公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司总资产分别为25.28888亿美元和23.85867亿美元，增长约6.0%[12] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司总负债分别为23.5532亿美元和22.14345亿美元，增长约6.4%[12] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司总利息收入分别为3916.8万美元和3721.5万美元，增长约5.2%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司总利息支出分别为1939.2万美元和2060.6万美元，下降约5.9%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司净利息收入分别为1977.6万美元和1660.9万美元，增长约19.1%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司非利息收入分别为732.4万美元和798.4万美元，下降约8.3%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司非利息支出分别为1874.3万美元和1817.4万美元，增长约3.1%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司净利润分别为239.9万美元和267.6万美元，下降约10.3%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司基本每股收益分别为0.21美元和0.24美元，下降约12.5%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司综合总收入分别为292.8万美元和314.9万美元，下降约7.0%[16] - 2025年3月31日公司总权益为173,568,000美元，2024年同期为159,936,000美元[19] - 2025年第一季度净收入为2,399,000美元，2024年同期为2,676,000美元[19][22][34] - 2025年第一季度其他综合收入为529,000美元，2024年同期为473,000美元[19] - 2025年第一季度经营活动提供的净现金为18,117,000美元，2024年同期使用的净现金为1,706,000美元[22] - 2025年第一季度投资活动使用的净现金为51,834,000美元，2024年同期为78,728,000美元[22] - 2025年第一季度融资活动提供的净现金为137,480,000美元，2024年同期为46,764,000美元[22] - 2025年3月31日现金及现金等价物期末余额为131,225,000美元，2024年同期为23,027,000美元[22] - 2025年第一季度基本每股收益为0.21美元，2024年同期为0.24美元[34] - 2025年第一季度摊薄每股收益为0.21美元，2024年同期为0.24美元[34] - 2025年第一季度宣布的股息为每股0.125美元，2024年同期相同[19] 证券投资相关数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，可供出售证券的摊销成本为193,783千美元，公允价值为185,221千美元，未实现损失为9,508千美元[35] - 截至2024年12月31日，可供出售证券的摊销成本为183,764千美元，公允价值为174,304千美元，未实现损失为10,160千美元[36] - 截至2025年3月31日，持有至到期证券的摊销成本为32,720千美元，公允价值为29,357千美元，未实现损失为3,365千美元[35] - 截至2024年12月31日，持有至到期证券的摊销成本为33,771千美元，公允价值为30,492千美元，未实现损失为3,286千美元[36] - 截至2025年3月31日，可供出售证券中，不足12个月的未实现损失为559千美元，12个月及以上的未实现损失为8,949千美元[37] - 截至2024年12月31日，可供出售证券中，不足12个月的未实现损失为798千美元，12个月及以上的未实现损失为9,362千美元[38] - 截至2025年3月31日，持有至到期证券中，不足12个月的未实现损失为34千美元，12个月及以上的未实现损失为3,331千美元[37] - 截至2024年12月31日，持有至到期证券中，不足12个月的未实现损失为15千美元，12个月及以上的未实现损失为3,271千美元[38] - 截至2025年3月31日，公司可供出售投资证券主要是美国政府支持企业和机构发行或担保的抵押支持证券或抵押担保债务[38] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，除美国政府及其机构外，公司对任何单一发行人的证券持有量均未超过股东权益的10%[38] - 截至2025年3月31日，可供出售证券摊余成本为19378.3万美元，公允价值为18522.1万美元；持有至到期证券摊余成本为3272万美元，公允价值为2935.7万美元[40] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，特定质押证券账面价值分别为5610万美元和4330万美元[43] 贷款业务相关数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，贷款和其他金融应收款总额分别为20682.46万美元和20262.92万美元[44] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁组合的逾期率为3.37%；截至2024年12月31日，逾期率为2.66%[47][48] - 截至2025年3月31日，有1笔金额为35.9万美元的贷款逾期90天以上仍在计息；截至2024年12月31日，无此类贷款和租赁[50] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，处于正式foreclosure程序的消费者抵押贷款分别为3笔和4笔，总计分别为150万美元和130万美元[51] - 