净利润相关指标变化 - 2025年第一季度净利润为9298.7万美元，2024年同期为6194.1万美元[130] - 2025年第一季度归属于普通股股东的净利润为9042.5万美元，2024年同期为5937.9万美元[130] - 2025年第一季度摊薄后归属于普通股股东的每股净利润为0.49美元，2024年同期为0.36美元[130] 净息差与净利息收入变化 - 2025年第一季度净息差为3.43%，较2024年同期的3.32%增加11个基点[130][138][141] - 2025年第一季度净利息收入为2.512亿美元，较2024年同期的2.069亿美元增加4430万美元[138] - 2025年第一季度FTE净利息收入为2.555亿美元，较2024年同期增加4400万美元，NIM升至3.43%，增加11个基点[141] 非利息收入与支出变化 - 2025年第一季度非利息收入为6720万美元，较2024年同期的5710万美元增加1010万美元[138] - 2025年第一季度非利息收入为6723.2万美元，较2024年同期增加1009.2万美元，增幅17.7%[156] - 2025年第一季度非利息支出为1.895亿美元，较2024年同期的1.776亿美元增加1190万美元[138] - 2025年第一季度非利息支出为1.8946亿美元，较2024年同期增加1186万美元，增幅6.7%[157] 银行资产收购交易 - 富尔顿银行完成对第一共和银行的交易，收购约48亿美元资产，承担约56亿美元负债，并从联邦存款保险公司获得约8亿美元现金[131] 资产回报率与权益回报率变化 - 2025年第一季度年化平均资产回报率为1.18%，2024年同期为0.91%[130] - 2025年第一季度年化平均普通股股东权益回报率为11.98%，2024年同期为9.28%[130] FTE总利息收入变化 - 2025年第一季度FTE总利息收入较2024年同期增加5980万美元，增幅17.4%，主要因贷款平均余额增加，部分被收益率下降抵消[144] - 2025年第一季度FTE总利息收入增加5980万美元，增幅17.4%，主要因规模增加1.259亿美元，部分被收益率下降6620万美元抵消[144] 生息资产收益率与计息负债利率变化 - 2025年3月31日止三个月，平均生息资产收益率较2024年同期增加4个基点[145] - 2025年第一季度平均生息资产收益率较2024年同期增加4个基点，平均计息负债利率下降15个基点[145][147] - 2025年3月31日止三个月，平均计息负债利率较2024年同期下降15个基点[147] 利息支出变化 - 2025年第一季度利息支出较2024年同期增加1580万美元，主要因存款平均余额增加，部分被利率下降抵消[146] - 2025年第一季度利息支出增加1580万美元，主要因规模增加3890万美元，部分被利率下降2310万美元抵消[146] 平均净贷款变化 - 2025年第一季度平均净贷款较2024年同期增加26亿美元，增幅12.3%，主要因商业和住宅抵押贷款增加[148] - 2025年第一季度平均净贷款增加26亿美元，增幅12.3%，主要因商业和住宅抵押贷款分别增加15亿和10亿美元[148] 总贷款收益率变化 - 2025年第一季度总贷款收益率较2024年同期下降4个基点至5.86%[149] - 2025年第一季度总贷款收益率降至5.86%，较2024年同期下降4个基点[149] 存款成本与平均总存款变化 - 2025年第一季度存款成本较2024年同期增加8个基点至2.03%，主要因存款结构变化[150] - 2025年第一季度平均总存款较2024年同期增加48亿美元，增幅22.4%，主要因各类存款增加[151] - 2025年第一季度存款成本升至2.03%，较2024年同期增加8个基点，主要因存款结构变化[150] - 2025年第一季度平均总存款增加48亿美元，增幅22.4%，主要因计息活期、储蓄和定期存款分别增加22亿、13亿和12亿美元[151] 平均借款和其他计息负债变化 - 2025年第一季度平均借款和其他计息负债较2024年同期减少8.535亿美元，降幅32.7%，各类借款均有减少[152] - 2025年第一季度平均借款和其他生息负债较2024年同期减少8.535亿美元，降幅32.7%[152] 次级票据赎回 - 2024年11月，公司赎回2014年11月和2015年6月发行、于2024年11月15日到期的1.688亿美元次级票据[153] - 2024年11月公司赎回2014年11月和2015年6月发行的1.688亿美元次级票据[153] 信贷损失拨备与准备金变化 - 2025年第一季度信贷损失拨备为1390万美元，信贷损失准备金为3.797亿美元，占净贷款总额的1.59%；2024年同期拨备为1090万美元，准备金为2.979亿美元，占比1.39%[154] - 2025年第一季度信贷损失拨备为1390万美元，信贷损失准备金为3.797亿美元，占净贷款总额1.59%；2024年同期分别为1090万美元、2.979亿美元和1.39%[154] - 2025年和2024年第一季度净贷款平均余额分别为240.07亿美元和213.70亿美元，信贷损失拨备均为1310万美元[175] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，贷款损失准备（ACL）分别为3.7968亿美元和3.7916亿美元[175] 所得税费用与有效税率变化 - 2025年第一季度所得税费用为2210万美元，较2024年同期增加850万美元；有效税率为19.2%，2024年同期为18.0%[158] 总资产与投资证券变化 - 截至2025年3月31日，总资产为32.132028亿美元，较2024年12月31日增加6021.8万美元，增幅0.2%[159] - 截至2025年3月31日，投资证券总额为5.071323亿美元，较2024年12月31日增加26485.5万美元，增幅5.5%[159][160] - 截至2025年3月31日，公司总资产较2024年12月31日增加6021.8万美元，增幅0.2%[159] - 截至2025年3月31日，可供出售投资证券较2024年12月31日增加1.641亿美元，增幅4.8%[160] - 