收入和利润 - 2025年第一季度净利息收入为5.26474亿美元，较2024年同期的4.64194亿美元增长13.4%[89] - 2025年第一季度净利润为1.89039亿美元，较2024年同期的1.87294亿美元增长0.9%[89] - 2025年第一季度净收入为189,039千美元，略高于2024年同期的187,294千美元[169] 各业务线表现 - 社区银行业务2025年第一季度净利息收入为4.19011亿美元，同比增长15.2%[89] - 专业金融业务2025年第一季度净利息收入为0.91307亿美元，同比增长11.0%[89] - 财富管理业务2025年第一季度非利息收入为0.3379亿美元，较2024年同期的0.58485亿美元下降42.2%[89] - 2025年第一季度抵押银行衍生品收入为364.1万美元，显著高于2024年同期的1.5万美元亏损[115] 衍生品活动 - 公司总衍生金融资产在2025年3月31日为2.04257亿美元，较2024年12月31日的2.00027亿美元增长2.1%[96] - 公司总衍生金融负债在2025年3月31日为1.81198亿美元，较2024年12月31日的2.4175亿美元下降25.0%[96] - 指定为现金流套期的利率衍生品资产在2025年3月31日为0.3628亿美元，较2024年12月31日的0.0729亿美元增长394.9%[96] - 非套期会计指定的利率衍生品资产在2025年3月31日为1.52392亿美元，较2024年12月31日的1.77553亿美元下降14.2%[96] - 截至2025年3月31日，公司现金流量套期保值名义总额为79.5亿美元，公允价值净值为1264.3万美元[99] - 2022年第一季度，公司终止了名义价值10亿美元的利率互换合约，终止时公允价值为6650万美元资产[101] - 2022年第二季度，公司终止了名义价值5亿美元的利率互换合约，终止时公允价值为1070万美元资产[101] - 截至2025年3月31日，其他综合收益中与利率衍生品相关的未实现收益为4256.5万美元，而2024年同期为未实现损失3855.3万美元[103] - 公司预计未来12个月内将有880万美元从其他综合收益重分类至净利息收入，其中1330万美元为终止套期减少利息支出，450万美元为未终止套期减少利息收入[103] - 截至2025年3月31日，公司指定为公允价值套期的利率互换名义总额为1.745亿美元，主要与固定利率贷款相关[104] - 在公允价值套期关系中，被套期贷款资产的账面价值为1.571亿美元，其中包含763.2万美元的累积公允价值套期调整[106] - 截至2025年3月31日，公司为客户提供的利率衍生品（互换和上限）名义总额约为131亿美元，而2024年12月31日为133亿美元[109] - 公司抵押银行衍生品中，利率锁承诺名义总额约为2.425亿美元，远期销售承诺名义总额约为5.118亿美元[110] - 截至2025年3月31日，公司持有的外汇衍生品名义总额约为1.233亿美元，商品衍生品名义总额约为320万美元[111][112] - 2025年第一季度未指定为对冲关系的衍生工具净亏损为1.17万美元，而2024年同期为净收益595美元[115] - 2025年3月31日，公司衍生资产总额为1.96696亿美元，衍生负债总额为1.76588亿美元[123] - 2025年3月31日，公司净信用风险敞口为6239.9万美元（资产）和1.14351亿美元（负债）[123] 公允价值计量 - 公司分类为第三层公允价值的市政证券价值为1.218亿美元[129] - 公司分类为第三层公允价值的特定不良待售抵押贷款价值为5630万美元，其加权平均贴现率为5.43%[131] - 公司分类为第三层公允价值的特定持有至到期贷款价值为3400万美元，其加权平均贴现率为5.50%[133] - 抵押服务权（MSRs）的第三层公允价值为1.963亿美元，其加权平均贴现率为10.94%[135] - 与利率锁相关的第三层衍生资产价值为550万美元，其加权平均通过率为83.80%[137] - 截至2025年3月31日，公司按公允价值计量的总资产为53.51亿美元，其中一级资产2.75亿美元（5.1%），二级资产46.62亿美元（87.1%），三级资产4.14亿美元（7.7%）[140] - 2025年第一季度，三级市政证券因其他综合收益产生净损失50.78万美元，而抵押服务权（MSR）产生净损失748.1万美元[143] - 2025年第一季度，三级资产净转入包括待售抵押贷款1955.3万美元和持有至到期投资贷款378.2万美元[143] - 截至2025年3月31日，公司有1.21亿美元被单独评估的贷款分类为三级资产，并在2025年第一季度确认了1008万美元的公允价值损失[144][146] - 