收入和利润（同比环比） - 净利息收入从2024年同期的13,386,928千增至2025年3月的14,825,731千，增长10.7%[15] - 手续费及佣金净收入从2024年同期的3,929,870千增至2025年3月的4,212,264千，增长7.2%[15] - 金融资产公允价值变动收益从2024年同期的1,458,511千增至2025年3月的3,412,992千，增长134%[15] - 2025年第一季度净利润为3,151,583千，较2024年同期的3,060,928千增长3%[15] - 归属于母公司的净利润为3,108,800千，较2024年同期的3,052,046千增长1.9%[15] - 非控制性权益利润从2024年同期的8,882千增至2025年3月的42,783千，增长381.7%[15] - 公司2025年第一季度净利润为31.52亿美元，同比增长2.9%（从2024年同期的30.61亿美元）[16] - 2025年第一季度归属于母公司的综合收益为41.92亿美元，较2024年同期的23.69亿美元增长76.9%[16] - 公司2025年第一季度净利润为31.51583亿，同比增长42.783亿[20] - 2025年第一季度营业利润同比增长4.6%至46.2亿雷亚尔，税前利润增长4.8%至46.2亿雷亚尔[168] - 公司2025年第一季度净利息收入为148.257亿雷亚尔，同比增长10.7%，其中商业银行部门贡献132.088亿雷亚尔，全球批发银行部门贡献16.168亿雷亚尔[187] - 2025年第一季度总营收达191.710亿雷亚尔，同比增长5.5%，其中商业银行部门贡献164.599亿雷亚尔，全球批发银行部门贡献27.111亿雷亚尔[187] 成本和费用（同比环比） - 2025年第一季度其他综合收益中可重分类至损益的部分为-6824.8万美元，较2024年同期的-4.21亿美元显著改善[16] - 2025年第一季度现金流量对冲损失为3421.4万美元，较2024年同期的8586.5万美元减少60.1%[16] - 2025年第一季度支付股息和资本利息15亿，较2024年同期减少1182.38万[20] - 2025年第一季度员工福利计划支出15.771万，较2024年同期有所减少[19] - 2025年一季度所得税和社会贡献税合计为14.68亿雷亚尔，其中当期税负26.03亿雷亚尔，递延税项收益11.34亿雷亚尔[168] - 人事费用总额从2024年一季度的29.27亿雷亚尔增至2025年一季度的30.12亿雷亚尔，增幅2.9%，其中工资支出增长4.5%至18.71亿雷亚尔[170] - 其他行政费用同比增长8.6%至22.33亿雷亚尔，技术系统支出大幅增长26.6%至7.26亿雷亚尔[171] - PIS/COFINS税负从2024年一季度的9.51亿雷亚尔增至2025年一季度的12.79亿雷亚尔，增幅34.5%[168] - 2025年第一季度金融资产净损失达72.646亿雷亚尔，同比增长6.8%，主要来自商业银行部门[187] 各条业务线表现 - 公司2025年第一季度贷款和垫款总额为5393.013亿雷亚尔，同比下降4.7%，其中商业银行部门贷款减少246.787亿雷亚尔[188] - 客户存款总额在2025年第一季度达到6081.593亿雷亚尔，同比增长0.5%，全球批发银行部门存款减少88.210亿雷亚尔[188] - 公司总资产在2025年第一季度达到1.252万亿雷亚尔，同比增长1.1%，其中商业银行部门资产增长170.156亿雷亚尔[188] 管理层讨论和指引 - 公司对IAS 21的修订进行评估，预计2025年1月1日生效，目前未预见重大影响[24] - 公司正在评估IFRS 9和IFRS 7修订的影响，涉及电力合同分类和披露要求，2026年1月1日生效[25] - IFRS 18将于2027年1月1日生效，引入新的收入与费用分类，公司正在评估影响[27][28] - IFRS 19允许非公开子公司减少披露，2027年1月1日生效，公司正在评估影响[29] - 公司调整ALCO投资组合策略，计划长期持有政府证券至到期，可能采用摊销成本会计分类[45][46] - 公司提议2025年度高管总薪酬上限为6亿雷亚尔，涵盖固定、可变和股权激励部分[193] 投资和并购活动 - 桑坦德银行与Pluxee集团成立合资企业，桑坦德银行出资20.44亿雷亚尔，持股20%，Pluxee集团持股80%[60][61] - Return Capital Gestão de Ativos e Participações S.A合并Return Capital S.A，增加股本85.409亿雷亚尔，发行4.392亿股新股[53] - 桑坦德银行通过子公司Santander Corretora收购América Gestão Serviços em Energia S.A 70%的股权[64][65] - Santander Corretora收购Fit Economia de Energia S.A 65%的股权[66] - 桑坦德银行通过子公司Santander Holding Imobiliária S.A收购Apê11 Tecnologia e Negócios Imobiliários S.A剩余10%的股权，实现100%控股[57] 资产和负债变化 - 公司总资产从2024年12月31日的1,238,796,810千增至2025年3月31日的1,252,506,194千，增长1.1%[13] - 客户存款从2024年12月31日的605,068,163千增至2025年3月31日的608,159,302千，增长0.5%[14] - 贷款和垫款从2024年12月31日的561,178,111千降至2025年3月31日的536,194,189千，下降4.5%[13] - 公司总股东权益从2024年底的1198.27132亿增长至2025年3月底的1219.46441亿，增长21.19309亿[19] - 