财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度净利息收入为5298.9万美元，较2024年的4239.7万美元增长25%[10] - 2025年第一季度净收入亏损979.6万美元，而2024年同期为盈利368.4万美元[10][13][18] - 2025年第一季度其他综合收入亏损443.8万美元，2024年同期为盈利283.5万美元[13] - 2025年第一季度经营活动提供净现金685.2万美元，2024年同期使用净现金622.9万美元[18] - 2025年第一季度投资活动提供净现金7667万美元，2024年同期使用净现金2.13986亿美元[18] - 2025年第一季度融资活动提供净现金3581.6万美元，2024年同期为2.58781亿美元[20] - 2025年第一季度现金及现金等价物和受限现金增加1.19338亿美元，2024年同期增加3856.6万美元[20] - 2025年第一季度利息支付为6661.4万美元，2024年为6603.5万美元[20] - 2025年第一季度所得税支付净额为15.3万美元，2024年为316.6万美元[20] - 截至2025年3月31日，公司确认商誉全额减值，减值费用为1760万美元[27] - 2025年第一季度公司净亏损980万美元，摊薄后每股亏损0.29美元，较2024年第一季度的净利润370万美元和摊薄后每股收益0.12美元，分别减少1350万美元和0.41美元，降幅分别为365.9%和341.7%[149][160][167] - 2025年第一季度平均资产回报率为 - 0.43%，平均股权回报率为 - 5.36%，而2024年第一季度分别为0.17%和2.20%[149][167] - 2025年第一季度公司普通股账面价值为每股20.81美元，2024年为每股23.04美元[149] - 2025年第一季度净利息收益率从2024年第一季度的2.06%提高45个基点至2.51%；剔除相关因素后，从2.01%提高47个基点至2.48%[162] - 2025年第一季度利息和股息收入增加700万美元，增幅6.4%，达1.165亿美元[169] - 2025年第一季度利息支出减少360万美元，降幅5.3%，降至6350万美元[170] - 2025年第一季度信贷损失拨备为430万美元，2024年同期为60万美元[172] - 2025年第一季度非利息收入为510万美元，较上年同期增加200万美元，增幅64.5%[173] - 2025年第一季度非利息支出为5970万美元，较上年同期增加1980万美元，增幅49.6%[174] - 2025年第一季度所得税前亏损590万美元，较上年同期减少1090万美元，降幅218.7%[175] - 2025年第一季度所得税拨备为390万美元，较上年同期增加260万美元，增幅194.4%[176] - 2025年3月31日非 performing 资产总计6430万美元，较2024年12月31日增加1290万美元，增幅25.2%[181] - 2025年第一季度抵押支持证券减少3210万美元，降幅3.5%，降至8.874亿美元[182] - 2025年3月31日公司通过现金额度和无抵押证券获得的可用流动性为40亿美元，2024年12月31日为36亿美元[188] - 2025年3月31日，利率变动对净利息收入的预计百分比变化：-200基点为-1.5%，-100基点为-1.2%，+100基点为-3.4%，+200基点为-7.8%；2024年对应数据分别为-2.0%、-0.7%、-2.6%、-5.5%[203] - 假设利率在未来十二个月内逐步等额变动，利率上升200基点净利息收入将减少4.6%，下降200基点将减少0.2%[203] - 2025年第一季度，净利息收入为5308.5万美元，净息差为2.01%；2024年同期分别为4249.7万美元和1.49%[206] - 2025年第一季度，生息资产平均余额为84.68913亿美元，收益率为5.51%；2024年同期分别为82.3516亿美元和5.32%[206] - 2025年第一季度，计息负债平均余额为72.611亿美元，成本率为3.50%；2024年同期分别为70.14927亿美元和3.83%[206] - 2025年第一季度综合净收入为亏损1423.4万美元，2024年为盈利651.9万美元[13] - 2025年第一季度非利息费用为5967.6万美元，较2024年的3989.2万美元增长50%，主要因商誉减值1763.6万美元[10] - 截至2025年3月31日，现金及现金等价物和受限现金期末余额为2.71912亿美元，较期初的1.52574亿美元增加[20] 证券业务数据关键指标变化 - 2025年3月31日持有至到期证券摊余成本为5.1509亿美元，公允价值为4.467亿美元；2024年12月31日摊余成本为5.1838亿美元，公允价值为4.4718亿美元[30] - 2025年3月31日可供出售证券摊余成本为14.54886亿美元，公允价值为14.50144亿美元[34] - 2025年3月31日持有至到期证券中FNMA公允价值7087万美元，未实现损失744万美元；可供出售证券中未实现损失总计7934万美元[34] - 2024年12月31日持有至到期证券中FNMA公允价值6903万美元，未实现损失933万美元；可供出售证券中未实现损失总计9335万美元[36] - 公司在2025年3月31日和2024年12月31日持有至到期证券的信用损失准备均为40万美元[38] - 2025年3月31日和2024年12月31日持有至到期证券应计利息应收款均为10万美元；2025年3月31日和2024年12月31日可供出售债务证券应计利息应收款分别为800万美元和880万美元[40] - 2025年第一季度可供出售债务证券信用损失准备期初余额为262.7万美元，期末余额为262.7万美元；2024年第一季度无相关余额[42] - 2025年第一季度持有至到期债务证券信用损失准备期初余额为35.3万美元，计提6000美元，期末余额为35.9万美元；2024年第一季度期初余额为108.7万美元，转回3000美元，期末余额为108.4万美元[43] - 