收入和利润（同比环比） - 2025年第一季度公司净收入690万美元，2024年第四季度净亏损1410万美元，2024年第一季度净收入79.3万美元[144] - 2025年第一季度净利息收入4840万美元，2024年第四季度为3070万美元，2024年第一季度为3780万美元[144] - 2025年第一季度非利息收入1960万美元，2024年第四季度为1340万美元，2024年第一季度为1270万美元[144] - 2025年第一季度合并净收入为690万美元，2024年同期为79.3万美元；2025年第一季度税前合并净收入为630万美元，2024年同期为亏损11.7万美元[150] - 2025年第一季度银行部门税前净收入增加670万美元，财富管理部门税前净收入减少160万美元[150] - 2025年第一季度净利息收入为5180万美元，2024年同期为3840万美元，增长主要因付息负债利息支付减少[155] 成本和费用（同比环比） - 2025年第一季度信贷损失拨备340万美元，2024年第四季度为2060万美元，2024年第一季度为57.7万美元[144] - 2025年第一季度非利息支出6170万美元，2024年第四季度为6700万美元，2024年第一季度为5060万美元[144] - 2025年第一季度利息收入降至1.417亿美元，2024年同期为1.505亿美元，主要因生息资产平均余额减少5.3%至123亿美元[156] - 2025年第一季度贷款平均余额降至91亿美元，2024年同期为101亿美元，主要因2024年第四季度出售4.89亿美元多户家庭贷款[156] - 2025年第一季度利息支出降至8990万美元，2024年同期为1.121亿美元，主要因付息负债平均余额减少11.5%至94亿美元[157] - 2025年第一季度付息负债平均利率为3.88%，2024年同期为4.24%，存款成本从3.63%降至3.04%[158] - 2025年第一季度借款平均余额降至15亿美元，2024年同期为16亿美元，借款平均利率保持在4.08%[158] - 2025年第一季度银行业非利息支出为5510万美元，上年同期为4450万美元，增加1060万美元，主要因薪酬福利增加570万美元和客户服务成本增加430万美元[165] - 2025年第一季度财富管理非利息支出为750万美元，上年同期为570万美元，增加180万美元，主要因薪酬福利增加160万美元[168] 各条业务线表现 - 2025年第一季度银行部门税前净收入增加670万美元，财富管理部门税前净收入减少160万美元[150] - 2025年第一季度银行业非利息收入为1240万美元，上年同期为570万美元，增加670万美元，主要因可供出售证券销售收益增加450万美元和资本市场收入增加200万美元[161] - 2025年第一季度财富管理非利息收入为750万美元，上年同期为730万美元，AUM季度平均余额为53亿美元，上年同期为54亿美元[163] - 2025年第一季度银行业平均季度全职等效人数（FTEs）为503.4人，上年同期为497.1人[167] - 2025年第一季度财富管理平均季度FTEs为58.3人，上年同期为64.4人[168] 其他财务数据 - 2025年3月31日公司总资产126亿美元，2024年12月31日为126亿美元，投资证券增加2亿美元，贷款减少2亿美元[145] - 2025年3月31日公司总负债115亿美元，2024年12月31日为116亿美元，存款减少3亿美元，借款增加3亿美元[146] - 2025年3月31日公司贷存比为94.1%，2024年12月31日为93.5%[146] - 2025年3月31日公司股东权益10.6亿美元，2024年12月31日为10.5亿美元，净收入690万美元被其他综合损失增加130万美元抵消[147] - 截至2025年3月31日，公司总资产为125.88亿美元，较2024年12月31日减少5690万美元[170][171] - 截至2025年3月31日，公司总负债为115.28亿美元，较2024年12月31日减少6410万美元[170][171] - 截至2025年3月31日，公司股东权益为10.61亿美元，较2024年12月31日增加720万美元[170][172] - 2025年第一季度，公司总资产减少5690万美元，主要因总贷款减少2.33亿美元，被总投资证券增加1.84亿美元抵消[171] - 2025年第一季度，公司总负债减少6410万美元，主要因存款减少3.086亿美元，被借款增加2.49亿美元抵消[171] - 2025年第一季度，公司股东权益增加720万美元，主要因2025年第一季度净收入为690万美元[172] - 截至2025年3月31日，公司现金及现金等价物为10.14亿美元，与2024年12月31日相比基本不变[170][173] - 2025年前三个月，可供出售证券增加2亿美元，主要因购买7.01亿美元证券，被出售4.66亿美元和本金偿还5600万美元抵消[174] - 2025年3月31日，持有至到期证券公允价值为6.251亿美元，较2024年12月31日的6.368亿美元有所减少[175][176] - 截至2025年3月31日，可供出售（AFS）证券摊销成本总计15.35737亿美元，加权平均收益率5.20%，估计公允价值总计15.2198亿美元[177] - 截至2025年3月31日，HTM证券摊销成本总计6.91931亿美元，加权平均收益率2.34%，估计公允价值总计6.25108亿美元[177] - 2025年3月31日，未偿还贷款本金余额总计76.79415亿美元，其中房地产贷款占65.7%，商业和工业贷款占34.3%，消费贷款占0.0%[179] - 2025年第一季度，用于投资的贷款减少2.568亿美元，贷款资金总计1.8亿美元，贷款还款和还清4.16亿美元，重新分类为待售贷款2050万美元[181] - 截至2025年3月31日，多户住宅和单户住宅贷款平均当前贷款价值比分别为53.6%和54.1%，与2024年12月31日持平[181] - 截至2025年3月31日，存款总计96亿美元，较2024年12月31日减少约3.09亿美元，加权平均利率降至2.93%[186][187] - 