公司2025年第一季度经营活动现金流净额为334.07718亿，较2024年同期215.03627亿亏损大幅改善[20] - 公司2025年第一季度投资活动现金流净流出5.1546亿，较2024年同期净流入3266.5万有所下降[20] - 公司2025年第一季度筹资活动现金流净流入15.19867亿，较2024年同期净流出9.09486亿有所改善[20] - 公司现金及现金等价物从2025年初的672.00905亿增长至1020.7934亿，增长348.78435亿[20] - 2025年3月末金融负债总额1,094,266,922，较2024年末的1,084,303,850增长0.9%，主要受客户存款增长3,091,139推动[102] - 客户存款从2024年末的605,068,163增至2025年3月末的608,159,302，其中活期存款增长4,348,543[102][105] - 巴西央行存款从2024年末的158,565,482增至2025年3月末的167,832,517，增幅5.8%，主要因回购协议增加7,123,134[103] 金融资产和负债 - 截至2025年3月31日，桑坦德银行金融资产总额为1.1079万亿雷亚尔，较2024年12月31日的1.0914万亿雷亚尔增长1.5%[68] - 客户贷款及垫款净额为5393.01亿雷亚尔，其中减值损失为335.44亿雷亚尔[68] - 债务工具总额为2819.60亿雷亚尔，其中减值损失为21.38亿雷亚尔[68] - 交易衍生品总额为392.99亿雷亚尔，较2024年12月31日的401.76亿雷亚尔下降2.2%[68] - 金融资产按摊余成本计量的贷款、其他金融机构金额、客户垫款和债务工具的减值损失准备金在2025年3月31日期间增加了6,871,461，相比2024年同期的6,356,327增长了8.1%[72] - 2025年3月31日期间，不可收回金融资产（贷款、客户垫款和债务工具）净增加额为8,103,808，较2024年同期的6,151,811增长31.7%[75][76] - 金融担保合同提供的减值准备金在2025年3月31日期间增加了22,094，相比2024年同期的18,105增长22.0%[78] - 按公允价值通过其他综合收益计量的金融资产在2025年3月31日未发现重大减值损失，所有公允价值变动均计入其他综合收益[71] - 按摊余成本计量的金融资产减值准备总额（含或有负债准备金）在2025年3月31日为36,147,583，较2024年同期的35,583,620增长1.6%[72] 股权投资和联营企业 - 公司对Banco RCI Brasil S.A.的持股比例为39.89%，2025年3月31日期间实现利润50,917[82][83] - 公司对Pluxee Beneficios Brasil S.A.的持股比例为20.00%，2025年3月31日期间实现利润72,874[82][83] - 公司对Webmotors S.A.的持股比例为30.00%，2025年3月31日期间实现利润30,364[82][83] - 联营企业及合营企业总投资在2025年3月31日期间实现利润270,643，较2024年12月31日的1,189,404下降77.2%[83] - 2025年第一季度权益法核算的子公司收益为76,944，较2024年同期的38,306增长100.9%[86] - 2025年第一季度调整市场价值导致投资账面减少13,418，而2024年同期为增加5,293[86] 资本和股东权益 - 公司2024年资本增加10亿美元（从5.5亿美元增至6.5亿美元）[17] - 2024年向母公司股东分配的股息为6亿美元[17] - 2024年股票回购金额为2.22亿美元[17] - 2024年员工股票补偿费用为2233.4万美元[17] - 公司库存股从2024年底的19,452千股减少至2025年3月底的13,829千股，减少28.9%[167] - 股票薪酬计划中，2025年新增250万雷亚尔目标金额的本地计划，同时全球股票期权余额从162.8万份降至106万份[173] - 可变薪酬计划中，高管集体项目支出从2024年一季度的5533万雷亚尔增至2025年一季度的1.029亿雷亚尔，增幅86%[184] - 加权平均每股库存成本从27.46雷亚尔微降至27.33雷亚尔，期末股价同比上涨7.2%至26.72雷亚尔[167] - 全球长期激励计划包含2019-2024年推出的6个方案，最低递延期为3年，以雷亚尔结算[176] - 2025年第一季度短期高管薪酬总额为1.587亿雷亚尔，同比增长1.3%，其中现金可变薪酬占比32.5%[194] - 长期高管薪酬总额为1.614亿雷亚尔，同比增长27.1%，其中股票形式薪酬占比47.1%[194] - 大股东Sterrebeeck B.V.持有公司47.3%股份，Grupo Empresarial Santander持股42.2%，自由流通股占比9.9%[198] 税务和或有负债 - 税务和社会安全、劳工及民事责任的或有负债总额为36,027百万雷亚尔，其中主要涉及PIS和COFINS诉讼，金额为2,254百万雷亚尔[136] - INSS关于利润分享或结果（PLR）的诉讼金额约为9,828百万雷亚尔[137] - 服务税（ISS）争议金额约为3,615百万雷亚尔[138] - 未批准的税收抵销争议金额约为6,692百万雷亚尔[139] - 信贷操作损失的税收争议金额约为1,108百万雷亚尔[140] - CSLL税收损失和负基数的争议金额约为2,568百万雷亚尔[141] - Banco Sudameris商誉摊销的税收争议金额约为800百万雷亚尔[142] - 资本利得税（IRPJ和CSLL）争议金额约为580百万雷亚尔[143] - 外国汇款预扣所得税（IRRF）争议金额约为1,264百万雷亚尔[144] - 劳工诉讼的或有负债总额为580百万雷亚尔[145]