公司整体财务规模 - 截至2025年3月31日，公司合并总资产超800亿美元[18] - 截至2025年3月31日，总资产较2024年12月31日增加13亿美元，增幅1.6%[60] 季度关键财务指标对比（2025年Q1 vs 2024年Q1） - 2025年第一季度净收入为22.6917亿美元，2024年同期为21.6323亿美元[22] - 2025年第一季度摊薄后每股收益为1.30美元，2024年同期为1.23美元[22] - 2025年第一季度贷款和租赁的ACL为7.13321亿美元，2024年同期为6.41442亿美元[22] - 2025年第一季度非利息收入占总收入的13.14%，2024年同期为14.89%[22] - 2025年第一季度有形普通股权益比率为7.43%，2024年同期为7.15%[22] - 2025年第一季度一级风险资本比率为11.76%，2024年同期为11.08%[22] - 2025年第一季度普通股股东权益为89.20175亿美元，2024年同期为84.63519亿美元[22] - 2025年第一季度普通股收盘价为51.55美元，2024年同期为50.77美元[22] - 2025年第一季度普通股每股股息为0.40美元，与2024年同期持平[22] 净利息相关指标变化（2025年Q1 vs 2024年Q1） - 净利息收入从2024年3月31日止三个月的5.677亿美元增至2025年同期的6.122亿美元，增加4450万美元，增幅7.8%[32] - 净利息收益率从2024年3月31日止三个月的3.41%增至2025年同期的3.48%，增加7个基点[32] - 平均总生息资产增加41亿美元，增幅6.0%；平均计息负债增加37亿美元，增幅5.8%[32] - 平均生息资产收益率下降17个基点，平均计息负债利率下降24个基点[32] 信贷损失拨备变化（2025年Q1 vs 2024年Q1） - 信贷损失拨备从2024年3月31日止三个月的4550万美元增至2025年同期的7750万美元，增加3200万美元，增幅70.3%[35] 非利息收入相关指标变化（2025年Q1 vs 2024年Q1） - 非利息收入从2024年3月31日止三个月的9940万美元降至2025年同期的9260万美元，减少680万美元，降幅6.8%[37] - 存款服务手续费从2024年3月31日止三个月的4260万美元降至2025年同期的3890万美元，减少370万美元，降幅8.7%[38] - 投资证券销售净损益从2024年3月31日止三个月的净损失980万美元变为2025年同期的净收益20万美元，变化1000万美元，增幅102.2%[39] - 其他收入从2024年3月31日止三个月的3300万美元降至2025年同期的2010万美元，减少1290万美元，降幅39.0%[40] 平均业务指标变化（2025年Q1 vs 2024年Q1） - 平均贷款和租赁增加16亿美元，增幅3.2%；平均总投资证券增加12亿美元，增幅7.4%；平均计息存款增加12亿美元，增幅217.9%；平均FHLB预付款减少6亿美元，降幅21.5%[34] 非利息总费用及明细变化（2025年Q1 vs 2024年Q1） - 2025年第一季度非利息总费用为3.436亿美元，较2024年同期的3.359亿美元增加770万美元，增幅2.3%[41] - 2025年第一季度薪酬和福利费用为1.986亿美元，较2024年同期的1.885亿美元增加1010万美元，增幅5.4%[42] - 2025年第一季度专业和外部服务费用为1720万美元，较2024年同期的1300万美元增加420万美元，增幅32.7%[43] - 2025年第一季度存款保险费用为1630万美元，较2024年同期的2420万美元减少790万美元，降幅32.5%[44] 所得税费用及税率变化（2025年Q1 vs 2024年Q1） - 2025年和2024年第一季度所得税费用分别为5670万美元和6930万美元，有效税率分别为20.0%和24.3%[45] 各业务线PPNR变化（2025年Q1 vs 2024年Q1） - 2025年第一季度商业银行业务PPNR为2.415亿美元，较2024年同期的2.69997亿美元减少2850万美元，降幅10.6%[48] - 2025年第一季度医疗金融服务业务PPNR为7003.1万美元，较2024年同期的6507.2万美元增加500万美元，增幅7.6%[52] 资产项目对比（2025年3月31日 vs 2024年12月31日） - 截至2025年3月31日，贷款和租赁较2024年12月31日增加2亿美元，增幅0.4%[49] - 截至2025年3月31日，存款较2024年12月31日增加3亿美元，增幅2.0%[50] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司可供出售证券分别为93.60097亿美元和90.066亿美元，增长3.9%即3亿美元[64][65] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司持有至到期证券分别为82.98036亿美元和84.44362亿美元，减少1.7%即1亿美元[64][67] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司贷款和租赁分别为530.56223亿美元和525.05168亿美元[72] 证券相关指标对比（2025年3月31日 vs 2024年12月31日） - 2025年3月31日和2024年12月31日，可供出售证券的平均FTE收益率分别为4.67%和3.85%，增加82个基点[65] - 2025年3月31日和2024年12月31日，可供出售证券的未实现损失分别为6亿美元和7亿美元，减少1亿美元[66] - 2025年3月31日和2024年3月31日，持有至到期证券的平均FTE收益率分别为3.97%和3.37%，增加60个基点[67] - 2025年3月31日和2024年12月31日，持有至到期证券的未实现损失分别为9亿美元和10亿美元，减少1亿美元[68] 贷款和租赁结构及相关指标（2025年3月31日） - 