财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度，公司总利息和股息收入为8237.9万美元，较2024年同期的7790.5万美元增长5.74%[16] - 2025年第一季度，公司总利息支出为3394.8万美元，较2024年同期的3268.3万美元增长3.87%[16] - 2025年第一季度，公司净利息收入为4843.1万美元，较2024年同期的4522.2万美元增长7.1%[16] - 2025年第一季度，公司非利息收入为850.7万美元，较2024年同期的895.5万美元下降5%[16] - 2025年第一季度，公司非利息支出为4103.8万美元，较2024年同期的3742.4万美元增长9.66%[16] - 2025年第一季度，公司税前收入为1434.4万美元，较2024年同期的1543.3万美元下降7.06%[16] - 2025年第一季度，公司净利润为1148.1万美元，较2024年同期的1260万美元下降9%[16] - 2025年第一季度，公司归属于普通股股东的净利润为1040.6万美元，较2024年同期的1152.5万美元下降9.71%[16] - 2025年第一季度，公司综合收入为1854.2万美元，较2024年同期的1147.5万美元增长61.59%[17] - 2025年第一季度净收入为11,481千美元，2024年同期为12,600千美元[18][20] - 2025年第一季度经营活动提供的净现金为11,599千美元，2024年同期为12,460千美元，同比下降6.89%[20] - 2025年第一季度投资活动使用的净现金为18,007千美元，2024年同期提供净现金33,109千美元[20] - 2025年第一季度融资活动提供的净现金为83,530千美元，2024年同期为33,838千美元，同比增长146.85%[20] - 2025年第一季度现金及现金等价物净增加77,122千美元，2024年同期为79,407千美元，同比下降2.88%[20] - 2025年3月31日现金及现金等价物期末余额为520,157千美元，2024年同期为301,453千美元，同比增长72.55%[20] - 2025年第一季度支付利息33,782千美元，2024年同期为30,919千美元，同比增长9.26%[21] - 2025年第一季度支付所得税389千美元，2024年同期为493千美元，同比下降21.1%[21] - 2025年和2024年第一季度，受限股票奖励的补偿费用分别为45.5万美元和88.3万美元，已归属受限股票奖励的所得税优惠分别为9.6万美元和18.5万美元[121] - 2025年第一季度，基于时间的未归属受限股票奖励期初为178,556股，期末为115,259股[122] - 2025年和2024年第一季度，基本每股收益分别为0.50美元和0.55美元，摊薄每股收益分别为0.50美元和0.55美元[127] - 2025年第一季度，利息和手续费收入为72,379美元，2024年同期为71,513美元[152] - 2025年第一季度，总利息和股息收入为82,379美元，2024年同期为77,905美元[152] - 2025年第一季度，总利息支出为33,948美元，2024年同期为32,683美元[152] - 2025年第一季度，净利息收入为48,431美元，2024年同期为45,222美元[152] - 2025年第一季度，总非利息收入为8,507美元，2024年同期为8,955美元[152] - 2025年第一季度，总非利息支出为41,038美元，2024年同期为37,424美元[152] - 2025年第一季度，税前收入为14,344美元，2024年同期为15,433美元[152] - 2025年第一季度，部门净收入为11,481美元，2024年同期为12,600美元[152] 各条业务线表现 - 2025年第一季度净租赁成本为1196万美元，2024年同期为766万美元[93] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，信用卡业务中，表现良好的金额分别为1.3806亿美元和1.2981亿美元，不良金额分别为0.0172亿美元和0.0162亿美元，当前期间总核销金额分别为0.0122亿美元和0.0143亿美元[89] - 假日贷款组合在2025年3月31日和2024年12月31日，总其他消费贷款毛额分别为2.2778亿美元和2.7261亿美元，扣除未赚取折扣后净额分别为1.9119亿美元和2.2489亿美元[89] - 1 - 4家庭建筑贷款中，截至相关时间总金额为2.6431亿美元，当前期间总核销金额为0美元[88] - 房屋净值信贷额度中，表现良好的总金额为16.549亿美元，不良金额为0.0837亿美元，当前期间总核销金额为0美元[88] - 第一留置权担保的住宅抵押贷款中，表现良好的总金额为10.03653亿美元，不良金额为0.9093亿美元，当前期间总核销金额为79000美元[88] - 次级留置权担保的住宅抵押贷款中，表现良好的总金额为1.06191亿美元，不良金额为0.0271亿美元，当前期间总核销金额为0美元[88] - 其他循环信贷计划中，表现良好的总金额为4.0941亿美元，不良金额为0.0154亿美元，当前期间总核销金额为0.0156亿美元[88] 各地区表现 无 管理层讨论和指引 - 管理层认为截至2025年3月31日商誉无减值情况[28] - 管理层认为2025年3月31日和2024年12月31日债务证券公允价值下降并非信用损失所致，无需计提信用减值准备[48][49][50][51] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司于2024年采用两项会计准则更新，均未对合并财务报表及相关披露产生重大影响[29][30] - 2023年3月FASB发布的ASU 2023 - 02于2024年1月1日对公司生效，允许公司选择按比例摊销法核算符合条件的税收权益投资，未对合并财务报表及相关披露产生重大影响[31] - 2023年11月FASB发布的ASU 2023 - 07于2024年12月15日对公司生效，更新了可报告分部披露要求，需追溯应用，未产生重大影响[32] - 2023年8月FASB发布的ASU 2023 - 05于2025年1月1日对新成立合资企业生效，要求部分合资企业按新会计基础核算，未产生重大影响[33] - 