财务数据关键指标变化 - 收入和利润（同比环比） - 2025年第一季度公司净收入5360万美元，基本和摊薄后每股收益0.88美元，而2024年第一季度分别为4150万美元和0.68美元[223] - 2025年3月31日止三个月总营收1.946亿美元，较2024年同期增加2250万美元，增幅13.0%[226] - 2025年3月31日止三个月净利息收入1.521亿美元，较2024年同期增加1920万美元，增幅14.5%[226] - 2025年3月31日止三个月非利息收入4260万美元，较2024年同期增加320万美元，增幅8.2%[227] - 2025年第一季度，总利息收入为2.29147亿美元，2024年同期为2.2984亿美元；净利息收入为1.52055亿美元，2024年同期为1.3283亿美元[236] - 2025年第一季度，普通股每股基本收益（EPS）为0.88美元，2024年同期为0.68美元；现金股息每股为0.24美元，2024年同期为0.23美元[236] - 2025年第一季度，平均股权回报率为10.92%，2024年同期为9.96%；平均有形股权回报率为13.13%，2024年同期为12.98%[236] - 2025年第一季度净利息收入（FTE）增加1850万美元，增幅13.6%，净利息收益率（FTE）增加54个基点至3.75%[246] - 2025年第一季度非利息收入总计4258.4万美元，较2024年同期增加322.9万美元，增幅8.2%[256] - 2025年第一季度抵押银行业务净收入877.1万美元，较2024年同期减少14.4万美元，降幅1.6%，主要因贷款销售净收益减少和MSR摊销增加，部分被净负套期无效性减少抵消；抵押贷生产额3.188亿美元，较2024年同期增加4480万美元，增幅16.4%；为他人服务的贷款总额88.11亿美元，较2024年同期增加2582万美元，增幅3.0%[257] - 2025年第一季度贷款销售总额2.558亿美元，较2024年同期减少250万美元，降幅1.0%，主要因二级市场活动利润率降低，部分被抵押估值调整增加抵消[258] - 2025年第一季度其他净收入597万美元，较2024年同期增加286.8万美元，增幅92.5%，主要因2025年第一季度出售银行房产获利240万美元及其他合伙投资收入增加[259] - 2025年第一季度普通银行部门净利息收入增加1880万美元，增幅14.3%，净PCL减少210万美元，降幅27.9%；非利息收入增加260万美元，增幅8.6%；非利息支出增加420万美元，增幅3.7%[265] - 2025年第一季度财富管理部门净收入增加76.1万美元，增幅47.8%，主要因净利息收入和非利息收入增加；净利息收入增加41.8万美元，增幅31.8%；净PCL减少17.1万美元；非利息收入增加61.3万美元，增幅6.8%；非利息支出增加18.5万美元，增幅2.3%[266] - 2025年第一季度，公司持续经营业务的综合有效税率为17.9%，2024年同期为15.2%，有效税率低于法定税率主要因各种免税收入项目和所得税抵免计划的利用[268] - 2025年和2024年第一季度末，普通股每股股息分别为0.24美元和0.23美元，2025年预计股息为0.96美元/股，较2024年增加0.04美元/股[332] 财务数据关键指标变化 - 成本和费用（同比环比） - 2025年3月31日止三个月非利息支出1.24亿美元，较2024年同期增加430万美元，增幅3.6%[228] - 2025年3月31日止三个月公司对持有待投资贷款的总预期信贷损失拨备810万美元，较2024年同期增加41.7万美元，增幅5.4%[229] - 2025年第一季度利息支出总计7710万美元，较2024年同期减少1990万美元，降幅20.5%，计息负债利率下降49个基点至2.43%[250] - 2025年第一季度非利息支出1.24011亿美元，较2024年同期增加434.7万美元，增幅3.6%，其中薪资和员工福利、服务和费用增加，设备和其他费用减少[260] - 2025年第一季度，贷款和租赁相关的已排除组件的收益确认摊销费用为13万美元，2024年同期为8.5万美元；2025年第一季度，税后损失重分类200万美元，2024年同期为360万美元；未来12个月预计重分类减少利息和费用620万美元[354] 财务数据关键指标变化 - 其他财务数据 - 2025年3月31日，TNB总资产182.94亿美元，约占公司合并资产的99.99%[214] - 2025年3月31日，非performing资产总计9500万美元，较2024年12月31日增加890万美元，增幅10.4%[230] - 2025年3月31日，非应计持有待投资贷款总计8660万美元，较2024年12月31日增加650万美元，增幅8.1%[230] - 2025年3月31日，其他房地产净值830万美元，较2024年12月31日增加240万美元，增幅41.1%[230] - 2025年3月31日，LHFI总计132.41亿美元，较2024年12月31日增加1.515亿美元，增幅1.2%[231] - 2025年3月31日，总存款为150.81亿美元，较2024年12月31日减少2750万美元，降幅0.2%[232] - 2025年3月31日，联邦基金购买和回购协议下出售的证券总计3.601亿美元，较2024年12月31日增加3610万美元，增幅11.1%[233] - 2025年3月31日，其他借款总计4.048亿美元，较2024年12月31日增加1.033亿美元，增幅34.2%[233] - 2025年3月31日，总股东权益为20.21227亿美元，2024年同期为16.82599亿美元；市场收盘价为34.49美元，2024年同期为28.11美元[238] - 2025年3月31日，有形股权与有形资产比率为9.39%，2024年同期为7.47%；有形股权与风险加权资产比率为11.23%，2024年同期为8.83%[242] - 