2025年3月31日，存款组合中无息存款占21%，有息存款占20%，货币市场和储蓄存款占38%，定期存款占21%[187] - 截至2025年3月31日，大额存款人关系占总存款的18.8%，低于2024年12月31日的19.7%[191] - 截至2025年3月31日，受保和抵押存款约占总存款的83%[192] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，未保险存款分别为23.2628亿美元和24.01646亿美元[193] - 截至2025年3月31日，大额定期存款到期分布中，25万美元及以下的总额为20.11571亿美元，25万美元以上的总额为2.08139亿美元[193] - 2025年3月31日，公司借款包括10亿美元FHLB可卖回预付款、6.5亿美元FHLB定期预付款和2400万美元回购协议；2024年12月31日，借款包括10亿美元FHLB可卖回预付款、4亿美元FHLB定期预付款和2500万美元回购协议[193] - 2025年第一季度，借款平均余额为15亿美元，加权平均利率为4.08%；2024年全年，借款平均余额为15亿美元，加权平均利率为4.09%。2025年3月31日，总借款占总资产的13.3%，2024年12月31日为11.3%[194] - 截至2025年3月31日，未使用借款能力为24亿美元，包括FHLB可用信贷额度9亿美元、美联储银行可用借款能力12亿美元、六家代理金融机构无担保联邦基金额度2.4亿美元和控股公司与非关联贷款人的信贷额度2000万美元[195] - 2025年3月31日和2024年12月31日，FFI两笔次级票据的总账面价值为1.73亿美元[196] - 2025年3月31日，逾期和非应计贷款总额为5484.2万美元，占总贷款的0.71%；2024年12月31日，逾期和非应计贷款总额为7041.3万美元，占总贷款的0.89%[197] - 2025年3月31日，非应计贷款总额为3870万美元，2024年12月31日为4040万美元；非应计贷款与未偿还总贷款的比率在2025年3月31日和2024年12月31日分别为0.43%[197] - 截至2025年3月31日，投资性贷款的信贷损失准备金为3520万美元，占投资性未偿还总贷款的0.46%；截至2024年12月31日，信贷损失准备金为3230万美元，占投资性未偿还总贷款的0.41%[198] - 2025年第一季度，信贷损失拨备为310万美元，冲销为40.3万美元，回收为21.1万美元[198] - 截至2025年3月31日，公司在美联储银行的未使用借款额度为12亿美元，在联邦住房贷款银行（FHLB）的未使用借款额度为9亿美元，通过代理银行信贷额度的未使用借款额度为2.4亿美元，可用信贷额度总计24亿美元[202][203] - 截至2025年3月31日，公司的可用流动性比率为38.0%，高于董事会设定的25%的最低政策要求[204] - 2025年第一季度，经营活动净现金使用量为60万美元，主要由于净收入690万美元以及应计利息应收款和其他资产余额的变化[205] - 2025年第一季度，投资活动提供净现金5800万美元，主要由于贷款净减少2.43亿美元，被证券的净购买、销售和到期1.77亿美元、购买FHLB股票68万美元和购买房产及设备20万美元所抵消[206] - 2025年第一季度，融资活动净现金使用量为6000万美元，主要由于存款减少3.09亿美元，被FHLB和美联储银行预付款净增加2.5亿美元所抵消[207] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司的贷存比分别为94.1%和93.5%[209] - 截至2025年3月31日，公司的表外承诺包括现有贷款和信贷额度的资金承诺10.75227亿美元、备用信用证承诺324.46万美元，公司有6900万美元的信用证义务[210] - 截至2025年3月31日，在假设利率瞬时变化+100个基点和+200个基点的情况下，公司净利息收入预计分别减少5.10%和13.88%，均在董事会设定的限制范围内[215][216] - 截至2024年3月31日，在假设利率瞬时变化+100个基点、+200个基点、 - 100个基点和 - 200个基点的情况下，公司经济价值权益预计分别增加0.24%、减少5.01%、减少5.77%和减少11.09%[218] - 截至2025年3月31日，FFI普通股一级资本比率为10.63%（金额932,774千美元），一级杠杆比率为8.12%（金额1,020,423千美元），一级风险资本比率为11.63%（金额1,020,423千美元），总风险资本比率为14.04%（金额1,232,544千美元）[225] - 截至2024年12月31日，FFI普通股一级资本比率为10.09%（金额919,044千美元），一级杠杆比率为7.59%（金额1,006,693千美元），一级风险资本比率为11.05%（金额1,006,693千美元），总风险资本比率为13.34%（金额1,215,690千美元）[225] - 截至2025年3月31日，FFB普通股一级资本比率为13.29%（金额1,162,820千美元），一级杠杆比率为9.28%（金额1,162,820千美元），一级风险资本比率为13.29%（金额1,162,820千美元），总风险资本比率为13.74%（金额1,201,467千美元）[225] - 截至2024年12月31日，FFB普通股一级资本比率为12.64%（金额1,147,476千美元），一级杠杆比率为8.67%（金额1,147,476千美元），一级风险资本比率为12.64%（金额1,147,476千美元），总风险资本比率为13.03%（金额1,183,015千美元）[225] - 截至2025年3月31日，FFB普通股一级资本比率超出充足资本要求5.94亿美元，一级杠杆比率超出5.36亿美元，一级风险资本比率超出4.63亿美元，总风险资本比率超出3.27亿美元[226] - 截至2025年3月31日，FFI有2290万美元可用资本，必要时可向FFB提供额外资本[227] - 截至2025年3月31日，