公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产较2024年12月31日减少3.855亿美元，年化降幅13.0%，降至115亿美元[218] - 截至2025年3月31日，公司普通股一级资本比率为10.81%，高于2024年12月31日的10.46%[226] - 2025年第一季度公司净收入为1910万美元，较2024年同期增加440万美元，增幅30.2%[228] - 2025年第一季度净息差为3.22%，高于2024年同期的3.06%[230] - 2025年第一季度报告税前收入为2548.2万美元，2024年同期为1947.9万美元[236] - 2025年第一季度有效税率为24.3%，2024年同期为24.7%[236] - 2025年第一季度税后运营收益为2003.7万美元，2024年同期为1466.5万美元[236] - 2025年第一季度基本和摊薄后运营每股收益均为0.22美元，2024年同期均为0.16美元[236] - 2025年3月31日年化平均有形资产回报率为0.68%，2024年同期为0.53%[237][238] - 2025年3月31日年化平均有形股东权益回报率为7.82%，2024年同期为6.26%[237][238] - 2025年3月31日有形股东权益与有形资产比率为8.73%，2024年同期为8.25%[238] - 2025年3月31日有形账面价值每股11.03美元，2024年12月31日为10.81美元[239] - 2025年3月31日股息支付率为62.98%，2024年12月31日为68.59%[239] - 截至2025年3月31日，公司股东权益为12.402亿美元，较2024年12月31日增加1820万美元；股东权益占总资产的10.77%，2024年12月31日为10.26%[314][315] - 2025年第一季度股息支付率为62.98%，2024年同期为81.83%[316] - 2025年第一季度净利息收入从8160万美元增至8580万美元，增加420万美元[321] - 2025年第一季度净利息收益率从3.06%增至3.22%，增加16个基点[322] - 2025年第一季度生息资产收益率从5.79%降至5.67%，降低12个基点[323] - 2025年第一季度计息负债成本从3.58%降至3.29%，降低29个基点[324] - 2025年第一季度贷款加权平均利率从6.03%降至5.92%[322] - 2025年第一季度存款和借款利息支出减少600万美元，短期投资和受限股权证券增加30万美元，贷款和租赁利息收入减少200万美元[321] - 2025年第一季度平均生息资产余额为108.81亿美元，平均计息负债余额为83.77亿美元[328] - 2025年第一季度利率/规模分析显示，利息和股息收入净减少143.7万美元，利息支出净减少597.3万美元，净利息收入净增加424.2万美元[332] - 2025年第一季度贷款和租赁利息收入为1.433亿美元，较2024年的1.453亿美元减少200万美元，降幅1.3%，收益率从6.03%降至5.92%[333][334] - 2025年第一季度投资利息收入为1040万美元，较2024年的1020万美元增加20万美元，增幅2.2%，收益率从3.72%降至3.6%[335][336] - 2025年第一季度存款利息支出为5347.8万美元，较2024年减少340.6万美元，降幅6.0%，主要因利率降低减少540万美元，存款量增长增加200万美元[337][338] - 2025年第一季度借款利息支出为1442万美元，较2024年减少256.7万美元，降幅15.1%，借款利率从5.01%降至4.96%[337][339] - 2025年第一季度信贷损失拨备为600万美元，较2024年减少140万美元，降幅18.9%，主要因不良信贷专项准备金增加，部分被贷款和承诺余额减少抵消[340] - 2025年第一季度非利息收入为566万美元，较2024年减少62.4万美元，降幅9.9%，其中存款手续费、贷款手续费和贷款级衍生品收入减少，贷款和租赁销售收益及其他收入增加[342][343][344] - 2025年第一季度非利息支出为6002.2万美元，较2024年减少99.2万美元，降幅1.6%，若排除100万美元的合并和重组费用，非利息支出减少200万美元[345] - 2025年第一季度所得税拨备前收入为2548.2万美元，较2024年增加600.3万美元，增幅30.8%[347] - 2025年第一季度所得税费用为638.2万美元，较2024年增加156.8万美元，增幅32.6%，有效税率从24.7%升至25.0%[347] - 2025年第一季度净利润为1910万美元，较2024年增加443.5万美元，增幅30.2%[347] - 截至2025年3月31日，现金及等价物为3.575亿美元，占资产负债表的3.1%，而2024年12月31日为5.437亿美元，占比4.6%[350] - 截至2025年3月31日，现金、现金等价物和可供出售投资证券总计12亿美元，占总资产的10.8%，2024年12月31日为14亿美元，占比12.1%[350] - 截至2025年3月31日，存款总计89亿美元，占总资金的88.5%，2024年12月31日为89亿美元，占比85.4%[351] - 截至2025年3月31日，核心存款总计63亿美元，占总存款的70.3%，2024年12月31日为61亿美元，占比69.1%[351] - 截至2025年3月31日，经纪存款为7.65亿美元，占总存款的8.6%，2024年12月31日为8.69亿美元，占比9.8%[351] - 截至2025年3月31日，借款总计12亿美元，占总资金的11.5%，2024年12月31日为15亿美元，占比14.6%[352] - 截至2025年3月31日，公司从FHLB的借款限额为29亿美元，2024年12月31日为28亿美元[353] - 