截至2025年3月31日，非应计贷款总额为5184.2万美元；截至2024年12月31日，为4512.5万美元[54] - 截至2025年3月31日，非应计的抵押依赖型贷款总额为5184.2万美元；截至2024年12月31日，为4512.5万美元[55] - 2025年3月31日止三个月，公司信贷损失拨备总额为20827000美元，较2024年末的18438000美元增加12.96%[57][62] - 2024年3月31日止三个月，公司信贷损失拨备总额为23171000美元[58] - 2025年3月31日止三个月，已融资贷款的信贷损失拨备为5212000美元，2024年同期为3374000美元[59] - 2025年3月31日，商业抵押贷款的信贷损失拨备为3382000美元，较2024年末的3469000美元减少2.51%[57][62] - 2025年3月31日，小企业贷款的信贷损失拨备为8611000美元，较2024年末的6304000美元增加36.6%[57][62] - 2025年3月31日，租赁业务的信贷损失拨备为2236000美元，较2024年末的2476000美元减少9.7%[57][62] - 2025年3月31日，贷款和租赁的账面价值总额为2054064000美元，较2024年末的2011791000美元增加2.09%[61][62] - 2025年3月31日，商业抵押贷款的账面价值为845215000美元，较2024年末的823976000美元增加2.58%[61][62] - 2025年3月31日，小企业贷款的账面价值为161104000美元，较2024年末的155775000美元增加3.42%[61][62] - 2025年3月31日，租赁业务的账面价值为66813000美元，较2024年末的75987000美元减少12.07%[61][62] - 截至2025年3月31日，商业抵押贷款总额为845,215千美元，其中正常/关注类为818,915千美元[64] - 截至2025年3月31日，建筑贷款总额为277,895千美元，其中正常/关注类为257,952千美元[64] - 截至2025年3月31日，商业和工业贷款总额为371,980千美元，其中正常/关注类为338,324千美元[64] - 截至2025年3月31日，小企业贷款总额为161,104千美元，其中正常/关注类为138,645千美元[64] - 按风险评级统计，截至2025年3月31日，正常/关注类贷款总额为1,553,836千美元[64] - 按风险评级统计，截至2025年3月31日，特别关注类贷款总额为25,975千美元[64] - 按风险评级统计，截至2025年3月31日，次级类贷款总额为76,383千美元[64] - 按风险评级统计，截至2025年3月31日，贷款总额为1,656,194千美元[64] - 年初至今，建筑贷款总冲销额为 -738千美元[64] - 年初至今，商业和工业贷款总冲销额为 -1,430千美元[64] - 截至2024年12月31日，商业抵押贷款总额为823,976千美元，其中合格/观察类为798,699千美元[65] - 截至2024年12月31日，建筑贷款总额为259,553千美元，其中合格/观察类为245,687千美元[65] - 截至2024年12月31日，商业和工业贷款总额为367,366千美元，其中合格/观察类为332,187千美元，年初至今总冲销额为 - 6,367千美元[65] - 截至2024年12月31日，小企业贷款总额为155,775千美元，其中合格/观察类为133,423千美元，年初至今总冲销额为 - 4,300千美元[65] - 按风险评级统计，截至2024年12月31日贷款总额为1,606,670千美元，其中合格/观察类为1,509,996千美元，年初至今总冲销额为 - 10,667千美元[65] - 截至2025年3月31日，房屋净值信贷额度和贷款总额为94,179千美元，其中正常履约类为91,914千美元[67] - 截至2025年3月31日，住宅抵押贷款总额为236,502千美元，其中正常履约类为228,828千美元（不包括公允价值为1420万美元的贷款）[67] - 截至2025年3月31日，消费者贷款总额为376千美元，均为正常履约类[67] - 截至2025年3月31日，租赁净额总额为66,813千美元，其中正常履约类为64,176千美元，年初至今总冲销额为 - 553千美元[67] - 按还款表现统计，截至2025年3月31日贷款总额为397,870千美元，其中正常履约类为385,294千美元，年初至今总冲销额为 - 553千美元[67] - 截至2024年12月31日，各类贷款总计90721千美元，其中优质贷款88525千美元，不良贷款2196千美元[68] - 截至2024年12月31日，住宅抵押贷款总计238064千美元，其中优质贷款230505千美元，不良贷款7559千美元[68] - 2025年3月31日止三个月，有8笔应计修改贷款，摊余成本基础为6871千美元；2笔非应计修改贷款，摊余成本基础为3472千美元，相关准备金为434千美元[72] - 2025年3月31日止三个月，对财务困难借款人的修改贷款数量为10笔，2024年同期为3笔[73] - 2025年3月31日止三个月，对财务困难借款人有882千美元的额外贷款承诺，2024年同期无此类承诺[74] - 截至2025年3月31日，修改贷款总计20026千美元，其中当前贷款8659千美元，逾期90天以上仍应计贷款959千美元，非应计贷款和租赁10408千美元[76] 借款与服务业务相关数据关键指标变化 - 公司有4个与代理银行的无担保借款安排，总额最高达5600万美元；还有一个与美联储银行贴现窗口的500万美元的安排[77] - 截至2025年3月31日，短期借款总计104816千美元，2024年12月31日为98632千美元[78] - 截至2025年3月31日，长期借款总计34774千美元，2024年12月31日为25839千美元[78] - FHLB已向公司开具1.902亿美元的信用证，这些信用证将在2025年剩余时间内到期[78]