收入和利润表现 - 净利息收入从621万美元增至670万美元，净息差为3.04%，较上年的3.09%有所收窄[260][272] - 净收入从133.5万美元增至167.2万美元，平均资产回报率从0.62%提高至0.71%[260] - 公司净收入为170万美元，同比增长33.7万美元或25.3%[277] - 净利息收入增加49万美元，达到670万美元，同比增长7.9%[277][284] - 利息收入增加180万美元，达到900万美元，同比增长25.4%[278] - 贷款利息收入（不包括PPP贷款）增加140万美元，达到820万美元，同比增长21.0%[279] - 非利息收入增加18.4万美元，达到130万美元，同比增长16.5%[290] 成本和费用表现 - 利息支出从94.8万美元大幅增加至227.8万美元，主要由于计息负债成本上升[260][272] - 利息支出增加130万美元，达到230万美元，同比增长140.4%[282] - 存款利息支出增加120万美元，达到220万美元，同比增长131.2%[283] - 非利息支出增加32.8万美元，达到590万美元，同比增长5.9%[292] - 效率比率从75.82%改善至73.54%，非利息支出与平均资产比率为2.50%[260] 资产和贷款表现 - 总资产增长1830万美元，增幅8.3%，达到2.388亿美元，主要由于净贷款增加1210万美元[263] - 净贷款增长1210万美元，增幅6.5%，至1.977亿美元，其中多户住宅贷款增长1020万美元，增幅30.2%[266] - 贷款组合平均余额（不包括PPP贷款）增加4070万美元，达到1.957亿美元，同比增长26.3%[279] - 现金及现金等价物增长340万美元，增幅39.7%，至1180万美元[264] - 现金及现金等价物从2022年的1037.3万美元增至2023年的1553.7万美元[259] - 可供出售债务证券从2022年的1061.7万美元降至2023年的892.2万美元[259] - 公司持有的待售物业（OREO）在2023年为231.2万美元，而2022年为零[259] 负债和存款表现 - 总存款增长920万美元，增幅4.9%，至1.973亿美元，其中定期存款增长2390万美元，增幅39.8%[267] - 存款从2022年的1.881亿美元增至2023年的1.97254亿美元[259] - 定期存款平均余额增加1800万美元，达到7770万美元，同比增长30.2%[283] - 公司截至2023年6月30日一年内到期的定期存款总额为5460万美元[300] 资本和权益表现 - 平均权益回报率从4.90%提升至5.91%，平均权益与平均资产比率为12.01%[260] - 公司股东权益从2022年的3122.4万美元微增至2023年的3128万美元[259] - Marathon Bank在2023年6月30日被归类为监管资本“资本充足”的银行[299] 贷款风险与准备金 - 截至2023年6月30日，除商业和多户住宅房地产外，所有贷款类别的定性风险因素均有所降低[241] - 贷款损失准备金占总贷款的比例为1.08%，不良资产占总资产的比例为0.97%[260] - 截至2023年6月30日，公司拥有约150万美元的未收回1988年前联邦坏账准备金[253] 现金流表现 - 公司2023财年经营活动产生的净现金为200万美元，较2022财年的82.6万美元有所增长[296] - 公司2023财年投资活动使用的净现金为1440万美元，较2022财年的4420万美元显著减少[297] - 公司2023财年融资活动提供的净现金为1580万美元，较2022财年的580万美元有所增长[297] 信用额度和借款能力 - 公司在芝加哥联邦住房贷款银行拥有8400万美元信贷额度，截至2023年6月30日有800万美元借款未偿还[294] - 公司从联邦储备银行可获得2500万美元借款额度，从代理行获得500万美元无担保联邦基金购买额度[294] 承诺事项和表外风险 - 公司截至2023年6月30日有120万美元的未偿还贷款发放承诺和32万美元的未偿还贷款销售承诺[300] 会计调整 - 公司于2023年修正了一项与48.1798万美元递延税项相关的会计错误[249][252]