总额为894,425美元[56] - 截至2024年12月31日，商业建筑贷款总额为122,362美元[58] - 截至2024年12月31日，多户住宅建筑贷款总额为513,706美元[58] - 截至2024年12月31日，一至四户住宅建筑贷款总额为514,220美元，当期总冲销额为150美元[58] - 截至2024年12月31日，土地及土地开发贷款总额为369,663美元，商业业务贷款总额为1,318,333美元，农业业务贷款总额为340,280美元[59] - 2024年全年当前期间总毛冲销额为4,020美元[59] - 截至2025年3月31日，小额商业房地产（Small balance CRE）贷款总额为1,217,458美元[61] - 截至2025年3月31日，小额商业评分贷款（Small business scored）总额为1,122,550美元，当前期间毛冲销额为386美元[61] - 截至2025年3月31日，一至四户家庭住宅贷款总额为1,600,283美元，当前期间毛冲销额为13美元[61] - 截至2025年3月31日，消费者房屋净值循环信贷额度贷款总额为620,483美元[62] - 截至2025年3月31日，其他消费者贷款总额为96,754美元，当前期间毛冲销额为364美元[62] - 2025年3月31日，小额商业房地产贷款中逾期30 - 59天的为1,407美元，逾期60 - 89天的为497美元[61] - 2025年3月31日，小额商业评分贷款中逾期30 - 59天的为3,957美元，逾期60 - 89天的为336美元，逾期90天以上的为3,051美元[61] - 2025年3月31日，一至四户家庭住宅贷款中逾期30 - 59天的为15,076美元，逾期60 - 89天的为4,498美元，逾期90天以上的为8,218美元[61] - 截至2025年3月