财报公布信息 - 智城发展控股有限公司公布截至2025年3月31日止年度经审核业绩[3] - 公司2025年年报将于2025年7月11日在联交所网站及公司网站可供阅览[3] 公司基本信息 - 公告日期董事会由执行董事洪君毅先生及刘宝仪女士；独立非执行董事黄玉麟先生、林伟雄先生及区瑞明女士组成[4] - 公司注册办事处位于开曼群岛，总部及香港主要营业地点在九龙观塘[19] - 公司股份在香港联合交易所有限公司上市，股份代号为8268[19] - 公司核数师为天职香港会计师事务所有限公司[17] - 公司主要往来银行为南洋商业银行有限公司和大新银行有限公司[19] - 公司网站为www.smartcity - d.com[19] - 公司法律顾问为何韦律师行[19] - 公司主要股份过户及登记处为Ocorian Trust (Cayman) Limited [19] 收入和利润（同比环比） - 报告期内公司收入约4.00852亿港元，较2024年约4.35077亿港元减少约7.9%[36][38] - 报告期内公司收入约4亿90万港元，较2024年约4亿3510万港元减少约7.9%[55][61] - 报告期公司拥有人应占亏损净值约3530万港元，2024年约2040万港元[23][26] - 公司毛利从2024年约2450万港元增加约120万港元或约5.0%，至报告期约2570万港元[56][62] - 报告期内毛利率约6.4%，较去年5.6%上升0.8个百分点[57][62] - 扣除部分业务后，报告期整体毛利率约6.3%，较去年4.9%上升1.4%[58][62] - 其他收入及收益从2024年约370万港元增加约30万港元或9.3%，至报告期约400万港元[59][63] 成本和费用（同比环比） - 行政开支从2024年约4320万港元增加约460万港元或10.7%，至报告期约4790万港元[60][64] - 其他经营开支净额从2024年约270万港元增加约1050万港元或392.3%，至报告期约1310万港元[66] - 其他经营开支净值从约270万港元增加约1050万港元或392.3%，至约1310万港元[70] 各条业务线表现 - 建筑业务分部报告期收入约4.00327亿港元，较2024年约4.31722亿港元减少约7.3%[36][38] - 证券投资分部报告期收入亏损约496.7万港元，较2024年亏损约146.7万港元增加约238.6%[36][38] - 物业投资业务分部报告期收入约54万港元，较2024年约59.4万港元减少约9.1%[36][38] - 放债业务分部报告期收入约495.2万港元，较2024年约422.8万港元增加约17.1%[36][38] - 建筑业务中楼宇建造工程及相关业务报告期收入约1.88989亿港元，较2024年2.17656亿港元减少约13%[39] - 机电工程报告期收入约1.90114亿港元，较2024年1.83869亿港元增加约3.4%[41] - 室内装修工程报告期收入约212.24万港元，较2024年301.97万港元减少约30%[43] - 贷款业务收入约495.2万港元，2024年为422.8万港元，增加约17.1%[81] - 集团应收固定利率贷款年利率在8%至12%（2024年为7%至12%），放债业务收入约495.2万港元（2024年为422.8万港元），增幅约17.1%[85] 业务运营相关 - 集团已制定涵盖贷款交易主要内部监控的信贷政策、指引及程序，包括尽职审查、信贷评估等[95][99] - 集团在申请放债人牌照续期及进行放债业务时，遵守放债人条例规定的所有表格及程序[96][99] - 截至报告日期，公司手头合同未完成合同金额约为16.26亿港元，其中建筑工程约2.29亿港元，机电工程约12.02亿港元，室内装修工程约1.95亿港元[121] - 公司将继续采取谨慎投标、招聘人才、专注机电和室内装修业务等关键业务策略[122] - 报告期内集团获得多项新合约，手头合约未付金额约16.26亿港元，包括楼宇建造工程约2.29亿港元、机电工程约12.02亿港元及室内装修工程约1.95亿港元[123] - 集团成立库务管理委员会执行证券投资业务的投资政策及指引，委员会由一名主席及两名成员组成，至少含两名董事，其中至少一名执行董事担任投资经理[126][131] - 集团维持物业投资业务，收购香港商业物业并出租获取稳定租金收入[129][132] - 集团通过全资附属公司从事放债业务，虽市场竞争加剧且不明朗，但相信该业务将带来正面影响及回报[130][133] 投资业务情况 - 截至2025年3月31日，集团持有约1794.2万港元按公平值计入损益的金融资产[134] - 上市股本投资中，占集团资产净值少于5%的个别投资未变现公平值亏损64.98万港元，市值617.4万港元，占按公平值计入损益之股本投资约34.4%，占集团资产净值约5.5%[135] - 