2025年3月31日，一级普通股风险加权资本比率为11.63%，2024年同期为10.12%[238][242] - 2025年第一季度平均生息资产总计167.37亿美元，较2024年同期减少3.503亿美元，降幅2.1%[247] - 2025年第一季度平均证券总额较2024年同期下降2.95亿美元，降幅8.8%，其他生息资产减少2.058亿美元，降幅36.0%，贷款（LHFS和LHFI）增加1505万美元，增幅1.1%[247] - 2025年第一季度平均计息负债总计128.77亿美元，较2024年同期减少4.989亿美元，降幅3.7%[249] - 2025年3月31日，公司管理和管理的资产为95.47亿美元，2024年同期为87.99亿美元；经纪资产为26.03亿美元，2024年同期为27.12亿美元[267] - 2025年第一季度平均盈利资产总额167.37亿美元，占平均总资产的92.0%，较2024年同期减少3503万美元，降幅2.1%[270] - 2025年第一季度投资证券总额较2024年12月31日增加2460万美元，增幅0.8%，主要因可供出售证券的购买和公允价值增加，部分被GSE担保证券基础贷款的赎回、到期和偿还抵消[272] - 2025年3月31日，可供出售证券摊余成本17.31866亿美元，公允价值17.37462亿美元；持有至到期证券摊余成本13.15053亿美元，公允价值12.59898亿美元[279] - 2025年3月31日，待售贷款总额1.887亿美元，较2024年12月31日的2.003亿美元有所下降[280] - 2025年3月31日，持有待投资贷款总额132.41469亿美元，较2024年12月31日增加1.515亿美元，增幅1.2%[282][283] - 2025年前三个月，房地产担保的持有待投资贷款增加1.711亿美元，增幅1.8%[284] - 2025年前三个月，其他商业贷款和租赁增加4940万美元，增幅8.4%；商业和工业持有待投资贷款减少7480万美元，降幅4.1%[285] - 2025年3月31日，房屋净值贷款7371.7万美元，房屋净值信贷额度4.68222亿美元[286] - 2025年3月31日，公司持有第一留置权的贷款和信贷额度占比46.2%，不持有第一留置权的占比53.8%[286] - 2025年3月31日，固定利率持有待投资贷款53.33198亿美元，可变利率持有待投资贷款77.56744亿美元[287] - 2025年前三个月，其他建设贷款减少1.076亿美元，降幅13.0%；排除重新分类后，增长2.406亿美元，增幅29.0%[284] - 截至2025年3月31日，公司贷款持有待售（LHFI）总额为1324.1469万美元，其中阿拉巴马州311.3201万美元、佛罗里达州38.4731万美元、佐治亚州76.7287万美元、密西西比州665.2058万美元、田纳西州47.1428万美元、得克萨斯州185.2764万美元[289] - 2025年3月31日，持有待售及持有待投资贷款（LHFI）的备抵信贷损失（ACL）为1.67亿美元，较2024年12月31日增加670万美元，增幅4.2% [304] - 2025年第一季度LHFI的预期信贷损失拨备（PCL）为812.5万美元，占平均贷款（LHFS和LHFI）的0.25%，2024年同期为770.8万美元，占比0.24% [305][307] - 2025年3月31日，表外信贷敞口的ACL为2660万美元，较2024年12月31日减少280万美元，降幅9.6% [309] - 2025年3月31日，非计息资产总额为9496.8万美元，占贷款和其他不动产总额的0.71%，2024年12月31日为8602.6万美元，占比0.65% [310] - 2025年3月31日，非应计LHFI为8660万美元，占LHFS和LHFI总额的0.64%，较2024年12月31日增加650万美元，增幅8.1% [312] - 2025年3月31日，其他不动产为834.8万美元，较2024年12月31日增加240万美元，增幅41.1% [314] - 2025年3月31日，存款总额为150.81亿美元，较2024年12月31日减少2750万美元，降幅0.2% [317] - 2025年3月31日，未保险存款总额为54.37亿美元，占存款总额的36.0%，2024年12月31日为53.59亿美元，占比35.5% [318] - 2025年3月31日，联邦基金购买和回购协议下出售的证券总额为3.601亿美元，较2024年12月31日增加3610万美元，增幅11.1% [320] - 2025年3月31日，其他借款总额为4.048亿美元，较2024年12月31日增加1.033亿美元，增幅34.2% [321] - 截至2025年3月31日，公司总股东权益为20.21亿美元，较2024年12月31日增加5890万美元，增幅3.0%[325] - 2025年前三个月，股东权益增加主要源于净收入5360万美元和可供出售证券公允价值正净变动2450万美元，部分被1500万美元普通股回购和1470万美元普通股股息抵消[325] - 2025年前三个月平均存款总计149.98亿美元，约占平均负债和股东权益的82.4%，2024年同期为154.2亿美元，占比82.6%[339] - 2025年3月31日，公司在FRBA的计息账户存款为3.133亿美元，2024年12月31日为2.973亿美元[339] - 2025年3月31日，指定为现金流套期的利率互换和利率下限利差总名义价值为14.95亿美元，2024年12月31日为15亿美元[353] - 2025年3月31日，利率锁定承诺表外义务名义总额8400万美元，正估值调整78.8万美元；2024年12月31日，名义总额5210万美元，正估值调整22.9万美元[355] - 2025年3月31日，远期合同表外义务名义总额1.175亿美元，负估值调整51.3万美元；2024年12月31日，名义总额1.1亿美元，正估值调整67.9万美元[356] - 2025年3月31日