截至2025年3月31日，未承诺信贷额度的未偿还余额为6000万美元，2024年12月31日无未偿还借款[354] - 截至2025年3月31日，公司在FRB的借款能力为4.007亿美元，无未偿还借款[355] - 截至2025年3月31日，布鲁克莱恩银行普通股一级资本比率为10.88%，最低要求为4.5%[361] - 截至2024年12月31日，Brookline Bancorp普通股一级资本比率为10.46%，一级杠杆资本比率为9.06%，一级风险资本比率为10.56%，总风险资本比率为12.42%[364] - 截至2024年12月31日，Brookline Bank普通股一级资本比率为10.47%，一级杠杆资本比率为9.30%，一级风险资本比率为10.47%，总风险资本比率为11.73%[364] - 截至2024年12月31日，BankRI普通股一级资本比率为10.53%，一级杠杆资本比率为8.90%，一级风险资本比率为10.53%，总风险资本比率为11.75%[364] - 截至2024年12月31日，PCSB Bank普通股一级资本比率为13.73%，一级杠杆资本比率为10.11%，一级风险资本比率为13.73%，总风险资本比率为14.95%[364] - 截至2025年3月31日的三个月，公司总利息收入为15423.6万美元，平均收益率为5.67%；2024年同期分别为15567.3万美元和5.79%[328] - 截至2025年3月31日的三个月，公司总利息支出为6789.8万美元，平均成本为3.29%；2024年同期分别为7387.1万美元和3.58%[328] - 截至2025年3月31日的三个月，公司净利息收入为8583万美元，净息差为3.22%；2024年同期分别为8158.8万美元和3.06%[328] - 截至2025年3月31日的三个月，贷款和租赁利息收入为1.433亿美元，收益率为5.92%；2024年同期分别为1.453亿美元和6.03%，减少200万美元[333][334] - 截至2025年3月31日的三个月，投资利息收入为1040万美元，收益率为3.6%；2024年同期分别为1020万美元和3.72%，增加20万美元[335][336] - 与2024年同期相比，2025年一季度利息和股息收入因利率下降减少249.2万美元，因规模增加增加105.5万美元，净减少143.7万美元[332] - 与2024年同期相比，2025年一季度利息支出因利率下降减少568.7万美元，因规模减少减少28.6万美元，净减少597.3万美元[332] - 与2024年同期相比，2025年一季度净利息收入因利率上升增加319.5万美元，因规模增加增加104.7万美元，净增加424.2万美元[332] - 2025年一季度商业房地产贷款利息收入为7713.9万美元，较2024年同期减少391万美元，降幅4.8%[333] - 2025年一季度短期投资利息收入为245.1万美元，较2024年同期增加62.7万美元，增幅34.4%[335] - 2025年第一季度存款利息支出减少340万美元，降幅6.0%，借款资金利息支出减少260万美元，降幅15.1%，总利息支出减少597.3万美元，降幅8.1%[337][338][339] - 2025年第一季度信贷损失拨备减少140万美元至600万美元，降幅18.9%[340] - 2025年第一季度非利息收入减少62.4万美元，降幅9.9%，其中存款手续费、贷款手续费和贷款级衍生品收入分别减少53.6万、39.6万和36.7万美元，降幅分别为18.5%、50.2%和84.0%[342][343] - 2025年第一季度非利息支出减少99.2万美元，降幅1.6%，排除并购和重组费用后减少200万美元至5910万美元[345] - 2025年第一季度所得税费用为640万美元，高于2024年同期的480万美元，有效税率从24.7%升至25.0%[347] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，总贷款和租赁较2024年12月31日减少1.366亿美元，年化降幅5.6%，降至96亿美元[220] - 截至2025年3月31日，总贷款和租赁为96.42722亿美元，较2024年12月31日下降5.6%[240] - 截至2025年3月31日，商业房地产贷款占总贷款和租赁的57.9%，商业贷款和租赁占26.1%，消费贷款占16.0%[240] - 截至2025年3月31日，有四个借款人的贷款和承诺超过6000万美元，总计3.271亿美元，占总贷款和承诺的2.83%[242] - 2025年3月31日，商业房地产贷款组合中约77.7%由新英格兰地区的房产担保[249] - 2025年3月31日，商业房地产贷款组合中17.7%为业主占用，82.3%为非业主占用[252] - 截至2025年3月31日，商业贷款和租赁组合占总未偿还贷款的26.1%[255] - 截至2025年3月31日，约48.1%的商业贷款发放给新英格兰地区的借款人[257] - 商业房地产和多户住宅抵押贷款通常期限为5 - 15年，摊销期为20 - 30年[247] - 截至2025年3月31日，消费贷款组合占总未偿还贷款的16.0%，其他消费贷款为5950万美元，占总未偿还贷款的0.6%[261][263] - 设备融资贷款通常为固定利率，期限5 - 10年，收益率高于银行商业贷款[260] - 住宅抵押贷款和房屋净值贷款通常要求贷款价值比不超过80%，除非有私人抵押贷款保险或有财务实力的担保人[262][263] 资产质量相关指标变化 - 截至2025年3月31日，不良资产为6400万美元，占总资产的0.56%，低于2024年12月31日的7050万美元和0.59%[224] - 2025年第一季度净冲销为760万美元，年化占平均贷款和租赁的0.31%，低于2024年同期的880万美元和0.36%[224] - 截至2025年3月31日，公司有2.759亿美元资产被指定为受批评资产，较2024年12月31日的2.527亿美元增加了2320万美元[26