整体财务关键指标变化 - 2025年第一季度净收入为1130万美元，摊薄后每股收益0.67美元，2024年同期净收入为940万美元，摊薄后每股收益0.55美元[151][153] - 截至2025年3月31日和2024年3月31日的三个月，年化平均资产回报率分别为0.87%和0.77%[151][152] - 2025年第一季度净利息收入（应税等价）增至3860万美元，2024年第一季度为3180万美元[154] - 2025年第一季度税等效净利息收益率增至3.21%，2024年第一季度为2.85%[153][154] - 2025年第一季度生息资产收益率从2024年第一季度的5.36%增至5.56%[154] - 2025年第一季度平均生息存款成本从2024年第一季度的3.16%降至2.92%[155] - 2025年第一季度净利息收入为3857.8万美元，2024年为3181.4万美元[155] - 2025年第一季度非利息收入为859.7万美元，较2024年增加21.7万美元[158] - 2025年第一季度非利息支出为3229.6万美元，较2024年增加374.3万美元[159] - 2025年第一季度所得税费用为230万美元，2024年为260万美元，有效税率从21.94%降至17.01%[162] 贷款和租赁业务数据关键指标变化 - 2025年年初至今净有机贷款和租赁增加，净贷款和租赁较2024年12月31日增加8510万美元[151][152] - 2025年第一季度平均贷款和租赁余额增加4.832亿美元[154] - 截至2025年3月31日，公司净贷款和租赁总额约为39.54亿美元，高于2024年12月31日的38.69亿美元[163] - 2025年3月31日，商业房地产非业主占用贷款占比27.9%，业主占用贷款占比22.2%[163] - 2025年3月31日，贷款和租赁一年及以下到期金额为5.31502亿美元[164] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，不良贷款和租赁占总贷款和租赁的比例均为0.20%[165] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司逾期30 - 89天和90天以上的应计贷款总额分别为7850千美元（占比0.20%）和7538千美元（占比0.19%）[166] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司非应计贷款总额分别为7624千美元（占比0.19%）和7709千美元（占比0.20%）[166] - 2025年第一季度公司贷款和租赁的信贷损失拨备为843千美元，较2024年同期的 - 78千美元增加921千美元[167] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司信贷损失拨备分别为38200千美元和37400千美元，占贷款和租赁总额的比例均为0.96%[167] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，与单独评估的贷款和租赁相关的拨备分别约为3800千美元和3900千美元[170] - 2025年第一季度，商业房地产非业主占用贷款的信贷损失拨备为354千美元，业主占用为72千美元[171] - 2024年第一季度，商业房地产非业主占用贷款的信贷损失拨备为 - 392千美元，业主占用为 - 31千美元[171] - 2025年第一季度，建筑和土地开发贷款的净冲销回收率为0.06%，租赁为 - 0.30%，消费者及其他为 - 0.46%[171] 存款业务数据关键指标变化 - 存款较2024年12月31日增长1.222亿美元[151][152] - 2025年第一季度平均计息存款增加3.491亿美元[154] - 2025年第一季度非计息存款增加112万美元[154] - 截至2025年3月31日，经纪存款约占总存款的4.57%[175] - 2025年第一季度，非利息活期存款平均余额为884,078美元，占比18.9%；利息活期存款平均余额为846,823美元，占比18.1%，平均利率1.79%；货币市场和储蓄账户平均余额为2,064,134美元，占比44.1%，平均利率2.96%；定期存款平均余额为880,933美元，占比18.8%，平均利率3.93%；总平均存款平均利率为2.37%[176] - 2025年第一季度和2024年第一季度，计息存款的平均成本分别为2.92%和3.16%[178] - 截至2025年3月31日，总存款为48.1亿美元，较2024年12月31日增加1.222亿美元[179] - 截至2025年3月31日，未偿还的25万美元以下定期存款余额为5.618亿美元，25万美元以上定期存款余额为3.457亿美元[179] 证券及其他生息资产数据关键指标变化 - 2025年第一季度平均证券减少660万美元，平均联邦基金出售和其他生息资产减少469万美元，平均借款减少30万美元[154] - 公司证券投资组合从2024年12月31日的609000千美元增至2025年3月31日的625000千美元[172] - 公司证券与资产比率从2024年12月31日的11.5%增至2025年3月31日的11.6%[172] - 截至2025年3月31日，可供出售证券总额为524,994美元，加权平均收益率为3.60%；持有至到期证券总额为125,576美元，加权平均收益率为2.03%[174] - 公司有价值150万美元的证券将在未来12个月内到期[192] 借款及信贷额度数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，借款总额为760万美元，其中短期借款400万美元，证券回购协议360万美元；长期债务为3970万美元[182] - 截至2025年3月31日，有8.445亿美元预先批准但未使用的信贷额度和2360万美元备用信用证[184] - 公司在美联储、联邦住房贷款银行、几家代理银行和信贷额度方面有8.084亿美元的未使用借款额度[192] 利率敏感性数据关键指标变化 - 2025年3月31日，利率瞬时平行变动100个基点和200个基点，预计12个月净利息收入变化分别为 -1.10%和 -2.19%（利率上升）、0.46%和0.83%（利率下降）；12个月渐进平行变动100个基点和200个基点，预计12个月净利息收入变化分别为 -0.63%和 -1.30%（利率上升）、0.33%和0.63%（利率下降）[187] - 2025年3月31日，经济价值的权益模型模拟利率瞬时平行变动100个基点和200个基点，经济价值的权益变化分别为 -0.69%和 -2.20%（利率上升）、2.20%和2.94%（利率下降），模型结果显示在政策限制范围内[188]