上市债务投资中，中国香港特区政府2025年到期的绿色零售债券未变现公平值收益8.7万港元，市值599.1万港元，占按公平值计入损益之股本投资约33.4%，占集团资产净值约5.4%[135] - 非上市债务投资中，摩根亚洲总收益债券（每月派息）未变现公平值亏损6.18万港元，市值276.65万港元，占按公平值计入损益之股本投资约15.4%，占集团资产净值约2.5%[135] - 非上市债务投资中，联博 - 美元收益基金（美元）未变现公平值亏损3.63万港元，市值301万港元，占按公平值计入损益之股本投资约16.8%，占集团资产净值约2.7%[135] - 报告期内，集团出售若干投资，来自投资上市证券的销售所得款项约为1186万港元，收入确认亏损约485.9万港元[138] - 锦艺集团控股有限公司销售所得款项为1280.6千港元，已变现收益为1077.5千港元；日本共生集团有限公司销售所得款项为1268.2千港元，已变现亏损为2921.7千港元；Sprocomm Intelligence Limited销售所得款项为2976.3千港元，已变现亏损为2423.7千港元；个别已变现收益/（亏损）少于100万港元的投资销售所得款项为6334.7千港元，已变现亏损为591.1千港元；总计销售所得款项为11859.8千港元，已变现亏损为4859.0千港元[139] 管理层讨论和指引 - 未来公司将在中国、香港等地寻找增长机会以提升股东长期财务回报[28][31] - 董事会将采取审慎措施管理投资组合，力求短期为公司提供正面回报[139][140] - 截至2025年3月31日，公司无重大投资或资本资产的其他计划[142] 公司人事及管治 - 2024年4月1日至2025年3月31日，公司大致遵守企业管治守则，但偏离守则条文第C.5.1条，期间董事会仅举行三次定期会议，来年将安排至少四次会议[153][154][156] - 公司采纳GEM上市规则附录C1之企业管治守则的守则条文作为自身企业管治守则[153][156] - 董事会负责确定公司企业管治政策及履行相关职责，公司秘书协助主席准备会议议程，董事可获取相关信息和秘书服务，必要时可获公司资助寻求独立专业建议[158] - 公司日常管理、行政和运营委派给管理层，管理层定期向董事会汇报并接受审查，重大决策和交易需获董事会批准[159] - 公司就针对董事会的法律诉讼安排保险，并就董事因公司事务产生的责任提供弥偿保证，每年审阅受保范围[160] - 董事会确立集团宗旨、价值和策略，推动合规文化，集团采纳反欺诈、反贪污及举报政策[164] - 截至报告日期，董事会由5名成员组成，其中2名为女性，包括2名执行董事和3名独立非执行董事[165] - 公司制定董事会成员多元化政策，提名委员会考虑多方面因素，按候选人对董事会的贡献做最终决定[166] - 公司为董事任命和继任规划制定正式、周全和透明的程序，新董事接受全面入职培训[178] - 所有董事须每3年至少在年度股东大会轮值退任一次，待股东重选，所有独立非执行董事任期不超过3年[179] - 2025年3月31日止年度，公司秘书参加了不少于15小时的相关专业培训[183] - 回顾期内，公司举行三次全体董事会会议[189] - 执行董事洪君毅先生、刘宝仪女士及独立非执行董事黄玉麟先生、林伟雄先生、区瑞明女士出席董事会会议次数均为4/4[190] - 定期董事会会议通知于会议前至少14天送交所有董事，其他会议一般发合理通知[193] - 公司会在每次董事会或委员会会议前至少3天向董事寄发议程等资料[191][193] - 公司于2024年8月23日举行股东大会，执行董事刘宝仪女士当选大会主席[200] - 董事需至少每隔三年在股东大会轮值告退一次，独立非执行董事任期不超三年[185] - 新任董事需接受全面正式任职培训，截至2025年3月31日止年度，董事定期评价更新规定指引[186] - 公司秘书由董事会委任并向其报告，负责记录保存会议记录[194][198] - 自2019年7月29日起，公司董事长和首席执行官职位空缺待填补[197] 其他重要内容 - 2024年9月公司完成配售4800万股股份，筹得所得款项净值约1510万港元，截至2025年3月31日已全部动用[113] - 扩大放债业务投资计划动用500万港元，占比33.1%，实际动用500万港元[114] - 扩大证券业务投资计划动用400万港元，占比26.5%，实际动用400万港元[114] - 偿付日常业务开支的一般营运资金计划动用610万港元，占比40.4%，实际动用610万港元[114] - 截至2025年3月31日止年度，公司出售了一组物业投资公司，并自动清盘一间位于澳门的公司[143] - 截至2025年3月31日，公司有99名雇员，主要驻香港，报告期雇员福利开支约4500万港元，2024年同期约3900万港元[144] - 中国香港特区政府2025年到期的绿色零售债券年期为三年，半年付息一次，最低利率为2.5%[141]