截至2025年3月31日，持有至到期投资证券较2024年12月31日增加1.007亿美元，增幅7.2%[161] 净贷款相关情况 - 截至2025年3月31日，净贷款为23.862574亿美元，较2024年12月31日减少18234.5万美元，降幅0.8%[162] - 2025年第一季度净贷款减少主要因建筑贷款减少2.195亿美元、商业和工业贷款减少7430万美元、消费贷款减少1960万美元，部分被商业抵押贷款增加7470万美元和住宅抵押贷款增加6000万美元抵消[162] - 截至2025年3月31日，约109亿美元（45.5%）的贷款组合由商业抵押贷款和建筑贷款组成[163] 商业抵押贷款组合情况 - 截至2025年3月31日，商业抵押贷款组合中45.0%为业主自用商业抵押贷款，55.0%为非业主自用商业抵押贷款[165] - 2025年3月31日，商业和工业贷款、商业抵押贷款和商业建筑贷款行业集中度中，房地产占比39.7%，2024年12月31日为39.5%[165] - 截至2025年3月31日，非业主自用商业抵押办公室贷款组合未偿还余额为7.62954亿美元，总承诺为8.08672亿美元，加权平均贷款价值比为58%[167] - 2025年3月31日，非业主自用商业抵押办公室贷款组合中，费城未偿还余额为3.34亿美元，总承诺为3.65亿美元，加权平均贷款价值比（LTV）为61%；2024年12月31日未偿还余额为3.39亿美元，总承诺为3.70亿美元，LTV为62%[167] - 截至2025年3月31日，非业主自用商业抵押多户住宅贷款组合未偿还余额为15.87927亿美元，总承诺为16.84231亿美元，加权平均贷款价值比为60%[168] - 2025年3月31日，非业主自用商业抵押多户住宅贷款组合中，费城未偿还余额为7.12亿美元，总承诺为7.40亿美元，加权平均LTV为61%；2024年12月31日未偿还余额为7.08亿美元，总承诺为7.38亿美元，LTV为62%[168] 非应计贷款与不良贷款变化 - 2025年第一季度，非应计贷款减少约2690万美元，降幅14.2%，主要因7310万美元还款和2000万美元冲销，部分被6980万美元新增贷款抵消[169] - 截至2025年3月31日，非应计贷款占总净贷款的比例降至0.68%，2024年12月31日为0.79%[169] - 截至2025年3月31日，不良贷款为1.97亿美元，较2024年12月31日的2.20亿美元减少2330万美元，降幅10.6%[170] - 截至2025年3月31日，不良贷款占总净贷款的比例分别为0.82%和0.92%[170] - 截至2025年3月31日，不良贷款为1.96793亿美元，较2024年12月31日的2.20074亿美元减少2330万美元，降幅10.6%[170] - 截至2025年3月31日，不良贷款占总净贷款的比例为0.82%，2024年12月31日为0.92%[170] 内部风险评级贷款情况 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，内部风险评级贷款总额分别为152亿美元和154亿美元，其中两个时期均有18亿美元被评为有问题和分类贷款[172] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，内部风险评级贷款总额分别为152亿美元和154亿美元，两个时期均有18亿美元的贷款被批评和分类[172] 受关注和分类贷款变化 - 截至2025年3月31日，受关注和分类贷款总额为17.71亿美元，较2024年12月31日的18.36亿美元减少8804.8万美元，降幅9.5%[173] - 与2024年12月31日相比，2025年3月31日特殊提及贷款减少8800万美元，次级或更低贷款增加2280万美元，导致受批评和分类贷款总额减少6520万美元，部分原因是本季度还款9420万美元[173] 总存款与定期存款情况 - 截至2025年3月31日，总存款为26.328972亿美元，较2024年12月31日增加1995.39万美元，增幅0.8%[179] - 2025年第一季度末，各类存款较2024年末增加1.9954亿美元，增幅0.8%，主要因储蓄和货币市场存款增加4.1641亿美元，部分被经纪存款、无息活期存款和有息活期存款减少所抵消[179] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，总无保险存款（不包括公司内部存款）估计为94亿美元[180] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，25万美元及以上的定期存款分别为11亿美元和10亿美元[181] 总借款变化 - 截至2025年3月31日，总借款为1.6572亿美元，较2024年12月31日减少1248.48万美元，降幅7.0%[182] - 2025年第一季度末，总借款较2024年末减少1.2485亿美元，降幅7.0%，主要因联邦住房贷款银行预付款和其他借款分别减少1亿美元和2490万美元[182] 股票回购计划 - 公司2025年股票回购计划授权回购至多1.25亿美元普通股和2500万美元优先股，该计划将于2025年12月31日到期[183] - 2025年第一季度，公司根据2025年股票回购计划回购31467股普通股，总成本60万美元，每股17.64美元[185] - 2025年回购计划授权公司回购至多1.25亿美元普通股和2500万美元优先股，截至2025年3月31日，已回购31467股普通股，总成本60万美元，每股17.64美元[183][185] 资本水平与比率情况 - 截至2025年3月31日，公司资本水平满足资本规则规定的最低资本要求，包括资本保护缓冲[190] - 截至2025年3月31日，富尔顿银行满足监管框架下的资本充足要求[191] - 2025年3月31日，公司总风险资本、一级风险资本、普通股一级资本和一级杠杆资本比率分别为14.5%、11.9%、11.1%和9.2%，较2024年12月31日有所提升[192] - 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