公司在2025年和2024年第一季度均未出售任何证券[43] - 公司持有约1000万美元纽约一家银行控股公司的公司债务，评级有多次变动，目前不认为公允价值下降与信用相关[36] - 2025年3月31日，持有至到期证券公允价值7087万美元，未实现损失744万美元；可供出售证券公允价值5.08973亿美元，未实现损失7934万美元[34] - 2024年12月31日，持有至到期证券公允价值6903万美元，未实现损失933万美元；可供出售证券公允价值7.72417亿美元，未实现损失9335万美元[36] 贷款业务数据关键指标变化 - 2024年第一季度，对有财务困难的借款人进行了1笔贷款修改，涉及金额37.8万美元[51] - 截至2025年3月31日，有财务困难且贷款被修改的借款人还款状态：多户住宅747.3万美元、商业地产3268.2万美元、商业业务及其他8万美元，总计4016.3万美元[51] - 2025年第一季度末，非应计贷款摊销成本从期初的3399.7万美元增至4714万美元，其中无相关拨备的为3838.6万美元，90天以上逾期仍计息的利息收入为2.5万美元[54] - 2024年末，非应计贷款摊销成本从期初的2365.9万美元增至3399.7万美元，其中无相关拨备的为2235.8万美元，90天以上逾期仍计息的利息收入为1.1万美元[56] - 2025年第一季度，若贷款按原条款执行应确认的利息收入为82万美元，减去已计入运营结果的2.5万美元，总计放弃利息79.5万美元；2024年同期分别为60.4万美元、3万美元和60.1万美元[58] - 截至2025年3月31日，贷款逾期情况：30 - 59天逾期648万美元、60 - 89天逾期473.2万美元、90天以上逾期4714万美元，总计逾期5835.2万美元，当前贷款66837.15万美元，贷款总额67420.67万美元[58] - 截至2024年12月31日，贷款逾期情况：30 - 59天逾期1952.3万美元、60 - 89天逾期1279.3万美元、90天以上逾期3397.5万美元，总计逾期6629.1万美元，当前贷款66815.82万美元，贷款总额67478.73万美元[59] - 截至2025年3月31日，无对因财务困难获得贷款修改的借款人提供额外贷款的承诺，该季度也无此类贷款修改[50] - 公司政策选择将应计利息从贷款摊销成本基础中排除[48] - 多户住宅贷款总计25.36046亿美元（以千为单位）[63] - 商业房地产贷款总计19.55236亿美元（以千为单位）[63] - 1 - 4户混合用途房产贷款总计5.04091亿美元（以千为单位）[63] - 1 - 4户住宅贷款总计2.6971亿美元（以千为单位）[63] - 建筑贷款总计6323.4万美元（以千为单位）[63] - 小企业管理局贷款总计1493万美元（以千为单位）[63] - 商业企业贷款总计6.40028亿美元（以千为单位）[63] - 商业企业（房地产担保）贷款总计7.58672亿美元（以千为单位）[63] - 其他贷款总计12万美元（以千为单位）[63] - 总贷款总计67.42067亿美元（以千为单位），总冲销为447.1万美元（以千为单位）[63] - 截至2024年12月31日，各类贷款总计674787.3万美元，总冲销额为796.9万美元[65] - 2025年3月31日和2024年12月31日，净贷款中分别有200万美元和270万美元的消费抵押贷款处于正式止赎程序中[67] - 2025年3月31日和2024年12月31日，抵押依赖型贷款分别为4714万美元和3399.7万美元[68] - 2025年3月31日，公司承诺提供的信贷总额为4.519亿美元[70] - 2025年和2024年第一季度末，表外信贷损失准备金分别为137.4万美元和99.6万美元[70] - 2025年第一季度，公司出售贷款获得收益4446.6万美元，净收益为43.4万美元；出售不良贷款获得收益578.6万美元，净收益为39.1万美元[74] - 2024年第一季度，公司出售不良贷款获得收益381万美元，净收益为11万美元[75] - 截至2024年3月31日的三个月，商业业务及其他贷款修改数量为1笔，摊余成本为378000美元[51] - 截至2025年3月31日，经历财务困难且在过去12个月内获得贷款修改的借款人中，多户住宅、商业地产和商业业务及其他的当前还款总额为40163000美元[51] - 截至2025年3月31日的三个月，非应计贷款摊余成本期初为33997000美元，期末为47140000美元[54] - 截至2024年12月31日，非应计贷款摊余成本期初为23659000美元，期末为33997000美元[56] - 截至2025年3月31日，多户住宅贷款30 - 59天逾期金额为1912000美元，60 - 89天逾期为824000美元，90天以上逾期为26752000美元，当前贷款金额为2506558000美元，贷款总额为2536046000美元[58] - 截至2024年12月31日，多户住宅贷款30 - 59天逾期金额为12596000美元，60 - 89天逾期为9255000美元，90天以上逾期为11707000美元，当前贷款金额为2498055000美元，贷款总额为2531613000美元[59] - 截至2025年3月31日，所有类别贷款30 - 59天逾期总额为6480000美元，60 - 89天逾期为4732000美元，90天以上逾期为47140000美元，当前贷款金额为6683715000美元，贷款总额为6742067000美元[58] - 截至2024年12月31日，所有类别贷款30 - 59天逾期总额为19523000美元，60 - 89天逾期为12793000美元，90天以上逾期为33975000美元，当前贷款金额为6681582000美元，贷款总额为6747873000美元[59] - 2025年3月31日贷款数据表格排除了与封闭池套期贷款相关的未分配投资组合层基础调整总计200000美元；2024年12月31日对应