2025年3月31日，可供出售证券中机构MBS占比50.8%，持有至到期证券中机构CMBS占比52.2%[64] - 2025年3月31日，贷款和租赁中商业非抵押贷款占比34.5%，商业房地产贷款占比27.3%[72] - 截至2025年3月31日，公司固定利率贷款和租赁总额为2.2255444亿美元，可变利率贷款和租赁总额为3.0800779亿美元，贷款和租赁总额为5.3056223亿美元[73] - 截至2025年3月31日，公司有877份客户利率互换安排，名义总额73亿美元；45份客户利率上限安排，名义总额15亿美元[73] - 2025年3月31日和2024年12月31日，商业非抵押贷款、商业房地产贷款和多户住宅贷款分别占公司贷款和租赁组合的74.7%和75.1%[75] - 2025年3月31日，传统办公商业房地产贷款未偿还本金余额约8亿美元，已为此设立4170万美元准备金[78] - 2025年3月31日，商业非抵押贷款的ACL占比39.5%，资产支持贷款占比4.4%，商业房地产贷款占比35.0%等[84] - 2025年3月31日和2024年12月31日，非业主占用的商业房地产和多户住宅贷款的加权平均贷款价值比（LTV）均为57%[77] - 商业非抵押贷款中，金融行业占比26.0%（2024年12月31日为25.7%），公共管理行业占比16.1%（2024年12月31日为15.8%）等[76] - 商业房地产和多户住宅贷款中，纽约市占比35.0%（2024年12月31日为35.5%），其他纽约县占比13.9%（2024年12月31日为14.3%）等[77] 贷款和租赁ACL相关 - 贷款和租赁的信贷损失准备金（ACL）从2024年12月31日的6.896亿美元增加2370万美元（3.4%），至2025年3月31日的7.133亿美元[84] - 公司使用CECL模型确定贷款和租赁的ACL，在资产发起或购买时确认预期终身信用损失，并在每个报告日期重新评估[86] - 2025年第一季度公司模型纳入新经济不确定性定性因素，集体ACL从2024年12月31日至2025年3月31日增加1940万美元，2025年3月31日和2024年12月31日集体ACL定性部分分别占贷款和租赁总ACL的40%和39%[90] 非 performing 相关指标对比（2025年3月31日 vs 2024年12月31日） - 2025年3月31日和2024年12月31日，非 performing 贷款和租赁分别为56439.8万美元和46132.6万美元，占总贷款和租赁的比例分别为1.06%和0.88%[94] - 2025年3月31日和2024年12月31日，非 performing 资产分别为56470.8万美元和46175.1万美元，占总资产的比例分别为0.70%和0.58%[94] - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款和租赁的ACL分别为71332.1万美元和68956.6万美元，占非 performing 贷款和租赁的比例分别为126.39%和149.47%[94] 净 charge - offs 变化（2025年Q1 vs 2024年Q1） - 截至2025年3月31日的三个月，净 charge - offs 增至5500万美元，较2024年同期的3750万美元增加1750万美元，增幅46.6%[97] 股息及回购情况（2025年Q1） - 2025年第一季度银行向控股公司支付1亿美元股息，2025年3月31日银行有6.414亿美元留存收益可用于向控股公司支付股息，2025年4月30日银行获批在第二季度向控股公司支付2亿美元股息[102] - 2025年第一季度控股公司普通股季度现金股息为每股0.40美元，4月30日宣布继续维持该水平，系列F优先股和系列G优先股季度现金股息分别为每股328.125美元和16.25美元[103] - 2025年第一季度控股公司在回购计划下回购3569454股普通股，加权平均价格为每股50.70美元，总计1.81亿美元，3月31日剩余回购授权为4700万美元，4月30日董事会将回购授权增加7亿美元[104] - 2025年第一季度控股公司因员工股票补偿计划活动回购384673股普通股，加权平均价格为每股56.62美元，总计2180万美元[105] 银行贷款与存款比率对比（2025年3月31日 vs 2024年12月31日） - 2025年3月31日和2024年12月31日，银行贷款与总存款比率分别为80.9%和81.1%[106] 资本充足率相关（2025年3月31日 vs 2024年12月31日） - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司和银行均被归类为“资本充足”，CET1风险资本最低比率分别为4.5%和6.5%，一级风险资本为6.0%和8.0%，总风险资本为8.0%和10.0%，一级杠杆资本为4.0%和5.0%[109] - 2025年3月31日和2024年12月31日，Webster Financial Corporation的CET1风险资本分别为62.76086亿美元和63.18876亿美元，比率分别为11.25%和11.54%；Webster Bank的CET1风险资本分别为69.88372亿美元和68.47474亿美元，比率分别为12.56%和12.53%[110] 存款相关指标对比（2025年3月31日 vs 2024年12月31日） - 2025年3月31日和2024年12月31日，总存款分别为656亿美元和648亿美元，净增8亿美元，主要因货币市场存款、储蓄和健康储蓄账户增加，部分被经纪定期存单和无息活期存款减少抵消[114] - 2025年3月31日和2024年12月31日，总无保险存款分别为221亿美元和226亿美元；调整后，2025年3月31日无保险存款占总存款的20.7%[114][116] - 2025年3月31日，美国定期存款超过FDIC保险限额部分为1.411038亿美元，不同期限无保险定期存款金额分别为：3个月及以内7.0288亿美元、3 - 6个月2753.