2023年12月FASB发布的ASU 2023 - 09自2024年12月15日后的年度期间生效，公司正在评估影响[34] - 2024年3月FASB发布的ASU 2024 - 01自2024年12月15日后的年度期间生效，未产生重大影响[35] - 2024年11月FASB发布的ASU 2024 - 03将于2026年12月15日后的年度期间生效，公司正在评估影响[39] - 2024年11月FASB发布的ASU 2024 - 04将于2025年12月15日后的年度期间生效，公司正在评估影响[40] - 2025年4月，公司股东批准2025年综合激励计划，可发行最多782,246股普通股[118] - 贷款持有待售按成本与公允价值孰低计量，公允价值按贷款级别评估，使用类似资产报价等确定 [139] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，背对背利率互换的名义金额分别为65,509美元和65,629美元[130] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司作为参与者的风险参与协议互换名义金额分别为3520万美元和2130万美元[132] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司作为参与方退出的风险参与协议互换名义金额均为2550万美元[133] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，风险参与协议互换的公允价值分别为2.7万美元和1.1万美元[134] - 2025年3月31日可供出售证券总计51.6442亿美元，其中美国政府赞助实体9651万美元为Level 1，其余为Level 2 [143] - 2025年3月31日期权互换资产为826万美元，负债为 - 826万美元，均属Level 2 [143] - 2025年3月31日权益证券总计1.0293亿美元，其中8587万美元为Level 1，1706万美元为Level 2 [143] - 2024年12月31日可供出售证券总计46.8546亿美元，其中美国政府赞助实体1.481亿美元为Level 1，其余为Level 2 [143] - 2024年12月31日期权互换资产为423万美元，负债为 - 423万美元，均属Level 2 [143] - 2024年12月31日权益证券总计1.0456亿美元，其中8765万美元为Level 1，1691万美元为Level 2 [143] - 2025年3月31日非经常性计量的抵押依赖应收贷款中，多户住宅（5户及以上）房产为1.9648亿美元，属Level 3 [144] - 2024年12月31日非经常性计量的抵押依赖应收贷款中，多户住宅（5户及以上）房产为1.9773亿美元，属Level 3 [144] - 2025年3月31日与2024年12月31日抵押依赖应收贷款中的农田价值均为352万美元，属Level 3 [143][144] - 2025年3月31日，净应收贷款公允价值为4,497,942美元，2024年12月31日为4,495,097美元[146] - 2025年3月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为520,157美元，2024年12月31日为443,035美元[146] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司对联邦住房贷款银行的质押贷款分别为22亿美元和21亿美元，可获得的预支款项均约为12亿美元[98] - 截至2025年3月31日，公司通过美联储BIC计划的借款能力为2.138亿美元，质押了未偿还本金余额为2.189亿美元的合格贷款和账面价值为7780万美元的证券[100] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，附属债券的利率分别为6.11%和6.17%[103] - 截至2025年3月31日，对主要管理人员、董事及其关联方的贷款期末余额为3093.3万美元，2025年第一季度新增贷款和预付款为113万美元[106] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，董事、高管及其关联方的存款分别为1200万美元和1210万美元[106] - 截至2025年3月31日，公司的信用承诺、未使用信贷额度和备用信用证的最大义务分别为43085.2万美元、93141.9万美元和2295.1万美元[110] - 截至2025年3月31日和2024年3月31日，未拨备贷款承诺的信贷损失准备金期初余额分别为944美元和759美元，期末余额分别为1,061美元和735美元[113] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，对小企业投资公司和社区发展实体的资本出资分别为2420万美元和2350万美元，未拨备资本承诺分别为730万美元和800万美元[114] - 公司会对财务困难的借款人进行贷款修改，包括本金减免、期限延长、重大付款延迟或利率降低[63] - 2025年第一季度，商业和工业贷款中因财务困难而修改的贷款占比为1.0%，修改金额为7,127美元（付款延迟6,961美元、期限延长166美元）[65] - 2025年第一季度，其他建筑及土地开发贷款中因财务困难而修改的贷款占比为3.5%，修改金额为10,115美元（期限延长）[65] - 2025年第一季度，非业主占用的非农场非住宅物业贷款中因财务困难而修改的贷款占比为0.2%，修改金额为1,962美元（期限延长）[65] - 2025年第一季度，因财务困难而修改的贷款总计占比0.4%，修改金额为19,204美元（付款延迟6,961美元、期限延长12,243美元）[65] - 2024年第一季度，业主占用的非农场非住宅物业贷款中因财务困难而修改的贷款占比为0.1%，修改金额为288美元（付款延迟）[66] - 2024年第一季度，商业和工业贷款中因财务困难而修改的贷款占比为0.1%，修改金额为505美元（期限延长）[66] - 公司密切监控修改后贷款的表现，以评估修改措施的有效性[67] - 截至2025年3月31日的12个月内，修改后贷款总额为26,543美元；截至2024年3月31日的12个月内，修改