截至2025年3月31日，公司拥有的其他不动产（OREO）为2262.5万美元，分类为三级资产，并在2025年第一季度确认了49.1万美元的公允价值损失[144][148] - 公司对其他不动产的估值采用评估价值减去10%的折扣以代表预计销售成本，该不可观察输入值导致账面价值降低[148] - 截至2025年3月31日，第三层级公允价值计量中，市政证券的公允价值为1.218亿美元，抵押贷款服务权（MSRs）的公允价值为1.963亿美元[150] - 以摊销成本计量的持有至到期投资贷款，其账面价值为485.819亿美元，但公允价值估计为477.447亿美元[151] - 公司持有的待售抵押贷款公允价值为3.168亿美元，待投资贷款（按公允价值计量）为1.265亿美元[151] - 持有至到期证券的公允价值为29.228亿美元，显著低于其35.645亿美元的账面价值[151] - 次级票据的账面价值为2.984亿美元，但其公允价值为2.945亿美元[151] - 2025年3月31日，公司金融资产总公允价值为615.319亿美元，金融负债总公允价值为580.491亿美元[151] 贷款组合状况 - 待售抵押贷款的公允价值从2024年12月31日的3.31亿美元下降至2025年3月31日的3.17亿美元，降幅为4.3%[140][141] - 截至2025年3月31日，待售抵押贷款组合中有280万美元被分类为不良贷款，较2024年12月31日的400万美元减少了30%[141] - 截至2025年3月31日，待售抵押贷款组合中逾期超过90天但仍计息的贷款为5620万美元，较2024年12月31日的5930万美元减少了5.2%[141] - 待售抵押贷款和持有至到期投资贷款的合同本金余额与公允价值基本接近，表明减值风险较低[141][142] 基于股票的薪酬 - 2025年第一季度确认的基于股票的薪酬费用为1040万美元，高于2024年同期的920万美元[161] - 截至2025年3月31日，流通在外股票期权为56.75万股，加权平均行权价为44.81美元，内在价值为38.4万美元[162] - 2025年第一季度行使期权的总内在价值约为46.7万美元，同期因期权行使收到的现金约为21.9万美元[164] - 限制性股票在外流通股数从2024年3月31日的829,154股增至2025年3月31日的926,067股，加权平均授予日公允价值从89.44美元升至101.33美元[165] - 2025年第一季度授予限制性股票245,654股，加权平均公允价值为133.61美元，相比2024年同期的305,807股（98.92美元）数量减少但价值上升[165] - 绩效股票奖励在外流通股数从2024年3月31日的464,674股降至2025年3月31日的382,143股，加权平均公允价值从93.62美元升至102.41美元[165] 其他综合收益与每股数据 - 2025年第一季度其他综合收益净额为98,320千美元，主要由证券未实现收益55,586千美元和衍生工具收益42,974千美元驱动[166] - 2025年3月31日累计其他综合亏损为410,015千美元，较2025年1月1日的508,335千美元有所改善[166] - 2025年第一季度基本每股收益为2.73美元，稀释后每股收益为2.69美元，低于2024年同期的2.93美元和2.89美元[169] 股息信息 - 公司宣布2025年第一季度现金股息为每股0.50美元（年化2.00美元），并于2025年2月20日支付[170] - 公司宣布2025年第二季度现金股息为每股0.50美元（年化2.00美元），将于2025年5月22日支付[171] 风险因素 - 竞争压力可能导致公司贷款和存款产品以及服务（包括财富管理服务）的定价受到影响，造成市场份额流失以及存款、贷款、咨询费和其他产品收入减少[276] - 公司近期或未来收购可能产生意外损失、困难或不利进展，或未能识别并完成有利收购[276] - 安全系统或基础设施（公司自身或第三方）的故障或漏洞，包括拒绝服务攻击、黑客攻击、社会工程攻击、恶意软件入侵、数据篡改企图和身份盗窃[276] - 信息技术系统（公司自身或第三方）因故障、人为错误或网络攻击（包括勒索软件）而产生不利影响[276] - 抵押贷款相关的回购和赔偿支付导致的损失以及相应准备金增加[276] - 其他金融机构的健康状况及近期金融机构倒闭的影响，包括更广泛的金融机构流动性风险和担忧[276] - 开设新分行和新设银行固有的高昂费用和回报延迟[276] - 美国货币政策变化及美联储资产负债表的变化，包括为应对持续通胀等而采取的变化[276] - 公司联邦存款保险公司（FDIC）保险费增加，或被FDIC征收特别摊派款[276] - 保险费融资业务中的拖欠或欺诈行为[276]